همه چیز در باره کارگزار و کارگزاری بورس
برای ورود به بورس و انجام معاملات، حتما باید از طریق کارگزاری بورس اقدام کرد. کارگزار بورس در واقع به شرکت واسطی گفته می شود که انجام معاملات را برای ما سهل و آسان می کند. کارگزاری های بورس، خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و درازای این کار، دستمزد یا همان کارمزد دریافت می کنند. فعالیت کارگزاری ها محدود به واسطه گری نیست، آن ها وظایف زیادی دارند که در ادامه علاوه بر وظایف و خدمات کارگزاری های بورس، اندکی با تاریخچه کارگزاری بورس، تعداد کارگزاری های فعال ایران و هر آنچه که لازم است درباره کارگزار بورس بدانید، آشنا خواهیم شد. با ما همراه باشید.
کارگزاران، اشخاص حقوقی هستند؛ آن ها به نمایندگی از طرف مشتریان خود، اقدام به معاملات و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. فعالیت هر کارگزار، نیازمند مجوز تاسیس از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار و با عضویت در کانون کارگزاری بورس و اوراق بهادار مربوطه، میسر می گردد.
شرکت کارگزاری بورس چیست؟
شرکت کارگزاری بورس نهادی است که با کسب مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار به فعالیت قانونی، در بازار بورس می‌پردازد. کارگزاری ها و کارگزاران در واقع وکلای سرمایه گذاران و واسط مابین فروشندگان و خریداران سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا، در این بازار هستند. آن ها در ازای هر معامله، مبلغی را به عنوان کارمزد از طرفین دریافت می‌کنند.
البته این مبلغ پس از جوش خوردن معامله و تکمیل آن از شما دریافت می شود. بنابراین، در صورت ثبت سفارش معامله و عدم موفقیت آن، مبلغی به کارگزاری بورس تعلق نمی گیرد. این شرکت ها دانش خود را در اختیار عموم سرمایه گذاران قرار می دهند تا غیر حرفه ای های دنیای سرمایه گذاری نیز قادر به فعالیت در این زمینه باشند؛ به این صورت بسیاری از امور بازار بورس توسط کارگزاری ها تسهیل می شود.
به این ترتیب، با ارائه خدماتی همچون آموزش یا مشاوره، آماتورها را به سرمایه گذاران حرفه ای تبدیل می کنند و با ارائه صندوق های سرمایه گذاری مشترک، امکان سرمایه گذاری با کمترین ریسک و بدون نیاز به دانش مدیریت سرمایه را در اختیار همگان قرار می دهند. با این وجود، انتخاب یک کارگزاری مناسب با کارگزاران حرفه ای، از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.
آیا حضور کارگزاران بورس الزامی است؟
برای درک بهتر نقش کارگزاری، تصور کنید شرکت های کارگزاری نبودند؛ در این صورت برای انجام معاملات، مجبور بودید دائماً در ساختمان مرکزی بورس، بین جمعیت معامله گران به خرید و فروش می پرداختید. اما با وجود کارگزاری بورس، افراد به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر، سفارش خود را ثبت کرده و پس از آن همه فعالیت ها به صورت خودکار انجام می گیرد. بنابراین نقش کارگزاری ها لازمه فعالیت، حیات و گسترش بازار سرمایه است.
تاریخچه کارگزاری‌ها
همزمان با تاسیس بورس تهران، کارگزاری بورس هم شروع به فعالیت کردد. اما در ابتدای امر، تنها 13 کارگزار فعال (عمدتا بانکی) در بازار سرمایه ایران مشغول به کار بودند. این کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته و در ساعت‌های 10 الی 12 در تابلوی مظنه، معاملات را ثبت می کردند.
در سال 1348 برای اولین بار 2 کارگزار از بخش خصوصی به این تعداد اضافه شد و بعدها یک کارگزار خصوصی دیگر نیز فعالیت خود را آغاز کرد. تا قبل از انقلاب یعنی سال 1357، 3 کارگزار خصوصی و 26 کارگزار نهادی در بازار فعالیت داشتند. ورود کارگزاران بخش خصوصی به بازار سرمایه در آن سال ها به عنوان نقطه عطفی برای رونق معاملات و افزایش حجم داد و ستد‌ها شد.
در سال 1352، تقریبا نیمی از کل معاملات در اختیار دو کارگزاری خصوصی (کارگزاری محمود رضویان و محمود کریشچی) قرار داشت. بعد از اضافه شدن کارگزار سوم از بخش خصوصی (احمد سلطانی) یک سوم از کل معاملات در اختیار این 3 کارگزار بود.
فعالیت کارگزاران بورس از چه زمانی رونق گرفت؟
سال های بعد از انقلاب در یک دوره، معاملات کارگزاری ها از رونق افتاد، به طوری که حجم معاملات تا سال 1367 در حد صفر بود. از سال 1367 به بعد، مخصوصا دهه 70، بورس جان تازه ای گرفت. بر این اساس 7 کارگزار خصوصی به فهرست کارگزاران اضافه شدند. این تعداد کارگزار خصوصی به همراه 8 کارگزاری نهادین، معاملات را مجدد آغاز کردند.
در دهه 70، با مجوزهای جدیدی که سازمان کارگزاران بورس به کارگزاران اعطا کرد، معاملات آن ها قوت گرفت اما اصل معاملات و ایجاد روند واقعی در داد و دستد‌ها از دهه 80 آغاز شد. تصویب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی در این دوره انجام شد. هر چند صنعت فعالیت کارگزاری ها قدمت 50 ساله دارد، اما عمده پیشرفت و توسعه آن در 10 سال اخیر صورت گرفته است.
وظایف کارگزاران بورس چیست؟
از جمله خدماتی که کارگزاری بورس، به مشتریان خود ارائه می دهد شامل موارد زیر می باشد:
معاملات اوراق بهادار
خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و … در بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی به صورت مستقیم و آنلاین از وظایف کارگزاران بورس است.
خدمات مشاوره
پذیرش، ثبت شرکت و عرضه اوراق بهادار در بورس‌های مربوطه، ارائه خدمات مشاوره ای به شرکت های پذیرش شده در بورس یا فرابورس جهت نحوه انتشار اوراق، انجام افزایش سرمایه و…، ارائه خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه گذاران (خرید و فروش سهام یا سرمایه گذاری در صندوق ها، اوراق با درآمد ثابت و…) از جمله وظایف کارگزاران بورس است.
بازارگردانی اوراق بهادار
بازارگردانی به معنای فعالیتی است که با اخذ مجوزهای لازم، عرضه و تقاضا را در بازار سرمایه تنظیم می کند و مانع از نوسان شدید قیمت ها می شود. این کار افزایش کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ نقد شوندگی بازار را به دنبال دارد.
خدمات مالی
ارائه اطلاعات مربوط به ورقه بهادار، معامله، سفارشات خرید یا فروش و نشر ورقه بهادار به مشتری ها از جمله خدمات مالی کارگزاری بورس است.
