صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه گذاری سهامی

صندوق سرمایه گذاری سهامی | آشنایی با نحوه فعالیت آن

صندوق سرمایه گذاری سهامی | آشنایی با نحوه فعالیت آن

استفاده از صندوق سرمایه گذاری سهامی بهترین ساختار برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری در بازار پرتلاطم بورس است. به طور کلی صندوق های سرمایه گذاری یک روش غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در بورس است. این صندوق ها با توجه به نوع سرمایه گذاری که در آن ها انجام می شود به چند دسته تقسیم بندی می شود که میزان بازدهی و شرایط هر کدام با یکدیگر متفاوت است. در این مقاله با عنوان صندوق سرمایه گذاری سهامی و آشنایی با نحوه فعالیت آن ها به معرفی صندوق پرداخته ایم.

مقدمه

میزان ریسک پذیری فرد از مهم ‌ترین فاکتورها در هنگام سرمایه‌گذاری است. صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از بهترین گزینه ‌های مناسب سرمایه‌گذاری برای کسانی که ریسک‌ پذیر هستند و برای رسیدن به سود بیشتر عواقب ناشی از ریسک کردن را متحمل می ‌شوند. این نوع صندوق ها شبیه صندوق های درآمد ثابت نیستند که در یک دوره مشخصی پرداخت سوخت داشته باشند. بازدهی صندوق های سهامی به عوامل مختلفی بستگی دارد که در ادامه مقاله به آن ها پرداخته ایم.

صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست؟

صندوق سرمایه گذاری سهامی یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک است که سهم چشم گیری از سبد دارایی آن، سهام شرکت ‌های پذیرفته شده در بورس را تشکیل می‌دهد. همان طور که در بالا اشاره کردیم این نوع صندوق ها همانند صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیستند. چرا که در صندوق‌ سرمایه گذاری با درآمد ثابت تقسیم سود دوره ‌ای دارند.

سود صندوق سرمایه گذاری سهامی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق ناشی می شود. به عبارتی سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود می‌برند. بخش بزرگی از سرمایه صندوق سهامی در سهام سرمایه گذاری شده است. سرمایه‌گذاری قابل انتشار صندوق ‌های سهامی کوچک بین 5 تا 50 هزار و صندوق های سهامی بزرگ بین 50 تا 500 هزار واحد می باشد. پیشنهاد می شود همیشه قبل از سرمایه گذاری در صندوق ‌ها، امیدنامه آن ‌ها مطالعه شود. چرا که سیاست مالی این صندوق ها از جمله سوددهی، سیاست مدیریتی، ترکیب دارایی‌ها و. در امیدنامه آن‌ها اشاره شده است.

بسیاری از افراد هستند که فکر می‌ کنند با پرس و جو از اطرافیان خود می‌ توانند سهام مناسب در بازار را شناسایی کرده و از این طریق سود زیادی را کسب کنند. در واقع محاسبه‌ سود سهام به این روش نیست و در زمان رکود بازار سهام، ممکن است دچار زیان های جبران ناپذیری شوند. با آشنایی با نرم صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ ‌افزار حسابداری سهام بورس و نحوه خرید سهام، می‌توان همانند یک تحلیل‌گر از اطلاعات سود سازی بهره ببرید و با پردازش آن‌ را تبدیل به سود فراوان کنید.

مزایا صندوق سهامی

مزایای سرمایه گذاری در صندوق سهامی در زیر به آن اشاره شده است:

• صندوق سرمایه گذاری سهامی ریسک کمتری در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم دارد. در بازار بورس برای این که بتوان به طور مستقیم به سرمایه گذاری پرداخت، نیاز به وقت زیاد و دانش کافی برای تحلیل بازار و پیش بینی آن می باشد. به همین علت ریسک سرمایه گذاری آن بیشتر است. در صورتی که برای سرمایه گذاری در صندوق های سهامی نیاز به هیچ کدام از این کارها نیست.
• یکی دیگر از دلایلی که ریسک سرمایه گذاری در صندوق سهامی بسیار کمتر از سرمایه گذاری مستقیم است؛ مدیریت این نوع صندوق ها است که به وسیله افراد متخصص که دارای دانش کافی در این حوزه هستند، انجام می‌ شوند.
• امکان سرمایه گذاری در این صندوق ‌ها برای همه افراد وجود دارد و برای سرمایه گذاری نیاز به انجام هیچ گونه کار پیچیده‌ و سختی نیست.
• در صندوق سرمایه گذاری سهامی نقدشوندگی بالایی وجود دارد در حالی که در سرمایه‌گذاری مستقیم وجود ندارد. درک این موضوع را با ذکر مثال برای شما راحت تر کرده ایم: شما در سهامی سرمایه‌گذاری کرده ‌اید و در حال حاضر قصد فروش آن را دارید اما نماد آن سهم بسته است و نمی توان سهام را نقد کرد. اما در صندوق هر زمان که درخواست ابطال ثبت کنید،‌ مدیر صندوق (طبق روال ذکر شده در امیدنامه صندوق ) موظف است حداکثر 7 روز کاری به پرداخت مبلغ ابطالی شما بپردازد.

بهترین صندوق سهامی کدام است؟

یکی از سوالاتی که ممکن است تا این مبحث از مقاله برای به وجود آمده باشد این است که در بین صندوق‌های سهامی کدام یک بهترین گزینه برای سرمایه گذاری است؟ پاسخ ما به شما این است که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی معیارهای مختلفی وجود دارد. این معیارها در رابطه با هر فرد ممکن است متغیر باشد اما به صورت کلی، میزان ریسک ‌پذیری سرمایه‌ گذار، بازه سرمایه گذاری (کوتاه‌ مدت یا طولانی ‌مدت)، بررسی وضعیت اقتصادی کشور، مقایسه صندوق ‌ها با یکدیگر از جمله مهم ترین عوامل در انتخاب بهترین صندوق سهامی می باشند.

یکی دیگر از فاکتورهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی توجه به کارنامه صندوق در سال‌ های قبل و میزان بازدهی آن می باشد. به دلیل سرمایه گذاری بخش اعظمی که این صندوق ‌ها در بازار سهام نسبت به دیگر صندوق ‌ها دارند ریسک پذیری بیشتری داشته و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی ‌های با درآمد ثابت (سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت) دارد.

صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟



صندوق سرمایه گذاری سهامی برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که ریسک‌ پذیری آن ها بسیار بالا و تمایل به سرمایه ‌گذاری در بازار سهام دارند. یکی دیگر از خصوصیات سرمایه‌ گذاری در این نوع صندوق داشتن دید بلندمدت برای سرمایه‌گذاری است. به طور کلی سرمایه ‌گذاری در بازار سهام همواره باید با دید بلند مدت انجام شود. مدیران این صندوق ها، منابع مالی در بازار سهام را بیشتر به خرید و فروش سهام شرکت‌ ها اختصاص ‌‏داده تا بتوانند برای سرمایه‌گذاران خود، حداکثر بازدهی را محقق کنند اما هیچ گونه تضمینی برای سودآوری این نوع صندوق ‌ها به خصوص در کوتاه‌ مدت وجود ندارد.

در ضمن ضروری است که بدانید ریسک پذیری صندوق ‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ ای و دانش تخصصی قابل کنترل است و به طور کلی همان طور که در ابتدای مقاله اشاره کردیم ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به مراتب پایین تر از ریسک سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سهام است.

اهمیت نرم افزار سهام



یکی از مهم‌ترین مشکلات شرکت ‌های سهامی، خریداران سهام، کارگزاری‌ ها و مدیران بورسی مواردی مثل مدیریت سبد سهام، بررسی وضعیت سهام اعضای یک شرکت، به‌روز نگهداری اطلاعات و روندهای بازدهی سهم است. تحلیلگران برای حل مشکلات، نرم افزار امور سهام، به عنوان یک نرم افزار مدیریتی که می ‌تواند مشکلات پیشروی دنیای بورس را حل کند پیشنهاد می دهند.

