بازار CFD چگونه کار می کند

چگونه معاملات CFD را آغاز کنیم؟

با توجه به مزایای پلتفرم های معاملاتی، معاملات CDF ها می‌تواند کسب درآمد مناسبی را برای معامله‌گران پدید آورد.
می توانید تنها با صرف زمان کم و طی چند مرحله ساده، حساب خود را افتتاح کنید و از طریق سرمایه گذاری در بازارهای مالی کسب درآمد کنید.

مرحله 1: یک حساب معاملاتی افتتاح کنید

معامله گران فارکس می توانند با افتتاح یک حساب در بروکر های فارکس، از مزایای بهره مندی از حساب دمو قبل شروع به انجام معاملات در حساب لایو استفاده کنند. پلتفرم ارائه شده توسط آمارکتس یک پلتفرم معاملاتی است که امکان انجام معاملات در بازارهای سرمایه مختلف شامل فارکس، کالاها، شاخص های سهام و کریپتوکارنسی را به ما می دهد.

مرحله 2- اولین واریز خود را انجام دهید

برای شروع به کار، پلتفرم معاملاتی آمارکتس به شما پیشنهاد می دهد تا با مقدار حداقل 100 دلار کار خود را آغاز کنید. سرمایه گذاری در حساب، مرحله ای مهم است به گونه ای که حتی می تواند باعث غرق شدن شما در بازار شود. همچنین، میزان اولین واریزی به حساب اهمیت زیادی دارد و باید راحتی هر دو طرف در آن در نظر گرفته شود اما میزان آن باید به گونه ای باشد تا از مارجین یا ایجاد بالانس منفی در حساب جلوگیری شود.

توجه داشته باشید که برای انجام معاملات در حجم بالاتر، نیاز به سرمایه گذاری بیشتری دارید. بهتر است بدانید که اکثر بروکرهای CFD، برای هر معامله، کمیسیون خود را دریافت می کنند این درحالیست که برخی از بروکرها علاوه بر دریافت حق کمیسیون،هزینه تأمین اعتبار یا سرمایه گذاری را نیز برای باز نگه داشتن پوزیشن های CFD از معامله گران، دریافت می کنند.

مرحله 3- استراتژی معاملاتی خود را مشخص کنید

داشتن یک استراتژی تجاری که موفقیتی منظم را برای شما در پی داشته باشد، بسیار دشوارتر از آن است که به نظر می رسد اما کسب مهارت، تجربه و تمرین در این زمینه می تواند این مرحله را نیز امکان پذیر کند.

انجام تحلیل تکنیکال در معاملات و موفقیت در این مسیر بوسیله ورود و خروج به موقع در معاملات، از عوامل زمینه ساز موفقیت در این مسیر است. زمانی که براساس استراتژی خود پیش می روید، می توانید پوزیشن های خود را انتخاب کنید.

مرحله 4- انتخاب پوزیشن

پوزیشن مورد نظر را با وارد کردن قیمت ورودی مناسب خود، مشخص کنید. اگر قیمت پوزیشن مورد نظرتان نزدیک به قیمت مشخص شده شما باشد، می توانید از طریق سفارش بازار، سریع به معامله وارد شوید، استاپ لاس مورد نظر خود را تعیین کنید و سفارش خود را ثبت کنید. زمانی که سفارشتان تکمیل شد و استاپ لاس خود را مشخص کرده باشید، وارد مرحله آخر می شوید.

مرحله 5- گرفتن سود

در این شرایط،موقعیت برخورداری از سود برای شما فراهم است مگر اینکه استاپ لاس شما قبل از رسیدن به سود مورد نظرتان فعال شود که در این صورت نمی توانید به میزان سود دلخواه خود دست یابید. اغلب به معامله گران فارکس توصیه می شود که سود خود را زود برداشت کنند. در این صورت اگر بازار روندی معکوس را در پیش بگیرد می توانید معاملات خود را با کسب سود ببندید.

استراتژی های معاملات CFD

معاملات CFD را می توان به دو روش معاملات روزانه و معاملات بر روی سویینگ‌های قیمت انجام داد. هردو تکنیک مزایا و معایب مخصوص به خود را دارند، برای هر دو آنها باید از ابزار مشخص و مخصوص به خودشان و همچنین مدیریت ریسک ،استفاده کرد. این موارد جزو فاکتورهای اساسی و تغییر ناپذیر در تجارت هستند.