تعهد پذیره نویسی
انجام تعهد خرید اوراق بهاداری که ظرف مهلت “پذیره نویسی” به فروش نرسیده است از دیگر وظایف کارگزاری بورس، می باشد.
انواع کارگزاری از لحاظ ارائه خدمات
به طور کلی کارگزاری ها از لحاظ ارائه خدمات به دو دسته کامل و محدود تقسیم می شوند که در ادامه خدمات آن ها را معرفی خواهیم کرد:
کارگزاری بورس با ارائه خدمات کامل
در کارگزاری با ارائه خدمات کامل، فعالیت های متنوعی برای مشریان انجام می شود، از جمله:
برنامه ریزی های مالی
مدیریت حرفه ای سبد سهام
مشاوره سرمایه گذاری
این کارگزاری ها علاوه بر خدمات خرید و فروش، خدمات متنوع دیگری نیز دارند، مانند:
محاسبه ریسک و بازده سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی
انجام تحلیل درباره پرتفوی سرمایه گذاران و شرکت های سرمایه گذار
ارائه خبرنامه های تحلیلی به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه
کارگزاری بورس با ارائه خدمات محدود
کارگزاری با ارائه خدمات محدود تنها به انجام معامله می پردازد و کارمزد دریافت می کند. در واقع کارگزار با خدمات محدود، خدمات کمتری نسبت به کارگزار با خدمات کامل، ارائه می دهد اما در مقابل کارمزد اندکی دریافت می کند.
خدمات در کارگزاری با خدمات محدود، شامل موارد زیر است:
ارائه قیمت های لحظه ای سهام
ارائه اطلاعات درباره عرضه و تقاضای بازار
ارائه اطلاعات درباره حجم معاملات روزانه
خدمات مازاد کارگزاری بورس برای جذب مشتری
اعتبار معاملاتی
برخی از کارگزاری ها براساس گردش مالی مشتریان خود، به آنها اعتبار معاملاتی می دهند. به این صورت که فرد بدون پرداخت مبلغی، سهام خود را از طریق اعتباری که کارگزاری به آن ها می‌دهد، خرید یا فروش می کند. این شیوه به عبارتی نوعی وام از طرف کارگزار به مشتریان با سطح اعتبار بالا است.
تخفیف معاملاتی
کارگزاران بورسی، در ازای خرید و فروش سهامی که برای مشتریان خود انجام می دهند، حق الزحمه دریافت می کنند که سقف آن توسط سازمان بورس، به تصویب رسیده است. برخی از کار گزاران، برای جذب مشتری، تخفیف هایی در کارمزد هر معامله، اعمال می کنند.
دوره‌های آموزشی
برخی از کارگزاری ها دوره هایی تحت عنوان آموزش بورس، برای افراد مبتدی به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می کنند.
نهاد کانون کارگزاران در ایران
کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار در سال 1386 به عنوان یک مؤسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای آن کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند. همه کارگزاری های بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. کارگزاری ها تابع قوانین واحد و استانداردی هستند که توسط کانون کارگزاران وضع می گردد.
وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار چیست؟
- مهمترین وظیفه آن نظارت و قانون گذاری برای شرکت های کارگزاری است.
- نحوه و کیفیت خدمات رسانی اعضا
- پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ های خدمات اعضای کانون به سازمان
- ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار
- ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران
- تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء
- کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار
- کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه گذاران
- ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء
دفاتر و شعب کارگزاری بورس
یکی از نکاتی که باید هنگام انتخاب کارگزاری بورس به آن توجه کنیم، تعدد شعب و دفاتر مربوط به آن ها در نقاط مختلف کشور است. براساس آخرین آمار و اطلاعات تا پایان سال 97، تهران با 457 شعبه، اصفهان 80 شعبه، مشهد 54 شعبه، کرج 50 شعبه و تبریز با 39 شعبه به عنوان 5 شهر با بیشترین شعب کارگزاری ها هستند.
لیست کامل دفاتر کارگزاری را می توانید از اینجا دریافت کنید.
نحوه رتبه بندی کارگزاری بورس
شرکت های کارگزاری به صورت ماهانه در چندین استان، بر اساس ارزش کل معاملات (حجم خرید و فروش)، ارزش معاملات خرد و بلوک کل، ارزش معاملات خرد و بلوک عادی و ارزش معاملات الکترونیکی رتبه بندی می شوند.
5 رتبه برتر از لحاظ ارزش معاملات کل و الکترونیکی:
- کارگزاری مفید با ارزش معاملات کل 843 میلیارد تومان
- کارگزاری آگاه با 40.551 میلیارد تومان
- کارگزاری فارابی با 17.821 میلیارد تومان
- کارگزاری مبین سرمایه با 13.660 میلیارد تومان
- کارگزاری بانک پاسارگاد با 21.045 میلیارد
همچنین از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک کل به ترتیب کارگزاری‌های مفید، آگاه، فارابی، بانک پاسارگاد کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ و مبین سرمایه و از نظر ارزش معاملات خرد و بلوک عادی کارگزاری های حافظ، بانک پاسارگاد، صبا تامین، بانک رفاه کارگران و مفید 5 رتبه برتر هستند.
انتخاب بهترین کارگزاری بورس
چطور کارگزار بورسی خود را انتخاب کنیم و بهترین کارگزار کدام است؟
مشتری مداری، کسب رتبه بالا در رتبه بندی سالانه، فعالیت در بازارهای مختلف بورس (بورس، فرابورس، کالا و انرژی)، عملکرد مطلوب سیستم معاملات آنلاین، تعدد شعب و نمایندگی در استان‌های مختلف، سیستم پاسخگویی مناسب به مشتری، بهترین خدمات مشاوره ای، سلسله برنامه های آموزش حضوری یا مجازی، ارتباط خوب با صندوق های سرمایه گذاری، ارائه خدمات مالی از جمله وام قرض السحنه، اعتبار معاملاتی و … از جمله مواردی است که در انتخاب کارگزاری بورس خوب باید به آن توجه کرد.
چکیده مطلب
کارگزاری بورس و کارگزار بورس، دو مفهوم کلیدی هستند که بدون حضور آن ها، بازار بورس معنا و کارکرد خود را از دست می دهد. کارگذار بورس، یک واسطه برای انجام معاملات در بازار بورس است. برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس، باید فعالیت آن ها را در نظر گرفت و در معتبرترین آن ها ثبت نام کرد. برای ثبت نام در کارگزاری، لازم است مدارک شناسایی خود را به همراه داشته باشید. این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می باشد. ممنون که تا انتهای این مقاله با ما همراه بودید.
سوالات متداول درباره کارگزاری بورس
۱. آیا ثبت کارگزاری در کشور، نیاز به مجوز یا تضمین دارد؟
بله، مانند تاسیس بانک در ایران، باید از نهاد مربوطه مجوز گرفته و به منظور ایفای تعهدات خود در قبال جامعه مشتریان، تضمین به نهاد اعتباردهی داده شود. هر کارگزاری، حق عضویت سالانه به سازمان بورس می دهد.