نرم افزار سهام از دسته نرم افزارهای حسابداری و مدیریتی کاوش، نرم افزاری است که با توجه به نیازمندی ها و دغدغه های مدیریت شرکت های سهامی، سرمایه گذاری و تعاونی طراحی شده است. با استفاده از این نرم افزار شما امور مدیریتی خود را با سرعت و دقتی بالا انجام خواهید داد و این دقت عمل باعث اعتماد سهامداران بیشتری به شرکت شما خواهد شد. نکته نرم افزارهای شرکت کاوش آن است که شما بدون نیاز به دانش خاصی و با استفاده از خدمات پشتیبانی این مجموعه به راحتی می توانید از این نرم افزارهای حسابداری و مدیریتی استفاده کنید.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی تعریف صندوق سرمایه گذاری سهامی و نحوه انتخاب بهترین صندوق سهامی را اشاره کردیم. دیدیم که بازدهی صندوق های سرمایه گذاری در مقایسه با صندوق های درآمد ثابت بیشتر اما در عوض ریسک آن ها بالاتر است. توصیه ما به شما این است که برای ورود به این بخش با دیدگاه سرمایه گذاری بلند مدت پیش روید و قبل از آن اطلاعات کافی از این صندوق ها به دست بیاورید.

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست و چگونه کار می‌کند



صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، ابزاری است برای کسانی که می‌خواهند سرمایه خود را مدیریت کرده و برای دریافت سود بیشتر آن را به شخص دیگری بسپارند. آنچه قرار است در این نوشتار باهم بخوانیم در مورد صندوق مختلط و کارکرد آن می باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست:

صندوق سرمایه‌گذاری Mutual Fund، مجموعه ترکیبی از سهام اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری امکان سرمایه‌گذاری مشتریان با واسطه وجود دارد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری زیر نظر سازمان بورس و برخی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری فعالیت می‌کنند.

با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شوید:

از صندوق‌های سرمایه‌گذاری عموماً با نوع سرمایه‌گذاری، ترکیب دارایی و اهدافی که دارند طبقه‌بندی می‌شوند این طبقه‌بندی شامل:

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق قابل معامله EFT
• صندوق نیکوکاری
• صندوق تأمین مالی
• صندوق اختصاصی بازار گردان

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چیست:

صندوق سرمایه‌گذاری‌های مختلط، نوعی از صندوق سرمایه‌گذاری است که ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی است.

در واقع این صندوق ماهیتی بین صندوق سهامی و صندوق با درآمد ثابت دارد. ازنظر کارکرد نیز چیزی مابین این دو صندوق قرار دارد. اگر صندوق‌های سهامی و صندوق‌های با درآمد ثابت را دو سر خط کش قرار دهیم، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط در وسط این خط کش جای دارد.



سرمایه گذاری مالی

گروه های اصلی مشتریان صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:

از آنجا که بیشتر سرمایه صندوق مختلط در بورس سرمایه‌گذاری شده و بقیه به صورت سپرده بانکی است، کسانی در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند که ریسک‌پذیری متوسطی دارند.

کسانی که می‌خواهند سود معقولی به دست بیاورند و شانس خود را برای کسب بازدهی بیشتر نیز امتحان کنند

بنابراین کسانی که می‌خواهند در بورس سرمایه‌گذاری کنند و دچار کمترین ضرر شوند، بهترین مشتریان صندوق‌ها هستند.

آن‌هایی که دانش حرفه‌ای از بازار بورس را ندارند هم جزو بیشترین مشتریان این صندوق‌ها هستند.

سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط برای چه کسانی مناسب نیست:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای افرادی که ترس زیادی از نوسانات بازار دارند مناسب نیست.

برای آن‌هایی که به دنبال درآمد خیلی بیشتر هستند رضایت‌بخش نیست.

چرا سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط:

افراد زیادی هستند که به دنبال مسیرهایی می‌گردند که سودی بیشتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به آن‌ها بدهد، از سوی دیگر صندوق‌های سهامی ریسک بالایی دارد که برای این افراد قابل تحمل نیست، ضمن آن‌که بازدهی و سود صندوق‌های سهامی در طول یک سال باهم متفاوت و درصد ریسک بالایی هم دارند. بهترین گزینه برای این افراد سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چگونه کار می‌کند:

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، بیشتر سرمایه مردم صرف سپرده‌گذاری در بانک می‌شود. در صندوق‌های سهامی نیز سرمایه‌هایی که از مردم گرفته می‌شود به خرید سهام شرکت‌های بورس اختصاص می‌یابد.

تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری مختلط با دو صندوق بالا در این است که سرمایه‌های مردم را هم بر روی سهام شرکت‌های بورسی، هم برای سپرده‌گذاری در بانک استفاده می‌کنند. نسبت سرمایه‌گذاری در سهام و بانک بین ۴۰ و ۶۰ درصد است. بنابراین بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بیشتر و ریسک بالاتری نیز به دنبال دارد.

ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط:

عموماً دسته‌بندی صندوق سرمایه‌گذاری مختلف به صورت است:

• 55 درصد سهم سهام است
• 20 درصد سهم سپرده‌های بانکی
• 17 درصد اوراق با درآمد ثابت
• 8 درصد نیز به سایر دارایی‌ها اختصاص می‌یابد

مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

5 مزیتی که صندوق های سرمایه گذاری مختلط دارند به شرح زیر می باشد.

1. این صندوق‌ها توانایی انطباق با تمام مشخصات بازار ریسک را دارا هستند.
2. انعطاف‌پذیری بالای صندوق‌ها باعث سازگاری بیشتر سرمایه‌گذاران با روند تغییرات بازار می‌شود.
3. به خاطر آنکه این صندوق‌ها اوراق بهادار متنوعی را خریداری می‌کند ترکیبی از ثبات درآمد ثابت باری است که ارزش سهام را دارا هستند.
4. بازگشت سرمایه مطلوب و هدفمند است.
5. بازدهی بیشتر با ریسک کمتری دارد.



مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری

امتیازاتی که با سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط نصیبتان می‌شود:

زمانی که سرمایه گذاران از صندوق مختلط استفاده کنند امتیازهای زیادی نصیبشان می شود که به شرح آنها پرداخته ایم.

• از آنجایی که بخش عمده سرمایه‌گذاری صندوق‌های مختلط صرف سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بورسی انجام می‌شود، سوددهی مناسبی از سهام نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود.
• از سوی دیگر چون بخشی از سرمایه‌گذاری را به استفاده از سپرده بانکی و دیگر درآمد ثابت اختصاص می‌دهد درصد ریسک کمتری دارد.
• صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم امنیت صندوق‌های با درآمد ثابت را دارند هم سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌کنند.
• در دوران رونق سود بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران می‌شود. زمانی که بازار سهام در حالت رونق است و بسیاری از سهام رشد مثبت دارند به دلیل رونق بازار سهام سود بیشتری در مقایسه با صندوق‌های با سرمایه ثابت نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند.
• زیان صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ کمتر در دوران رکود، در دوران رکود نیز صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نسبت به صندوق‌های سهامی ضرر کمتر می‌بینند، چون بخشی از سرمایه خود را مانند صندوق‌های با سرمایه ثابت صرف خرید اوراق با درآمد ثابت کرده‌اند بنابراین زیان کمتری متوجه آن‌ها می‌شود
• مدیریت تخصصی صندوق‌های مختلط برگ برنده آن‌ها محسوب می‌شود، چون صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به وسیله گروه‌های حرفه‌ای و با سابقه مدیریت می‌شود، میزان کاهش ریسک سرمایه‌گذاران در آن بسیار کم است این افراد چون دانش و اطلاعات کافی نسبت به بازار را دارند وق را به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌کنند.
• قدرت نقد شوندگی بالا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به راحتی می‌توان پول خود را دریافت کنید هر زمان که لازم بود سهام فروخته و سرمایه خود را نقد کنید به همین دلیل است که قدرت نقد شوندگی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف بالاست.