معاملات روزانه CFD

معاملات روزانه دارای فرکانس بالا است و به صورت کوتاه مدت در یک روز یا یک جلسه معاملاتی انجام می شوند. معامله گران روزانه اغلب ترجیح می دهند تا معاملات خود را در بازه زمانی کوتاه و پر هیجان همراه با تکنیک های معاملات فعال انجام دهند. اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال برای معاملات روزانه و سویینگ یکسان هستند، اما در این میان، معامله گران روزانه تمرکز بیشتری روی زمان بندی، میانگین حرکت یا شرایط اشباع خرید و فروش به جای اندازه گیری ابزار ترند خواهند داشت.

اقدام سریع برای ورود و خروج از معاملات روزانه، برای تسویه سریع قراردادهای CFD و پلتفرم های پیشنهادی آنها، بسیار مناسب است. این نوع از قراردادها همیشه در ذهن همراه با بازده و سرعت اجرایی بالا در نظر گرفته می شوند. در این نوع از معاملات، معامله گران می توانند با ورود و خروج سریع و پی در پی در همان روز یا همان جلسه معاملاتی، از پرداخت هزینه های مالی اضافه و کمیسیون ، جلوگیری کنند.

معاملات در سویینگ های قیمت

معاملات سویینگ در محدوده زمانی متوسط تا طولانی مانند روزانه و هفتگی انجام می شوند. معمولاً، برای این معاملات بازه زمانی بیشتر از چند هفته در نظر گرفته نمی شود و به ندرت بیش از 2 ماه طول می کشند مگر اینکه پوزیشنی که اخیراً باز شده باشد با روندی قوی پیش برود و معامله گر برای دستیابی به سود بیشتر، استاپ لاس خود را تغییر دهد. در غیر این صورت، معاملات سویینگ روندی متوسط را همراه با فراز و فرودهای نرمالی در پیش می گیرند. معاملات سویینگ، معمولاً بر اساس استراتژی سنتی خرید به قیمت بالا و فروش با قیمتی بالاتر انجام می شوند اما انجام معاملات سویینگ CFD در بازه های زمانی متوسط و کوتاه مدت هم امکان پذیر است.

برخی از پلتفرم ها، هنگام باز بودن معاملات، ممکن است علاوه بر دریافت حق کمیسیون انجام معاملات، هزینه ای را از معامله گر برای تأمین سرمایه یا سرمایه گذاری یک شبه دریافت کنند. به همین دلیل معامله گران فارکس باید قبل از وارد شدن به معاملات سویینگ، به این هزینه ها توجه کنند. بسیاری از معامله گران، تمایل به انجام معاملات روزانه دارند اما در نهایت این معامله گر است که نوع تجارت خود را انتخاب می کند.

معاملات CFD

• همیشه قبل از انتخاب پوزیشن، تقویم معاملاتی را چک کنید
• با مقادیر کم، معاملات خود را انجام دهید و برای برخورداری از سود بیشتر، از انجام معاملات با ریسک بالا پرهیز کنید
• پلتفرم معاملاتی یا بروکر CFD معتبری را پیدا کنید که دارای ابزارهای معاملاتی پرقدرت و امنیت مناسبی باشد.
• قبل از انتخاب پلتفرم خود، درباره نوع بازار تجاری مورد نظر خود تصمیم گیری کنید. این کار انتخاب هدف را آسان تر می کند.
• پلتفرمی همراه با CFD های بازارهای مختلف را انتخاب کنید. می توانید در ابتدا از یک نماد معاملاتی استفاده کنید و سپس وارد معاملات با نماد دیگری شوید.
• از استراتژی های مدیریت ریسک، به طور مرتب استفاده کنید. همیشه استاپ لاس خود را مشخص کنید. اگر از لوریج استفاده می کنید، به پتانسیل ضرر خود مانند سود دلخواهتان، توجه ویژه ای داشته باشید.
• از لوریج به دقت استفاده کنید زیرا می تواند باعث از دست دادن کل سرمایه تان شود
• همیشه قسمتی از اکانت خود را برای استفاده از مارجینی اضافه هنگام بوجود آمدن فرصت های مناسب در باز شدن معاملات و یا ایجاد شرایط نامناسب، در نظر بگیرید. این کار مانع از ایجاد مارجین کال یا نقدینگی می شود.
• انواع مختلف CFD های بازارهای سرمایه را تجربه کنید. انعطاف در انجام معاملات می تواند فرصت های مناسبی را برای شما خلق کند.

پرسش و پاسخ درباره CFD

تعریف CFD چیست؟

توافق یا قرارداد بین دو طرف ؛ خریدار و فروشنده برای بستن قرارداد بر پایه تفاوت قیمت ها بین زمان باز شدن قرارداد و بستن پوزیشن است. قیمت گذاری در این قراردادها بر پایه قیمت بازار برای دارایی در نظر گرفته شده در نمادهای معاملاتی است.