۲. آیا دریافت کد بورس و کد دسترسی به سامانه معاملاتی از کارگزاری‌ها، رایگان است؟
خیر، هزینه اندکی دارد
۳. آیا در خرید عرضه اولیه، انتخاب نوع کارگزار اهمیت دارد؟
خیر. چون سهمیه اختصاصی به هر کد بورسی (سهامدار حقیقی یا حقوقی)، ثابت بوده و نوع کارگزار، هیچ اولویتی ایجاد نمی کند.
۴. آیا می توان در آن واحد، یک سهم را از طریق سامانه معاملاتی چند کارگزاری بورس خریداری کرد؟
بله. اما این کار، جز اتلاف وقت، تاثیری در خرید یا مقدار سود فرد نخواهد داشت. هر سهمی را می توان کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ از هر کارگزار خرید کرد و تعدد کارگزاری ها، سود خاصی ندارد.
۵. آیا فرقی می‌کند که من سهام خود را از کدام کارگزاری خریداری کرده یا در کدام کارگزاری به فروش برسانم؟
آشنایی با شغل کارمند کارگزاری
ایران استخدام: سایت ایران استخدام در این صفحه اطلاعات مفیدی در رابطه با “معرفی شغل کارمند کارگزاری” خدمت آن دسته از عزیزان علامند به این شغل ارائه نموده است، امید است مورد پسند شما واقع شود.
توجه! کاربران گرامی، مجموعه مباحث آشنایی با رشته های شغلی و تحصیلی در سایت ایران استخدام جهت آشنایی کلی با مباحث کلی و پیرامون هر رشته شغلی و یا تحصیلی توسط گروه نویسندگان ایران استخدام تهیه، تنظیم و ارسال میگردند. به خاطر داشته باشیم که وظایف شغلی و شرایط احراز و تعاریف مختلف به کار برده شده در این مباحث میتواند به صورت نسبی از سازمانی به سازمان دیگر و از موسسه ای به موسسه دیگر متفاوت باشد.
عنوان شغل: کارمند کارگزاری
توضیحات شغل
انجام وظایف اداری مرتبط با خرید و فروش اوراق بهادار. نوشتن سفارش های خرید و فروش سهام، محاسبه مالیات نقل و انتقالات، کنترل معاملات سهام، پذیرفتن و تحویل دادن اوراق بهادار، پی گیری نوسانات بازار سهام، محاسبه نرخ برابری، توزیع سود، و ثبت سوابق معاملات و نقل و انتقالات انجام گرفته روزانه.
دانش ها :
- خدمات مشتریان و پرسنل : دانش اصول و فرایندهای خدمت رسانی به مشتریان و پرسنل؛ شامل ارزیابی و سنجش نیاز مشتری، شناخت و بکارگیری استانداردهای کیفیت - در خدمات و ارزیابی رضایت مشتری.
- امور دفتری : شامل دانش رویه ها و سیستم های اداری و مدیریتی مانند کار با نرم افزارهای واژه پردازی ، کار با پرونده ها و سوابق، تندنویسی و نسخه برداری، طراحی فرمها و آشنایی با ادبیات اداری.
- اقتصاد و حسابداری : دانش اصول و تکنیک-های اقتصاد و حسابداری، بازارهای مالی، بانکداری و نیز تحلیل و گزارش گیری از داده های مالی.
- دانش ریاضیات : شامل علم محاسبات، جبر، هندسه، حساب دیفرانسیل و انتگرال، آمار و کاربردهای آنها است.
زبان فارسی : شناخت ساختار و محتوای زبان فارسی، از جمله معانی و املای واژگان و قواعد ترکیب و دستور زبان
مهارت ها :
- گوش دادن فعالانه : توجه کامل به آنچه که مردم می گویند، وقت گذاشتن برای درک نکات مطرح شده، پرسیدن سوالات مناسب، قطع نکردن سخن دیگران در زمان نامناسب.
- فهم مکتوبات : درک جملات و پاراگراف های نوشته شده در گزارش های مرتبط با کار
- سخن ورزی : سخن گفتن با دیگران برای انتقال کارآمد اطلاعات.
- مدیریت زمان : مدیریت زمان خود و دیگران
- تفکر انتقادی : استفاده از منطق و استدلال برای شناخت نقاط ضعف و قوت راهکارهای جایگزین یا رویکردهای مطرح شده در مواجهه با مسائل
- حل مسائل پیچیده : شناخت مسائل پیچیده، مرور و بررسی اطلاعات مرتبط با توسعه و ارزیابی گزینه ها و اجرای راهکارها
توانمندی ها :
- درک نوشتاری : توانایی خواندن و درک اطلاعات و نظرات مکتوب.
- بیان واضح : توانایی واضح صحبت کردن به گونه ای که دیگران بتوانند آن را بفهمند.
- درک شفاهی : توانایی شنیدن و فهم اطلاعات و نظرات گوینده از خلال واژه ها و جملات
- دید نزدیک : توانایی دیدن جزئیات از نزدیک (در چند قدمی)
- بیان شفاهی : توانایی انتقال اطلاعات و نظرات در گفتگوها به گونه ای که دیگران بتوانند آنها را درک کنند.
- بیان نوشتاری : توانایی انتقال اطلاعات و ایده ها در نوشته ها به گونه ای که دیگران بتوانند آن را بفهمند.
فعالیتهای حرفه :
- تعامل با کامپیوترها : استفاده از کامپیوترها و سیستمهای کامپیوتری (شامل سخت افزارها و نرم افزارها) برای اجرای برنامه ها، نوشتن نرم افزارها، ورود داده ها، نصب کاربری ها یا فراوری اطلاعات
- مخابره با اشخاص بیرون از سازمان : مراوده با افراد خارج از سازمان، معرفی سازمان به مشتریان، عموم مردم و دولت و دیگر منابع بیرونی. انتقال اطلاعات ممکن است به صورت حضوری، نوشتاری، تلفنی و یا الکترونیکی باشد.
- ایجاد ارتباط با سرپرست، همقطاران یا زیردستان : تأمین اطلاعات برای زیردستان، همکاران و سرپرستان از طریق تلفن، گزارش ها و فرم های نوشتاری، پست الکترونیکی یا ارتباط فردی
- ارزیابی اطلاعات، جهت سنجش میزان انطباق با معیارها : استفاده از اطلاعات مناسب و قوه ی تشخیص فردی برای اعلام انطباق (یا عدم انطباق) رویدادها یا فرایندها با قوانین، ضوابط و استانداردها
- بروزسازی و به کار گیری دانش مناسب : به روز رسانی دانش فنی و استفاده از آن در فعالیت های مربوط به شغل
- انجام فعالیت های اداری : انجام وظایف اداری روزانه مانند حفظ فایل های اطلاعاتی و پردازش مدارک کاری
شرح کار :
- تلفن : در شغل تا چه حد باید مکالمات کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ تلفنی صورت بگیرد؟
- پست الکترونیکی (ایمیل) : در شغل تا چه حد از پست الکترونیکی استفاده می شود؟
- اهمیت صحیح و دقیق بودن : دقت بالا و صحت زیاد در انجام شغل تا چه اندازه مهم است؟
- ضرب الاجل : در شغل تا چه اندازه کارکنان با ضرب الاجل صریح زمانی مواجه می شوند؟
- تماس با دیگران : این شغل تا چه اندازه نیازمند تماس داشتن (تماس رودررو، تلفنی یا روشهای دیگر) با دیگران است؟
- صرف زمان کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ برای نشستن : شغل تا چه اندازه نیازمند نشستن است؟
علایق :
- متعارف : شغل هایی که قاعده مند شده و مستلزم پیروی از روش های جا افتاده و فعالیت های عادی شده هستند؛ سر و کار فرد بیشتر با اطلاعات مفصل و داده های دقیق است تا نظرات شخصی.