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری خالی از عیب نمی باشد.

• محدودیت خرید، زمانی که صندوق سرمایه‌گذاری مختلط برای خرید سهام اقدام می‌کند هر سرمایه‌گذار تعداد مشخصی می‌تواند سهام بخرد اگر فرد در زمان مناسب به سهام را نخرید، دیگر اجازه خرید ندارد و باید منتظر بماند تا از کسانی که خود را باطل کرده یا آن را می‌فروشند سهام را خریداری کند.
• اطلاع دادن از قیمت آنی، روند کار صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به این صورت است که اگر شما امروز، قصد خرید سهام را داشته باشید قیمت سهام فردا برای شما محاسبه می‌شود و باید تا آخر رو صبر کنید که قیمت پایانی امروز که فردا مشخص شود. این ایراد بزرگ این شرکت‌هایی است که قیمت لحظه‌ای سهام در آن مشخص نیست.
• ریسک بالا در بخش سهامی صندوق، چون بخش عمده‌ای از سپرده‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط صرف خرید سهام می‌شود بنابراین درصد ریسک آن بالاست در صورتی زیان دیدن بازار سهام سرمایه‌های مشتریان دچار زیان می‌شود.

شیوه‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو گونه است

2- معامله در بورس توسط کارگزاری

برای صدور و ابطال متقاضیان باید به دفتر صندوق مراجعه کرده و یا وارد سایت شوند و با ارائه مدارک اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.

برای فروش نیز می‌تواند به همین شیوه عمل کرده و همه یا بخشی از واحدهای که متعلق به آن‌هاست را ابطال نمایند مبلغ بالا از ابطال بین ۳ تا ۷ روز کاری به‌حساب آن‌ها واریز می‌شود.

کارگزاری بورس چیست:

شیوه دیگر سرمایه‌گذاری استفاده از کارگزاری برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری است. برای خریدوفروش واحدهای سرمایه‌گذاری، سهام و یا سایر اوراق بورس، لازم است که شخص کد بورسی داشته باشد.

در این روش شخص باید مطابق عرضه و تقاضا، واحدهای خود را در بازار بورس خریداری کند و یا آن را بفروشد، تفاوت این دو روش در قیمت خرید و فروش است.



تفاوت 2 شیوه سرمایه‌گذاری:

در صندوق‌ها صدور و ابطال زمانی که انجام می‌شود خودتان درخواست صدور یا ابطال را داشته باشید، ضمن آن‌که صدور و ابطال به قیمت nav صدور و ابطال روز کاری بعد انجام می‌شود.

اما در کارگزاری‌ها، معامله بر اساس عرضه و تقاضا در بازار واحدها انجام می‌شود و شما بر اساس عرصه و تقاضای واحدها آن‌ها را خریداری می‌کنید یا آن‌ها را می‌فروشید. این قیمت ممکن است از خالص ارزش روز دارایی‌های واحد شما کمتر یا بیشتر باشد.

چگونگی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط

• شرط اول برای باز کردن حساب، سن بالای ۱۸ سال است.
• مراجعه به سایت صندوق و یا مراجعه حضوری به دفاتر همراه با در دست داشتن مدارک لازم و پر کردن فرم‌های موردنیاز قدم بعدی است.
• مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلط، اساسنامه و امید نامه صندوق را مطالعه کنید.
• بررسی روند صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ پیشرفت صندوق طی ۳ تا ۵ سال گذشته نیز در انتخاب نوع صندوق اهمیت دارد.
• خوب است بدانید بیشتر صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای سایت هستند و اطلاعات مختلفی مانند قیمت صدور، قیمت ابطال، امید نامه صندوق، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق، و اساسنامه را در اختیار مشتریان قرار می‌دهند.

دوره بازپرداخت سود در صندوق‌های مختلط:

یکی از مهم‌ترین موارد برای سرمایه‌گذاران، زمان دریافت سود است.

خوب است بدانید صندوق‌های سرمایه‌گذاری‌های مختلف، زمان مشخصی برای پرداخت سود ندارد و به خاطر اختلاف قیمتی که از خریدوفروش واحدهای ایجاد می‌شود به مشتریان سود پرداخت می‌کنند که آن‌هم ممکن است به صورت ماهانه، فصلی، یا شش‌ماهه باشد.

باید بدانید زمان پرداخت سود صندوق‌های مختلف حتماً اول ماه نیست و بازه‌های زمانی مختلف برای آن در نظر گرفته شده است.

خالص دارایی‌ها یا NAV چیست:

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، واحدهایی را می‌خرند. دارایی کل صندوق به اندازه دارایی کل افراد از این صندوق‌ها به اضافه ارزش‌های واحدهای خریداری شده است.

ارزش این دارایی‌ها که عموماً اوراق بهادار هستند، با شرایط بازار ارز در حال تغییر است، با این اوصاف ارزش واحدهای صندوق نیز متغیر است.

بنابراین ارزش واحدهای هر صندوق به صورت روزانه مشخص می‌شود، خالص ارزش دارایی‌های صندوق عبارت است از ارزش کل دارایی‌ها منهای بدهی‌های صندوق است که با تقسیم این عدد بر تعداد واحدهای صندوق ارزش خالص هر واحد یا همان NAV به دست می‌آید.



سؤالات متداول صندوق سرمایه‌گذاری:

هزینه ابطال چیست؟

هزینه ابطال شامل دو فاکتور از شیوه پرداخت و بازه زمانی مشخص برای بازپس دادن سرمایه شما هزینه ابطال اساسنامه و امید نامه صندوق مشخص می‌شود.

امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

در امید نامه صندوق‌های سرمایه‌گذاری سیاست کاری و برنامه‌ریزی‌های انجام گرفته برای سرمایه‌گذاری در آن ذکر شده است. اطلاعاتی مانند کارمزد مدیریت، کارمزد فروش، کارمزد ابطال واحدها و سهام، ریسک‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن روبرو خواهند شد، اسامی مدیران، میزان سرمایه‌گذاری، حقوق و دستمزد ضامنین نحوه پرداخت سود و غیره در آن ثبت شده است.

سرمایه‌گذاری در صندوق مختلط مناسب چه کسانی است؟

آن‌هایی که می‌خواهند سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با حداقل میزان ریسک در بازار سهام و بورس را داشته باشند.

معیارهای انتخاب صندوق مناسب چیست؟

برای آنکه تشخیص دهید که کدام صندوق سرمایه‌گذاری برای شما مناسب است بهتر است میانگین بازدهی صندوق در طول چند ماه گذشته هزینه و مدت ابطال و نیز دوره پرداخت سود آن را به دقت بررسی کنید.

قیمت ابطال چگونه محاسبه می‌شود؟

مبنای قیمت محاسبه قیمت ابطال قیمت ابطال روز بعد است.

بزرگ‌ترین ریسکی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلط را تهدید می‌کند چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلف بسیار کم خطر است و بازدهی منفی کمی دارد.

کارمزد صندوق‌های مختلط چگونه است؟

کارمزد خرید صندوق سرمایه‌گذاری مختل ۰/۰۰۰۲۴۳ و کارمزد فروش ۰/۰۰۲۶۴ است.

تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط در ایران چند تا است؟

در ایران حدود ۲۰ صندوق سرمایه‌گذاری مختلط فعال وجود دارد که ارزش خالص دارایی‌های آن‌ها ۱۲۰۱ میلیارد تومان است.

چگونه متوجه سود در صندوق سرمایه‌گذاری مختلط شویم؟

با ارزیابی جداول متوجه می‌شویم زمانی که قیمت هر واحد در زمان ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری بیشتر از قیمت آن واحد در زمان صدور باشد به معنای آن است که سرمایه‌گذار سود کرده است.

موسسه مشاوران شما را به خواندن مقاله پیگیری و استعلام کد اقتصادی دعوت می نماید.