در کدام بازارهای CFD می توان معاملات را انجام داد؟

می توان گفت که CFD ها برای هر نوع بازاری قابل دسترسی هستند. اکثر CFD ها برای بازارهای فارکس، شاخص های سهام، کالاهایی مانند طلا و نقره و ارزهای کریپتو مانند بیت کوین و اتریوم استفاده می شوند.

آیا معاملات CFD برای من مناسب است؟

هیچ کس در انجام معاملات CFD محدودیتی ندارد. با استفاده از تقویم اقتصادی می توان درک مناسبی از تمام جنبه های پوزیشن مورد نظر مانند پتانسیل سود، میزان سود و زیان، ضرر ناشی از برخورد با استاپ لاس و ..بدست آورد. هیچگاه، پوزیشنی بیشتر از توان معاملاتی خود انتخاب نکنید و همیشه از استراتژی معاملاتی خود پیروی کنید.

لوریج در معاملات CFD چیست؟

استفاده از لوریج این امکان را برای شما فراهم می آورد تا معاملاتی بزرگتر از سرمایه حساب خود داشته باشید. این کار باعث می شود تا معامله گر فارکس معاملات بیشتری را انجام دهد و از هر پوزیشن خود، سود بدست بیاورد. اما در عین حال، استفاده از لوریج می تواند ریسک ضرر شما را افزایش دهد.

منظور از معاملات خرید و فروش چیست؟

انجام معاملات جهت خرید یا فروش می تواند زمینه دسترسی به سود را برای معامله گران در دو موقعیت فراهم کند. انجام معاملات خرید و فروش با استفاده از CFD از جمله مزیت های مهم استفاده از CFD هستند.

چگونه می توان از CFD برای پوشش دادن ریسک استفاده کرد؟

پوشش ریسک از طریق CFD شامل باز کردن پوزیشن فروش برای یک دارایی جهت سرمایه گذاری بلند مدت است. برای مثال، معامله گری که بیت کوین خود را نگه داشته است، به محض معکوس شدن روند بازار بیت کوین،می تواند پوزیشن فروشی را برای پوشش ریسک باز کند، و قبل از هر ضرری دارایی خود را بفروشد. این راه، به عنوان موثرترین مسیر برای جلوگیری از ضرر و افزایش سرمایه در زمان های نزولی شدن ارزش یک دارایی است.

بازار فارکس و مزایا و معایب آن | بازار فارکس برای سرمایه گذاری مناسب است؟

کلمه فارکس (Forex) که مخفف (Foreign Exchange Market) می‌باشد، به معنی بازار تبادل ارزهای خارجی معرفی شده است. بازار جهانی ارز در سال ۱۹۷۱ فعالیت خود را آغاز کرده و با پیشرفت تکنولوژی از سال ۱۹۹۸ توسعه پیدا کرده است. از مراکز عمده معاملات ارزی در جهان می‌توان به کشورهای انگلستان، آمریکا و ژاپن اشاره کرد. در این بازارها روزانه تریلیون دلار معامله صورت می‌گیرد که بسیار چشمگیر می‌باشد.

بازار تبادل ارزی جهانی یا فارکس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد و معامله‌گران و کاربران آن از طریق شبکه‌های الکترونیکی اقدام به معامله و خرید و فروش می‌کنند. بزرگترین کارگزاری‌هایی که در این زمینه فعالیت می‌کنند در کشورهای لندن، توکیو و نیویورک قرار دارند.

دارایی‌هایی که در این بازار معامله می‌شوند شامل: سهام‌های آمریکا، تمام جفت ارزها، ارز دیجیتال، طلا، نفت و . می‌باشند. تمام این دارایی‌ها در یک کارگزاری فارکس قابل معامله است. در این بازار، می‌توان هر ارز را به میزان برابری با ارز دیگر معامله کرد که به این کار، تبدیل نرخ یا (Exchange rate) می‌گویند.

مفهوم نرخ تبدیل یا (Exchange rate)

در بازار فارکس با استفاده از نرخ تبدیل، می‌توانید تمام ارزها را به یکدیگر تبدیل کنید. به عنوان مثال، به ازای یک یورو، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق می‌گیرد. به عبارت دیگر، اگر ۱۰۰،۰۰۰ یورو داشته باشید، می‌توانید با ۱۱۳،۰۰۰ دلار تبدیل نرخ کنید. هدف اصلی بازار فارکس ، سنجش ارزها و محاسبه نرخ برابری ارزها می‌باشد؛ همچنین به غیر از این ارزها، دارایی‌های مختلفی نظیر: نفت، طلا و . که جزء فارکس نیستند نیز معامله می‌شوند.