- تجاری : شغل های تجاری دربردارنده راه اندازی و اجرای پروژه ها است. و می تواند رهبری و هدایت افراد و تصمیم سازی های متعدد را در بر بگیرد. گاهی اوقات این شغل ها نیازمند مواجهه با ریسک بوده و اغلب با کسب و کار در ارتباط هستند.
- اجتماعی : شغل های اجتماعی اغلب شامل کار با مردم، تعامل با آنها و آموزش آنها است. این شغل ها اغلب متضمن کمک و یا خدمات رسانی به دیگران است.
- واقع گرایی : واقعگرایی شغلی در اغلب مواقع شامل فعالیت هایی است که مسائل و راه حل های عملی را دربر می گیرد. این امور غالباً با گیاهان، حیوانات و مواد موجود در جهان واقعی (همچون چوب، ابزارها و ماشین آلات) مرتبط است. اغلب شغل ها مستلزم کار در خارج بوده و کمتر با کارهای کاغذی یا کار در مجاورت دیگران مرتبط هستند.
- پژوهشگرانه : شغل های پژوهشگرانه غالباً شامل کار با ایده ها است و نیازمند تفکر بسیار زیادی است. این شغل ها می تواند شامل جستجوی حقایق و کشف راه حل مسائل به صورت ذهنی باشد
- هنری : شغل های هنری به کرّات مستلزم کار با شکل ها، طرح ها و الگو ها است. این شغل ها اغلب نیازمند خودابرازی بوده و کار در آنها مقیّد به قواعد سفت و سخت نیست.
سبک کار :
- صداقت و درستکاری : شغل نیازمند درستکاری و توجه به مسائل اخلاقی است.
- قابل اعتماد بودن : شغل نیازمند اعتماد، مسئولیت پذیری و عمل به تعهدات است.
- تحمل استرس و فشار : شغل نیازمند پذیرش انتقادات و برخورد آرام و موثر در شرایط پراسترس است.
- توجه به جزئیات : شغل نیازمند داشتن دقت درباره جزئیات و انجام وظایف کاری است.
- همکاری : شغل نیازمند داشتن روحیه خوش با دیگران و به تصویر کشیدن نگرش همکاری و پاک طینتی است.
- دغدغه خاطر برای دیگران : شغل نیازمند توجه به نیازها و احساسات دیگران، فهمیده بودن و داشتن روحیه کمک است.
ارزشهای شغل :
- ارتباطات : مشاغلی که این ارزش شغلی را برآورده می سازند، برای کارکنان امکان خدمت رسانی به دیگران و کار با همکاران در یک محیط دوستانه و غیررقابتی را به وجود می آورند. نیازهای متناسب با این ارزش عبارتند از: همکاری، ارزشهای اخلاقی و خدمات اجتماعی.
- پشتیبانی : مشاغلی که این ارزش شغلی را برآورده می سازند، مدیریت پشتیبانی که بتواند پشت کارکنان بایستد را ارائه می دهند. نیازهای متناسب با این ارزش شغلی عبارتند از: سیاستهای سازمانی، نظارت بر ارتباطات انسانی و نظارت فنی.
استقلال (به عنوان ارزش) : مشاغلی که این ارزش شغلی را برآورده می سازند، برای کارکنان امکان تصمیم گیری شخصی و کار براساس تمایلاتشان را فراهم می کنند. نیازهای متناسب با این ارزش شامل خلاقیت، پاسخگویی و خودکار بودن است.
- شرایط کاری : مشاغلی که این ارزش شغلی را برآورده می سازند، قادرند برای کارکنان امنیت شغلی و شرایط کاری مناسب را به وجود بیاورند. نیازهای متناسب با این ارزش شغلی عبارتند از: فعالیت، حقوق و مزایا، استقلال، امنیت و شرایط کاری
- موفقیت : مشاغلی که این ارزش شغلی را برآورده می سازند، مشاغلی نتیجه گرا هستند که به کارکنان اجازه می دهند از قوی ترین توانمندی هایشان استفاده کرده و از شغل شان احساس رضایت کنند. نیازهای متناسب با این ارزش عبارتند از نیاز به استفاده از توانمندی ها و دستیابی به موفقیت است.
- شناخت : کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ مشاغلی که این ارزش شغلی را بر برآورده می سازند، امکان پیشرفت، پتانسیل لازم برای رهبری و اعتبار مناسب را به وجود می آورند. نیازهای متناسب با این ارزش عبارتند از: نیاز به پیشرفت، برخورداری از اختیار، شناخت و موقعیت اجتماعی مناسب.
سبدگردانی چیست و چه وظایفی دارد؟
عزیزانی که وارد حوزه بورس شده اند قطعا با سوالات بسیاری روبرو هستند. یک کدام از سوالات مطرح سبدگردانی چیست و چه وظایفی دارد؟ است که برای افراد حاضر در بورس وجود دارد. اما نگران نباشید چرا که در این مقاله به سوال شما پاسخ داده خواهد شد. همانطور که یه یاد دارید در مقالات قبل نیمی از سوالات مربوط به بورس را برای شما عزیزان پاسخ داده ایم. پس برای پاسخ به پرسش سبدگردانی چیست و چه وظایفی دارد؟ همراه ما باشید.
پیشنهاد میکنیم مطالب زیر را مطالعه نمایید:
بورس و انواع روش های معاملاتی
قععا تا به این جای کار می دانید که بورس یکی از بازار های مالی فعال در کشور می باشد. در این بازار موارد مختلفی همچون کالا، ارز و اوراق بهادار یا همان سهام به خرید و فروش می رسد. اما خرید سهام و یا فروش آن در بازار بورس به چه صورت است؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم که به طور کلی تمام افراد سرمایه گذار در بورس به دو روش می توانند در این بازار فعالیت کنند:
- سرمایه گذاری به روش مستقیم
- سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم
روش مستقیم
منظور از روش مستقیم معامله در بورس این است که شخص سرمایه گذار، خود به مدیریت امور معاملاتی در بورس بپردازد. این روش در کنار مزایا، سختی هایی نیز دارد. به عنوان مثال اگر به عنوان یک سرمایه گذار قصد دارید که از روش مستقیم استفاده کرده و شخصا به انجام معاملات بپردازید، باید این نکته را مد نظر قرار دهید که می بایست به کسب دانش در این زمینه بپردازید. از مهم ترین فاکتور های لازم برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- داشتن اطلاعات کافی درباره بورس
- آشنایی با قوانین و اصطلاحات بورس
- آشنایی با تکنیک و تاکتیک های بورس
- داشتن تجربه کاری کافی در بورس
- آشنایی با روش های تحلیل بازار
- به روز بودن و دنبال کردن اخبار
- صرف وقت کافی برای فعالیت در بورس
- آشنایی با خطرات و ریسک های بورس و….