آشنایی با مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری

در این مطلب از sdbroker به معرفی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و نحوه سرمایه‌گذاری در آن‌ها پرداخته‌ایم و مزایا و معایب هرکدام را به طور دقیق بررسی کرده‌ایم.

صندوق سرمایه‌ گذاری این روزها بیشتر از گذشته بر سر زبان‌ها افتاده‌اند. تنوع در روش‌های سرمایه‌گذاری و سوددهی به‌مراتب بیشتر از سپرده‌های بانکی، باعث شده‌اند بیشتر افراد برای حفظ سرمایه خود و کسب سود از آن، به این صندوق‌ها روی بیاورند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری ، مزایای آن‌ها، نحوه ورود به آن‌ها و بسیاری موارد دیگر، از موضوعاتی هستند که در این مطلب آن‌ها را بررسی خواهیم کرد. اگر قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را دارید اما نمی‌دانید از کجا شروع کنید، مطالب این صفحه می‌تواند راهنمای شما باشد.



بیشتر بخوانید: انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهای مستقلی هستند که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها می‌توانند دارایی خود را قرار داده و با ریسک اندک بهینه‌ترین سود را از سرمایه‌گذاری خود دریافت کنند.

در این صندوق‌ها می‌توانید یک سبد دارایی متنوع از اوراق بهادار و سهام داشته باشید. مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این است که متخصصان این حوزه به‌جای شما سرمایه‌گذاری در بازار بورس را بر عهده می‌گیرند و به‌این‌ترتیب به‌صورت غیرمستقیم می‌توانید در بازار بورس فعال باشید.

این روش برای افرادی مناسب است که زمان یا تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس را ندارند. به‌این‌ترتیب تصمیم می‌گیرند سرمایه خود را در اختیار نهادهای مالی قرار دهند که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس دریافت کرده‌اند. نحوه دریافت سود از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به انواع آن می‌تواند متفاوت باشد که در ادامه به توضیح آن‌ها خواهیم پرداخت.



مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

مزایای صندوق سرمایه‌ گذاری می‌تواند بسیار متنوع باشد. در ادامه به مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس چهارچوب‌هایی که سازمان بورس تعیین می‌کند، یک سبد متنوع تشکیل می‌دهند که شامل اوراق بهادار و دارایی نقدی می‌شود. متنوع بودن سبدهای سرمایه‌گذاری باعث می‌شود که ریسک در این زمینه کاهش پیدا کرده و سرمایه‌گذار می‌تواند بابت سود دریافتی خود اطمینان خاطر بیشتری داشته باشد.

صرفه‌جویی در زمان

همان‌طور که در بالاتر نیز اشاره کردیم، صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افرادی که زمان کافی برای یادگیری قوانین و تکنیک‌های بورسی و پیگیری‌های مربوطه را ندارند، گزینه ایده آلی هستند. برای این منظور کافی است صندوق سرمایه‌ گذاری مورد اعتماد خود را پیدا کرده و سرمایه موردنظرتان را در این صندوق قرار بدهید.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه

ازآنجایی‌که سرمایه شما در اختیار افراد حرفه‌ای قرار می‌گیرد، مدیریت آن نیز بهترین شکل انجام می‌پذیرد. تحلیلگران و افراد متخصصی که در این صندوق‌ها مشغول به کار هستند، بهترین موقعیت‌ها را برای سرمایه‌گذاری پول شما پیدا کرده و در صورت لزوم در بهترین زمان آن‌ها را می‌فروشند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری علاوه بر این‌که تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند، توسط حسابرس و متولی صندوق نیز تحت نظر بوده و شفافیت قانونی و روشن بودن مراحل سرمایه‌گذاری از ویژگی‌های این صندوق‌ها است.

قابلیت نقد شوندگی بالا

قابلیت نقد شوندگی از ویژگی‌های مثبت این صندوق‌ها است. این مسئله می‌تواند برای بسیاری از افراد در شرایط خاص مالی بسیار مهم باشد. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها قادر خواهید بود هر زمان که بخواهید دارایی خود را نقد کرده و در حساب بانکی خود داشته باشید.

شرایط صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه‌ گذاری باید تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعال باشد. این صندوق‌ها مراحل ویژه‌ای از ثبت تا شروع به فعالیت را طی می‌کنند و بعد از آغاز به فعالیت، هر فردی با هر میزان سرمایه‌ای، می‌تواند در این صندوق‌ها آغاز به سرمایه‌گذاری کند. اما مشخصاً می‌توان گفت که برای هر صندوق، یک میزان حداقلی و حداکثری از سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود که در اساسنامه و امید نامه مربوط به آن صندوق به آن اشاره می‌شود.

معمولاً گفته می‌شود خرید حداقل 1 تا 10 واحد برای سرمایه‌گذاری لازم است. همچنین هر فرد می‌تواند میزان مشخصی از دارایی‌های صندوق را خریداری کند که معمولاً برای اکثر صندوق‌ها این میزان، 5 درصد از کل دارایی صندوق است.

واحد (یونیت) صندوق سرمایه‌گذاری

یک اصطلاح رایج در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ، واحد یا یونیت است. واحد درواقع کوچک‌ترین جزء از یک صندوق را تشکیل می‌دهد که بر دو نوع است:

واحد سرمایه‌گذاری عادی

بعد از آغاز فعالیت صندوق سرمایه‌ گذاری واحدهای آن با قابلیت ابطال و همچنین غیرقابل‌انتقال بودن منتشر می‌شوند. نکته مهم دیگر این است که صاحبان واحدهای سرمایه‌گذاری آتی در مجمع صندوق دارای حق رأی نیستند.

واحد سرمایه‌گذاری ممتاز

این واحدها پیش از شروع پذیره‌نویسی اولیه صندوق توسط مؤسسان آن خریداری می‌شوند تا سرمایه اولیه برای آغاز به کار صندوق سرمایه‌ گذاری جمع‌آوری شود. این واحدها قابل‌ابطال نیستند اما می‌توان آن‌ها را انتقال داد. صاحبان این واحدها در مجامع صندوق دارای حق رأی هستند.

خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

زمانی که سرمایه‌گذار واحدهای صندوق را خریداری می‌کند درواقع صدور واحد صورت گرفته است. دو نوع واحد صندوق سرمایه‌ گذاری وجود دارد که نوع اول در بازار بورس غیرقابل معامله است. برای خرید این واحدها باید ثبت‌نام و تائید مدارک هویتی را به‌صورت حضوری یا اینترنتی در وب‌سایت رسمی صندوق سرمایه‌ گذاری به انجام برسانید. برای فروش این واحدها نیز که اصطلاحاً ابطال صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ واحد گفته می‌شود، لازم است به شعب صندوق موردنظر مراجعه کرده و بعد از طی کردن روال مربوطه واحد خود را بفروشید.

البته ممکن است این امکان در برخی از صندوق‌ها برای شما فراهم شده باشد که تنها با پر کردن فرم‌های مربوطه به‌صورت اینترنتی بتوانید واحدهای خود را به فروش برسانید.

نوع دوم به واحدهای صندوق سرمایه‌ گذاری قابل ترید کردن در بورس اختصاص دارد که برای خریدوفروش آن‌ها لازم است کد بورسی فعال داشته باشید. برای ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس نیز می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی خود این واحدها را در بازار بورس به فروش برسانید.



کارمزد خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای خریدوفروش این واحدها لازم است کارمزدهایی پرداخت شود. این کارمزد بسته به نوع واحد و همچنین نوع صندوق متفاوت است. بر این اساس:

خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرقابل معامله در بورس با توجه به نوع صندوق می‌تواند متفاوت باشد. برای اطلاع از میزان این کارمزدها باید امید نامه و اساسنامه صندوق را مطالعه کنید. سرمایه‌گذار موظف است در فرآیند خریدوفروش یا همان صدور و ابطال این واحدها، هزینه مربوطه را پرداخت کند.

خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس ساده‌تر است. کارمزد مربوط به این معاملات توسط سازمان بورس انجام می‌شود. اگر کارمزد خرید یا فروش سهام عادی در بازار بورس را پرداخت کرده باشید، پرداخت این نوع از کارمزد نیز مانند همان است و تفاوت چندانی ندارد.

انواع صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری روش‌های مختلفی را برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند تا سرمایه‌گذار بتواند با بررسی شرایط مختلف، بهترین روش را برای سرمایه‌گذاری دارایی خود انتخاب کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی، مختلط و قابل معامله از انواع صندوق سرمایه‌ گذاری هستند که در ادامه به توضیح بیشتر آن‌ها می‌پردازیم.

صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت همان‌طور که از نامشان پیدا است یک سود ثابت را به سرمایه‌گذار پیشنهاد می‌دهند که معمولاً از سود بانکی بیشتر است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با خرید اوراق مشارکت یا گواهی‌های سپرده بانکی پرداخت این سود را تضمین می‌کنند. چراکه خرید این اوراق معمولاً بین ۳ الی ۴ درصد نسبت به سود رایج بانکی بازدهی بیشتری دارد. این مدل از سرمایه‌گذاری ریسک بسیار پایینی دارد و نسبت به سرمایه‌گذاری سپرده در بانک سود بیشتری را نصیب سرمایه‌گذار می‌کند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

سرمایه‌گذاری سهامی نوعی از سرمایه‌گذاری است که در آن حداقل ۷۰ درصد از دارایی صندوق برای خرید سهام صرف می‌شود. باقیمانده دارایی نیز با توجه به تصمیم مدیر صندوق می‌تواند برای خرید سپرده بانکی یا اوراق مشارکت یا سایر زمینه‌ها صرف شود.

ازآنجایی‌که بخش اعظم دارایی این صندوق‌ها به خرید سهام اختصاص داده می‌شود، نمی‌توان هیچ مقدار درآمد ثابتی را از آن‌ها انتظار داشت. بنابراین ریسک این‌گونه از سرمایه‌گذاری بالاتر است.
ممکن است بپرسید پس چرا برخی از افراد به این‌گونه صندوق‌ها علاقه‌مند می‌شوند؟ پاسخ این است که علاقه‌مندان به بورس عموماً با ریسک در سرمایه‌گذاری به‌خوبی آشنا هستند و آن را جزء جدایی‌ناپذیر یک سرمایه‌گذاری مناسب می‌دانند.

این نوع سرمایه‌گذاری درواقع مناسب افرادی است که زمان و تخصص کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند و می‌خواهند یک سرمایه‌گذاری مناسب با کمک تحلیل گران حرفه‌ای در این بازار داشته باشند.
در این حالت یک تیم متخصص سبد سهام شما را مدیریت می‌کند و در مواقع لزوم نسبت به خریدوفروش سهام اقدام خواهد کرد. هرچند که در این حالت از یک سود ثابت و تضمینی برخوردار نمی‌شوید، اما به دلیل مدیریت حرفه‌ای می‌توانید سودهای بی‌نظیری در زمان مثبت بودن بورس دریافت کنید. این سودها به‌هیچ‌عنوان قابل مقایسه با سود به‌دست‌آمده از صندوق‌های با درآمد ثابت نیستند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط

در صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط، دارایی سرمایه‌گذار به دو دسته تقسیم می‌شود که حداکثر ۶۰ درصد آن در سهام و حداقل ۴۰ درصد از آن در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع سرمایه‌گذاری نسبت به سرمایه‌گذاری سهامی ریسک کمتری دارد و مناسب افرادی است که روحیه ریسک‌پذیری متوسطی داشته باشند.

نکته مهم در مورد این صندوق‌ها این است که در بیشتر مواقع سود ثابت تضمین‌شده ندارند اما قابلیت نقد شوندگی آن‌ها بالا است.

صندوق سرمایه‌ گذاری قابل معامله

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، روی دارایی‌های فیزیکی یا اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ممکن است زیرمجموعه هرکدام از صندوق‌هایی که در بالا توضیح دادیم، قرار بگیرند.

واحدهای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها در بازار سرمایه نیز می‌توانند خریدوفروش شوند و به دلیل آن‌که فعالیت آن‌ها در بازار بورس صورت می‌گیرد، عملکرد آن‌ها تحت تأثیر این بازار نیز قرار خواهد گرفت. اما وجه مثبت ماجرا این است که خریدوفروش در بازار بورس کمک می‌کند این صندوق‌ها قدرت نقد شوندگی بیشتری داشته باشند.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای شروع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها باید طبق روالی که صندوق سرمایه‌ گذاری مدنظرتان پیشنهاد می‌دهد، عمل کنید. برخی از صندوق‌ها این امکان را فراهم می‌کنند که بدون نیاز به حضور فیزیکی و تنها از طریق وب‌سایت ثبت‌نام خود را انجام بدهید.

برای نهایی کردن ثبت‌نام خود حتماً باید مدارک شناسایی هویتی مانند شناسنامه یا کارت ملی را همراه داشته باشید. پس باید اسکن این مدارک را از قبل آماده کنید.
توجه داشته باشید که برای خرید واحد صندوق سرمایه‌ گذاری بورسی باید یک کد معاملاتی بورسی هم داشته باشید که در حال حاضر فعال باشد. در این صورت می‌توانید واحد صندوق سرمایه‌ گذاری را مانند سهام‌هایی که به‌صورت عادی در بازار بورس وجود دارند، دادوستد کنید.



کدام صندوق سرمایه‌گذاری برای ما مناسب‌تر است؟

پیش از آن که صندوق موردنظرتان را انتخاب کنید، بهتر است اطلاعاتی در مورد صندوق‌های فعال بازار بورس جمع‌آوری کنید. برای این منظور می‌توانید از وب‌سایت شرکت فناوری بورس به‌عنوان یک مرجع مطمئن کمکبگیرید. پیش از آن‌که انتخاب خود را نهایی کنید حتماً توصیه می‌کنیم اساسنامه و امید نامه مربوط به صندوق موردنظر را مطالعه کنید. همچنین بهتر است در مورد سابقه سرمایه‌گذاری در این شرکت جستجو کرده و میزان بازدهی آن را در دوران فعالیتش بررسی کنید.

به یاد داشته باشید تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری مفید و قابل‌اعتماد هستند. این شما هستید که به‌عنوان فرد سرمایه‌گذار مشخص می‌کنید کدام صندوق برای نیازها و هدف‌های شما مناسب‌تر است. به‌عنوان‌مثال اگر شما فردی با روحیه ریسک‌پذیری بالا هستید توصیه می‌شود که به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام بروید.

این صندوق‌ها عموماً سود نسبتاً خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران خود می‌کنند. اما اگر فردی با قدرت ریسک‌پذیری پایین هستید توصیه می‌کنیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنید.
همچنین در حالتی که نقد شوندگی سرمایه اهمیت بالایی داشته باشد، بهتر است به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله بروید.

همچنین توصیه می‌شود برای آن‌که سرمایه‌گذاری حرفه‌ای‌تری داشته باشید، به سراغ چند نوع از این صندوق‌ها بروید و ترکیبی از آن‌ها را انتخاب کنید. به‌این‌ترتیب بخشی از سرمایه شما به صندوق‌های با درآمد ثابت اختصاص می‌یابد که به معنی تضمین بخشی از سود سرمایه‌گذاری است.

از طرف دیگر می‌توانید کمی هم ریسک کنید و صندوق‌های مختلط یا سهامی را انتخاب کنید. این صندوق‌ها سودهای بیشتری را در زمان مساعد بودن بازار به سمت کیف پول شما روانه می‌کنند.