نحوه معامله در بازار فارکس

همانطور که در بالا اشاره شد، در بازار فارکس ، نرخ ارزها با یکدیگر معامله می‌شوند که به اصطلاح به آن جفت ارز می‌گویند. در این بازار، همانند سایر بازارهای مالی، روند معاملات رابطه مستقیمی با وضعیت اقتصادی و سیاسی هر کشور دارد. برای اطلاع از رویدادهای اقتصادی چند سایت معتبر از جمله: fxstreet.com و forexfactory.com وجود دارند. علاوه بر آن، می‌توان از اطلاعات کارشناسان خبره نیز استفاده کرد.

کارگزاری‌ها واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس هستند. کار اصلی این کارگزاری‌ها ارسال سفارش معامله‌گران به بازار جهانی است. این اطلاعات از طریق نرم‌افزارهایی که نرخ ارز را به صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهند، قابل انتقال می‎‌باشند. از معروف‌ترین این نرم‌افزارها می‌توان به نرم افزار متاتریدر(Metatrader) اشاره کرد.

با توجه به گفته‌های بالا در بازار فارکس ، می‌توان از تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده کرد. نمونه‌ای از این جفت ارزها که در این بازار معامله می‌شود عبارتند از:

• EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سوئیس)
• USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه تحلیل تکنیکال می‌توانید به مقاله تحلیل تکنیکال و اصول آن مراجعه کنید.

زمان انجام معاملات در بازار فارکس

طبق تقویم کاری بین‌الملی، بازار فارکس از یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد. این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک تقسیم می‌شود. انجام معاملات در هر یک از این بخش‌ها هیچ محدودیتی ندارد. ساختار ۲۴ ساعته بودن بازار فارکس برای معامله‌گرانی که مشغله کاری زیادی دارند، بسیار با اهمیت است. زیرا در هر ساعتی که بخواهند، می‌توانند اقدام به معامله نمایند و نگرانی بابت باز و بسته شدن بازار نداشته باشند.

واحد اندازه‌گیری حجم معاملات در بازار فارکس

با توجه به حجم بالای معاملات در بازار جهانی فارکس، هفت نرخ برابر ارزها معمولاً تا چهار و یا پنج رقم اعشار محاسبه می‌شود. به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می‌گویند. به عنوان مثال، اگر قیمت یورو از ۱/۱۶۰۰به ۱/۱۶۰۲ افزایش یابد، گفته بازار CFD چگونه کار می کند می‌شود که ارزش یورو نسبت به دلار 2 پیپ افزایش پیدا کرده است.

مفهوم پیپ (Pips)

به دلیل دارایی‌های زیاد با ارزهای پایه، پیپ مورد استفاده قرار گرفته و بسیار با اهمیت می‌باشد. به عبارتی، مبدا تمام معاملات در بازار مالی می‌باشد. برای مثال، اگر طلا به اندازه ۱۰ دلار افزایش پیدا کند، در واقع، ۱۰۰ پیپ افزایش پیدا کرده است. با توجه به مفهوم پیپ می‌توانید از مقدار سود خود و نوسانی که از بازار گرفته‌اید، اطلاعات کسب کنید.

در این معاملات به ازای هر جفت ارز دو قیمت تعیین می‌شود. اولین مورد، مربوط به قیمتی است که شما می‌توانید خرید انجام دهید که به آن Ask می‌گویند. قیمت بعدی مربوط به فروش می‌باشد که به آن Bid می‌گویند. همچنین هزینه‌ای که معامله‌گر بابت معامله می‌پردازد را اسپرد (Spread) می‌گویند.

مفهوم اسپرد(Spread)

اسپرد به دو صورت در بازار فارکس بیان می‌شود:

• با یک عدد
• درصدی از قیمت

به عنوان مثال، اسپرد دو جفت ارز یورو و دلار برابر با ۲۰ سنت و اسپرد در بیت کوین برابر با 5% می‌باشد. این دو عبارت، تفاوتی با هم ندارند، تنها نحوه بیان آنها متفاوت می‌باشد. اسپرد در بازارهای مالی مقدار ثابتی نیست و در حال نوسان در دامنه‌های خاص می‌باشد. زمانی که نقدینگی بازار کاهش می‌یابد و یا اتفاقی رخ می‌دهد، اسپرد شناور افزایش می‌یابد.
واحد اندازه‌گیری در بازار ارز، لات ( Lot) نامگذاری شده است. هر لات، معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز می‌باشد که اکثراً ۱۰ دلار سود و زیان در هر پیپ دارد.