به عبارت دیگر برای یک سرمایه گذاری موفق باید تشنه آموزش و یادگیری بوده و هرگز دست از یادگیری برندارید. اما روش دیگر سرمایه گذاری در بورس که بسیار رایج تر از روش اول می باشد، سرمایه گذاری غیر مستقیم می باشد. اما منظور از سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست؟ در این روش فرد سرمایه گذار با ورود غیر مستقیم به بورس می تواند میزان خطرات و ریسک های بورس را کاهش داده و میزان بازدهی و سود دریافتی را افزایش دهد. اما چگونه؟
روش غیر مستقیم
در روش غیر مستقیم بورس، در واقعا شخص به واسطه و یا به کمک افراد با تجربه و متخصص در بورس ضمن عقد یک قرارداد مشخص به سرمایه گذاری می پردازد. به شخص واسطه در روش غیر مستقیم سبدگردان گفته می شود. پس در پاسخ به سوال سبدگردان کیست ؟ می توان گفت: سدگردان شخص و یا شرکتی است که با توجه به موازین قید شده در قرارداد، به مدیریت سبد اختصاصی شما در بورس می پردازد. شرکت سبدگردان موظف است تا ضمن ارائه مشاوره، از میزان و درصد ریسک پذیری شخص سرمایه گذار آگاهی لازم و کافی را پیدا کند. سپس با توجه به میزان سرمایه و میزان ریسک پذیری، سرمایه گذار، یک سبد اختصاصی ( کالا، اوراق بهادار ) کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ تشکیل دهد.
در روش غیر مستقیم کلیه امور مدیریت، معاملات، خرید و فروش سهام با هدف کسب سود و بازدهی بیشتر، به عهده سبدگردان و شرکت سبدگردانی می باشد. لذا در این صورت سرمایه گذار می تواند بدون نیاز به صرف وقت برای فعالیت، آموزش و کسب مهارت، به سرمایه گذاری در بورس بپردازد.
سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم مزایای زیادی دارد. اما مهم ترین نکته قابل توجه در این خصوص این است که سبدگردان در قرارداد که مابین شرکت و سرمایه گذار تنظیم می شود، متعهد می شود که میزان سود و بازدهی سرمایه گذار، بیشتر از درصد سود سپرده گذاری بانکی باشد. در غیر این صورت هیچگونه کارمزدی به سبدگردان تعلق نخواهد گرفت.
مزایای روش غیر مستقیم
با توجه به مواردی که گفته شد، به طور کلی مهم ترین مزایای روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس عبارتند از:
- تضمین سود و بازدهی بالا
- استفاده از افراد متخصص و با تجربه
- عدم نیاز به صرف زمان
- عدم نیاز به کسب مهارت و آموزش
- تطبیق سبد اختصاصی با سرمایه و میزان ریسک
- بهره مندی از روش های آنالیز بازار
- بهره مندی از تکنیک و تاکتیک های بورس
- و….
اما حالا که دانستیم سبدگردان کیست؟ لازم است بدانیم که سبدگردان چه وظایفی دارد؟
مجوز های سبدگردانی
در پاسخ به سوال سبدگردان چیست و چه وظایفی دارد؟ در بخش قبلی به تعریف سبدگردان پرداختیم. همانطور که گفته شد، سبدگردان به شخص و یا شرکت حقوقی گفته می شود که با اخذ مجوز های لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار، با تنظیم قرارداد و در ازای دریافت کارمزد، به مدیریت سبد اختصاصی سرمایه گذار با هدف کسب انتفاع می پردازد. نکته قابل توجه اینجاست که شرکت سبدگردان تنها در صورت داشتن مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران، اجازه فعالیت خواهد داشت.
با توجه به قانون بازار اوراق بهادار تهران مصوب در تاریخ آذر ماه سال 1384 و نیز تاکید قانون برنامه پنجم توسعه، اشخاصی که اقدام به ارائۀ خدمات سبدگردانی می کنند باید دارای مجوز فعالیت مربوطه از سازمان بورس و اوراق بهادار باشند. در واقع هم تأسیس و هم فعالیت شرکت های سبدگردان و ارائۀ خدمات سبدگردانی منوط به دریافت مجوز های لازم از سارمان می باشد. بعد از گذراندن مراحل اخذ مجوز و تایید توسط سازمان بورس، شرکت سبدگردانی می تواند فعالیت قانونی خود را آغاز کند.
در محله بعدی سرمایه گذار است که می بایست با توجه به علایق، اطلاعات و موارد دیگر به یک شرکت سبدگردان مراجعه کرده و نسبت به عقد قرارداد اقدام کند. اما حالا لازم است بدانیم که سبدگردان چه وظایفی دارد؟ ( سبدگردان چیست و چه وظایفی دارد؟ )
سبدگردان چیست و چه وظایفی دارد؟
در بخش های قبل گفته شد که سبدگردان شخصی حقوقی است که با کسب نفع و سود بیشتر، امور معاملاتی اشخاص حقیقی را مدیریت می کند. اما سوال اصلی اینجا است که سبدگردان چه وظایفی دارد؟ به طور کلی از مهم ترین وظایف سبدگردان و شرکت سبدگردانی می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- کسب سود و بازدهی بیشتر از سپرده گذاری بانکی برای شخص سرمایه گذار
- تصمیم به خرید سهام از صنایع مختلف در بازه های زمانی مختلف
- تصمیم به فروش سهام از صنایع مختلف در بازه های زمانی گوناگون
- تصمیم به نگهداری سهام از صنایع مختلف در بازه زمانی مختلف
- تصمیم به خرید یا فروش اوراق بهادار به نام سرمایه گذاری معین
- تشخیص زمان مناسب برای معامله با استفاده از تکنیک های بورس
- ایجاد یک سبد اختصاصی مناسب با سرمایه سرمایه گذار
- ایجاد سبد اختصاصی در بورس کالا و ارز با توجه به علاقه سرمایه گذار
- فعالیت یا عدم فعالیت در نماد های مختلف با توجه به اعلام سرمایه گذار
- تصمیم به انجام معاملات با توجه به میزان ریسک پذیری سرمایه گذار
به عبارت دیگر سبدگردان، می بایست با توجه به یک قرارداد شفاف و مشخص به منظور کسب انتفاع، نسبت به خرید و فروش اوراق بهادار برای سرمایه گذاری اشخاص اقدام کند. فعالیت سبدگردان بایستی بر اساس دستورالعمل تاسیس و فعالیت سبدگردانی باشد که در بند چهارم ماده یکم قانون بازار بورس، ارائه شده است. نکته دیگر این است که کارمزدی که به شرکت سبدگردانی تعلق می گیرد، به صورت توافقی است و از سود کسب شده معاملات کسر می شود.