توجه داشته باشید که نحوه چیدن یک صندوق و ترکیب آن با روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری، یک عملکرد حرفه‌ای است و به‌اصطلاح ساخت پرتفوی نام دارد. پرتفوی مجموعه‌ای از دارایی‌های شما است که هرکدام در یک بخش سرمایه‌گذاری شده‌اند. داشتن یک پرتفوی قوی و متنوع کمک می‌کند سود بیشتری از سرمایه‌گذاری در بازار بورس و صندوق‌های مربوطه داشته باشید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انتخاب‌های جذابی هستند که فعالیت در بازار سرمایه را به‌شدت بیشتر کرده و سرمایه‌گذاران از همه صنفی را به سمت خود کشیده‌اند. تنوع موجود در این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران خرد و کلان اجازه می‌دهد که حق انتخاب داشته و متناسب با اهداف و نیازهای خود، بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند. کارگزاری سرمایه و دانش برای شما این امکان را فراهم می‌کند که با قرار دادن سرمایه خود در صندوق این شرکت، از کمک یک تیم باتجربه و باسابقه درخشان بهره‌مند شده و یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و پربازده داشته باشید.

10 بهترین صندوق درآمد ثابت برای سرمایه گذاری در آبان 1401



این روزها بحث سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری جذابیت زیادی برای علاقه مندان به حوزه سرمایه‌گذاری دارد. این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا، سود و بازده مناسب، امنیت سرمایه‌گذاری، عدم نیاز به دانش معامله گری در بازارهای مالی و . یکی از پرطرفدارترین روش‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. در تعریف صندوق‌ سرمایه‌گذاری را می‌توان نوعی نهاد مالی برشمرد که دارایی افراد را برای سرمایه‌گذاری‌ در بازار‌های مختلف جذب می‌کند و به تناسب سرمایه هر فرد سود مناسب پرداخت می‌کند. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید ابتدا با انواع صندوق‌ها و نحوه فعالیت هر کدام آشنا شده و سپس به یادگیری روش انجام معاملات بپردازید. پس با ما تا انتهای مطلب همراه باشید.

معرفی 10 بهترین صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت فارابی دوم

تخصیص سود روز شمار ۲۱ درصد و معاف از مالیات

اتصال حساب بانکی هر شخص به پینوست با قابلیت سرمایه‌گذاری خودکار

امکان تنظیم پس‌انداز دوره‌ای

کسب سود روزشمار با اتصال دستگاه کارتخوان

نداشتن اپلیکشن موبایل

لیست درحال بروزرسانی میباشد.

کدام صندوق سرمایه گذاری مناسب است؟

برای این که بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید، در قدم اول باید بدانید که با توجه به ترکیب دارایی، صندوق‌ها به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که اصلی‌ترین آن‌ها صندوق سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط هستند. در ادامه هر یک از این صندوق‌ها را بررسی کرده تا در نهایت به نحوه انتخاب بهترین صندوق‌ سرمایه‌ گذاری بپردازیم:

صندوق سرمایه گذاری در سهام
صندوق‌هایی که در این دسته قرار می‌گیرند، درصد زیادی از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. از آنجایی که ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بالاتر است، سرمایه‌گذاری در آن‌ها به افرادی توصیه می‌شود که ریسک‌پذیری بالایی دارند. در این صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده‌ یا بازدهی بیشتر وجود ندارد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر دارایی‌ها روی اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شوند. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که اهل ریسک نبوده و در قبال آن انتظار سود تضمین شده‌ دارند. علاوه بر سود تضمینی و ثابت، نباید از نقدشوندگی بالای این دسته غافل شد. واحدهای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به نسبت دیگر صندوق‌ها با سرعت بیشتری به پول نقد تبدیل می‌شوند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط
شاید شما ترکیبی از دسته بندی صندوق‌های معرفی شده را برای سرمایه‌گذاری ترجیح دهید. به عبارتی از نظر ریسک چیزی بین سرمایه‌گذاری در صندوق‌‌های درآمد ثابت و سهامی. در این صورت باید صندوق‌‌های مختلط را انتخاب کنید. این صندوق‌‌ها درصد بیشتری از دارایی خود را در سهام سرمایه‌گذاری کرده و مابقی آن را نیز به اوراق با درآمد ثابت ( اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی ) اختصاص می‌دهند.

اولین گام برای انتخاب یک حوزه سرمایه گذاری یا بازار مالی خوب، کشف روحیات و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار است. در بازارهای مالی ریسک و بازده رابطه‌ای مستقیم داشته و با ریسک بیشتر می‌توانید انتظار بازدهی بیشتر از سرمایه خود را داشته باشید. البته این به معنی این نیست که انتظار شما حتما برآورده شده و به سود مورد نظر می‌رسید. نکته دیگر این است که اگر به دنبال درآمد ثابت هستید، از آنجایی که صندوق‌های درآمد ثابت اغلب پرداخت سود ماهیانه دارند، باید به دنبال سرمایه‌گذاری در آن‌ها باشید. اگر در این دسته از سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرید، پیشنهاد می‌کنیم که به دنبال صندوق‌های سهامی و مختلط نباشید.

چگونه باید در صندوق ها سرمایه گذاری کرد؟

تا به این جا در خصوص انواع صندوق‌ها صحبت کردیم. اما چگونه می‌توان واحدهای صندوق را معامله کرد؟ صندوق‌ها علاوه بر تنوع دارایی از نظر قابلیت معامله نیز به دو دسته صندوق قابل معامله در بورس و صندوق صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند که هر کدام نحوه سرمایه‌گذاری متفاوتی دارند.

سرمایه گذاری در صندوقی که مبتنی بر صدور و ابطال است، خارج از بورس انجام می‌شود. در این شرایط شخص سرمایه‌گذار باید بعد از یافتن صندوق مناسب و مراجعه به سایت رسمی آن بر اساس دستورالعمل سرمایه‌گذاری که مختص آن صندوق است، برای سرمایه‌گذاری اقدام کند. در گذشته نیاز به مراجعه حضوری برای صدور و ابطال واحدهای صندوق بود. اما امروزه اغلب صندوق‌ها تمامی خدمات مربوطه، از جمله صدور و ابطال واحدها را به شکل غیرحضوری انجام می‌دهند.

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله، باید در ساعت انجام معاملات بازار به سایت کارگزاری مراجعه کنید. بنابراین در قدم اول باید کد بورسی داشته تا با انتخاب یک کارگزاری تایید شده توسط سازمان بورس، امکان استفاده از پنل معاملاتی آن برایتان فراهم باشد. مانند خرید سهام شرکت‌ها در بورس با جست و جوی نماد صندوق می‌توانید اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کنید. واحدهای صندوق درآمد ثابت از نوع قابل معامله در بورس یا ETF می‌تواند به راحتیِ معاملات سهام، در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ خرید و فروش شود. صندوق ETFعلاوه بر خرید و فروش سریع در بورس مزایای دیگری نیز دارد. هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و معافیت مالیاتی از جمله مزایای اصلی صندوق‌های قابل معامله در بورس محسوب می‌شوند.

بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری را چطور انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با اسامی مختلفی فعالیت می‌کنند. برای انتخاب بهترین آن‌ها باید به موارد مختلفی توجه کنید. بازدهی صندوق، ضامن نقدشوندگی، حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری، دارایی‌های تحت مدیریت صندوق و… در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری تاثیر دارد. در ادامه برخی از ویژگی‌هایی که باید برای انتخاب صندوق در نظر بگیرید را بررسی کرده‌ایم. در نهایت می‌توانید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، مقدار سرمایه و دیگر موارد مورد انتظار خود، بهترین صندوق را انتخاب کنید.

سابقه عملکرد صندوق
عملکرد صندوق در طول مدت فعالیت آن، برای انتخاب کمک زیادی به شما خواهد کرد. این اطلاعات و سوابق را می‌توانید در وب سایت رسمی هر صندوق‌ بررسی کنید. بررسی بازده می‌تواند در نگاه اجمالی عملکرد صندوق را به خوبی نمایش دهد. برای این که نگاهی عادلانه به عملکردها داشته باشید، در نگاه به سوابق صندوق باید فراز و فرودهای اقتصادی را نیز مد نظر قرار داده و بازده کسب شده را به تناسب آن در نظر بگیرید.