حجم معاملات در بازار تبادل ارزها

ارزش معاملات روزانه فارکس، هر سه سال یکبار انتشار پیدا می‌کند. در سال ۲۰۱۹ این ارزش به ۶.۶ میلیارد دلار رسیده است که در مقایسه با سال ۲۰۱۶حدود ۱.۶ میلیارد دلار افزایش داشته است. هر چه حجم معاملات در یک بازار بیشتر باشد، امنیت سرمایه نیز بیشتر خواهد بود. جدول زیر، میزان حجم معاملات در بازار فارکس را در سالهای مختلف نشان می‌دهد.

پر معامله‌ترین جفت ارزی که در این بازار انجام می‌شود، یورو به دلار (EUR/USD) و دلار به ین (USD/JPY) می‌باشد. 85% از معاملات انجام شده در بازار فارکس ، وابسته به دلار و بعد از آن به ترتیب به یورو، ین و پوند بستگی دارد. در نتیجه، بیشتر معامله‌گران در این بازار به معامله این ارزها می‌پردازند.

مزایا و معایب معاملات فارکس چیست ؟

همه افراد در هر نقطه از دنیا می‌توانند در بازار فارکس معامله کنند. بیشترین دلیل علاقه افراد به این بازار، حجم بالای نقد شوندگی می‌باشد. این مورد، یکی از مزیت‌های بازار تبادل ارزها می‌باشد. حجم بالای معاملات در بازار تبادل ارزها از مزیت‌های دیگر این بازار به حساب می‌آید. حجم بالا و ورود و خروج به هر یک از ارزهای عمده دنیا در کسری از ثانیه، باعث شده است که افراد زیادی در سراسر دنیا خواستار سرمایه‌گذاری در این بازار باشند. همچنین ۲۴ ساعته بودن تایم معاملات، باعث شده است که معامله‌گران نگرانی در خصوص باز و یا خروج از معامله را نداشته باشند.

ترید ارزها می‌تواند پیچیده و پر ریسک باشد، در نتیجه شخصی که وارد آن می‌شود، باید پیچ و خم این بازار را بداند. پر ریسک بودن این بازار، یکی از بزرگترین معایب آن به حساب می‌آید. در سال ۲۰۱۹، 70% از معامله‌گران دچار ضرر شدید شدند.

انواع بخش‌های معاملاتی بازار فارکس

بازار فارکس به سه بخش اساسی تقسیم می‌شود:

• بازار آمریکا (US Session)
• بازار آسیا (Asian Session)
• بازار اروپا (European Session)

در جدول زیر زمان بازگشایی و بسته شدن هر یک بازارها نمایش داده شده است:

بازار	زمان بسته شدن	زمان بازگشایی
بازار آمریکا (US Session)	۲۱:۰۰	۱۶:۳۰
بازار آسیا (Asian Session)	۱۶:۳۰	۰۸:۰۰
بازار اروپا (European Session)	۰۸:۰۰	۰۰:۰۰

در ساعاتی که بازارها با هم تداخل دارند، حجم معاملات به بیشترین مقدار خود می‌رسد، در نتیجه حرکتهای اصلی بازار در این ساعات رخ می‌دهد. بیشترین زمان حجم معاملات در زمان بازارهای آمریکا و لندن اتفاق می‌افتد که به وقت ایران از ساعت ۱۰ صبح تا ۱۰ شب می‌باشد. در نتیجه، بهترین زمان معامله، این ساعت از بازار می‌باشد.

اعتبار اهرم و یا لِوِرِیج (Leverage) در فارکس به چه معناست و چگونه عمل می‌ کند ؟

برای شروع این عنوان، ابتدا بهتر است با خود عبارت لوریج یا همان اهرم آشنا شوید. با ذکر یک مثال، این مسئله را بیشتر توضیح می‌دهیم. فرض کنید مقدار سرمایه‌ای که قرار است در بازار سهام سرمایه گذاری کنید ۲۰۰۰ دلار باشد. در حالت عادی، شما می‌توانید به اندازه سرمایه‌ای که دارید، سهم خریداری کنید. اما با اهرم یا لوریج، می‌توانید بیشتر از سرمایه‌ای که دارید ارز خریداری کنید.

کارگزاری‌های بازار فارکس این امکان را به شما می‌دهند که بتوانید تا چند برابر سرمایه‌تان به معامله بپردازید. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰۰۰ شما قادر خواهید بود تا ۱۰۰۰ برابر موجودی خود، معامله کنید. به عبارت دیگر، شما برای انجام یک معامله ۱۰۰۰ دلاری فقط به ۱ دلار موجودی نیاز دارید. در نتیجه، میزان سود و زیان شما به همان اندازه در موجودی شما تاثیرگذار خواهد بود.