از این که تا پایان مقاله سبدگردان چیست و چه وظایفی دارد؟ و بحث در خصوص وظایف سبدگردانی با ما همراه بودید، صمیمانه از شما ممنون هستیم.
شرکت های تامین سرمایه چه وظایفی دارند؟
در بازارهای بین‌المللی نهادی به نام بانک سرمایه‌گذاری وجود دارد که به مجموعه‌ای از فعالیتهای مالی می‌پردازد. در ایران این خدمات توسط سه گروه بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری (Investment Company) و شرکت های تامین سرمایه (Investment Bank) ارائه می‌شود. در ادامه این مقاله قصد داریم به معرفی شرکت های تامین سرمایه، عملکرد و تفاوت آنها با بانک بپردازیم.
نقش شرکت های تامین سرمایه چیست؟
نگاه‌های متفاوتی نسبت به نهاد بانک سرمایه‌گذاری یا نسخه ایرانی آن یعنی شرکت تامین سرمایه وجود دارد. تامین سرمایه در زبان فارسی معادل واژه انگلیسی Investment Bank در نظر گرفته شده است و هدف اصلی از به وجود آمدن این شرکتها، واسطه‌گری مالی است. در واقع ظهور واسطه‌های مالی برای برقراری ارتباط میان مازاد وجوه عرضه‌کنندگان وجه و کسری منابع در طرف تقاضاکنندگان وجه، ناشی از نقص‌های ذاتی بازار مالی است. بانک سرمایه‌گذاری یک موسسه مالی است که به شرکتها و دولت‌ها کمک می‌کند از راه تعهد پذیره‌نویسی یا نمایندگی کارفرما در انتشار اوراق بهادار، به گردآوری سرمایه اقدام کنند. برای مشاهده فهرست شرکت های تامین سرمایه فعال در ایران، به وب سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید.
فعالیت بانک‌های سرمایه‌گذاری (شرکت تامین سرمایه) حوزه وسیعی از خدمات مالی را شامل می‌شود. تعهدپذیره‌نویسی، بازارگردانی و ایفای نقش اساسی در بازار اولیه، خدمات مربوط به اوراق بهادار، خدمات انواع مشاوره، ادغام و تملک، تجدید ساختار شرکتها، تامین مالی شرکت‌های مخاطره‌آمیز، فعالیت در زمینه تامین مالی پروژه، بانکداری اختصاصی، ابداع و نوآوری‌های مالی و مهندسی مالی، مدیریت دارایی‌ها و بدهی‌ها، مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها، تبدیل دارایی‌ها به اوراق بهادار و خدمات مدیریت ریسک و واگذاری فعالیتهای اقتصادی دولتی به بخش خصوصی از جمله خدمات قابل ارائه توسط بانک‌های سرمایه‌گذاری است.
علی‌رغم وجود کلمه بانک در نام این موسسات، فعالیت آنها از فعالیت بانک‌ها متمایز است؛ که در ادامه برخی از این تفاوت‌ها را مطالعه می‌کنید:
بانک‌های سرمایه‌گذاری یا همان شرکت های تامین سرمایه برخلاف بانک‌های تجاری سپرده‌پذیر نیستند.
بانک‌های تجاری افراد و شرکتها را تامین مالی می‌کنند؛ در حالی که بانک‌های سرمایه‌گذاری همانطور که از نام دیگرشان یعنی «شرکت تامین سرمایه» پیدا است، صرفا در حوزه تامین مالی شرکتها فعالیت می‌کنند.
عمده فعالیت بانک‌های تجاری در «بازار پول» و عمده فعالیت بانک‌های سرمایه گذاری در بورس است.
درآمد اصلی بانک‌های تجاری از محل شکاف نرخ بهره سپرده‌ها و تسهیلات و عمده درآمد شرکت های تامین سرمایه از محل کارمزد مشاوره و خدمات است.
طبقه‌بندی شرکت های تامین سرمایه
شرکت های تامین سرمایه بر اساس نوع فعالیت به سه دسته کلی طبقه‌بندی می‌شوند که در ادامه با وظایف و عملکرد هر کدام آشنا خواهید شد.
شرکت های تامین سرمایه با خدمات کامل
این نوع شرکتها در تمامی فعالیتهای بازار سرمایه تخصص دارند و خدمات متنوعی ارائه می‌کنند. درآمد این شرکتها از تنوع بسیار بالایی برخوردار است، بنابراین به راحتی تحت تاثیر نوسانات در یک بخش از بازار قرار نمی‌گیرند. گلدمن ساکس، مورگان استتلی و مریل لینچ از بزرگ‌ترین شرکت‌های تامین سرمایه با خدمات کامل هستند. فعالیتهای اصلی این شرکتها شامل موارد زیر می‌شود:
معاملات اوراق بهادار و دارایی‌های مختلف
خدمات مرتبط با اوراق بهادار
خدمات بازار سرمایه
خدمات تسویه بین‌المللی
شرکت‌های هلدینگ مالی
این شرکتها علاوه بر ارائه خدمات گروه قبلی، به مشتریان خود اعتبار هم می‌دهند. از شرکت‌های هلدینگ مالی می‌توان به سیتی گروپ، HSBC ، کردیت سوئیس، جی پی مورگان، بانک آمریکا و دویچه بانک اشاره کرد. این هلدینگ‌ها هر دو فعالیت بانک‌های تجاری و شرکت‌های سرمایه‌گذاری را انجام می‌دهند. از فعالیتهای این نوع شرکتها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد: ۱. بانکداری شخصی ۲. بانکداری شرکتی (CB) 3. بانکداری نهادی ۴. بانکداری اختصاصی ۵. مدیریت ثروت ۶. مدیریت دارایی‌ها ۷. مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها ۸. خدمات مالی ۹. خرده فروشی
شرکت های تامین سرمایه تخصصی
این نوع از شرکت های تامین سرمایه، تنها در یک بخش از بازار متخصص و متمرکز هستند و فعالیتهای بانکداری و جذب سپرده و تعهد پذیره‌نویسی را انجام نمی‌دهند. این شرکتها، فعالیتهای مشاوره ادغام و تملیک، مدیریت دارایی‌های تجدید ساختار مالی شرکتها و موسسات را ارائه می‌دهند. از شرکت های تامین سرمایه تخصصی می‌توان به: ساندلر اونیل، گرین هیل و لازارد اشاره کرد.
مزایای شرکت های تامین سرمایه
شرکت های تامین سرمایه مزایای فراوانی را هم برای سرمایه‌گذاران و هم برای شرکت‌های سرمایه‌پذیر فراهم کرده‌اند. در ادامه با بخشی از مزایای شرکت های تامین سرمایه آشنا خواهیم شد.
تسهیل جمع‌آوری سرمایه
شرکت های تامین سرمایه نقش بسزایی در تسهیل جمع‌آوری سرمایه برای افراد حقوقی دارند. ارائه مشاوره در زمینه‌هایی چون عرضه و تعهد پذیره‌نویسی سهام در عرضه‌های عمومی (اولیه و ثانویه)، افزایش سرمایه شرکت‌های پذیرفته شده در بورس، تأسیس شرکت‌های سهامی عام، پیداکردن خریدار و سرمایه‌گذار با هدف تامین مالی شرکتها و… نمونه کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ آن است.