دارایی تحت مدیریت صندوق
میزان دارایی تحت مدیریت (AUM) ، نشان از اعتماد تعداد بیشتری از سرمایه‌گذاران به صندوق است. این مورد نیز یکی از معیارهای مهم برای بررسی بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود. البته باید در نظر داشته باشید که هر چه میزان دارایی تحت مدیریت صندوق بیشتر باشد، مدیریت آن تخصصی‌تر شده و به مراتب سختتر خواهد بود. در این شرایط تیم مجرب و کاربلد می‌توانند به طور مناسبی دارایی‌های موجود در صندوق را مدیریت کنند.

ضریب بتا
ضریب بتا یکی دیگر از موارد با اهمیت در تعیین قدرت صندوق سرمایه گذاری است. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی‌های صندوق را نسبت به بازار نشان می‌دهد. با ضریب بتا امکان محاسبه ریسک صندوق ایجاد شده و درست به همین دلیل فاکتور مهمی برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

ضریب آلفا
ضریب آلفا نیز با نشان دادن مقدار بازدهی مازاد یک صندوق نسبت به شاخص بازار، مانند ضریب بتا در تعیین ارزش سرمایه‌گذاری یک صندوق کاربرد دارد. ضریب آلفا تحت عنوان بازده فعال نیز شناخته می‌شود.

سپرده گذاری بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟

شاید در نگاه اول سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به خصوص صندوق درآمد ثابت، مشابه با سرمایه گذاری در بانک به نظر برسد. با وجود این که بانک و صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت سود پرداختی نزدیک به هم دارند، اما تفاوت‌هایی بین این دو مکان برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که صندوق‌ها را بین علاقه‌مندان به حوزه سرمایه‌گذاری محبوبتر ساخته است.

درصد سودِ بیشتر در بانک برای حساب‌های بلندمدتی تعریف شده است. بنابراین اگر سرمایه‌گذار به هر دلیلی قبل از موعد تعیین شده قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد، قوانین سپرده بلندمدت را شکسته و سود خود را از دست خواهد داد. در صندوق‌ درآمد ثابت این امکان وجود دارد که در زمان نیاز با فروش واحدهای صندوق به سرعت بتوان به وجه نقد دسترسی پیدا کرد.

از دیگر مزایای صندوق‌های درآمد ثابت شفافیت مالی است. این صندوق‌ها به طور شفاف میزان سود یا نوسان موجود را به نمایش درآورده و عملکرد خود را به صورت هفتگی و وضعیت مالی را به صورت ماهانه و دوره‌ای در وب‌سایت خود برای آگاهی سرمایه‌گذاران انتشار می‌دهند. علاوه بر این، نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس و اوراق برای ارزیابی و تحلیل اتفاقات صندوق وجود دارد که این به نوبه خود صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.

سخن پایانی
صندوق‌های سرمایه گذاری این روزها طرفداران زیادی پیدا کرده‌اند. تنوع بالا در ترکیب دارایی، هزینه کارمزد کم، سرمایه کم برای سرمایه‌گذاری، شفافیت مالی و . از جمله مزایای انتخاب این روش برای سرمایه‌گذاری است. انواع مختلف این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری برای افراد مختلف را فراهم می‌کند. سرمایه گذاری در صندوق‌ها برای سرمایه‌گذار دردسر کمتری دارد. به عبارتی از آن جا که یادگیری مهارت‌ها و تکنیک‌های معامله‌گری در بازارهای مالی نیاز به صرف زمان دارد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاران باشند. البته در این راه باید با توجه به روحیات سرمایه‌گذاری و سطح ریسک پذیری خود نسبت به انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری اقدام کنید.

سوالات متداول

مزایای صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیاز به دانش تخصص نداشته و با این حال می‌تواند درآمد ثابتی برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. امنیت بالای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با نظارت سازمان بورس تضمین شده و این مسئله به کاهش ریسک سرمایه‌گذاری منجر می‌شود. شاید برای تقسیم دارایی و کنترل ریسک دچار مشکل شوید؛ اما این صندوق‌ها با تقسیم دارایی‌ها در قسمت‌های مختلف موجب کنترل ریسک می‌شوند. علاوه بر این صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع بسیار زیادی دارند و هر فرد می‌تواند با توجه به اولویت‌های‌ خود گزینه مناسب خود را انتخاب کند.

تقسیم سود در صندوق درآمد ثابت چگونه است؟

هر روز معاملاتی سود به دست آمده از معاملات به واحدهای سرمایه‌گذاری اضافه شده و طبق امیدنامه هر صندوق، در زمان مشخص قابل برداشت است. اما در اغلب صندوق‌ها در کنار این سود، سود مرکب هم وجود دارد که سرمایه‌گذار می‌تواند در صورت عدم برداشت سود به دست آمده، در دوره بعدی سوددهی، سود اصل سرمایه به اضافه سود دوره قبل که روی هم انباشته شده است را دریافت کند.

چگونه به اطلاعات و سوابق صندوق‌ها دسترسی پیدا کنیم؟

از مهمترین نکات برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف با یکدیگر است. خوشبختانه این امکان فراهم بوده و با مراجعه به سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا سایت فیپیران می‌توان به اطلاعات صندوق‌های مختلف دسترسی پیدا کرد. البته اطلاعات و سوابق هر صندوق را می‌توان در کنار اطلاعات اصلی آن در سایت رسمی هر صندوق مشاهده کرد.

در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند. صندوق با درآمد ثابت که بیشتر دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده و به همین دلیل ریسک کمتری را به سرمایه‌گذار تحمیل می‌کند. این صندوق دارای سود ثابت است. صندوق سهامی درصد بالایی از ترکیب دارایی خود را به سهام موجود در بازار بورس تخصیص داده و به همین دلیل بیشترین ریسک را به سرمایه‌گذاران تحمیل می‌کند. در نهایت صندوق مختلط که دارای ریسک و بازدهی متوسطی بوده و برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که روحیات سرمایه‌گذاری خود را چیزی بین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی می‌بینند.

بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چقدر است؟

محبوبیت در انتخاب، از میان تمام صندوق‌های سرمایه گذاری به صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تعلق می‌گیرد. این محبوبیت به دلیل میزان ریسک پایین، بازدهی بیشتر و شرایط سرمایه‌گذاری آسانتر حتی نسبت به سپرده‌های بانکی است. سرمایه گذاران می‌توانند با انتخاب صندوق درآمد ثابت با شباهت بسیار نزدیک به امنیت سرمایه گذاری در بانک، واحدهای سرمایه گذاری را خریداری کنند. برای سرمایه گذاری کم ریسک می‌توانید با خیال راحت روی این نوع صندوق حساب باز کنید. این نوع صندوق‌های سرمایه گذاری در مقابل صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی و مختلط در کشور از سود کم‌تری برخوردار هستند. سود یا بازدهی صندوق درآمد ثابت میزان مشخصی نداشته و بسته به صندوق انتخابی شما می‌تواند متفاوت باشد.

صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است که بخش قابل توجهی از پرتفوی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده بانکی (حداقل 75 درصد از ارزش دارایی­های صندوق) و قسمتی نیز در سهام سرمایه‌گذاری می‌نماید و از این رو ریسک حداقلی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد. پرداخت‌های دوره‌ای سود نقدی در پایان پانزدهم هر ماه محاسبه و حداکثر طی 2 روز کاری به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌گردد.

مشخصات تکمیلی در اساسنامه و امیدنامه در تارنمای صندوق به نشانی www.omidansarfunds.ir قابل مشاهده است.

تماس با مشاور

پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.