زمانی که میزان ضرر شما از مانده حسابتان فراتر برود، در این صورت، کارگزار کل موجودی شما را به عنوان تسویه ضرر فریز می‌کند. به این اتفاق به اصطلاح کال مارجین می‌گویند. در نتیجه، معامله‌گرانی که از این روش استفاده می‌کنند باید تسلط کامل بر این ابزار داشته باشند. امروزه در قوانین جدید اروپا، ارائه اهرم بالا ممنوع شده و تا سقف ۱:۵۰ محدود شده است.

معاملات CFD در بازار فارکس به چه مفهومی است ؟

امروزه در بازار فارکس ، معاملات به صورت CFD انجام می‌شود. به عبارتی، شما می‌توانستید ارزش یا کالایی را در تاریخ سررسید مشخص و با نرخ قیمت توافقی معامله کنید. در گذشته، معاملات به صورت سنتی انجام می‌شدند، به این صورت که دو طرف، توافق کرده و مبلغ یا کالای مورد نظر به نرخ لحظه‌ای پرداخت می‌شد.

از نمونه‌های معاملات CFD می‌توان به معاملات فیوچر اشاره کرد. وجود تاریخ سررسید در این معاملات، نوعی ایراد به حساب می‌آید. زیرا بعد از اتمام سررسید، معامله فسخ شده و آخرین معامله کننده باید تسویه را انجام دهد. با گذشت زمان، قوانین جدید ایجاد شده و تاریخ سررسید از معاملات حذف شد. این کار باعث شد که دریچه جدیدی در بازار برای معامله باز شود، زیرا هر معامله‌گر می‌توانست در هر زمان که بخواهد اقدام به خرید و فروش نماید.

حال با یک مثال ساده، این روش از معامله را توضیح می‌دهیم. فرض کنید شما مقداری دلار از صرافی خریداری کرده‌اید. به ازای این دلار، مبلغی پرداخت کرده و مالک آن می‌شوید. اما معاملات CFD اینگونه نیست، شما ارزش سهم را خریداری می‌کنید. به عبارتی، دلار را از صرافی قرض گرفته و بعد از کسب سود، اصل پول را بازگردانده و سود را برای خود بر می‌دارید. نکته دیگر در خصوص معاملات CFD این است که با توجه به اینکه شما مالک چیزی نمی‌شوید و فقط ارزش را معامله می‌کنید، در نتیجه از کاهش قیمت نیز می‌توانید سود داشته باشید.

مزایا و معایب معاملات CFD در بازار فارکس

این معاملات، همانند سایر معاملات در بازار سرمایه معایب و مزایایی دارد که در جدول زیر به صورت خلاصه نمایش داده شده است:

مزایا	معایب
استفاده از اهرم یا لوریج	ریسک بیشتر بخاطر داشتن اهرم (لوریج)
بازار دوطرفه (هم فروش و هم خرید)	نداشتن مالکیت فیزیکی در معاملات
نداشتن سر رسید در معاملات	پرداخت بهره بانکی در زمان باز بودن معاملات
نداشتن مالیات به‌علت نداشتن مالکیت	--------

سخن آخر

در این مقاله به موضوعاتی مانند: فارکس، سرمایه گذاری در آن، چگونگی انجام معاملات و همچنین مزایا و معایب آن پرداخته شد. معامله در این بازار نیازمند اطلاعات کامل و بروز اقتصادی و سیاسی کشورها می‌باشد. زیرا حتی کوچکترین غفلت می‌تواند باعث ایجاد ضرر جبران‌ناپذیر شود. با توجه به حجم بالای معاملات در روز، می‌توان این بازار را به عنوان شغل در نظر گرفت، زیرا پتانسیل تجارتی بسیار خوبی دارد.

حضور نمایندگان بازار فارکس در ایران ممنوع می‎‌باشد؛ اما همواره افراد زیادی در کشور، فارکس را به عنوان شغل برای درآمدزایی انتخاب کرده‌اند. با توجه به علاقه افراد، هر روزه بر تعداد آنها افزوده می‌شود. البته بانک مرکزی نیز برای تبدیل پولهای خود، مانند تبدیل دلار به یورو از این بازار استفاده می‌کند.