شرکت های تامین سرمایه هنگامی که در یک پذیره‌نویسی عمومی شرکت می‌کنند، با دانش و تحلیل تخصصی خود و اطمینانی که به بازار ارائه می‌دهند، می‌توانند قیمت اوراق را به بهترین نحو، تعیین کنند؛ به طوری که هم هزینه ناشر کاهش یابد و هم موجب استقبال سرمایه‌گذاران واقع شود.
کاهش ریسک بازار
شرکت های تامین سرمایه با توجه به دو مورد «تخصص و مهارت بالا» و «جمع‌آوری و پردازش سریع اطلاعات» در مقایسه با سایر ارگان‌های بازار سرمایه بهتر عمل می‌کنند. این شرکتها با ارزیابی کامل و تهیه اطلاعات تحلیلی شفاف، در کاهش عدم تقارن اطلاعاتی و به دنبال آن کاهش ریسک بازار نقش مهمی دارند.
افزایش نقدشوندگی بازار
شرکت های تامین سرمایه با فعالیت‌هایی که در بازار انجام می‌دهند به افزایش نقدشوندگی و تسهیل مبادلات در بازارهای مالی کمک می‌کنند.
کاهش هزینه شرکتها
شرکت های تامین سرمایه از طریق مهندسی مالی، طراحی ابزارها و ارائه محصولات جدید، امکاناتی را در بازار سرمایه فراهم می‌کنند که موجب کاهش هزینه شرکتها در زمان جذب منابع می‌شود. به عبارتی روند توسعه شرکت با هزینه کمتر و سرعت بالاتری طی خواهد شد.
از دیگر مزیت‌های شرکت های تامین سرمایه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
کمک به جهانی شدن بازارهای مالی از طریق توسعه فعالیتهای بین‌المللی
کمک به گسترش بخش خصوصی برای حضور در عرصه‌های اقتصادی کشور
کمک به بنگاه‌های اقتصادی مختلف برای استفاده کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ از پتانسیل‌های بازار سرمایه
تامین مالی در بازار سرمایه
تامین مالی یکی از مهمترین وظایف بازارهای سرمایه در سراسر دنیا به حساب می‌آید. در ایران نیز با توجه به محدودیت‌های سیستم بانکی ، بخش زیادی از تامین مالی شرکتها از طریق بازار سرمایه انجام می‌شود. به عبارت دیگر شرکتها و موسسات دولتی به منظور رسیدن به اهداف و اجرای طرح‌های توسعه‌ای خود نیازمند جذب انواع منابع مالی و مشارکت سایر فعالان اقتصادی و بازار سرمایه هستند.
در این بین ابزارهای تامین مالی در بازار سرمایه می‌توانند نقش موثری در اجرای به موقع و مناسب طرح‌ها و نیز رسیدن به اهداف مدیریتی سازمان داشته باشند.
در جدول زیر می‌توانید ارزش منابع جذب شده (به تفکیک سرمایه‌ای و بدهی) در دو سال ۱۳۹۷ و ۱۳۹۸ را مشاهده کنید:
۱۳۹۷
(ارقام به میلیارد ریال)
۱۳۹۸
(ارقام به میلیارد ریال)
ارزش منابع جذب شده تا پایان آذر ماه سال ۱۳۹۹ مبلغ ۲،۷۳۸،۲۹۵ میلیارد ریال و بیشتر از میزان جذب در سال ۱۳۹۸ است.
روند ماهانه جذب و تجهیز منابع به تفکیک سرمایه‌ای و بدهی طی ۱۲ ماه اخیر در شکل زیر نمایش داده شده است:
مانده اوراق بدهی منتشره به تفکیک نوع اوراق در پایان آذر ۱۳۹۹ در نمودار زیر ارائه شده است. طبق این تصویر ۴۰ درصد از مانده اوراق بدهی به اوراق مرابحه اختصاص دارد.
مانده اوراق بدهی منتشره به تفکیک ماهیت ناشر در پایان اردیبهشت ۱۳۹۹ طبق نمودار زیر است. همان طور که مشاهده می‌کنید بیش از ۸۱ درصد از مانده اوراق بدهی، به «اوراق بدهی دولتی» تعلق دارد.
سخن آخر
همان طور که طی این مقاله متوجه شده‌اید، شرکت های تامین سرمایه نقش بسزایی در تامین مالی شرکتها، کاهش ریسک برای سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر، افزایش نقدشوندگی و در نهایت کاهش هزینه برای توسعه شرکتها دارند. البته تامین سرمایه تنها به موارد بالا محدود نمی‌شود و روش مختلفی برای این منظور وجود دارد. در آینده در مورد انواع روشهای تامین مالی از طریق بازار سرمایه مطالبی ارائه خواهد شد.
مدیر مالی کیست؟
فعالیت های مالی یک شرکت از مهمترین و پیچیده ترین مواردی است که یک بنگاه اقتصادی انجام می دهد. اصطلاح مدیر مالی (CFO) به یک مدیر اجرایی ارشد اطلاق می شود که مسئولیت مدیریت اقدامات مالی یک شرکت را بر عهده دارد. وظایف مدیر مالی شامل ردیابی جریان نقدی و برنامه ریزی مالی و همچنین تجزیه و تحلیل نقاط قوت و ضعف مالی شرکت و پیشنهاد اقدامات اصلاحی است. نقش یک CFO شبیه به خزانه دار یا کنترل کننده است؛ چراکه آن ها مسئول مدیریت بخش های مالی و حسابداری و اطمینان از دقیق بودن و تکمیل به موقع گزارش های مالی شرکت هستند.
درک وظایف مدیر مالی
مدیران مالی با استفاده از درک عمیق خود از قوانین، مقررات کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ و رویه های مربوط به امور مالی، از همه مسئولیت های مربوط به جریان پول و سایر دارایی ها مراقبت می کنند. آن ها همچنین مسئول بررسی و گزارش سود و عملکرد کلی کارفرمایان خود هستند.
مسئولیت ها و وظایف انجام شده توسط مدیر مالی ممکن است از یک شرکت به شرکت دیگر متفاوت باشد و بسته به اندازه و نوع شرکتی که در آن کار می کنند، نقش آن ها تغییر می کند تا با نیازهای کارفرما سازگار شود.
به عنوان مثال، انتظار می رود مدیر مالی یک زنجیره غذایی از دانش در مشاغل آشپزی برخوردار باشد؛ در حالیکه یک مدیر مالی که برای یک شرکت فناوری اطلاعات کار می کند، نگران آخرین پیشرفت ها در آن زمینه است. آن ها همچنین باید مهارت های مالی خود را در بازار خاص و جایگاهی که به آن خدمت می کنند، به کار گیرند.