گزارش روزانه صندوق

گزارش ماهیانه صندوق



ارکان صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار



مدیر، مدیر ثبت و ضامن نقدشوندگی: شرکت تامین سرمایه امید(سهامی عام)

متولی: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار

حسابرس: موسسه حسابرسی معتمد سازمان بورس و اوراق بهادار

مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار



صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصارمزایای زیر را برای سرمایه گذاران به همراه خواهد داشت :

مدیریت حرفه ای : یکی از مزایای مهم صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار آن است که منابع آن توسط گروهی از تحلیل گران و افراد حرفه ای مدیریت می شود و همین مساله مزیت مهمی برای سرمایه گذاران به ویژه سرمایه‌گذاران خرد و غیر حرفه ای بشمار می­آید .

تنوع بخشی و کاهش ریسک : بر اساس تئوری های مالی،سرمایه گذاری در سبد متنوعی از اوراق بهادار،ریسک سرمایه گذاری را کاهش خواهد داد. این موضوع در صندوق امید انصار کاملا رعایت می­گردد.

صرفه جویی در مقیاس : در صندوق سرمایه‌گذاری امکان استفاده از مزیت­های سرمایه گذاری بزرگ مانند پرداخت هزینه های ارکان صندوق، استفاده از نرم افزارهای مختلف مالی و تحلیلی و … فراهم می آید.

نقد شوندگی : با توجه به وجود ضامن نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری، سرمایه گذاران در هر زمان می‌توانند واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ابطال نموده و وجوه خود را دریافت نمایند.

شفافیت و نظارت : با توجه به اینکه صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس قرار دارد، از نظارت و شفافیت بالایی برخوردار است.

سهولت سرمایه گذاری : سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار بسیار ساده بوده و نیازی به تحلیل های پیچیده ندارد.

کسب بازدهی بالاتر نسبت به سپرده­های بانکی و پرداخت سود روز شمار: صندوق سرمایه­ گذاری امید انصار به دلیل جمع آوری وجوه از سرمایه­ گذاران، منابع مالی بزرگی در اختیار دارد که قدرت چانه زنی برای دریافت نرخ سود بالاتر در انواع اوراق بهادار با درآمدثابت را فراهم می­کند .و به دلیل ماهیت آن، سود روز شمار را برای سرمایه­ گذاران فراهم می­کند که در مقایسه با سود ماه­ شمار بانکی مزیت مهمی تلقی می­ شود.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت امید انصار



قبل از اقدام به سرمایه­گذاری لازم است ثبت نام در سامانه سجام www.sejam.ir صورت گیرد.

گام های مورد نیاز برای تکمیل فرآیند ثبت نام در سامانه سجام:

• وضعیت اولیه (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• تکمیل فرم ها (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• تایید استعلام و دریافت کد پیگیری (بصورت آنلاین در سامانه سجام)؛
• مراجعه به مراکز احراز هویت (احراز هویت هم بصورت حضوری از طریق مراجعه به مراکز احراز هویت و هم بصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن سیگنال قابل انجام می­باشد.)؛
• احراز هویت نزد مراکز احراز هویت؛
• تایید سهامدار در سجام و دریافت کد پیگیری.*

*حفظ و نگهداری کد پیگیری سجام همواره حائز اهمیت است.

پس از تایید هویت سهامدار در سامانه سجام علاقه‌مندان به خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار می‌توانند با مراجعه به سامانه امید فاندز www.omidibfunds.ir و یا تارنمای صندوق به آدرس www.omidansarfunds.ir نسبت به ثبت نام و خرید واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام نمایند.

واریز وجه مورد نظر به حساب شماره 1886-828-10309450-1 بنام صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار نزد بانک سپه (انصار سابق)شعبه میدان ونک شاخص 1886 و یا از طریق واریز آنی(در تارنمای صندق و یا سامانه امیدفاندز).

نکته: حداقل تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق: 1 واحد و حداکثر آن 2،000،000 واحد است.صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟

نحوه خروج از صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امید انصار



دارندگان واحدهای سرمایه­ گذاری می‌توانند با ورود به سامانه امید فاندز و یا تارنمای صندوق (آدرس یاد شده در بالا) نسبت به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری اقدام نمایند.

سرمایه‌گذاران می‌توانند از روز شنبه الی چهارشنبه به غیر از ایام تعطیل رسمی نسبت به صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود اقدام نمایند. در صورت بروز هرگونه مشکل با واحد ارتباط مشتریان (CRM)صندوق به شماره 54906 داخلی 1 تماس حاصل نمایند و یا از طریق واتساپ به صندوق سهامی چگونه کار می‌کند؟ شماره 09912705470 پیام دهند تا همکاران واحد ارتباط با مشتریان (CRM) دراسرع وقت پاسخگو باشند.

قیمت ابطال یک واحد صندوق سرمایه‌گذاری چگونه تعیین می‌شود؟

مبنای محاسبه قیمت ابطال واحد سرمایه‌‌گذاری، روز کاری ارائه درخواست ابطال خواهد بود. مبلغ ابطال واحد های سرمایه­گذاری طی مدت تعیین‌شده در امیدنامه و اساس‌نامه صندوق‌ها از تاریخ درخواست ابطال (2 روز کاری) به حسابی که سرمایه‌‌گذار معرفی کرده است، واریز خواهد شد. در صورتی که سرمایه‌گذار بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری خود را ابطال کند، برای بخش باقی مانده گواهی سرمایه‌گذاری جدید صادر خواهد شد .

نکات مهم درباره سرمایه گذاری در صندوق های بادرآمدثابت



برای داشتن یک سرمایه‌گذاری مطمئن، لازم است سرمایه­گذار ابتدا اهداف و نیازهای خود را مشخص نماید. کسانی که نمی‌توانند درباره سرمایه خود ریسک بپذیرند، بهتر است صندوق‌های بادرآمد ثابت را انتخاب کنند و کسانی که به سود صندوق نیاز دارند، باید موردی را در نظر بگیرند که به‌صورت دوره‌ای سود پرداخت می‌کند. صندوق امید انصار از این دو ویژگی برخوردار است. اگر سرعت نقدشوندگی برای شخص اهمیت دارد، بهتر است صندوق‌های ETF را انتخاب نماید و اگر قابلیت ریسک‌پذیری بالایی باشد، صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام می‌توانند سود بیشتری متناسب با ریسک را نصیب ایشان نماید.

وقتی سرمایه­گذار نوع صندوق متناسب با نیازخود را پیدا کرد، باید مجموعه­ای را بیابد که طبق مدل موردنظر خود فعالیت می­کند. مرجع اصلی برای این کار، سایت شرکت فناوری بورس ایران است که اطلاعات کاملی را درباره همه صندوق­های فعال در اختیارشان قرار می­دهد. قبل از انتخاب صندوق، باید اساسنامه و امیدنامه و سابقه و تاریخچه فعالیت آن مورد بررسی قرارگیرد. همچنین لازم است گزارش‌های مربوط به میزان بازدهی فعلی و بازدهی پیش‌بینی‌شده را در نظر بگیرد تا بتواند دیدی کلی از نحوه عملکرد آن به دست آورد.

نکته مهم دیگر، ضرورت سرمایه‌گذاری در چند نوع صندوق است؛ کاری که اصطلاحاً به آن تشکیل پرتفوی گفته می‌شود. همان‌طور که اشاره شد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، دارایی‌های مختلف و در نتیجه میزان ریسک‌های مختلفی دارند. برای رسیدن به سطح تعادل میان ریسک و سود دریافتی، بهتر است یک پرتفوی یا سبد سرمایه‌گذاری ایجاد گردد که از واحدهای انواع صندوق‌های مختلف تشکیل می‌شود. این کار از طرفی ریسک سرمایه‌گذاری افراد را پوشش می‌دهد و از طرف دیگر شامل سود ماهانه می‌شود.لذا، در کنار صندوق امید انصار، سرمایه­گذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه امید(سهامی عام) توصیه می­ شود.

اهداف صندوق



هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک موردقبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمایه در صندوق، مزیت‌های متعددی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی سرمایه‌گذاران دارد: اولاً هزینه بکارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار کاهش می‌یابد. ثانیاً، صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، كلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.