معاملات CFD چیست ؟ بررسی معاملات CFD در فارکس

معاملات CFD روشی است که معامله گران را قادر می‌سازد تا به جای خرید مستقیم یک دارایی، با قراردادی با یک بروکر به معامله و سرمایه‌گذاری آن دارایی بپردازند. معامله‌گر و بروکر بین خود توافق می‌کنند که بدون مالکیت واقعی یک دارایی یا ارز دقیقا طبق شرایط بازار آن دارایی ها و ارزها را معامله کنند. برای مثال معاملات CFD در فارکس معامله جفت ارزها براساس نرخ های لحظه ای بازار بدون مالکیت واقعی ارز خریداری شده است. اگر کمی گیچ شده اید، ادامه دهید تا دقیقا متوجه شوید که معاملات CFD چیست.

CFD مخفف عبارت “Contract for Difference” است که به فارسی میتوان آن را “قرارداد برای تفاوت” ترجمه کرد. این نوع معامله به معامله گران و سرمایه گذاران این فرصت را می دهد که از تغییرات قیمت در بازارهای مالی بدون مالکیت دارایی سود ببرند. معامله گران میتوانند در بازارهای مالی مانند سهام، فارکس، شاخص ها و کالاها بدون نیاز به مالکیت دارایی سفته بازی کنند.

CFD به زبان ساده و خلاصه

• توافقی بین معامله گر و بروکر
• مبنای آن تغییرات قیمت دارایی است
• معامله گر هنگام معامله مالک دارایی نمیشود

معاملات CFD چگونه کار میکند ؟

به نقل از etoro معاملات CFD به این شکل کار میکنند:

1. معامله‌گر دارایی‌ای را انتخاب می‌کند که به عنوان “”سی اف دی” توسط بروکر ارائه می‌شود. این می تواند یک سهام، یک شاخص، یک ارز یا هر دارایی دیگری باشد که آن بروکر بخصوص ارائه میدهد. در مورد فارکس این دارایی جفت ارزها هستند.
2. معامله‌گر یک موقعیت را باز می‌کند و بسته به بروکر خود، پارامترهایی مانند موقعیت لانگ یا شورت، لوریج، مقدار سرمایه‌گذاری و سایر بازار CFD چگونه کار می کند پارامترها را تعیین می‌کند.
3. این دو با یکدیگر قرارداد می بندند و به توافق می رسند که قیمت افتتاحیه این معامله چقدر است، و اینکه آیا هزینه های اضافی (مانند کارمزد یک شبانه یا کومیسیون) شامل آن می شود یا خیر.
4. معامله باز می شود و تا زمانی که معامله گر تصمیم به بستن آن بگیرد یا با یک دستور خودکار مانند حد ضرر یا قیمت هدف بسته شود، باز می ماند.
5. اگر موقعیت در سود بسته شود، بروکر به معامله گر پول می پردازد. اگر با ضرر بسته شود، کارگزار مابه التفاوت را از حساب معامله گر کسر می کند.

در معاملات CFD در فارکس و دیگر دارایی ها تعدای عنصر اصلی وجود دارد که آنها را یکی یکی بررسی میکنیم. برخی از این عناصر عبارتند از:

معاملات CFD شما را قادر می سازد تا در مورد حرکات قیمت در هر جهت حدس بزنید. بنابراین همانطور که می‌توانید یک معامله سنتی که با افزایش قیمت بازار سود می‌برد انجام دهید، می‌توانید یک موقعیت CFD نیز باز کنید که پایه سود آن بر مبنای کاهش قیمت بازار خواهد بود. اگر معامله شما بر مبنای افزایش قیمت بازار باشد یعنی شما “لانگ” کرده اید و اگر معامله بر مبنای کاهش قیمت بازار باشد شما “شورت” کرده اید.

به عنوان مثال، اگر فکر می کنید جفت ارز EUR/USD در حال سقوط است، می توانید این جفت ارز را شورت کنید یا بفروشید. در چنین معامله ای شما همچنان از تفاوت قیمت بین قیمت باز شدن موقعیت و بسته شدن آن متاثر خواهید کرد. به این معنی که در صورت کاهش قیمت سود خواهید برد و در صورت افزایش قیمت متضرر میشوید.

لوریج در معاملات CFD

معاملات CFD مبتنی بر لوریج یا اهرم است، به این معنی که شما می توانید بدون پرداخت هزینه کامل در ابتدا، در معرض یک معامله بزرگ قرار بگیرید. فرض کنید می خواهید یک موقعیت 100،000 دلاری باز کنید. در حالت سنتی یا استاندارد، این به معنای پرداخت 100هزار دلار از سرمایه موجود است. اما در معاملات CFD، ممکن است بتوانید فقط با داشتن 5 درصد از این معامله بتوانید این معامله را انجام دهید.