مسئولیت های اصلی مدیر مالی
یک مدیر در زمینه امور مالی، مسئولیت های زیادی دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- انجام وظایف منظم مدیریتی، از جمله رسیدگی به داده های مالی، مستند سازی و ارائه گزارش ها، تجزیه و تحلیل روندها و ارزیابی عملکرد مالی شرکت.
- نظارت بر عملیات کلی و توسعه کلیه بخش های مالی در یک شرکت
- بررسی و ایجاد سیاست هایی برای تنظیم عملیات مالی در شرکت
- نظارت بر جمع آوری و تجزیه و تحلیل داده های مالی
- برآورد هزینه ها و سودها به منظور پیش بینی دستیابی به اهداف تعیین شده
- استفاده از مدل های ریاضی و آماری برای پیش بینی روندهای اقتصادی و مالی
- انجام ارزیابی منظم در مورد کلیه رویه های مالی به منظور پیشنهاد و مشاوره در مورد پیشرفت های احتمالی
- ارائه راه های ممکن برای به حداکثر رساندن سود شرکت
- ارتباط با منابع انسانی برای استخدام و آموزش کارمندان جدید
- و.
وظایف روزانه
یک مدیر مالی، وظایف روزانه مختلفی دارد که برخی از آن ها عبارت اند از:
- تجزیه و تحلیل داده های مالی و ارائه نتایج به صورت گزارش
- اطمینان از مطابقت کلیه فعالیت های اقتصادی با مقررات قابل اجرا
- نظارت بر همكاران مسئول ثبت اسناد
- یافتن راه هایی برای به حداقل رساندن هزینه ها و ضررها
- تحقیق و استفاده از فرصت های گسترش مالی
- ارائه مشاوره و مساعدت در برنامه ها و اهداف مهم مالی
- و.
مهارت ها و صلاحیت های مورد نیاز
سوالی که پیش می آید، این است که یک مدیر مالی چه مهارت هایی را باید داشته باشد؟ به طور کلی، این شخص بایستی مهارت های مختلف در زمینه های گوناگون داشته باشد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- مهارت و تبحر در محاسبات پیچیده ریاضی
- مهارت های تحلیلی، حل مسئله و تصمیم گیری
- مهارت های بین فردی و ارتباطی
- مهارت های سازمانی و مدیریت زمان
- و.
مهارت و تبحر در محاسبات پیچیده ریاضی
- داشتن دانش مدیریت امور بازرگانی و کلیه مراحل انجام شده
- تبحر در مدیریت پایگاه داده، صفحات گسترده و سایر نرم افزارهای رایانه ای
مهارت های تحلیلی، حل مسئله و تصمیم گیری
- تجزیه و تحلیل موثر داده های عددی، استنتاج منطقی و ارائه توصیه های معقول
- ارائه توصیه های دقیق و قاطع به کارفرمایان در شیوه های سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی
- شناسایی مسائل و حل به موقع مشکلات
- داشتن توانایی تفکر استراتژیک و قضاوت بالغ
مهارت های بین فردی و ارتباطی
- برقراری ارتباط واضح، چه به صورت کتبی و چه به صورت شفاهی
- توضیح موثر اصطلاحات و رویه های پیچیده مالی
- استفاده از زبان غیر فنی در صورت لزوم
مهارت های سازمانی و مدیریت زمان
- اولویت بندی و برنامه ریزی فعالیت های کاری به منظور مدیریت زمان کارآمد
- چند وظیفه ای و توانایی کار در یک محیط پویا و سریع
نکته: توجه داشته باشید که علاوه بر مهارت های ذکر شده در بالا، مدیران مالی باید از مهارت های رهبری عالی نیز برخوردار باشند. از این رو، توانایی مدیریت یک گروه از چندین متخصص، هماهنگی فعالیت های آن ها و ایجاد انگیزه برای دستیابی به مجموعه ای از اهداف، امتیازات خوبی برای یک مدیر مالی محسوب می شوند و ظرفیت آن ها برای هدایت تیم های متخصص برای توسعه و سودآوری شرکت بسیار مهم است.
برای تبدیل شدن به یک مدیر مالی چه فرآیندهایی باید طی شود؟
اولین قدم برای انتخاب شغل مذکور این است که مطمئن شوید که آیا واقعاً مایلید به شکل متعهد به کار ادامه دهید یا خیر؟ چراکه شما نمی خواهید وقت خود را برای انجام کاری که به آن علاقه ندارید، هدر دهید. اگر در این زمینه تازه وارد هستید، بایستی نکات مختلفی را در نظر بگیرید که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- مدیران مالی برای رسیدن به آن موقعیت به آمادگی و دانش زیادی نیاز دارند. رایج ترین راه برای شروع این فرآیند، اخذ مدرک لیسانس در هر زمینه مربوط به مدیریت بازرگانی یا اقتصاد است.
- دنیای امور مالی بسیار پویا و رقابتی است. بنابراین، بسیاری از کارفرمایان اکنون به دنبال نامزدهایی با برنامه گسترده تر می گردند. معمولاً جستجو در بین متقاضیان دارای مدرک کارشناسی ارشد یا حتی دکترا در زمینه های مرتبط با امور مالی یا اقتصادی صورت می گیرد.
- به همان اندازه که کارفرمایان به پیشرفت تحصیلی و قدرتمندی اهمیت می دهند، تجربه داوطلب را نیز در نظر می گیرند. بیشتر پست های مدیر مالی به حداقل 5 سال سابقه قبلی در سمت های اداری و نظارتی نیاز دارند. بنابراین، برای فعالیت در این زمینه باید تجربه های فراوانی کسب کرد.
مزایای فعالیت بعنوان یک مدیر مالی
نقش CFO از تمرکز بر انطباق و کنترل کیفیت تا برنامه ریزی کسب و کار و تغییرات فرآیند پدید آمده است و آن ها شریک استراتژیک مدیرعامل هستند. CFO نقش حیاتی در تأثیرگذاری بر استراتژی شرکت ایفا می کند.
به عنوان مثال، ایالات متحده یک مرکز مالی بین المللی است و رشد اقتصادی جهانی رشد اشتغال در صنعت مالی ایالات متحده را افزایش می دهد. شرکت ها همچنان به افزایش سود خود ادامه می دهند که این موضوع منجر به تقاضا برای مدیران مالی می شود. دفتر آمار کار (BLS) پیش بینی می کند که چشم انداز شغلی مدیران مالی بین سال های 2019 تا 2029، 15 درصد رشد کند. متوسط حقوق سالانه مدیران مالی در آمریکا، 134,180 دلار در سال 2020 بوده است.
جمع بندی
در این مقاله با مفهوم مدیر مالی (CFO) و مسئولیت ها و مهارت های آن آشنا شدیم. CFO یک کنترل کننده مالی است که همه چیز مربوط به جریان نقدی، برنامه ریزی مالی و مسائل مالیاتی را مدیریت می کند. همینطور لازم به ذکر است افرادی که علاقه مند به تبدیل شدن به یک مدیر مالی هستند، باید پیشینه آکادمیک و حرفه ای در امور مالی، اقتصاد و یا تحلیل داشته باشند.
دیدگاه شما