مارجین در معاملات CFD در فارکس

معاملات لوریجی گاهی اوقات به عنوان “معامله با مارجین” نیز شناخته می شوند زیرا وجوه مورد نیاز برای باز کردن و حفظ یک معامله که به آن “مارجین” میگویند، تنها کسری از اندازه کل آن معامله را نشان می دهد.

هنگام معامله CFD، دو نوع مارجین وجود دارد. یک برای باز کردن یک موقعیت یا معامله به نام مارجین سپرده، و دیگری مارجین نگهداری از معامله است که اگر معامله شما نزدیک به حد ضرر شود، ممکن است به آن نیاز پیدا کنید. اگر مارجین نگهداری از معامله نتواند حد ضرر شما را پوشش دهد یک تماس از بروکر خواهید داشت که به آن “مارجین کال” گفته میشود که از شما بخواهد وجوه موجود در حساب خود را شارژ کنید. اگر وجوه کافی برای ادامه معامله اضافه نکنید، موقعیت ممکن است بسته شود که به آن لیکویید شدن میگویند.

اندازه معامله

معاملات CFD در بسته های استاندارد شده (لات) معامله می شوند. اندازه یک لات بسته به دارایی مورد معامله متفاوت است.به عنوان مثال، نقره در بورس کالا به تعداد 5000 اونس معامله می شود و قرارداد معادل آن برای مابه التفاوت نیز دارای ارزش 5000 اونسی است.

در CFD های سهام، اندازه قرارداد معمولاً برابر یک سهم در شرکتی است که شما آن را معامله می کنید. برای باز کردن موقعیتی که شبیه خرید 500 سهم شرکت اپل است، باید 500 لات از شرکت اپل خریداری کنید.

در CFD فارکس اندازه هر لات استاندارد برابر با 100،000 واحد از ارز پایه است. اغلب بروکرهای فارکس از مینی لات و میکرو لات نیز برای انجام معاملات کوچک تر استفاده میکنند.

هج کردن در معاملات CFD

اگر ویدیوی پست “استراتژی هجینگ در فارکس و روش اجرای این استراتژی فارکس” ما را دیده باشید حتما با این مفهوم بطور کامل آشنایی دارید. در معاملات CFD یک معامله گر میتواند برای پوشش ریسک معاملات خود از استراتژی هجینگ استفاده نماید.

به عنوان مثال، اگر طبق تجزیه و تحلیل خود به این باور رسیدید که نرخ یورو در مقابل دلار ممکن است در کوتاه مدت در نتیجه گزارش نامید کننده بانک اروپا پایین بیاید، میتوانید مقداری از زیان احتمالی را با یک معامله موازی به نفع دلار امریکا در مقابل یورو باز کنید. در چنین شرایطی اگر این گزارش واقعا ناامید کننده باشد شما ریسک خود را از قبل پوشش داده اید یا هج کرده اید.

اسپرد و کومیسیون

در معاملات CFD در فارکس همیشه دو قیمت بر اساس ارزش ابزار اصلی به شما پیشنهاد می شود: قیمت خرید (Offer) و قیمت فروش (Bid) که قیمت خرید همیشه بالاتر از ارزش پایه فعلی خواهد بود و قیمت فروش همیشه پایین تر خواهد بود. تفاوت بین این قیمت ها اسپرد CFD نامیده می شود.

به غیر از اسپرد هزینه ای به نام کومیسیون وجود دارد که برخی از بروکرهای فارکس برای انجام معاملات کومیسیون “صفر” ارائه میدهند و شما برای معاملات CFD در این بروکرهای نیازی به پرداخت کومیسیون نخواهید داشت. اما برخی دیگر هزینه ای بعنوان کومیسیون دریافت میکنند که اضافه بر هزینه اسپرد است.

بیایید مثالی را در بازار طلا بزنیم. اگر انتظار دارید قیمت طلا افزایش یابد، ممکن است بخواهید یک موقعیت خرید با CFD در طلا باز کنید. تصور کنید که نرخ اعلام شده بروکر 1200/1205 دلار است (5 دلار اسپرد پیشنهاد/فروش است). شما میخواهید 100 CFD بر روی طلا بخرید بقیه ماجرا را در عکس زیر ببینید:

محاسبه سود و زیان در معاملات CFD

برای محاسبه سود یا زیان کسب شده از یک معامله CFD، اندازه معامله (تعداد کل لات) را در ارزش هر لات (اعلام شده توسط بروکر) ضرب کنید. سپس آن رقم را در اختلاف قیمت زمانی که قرارداد را باز کردید و زمانی که آن را بسته اید ضرب کنید. این فرمول در زیر آمده است:

برای محاسبه کامل سود یا زیان حاصل از معامله، هزینه یا هزینه هایی را که پرداخت کرده اید را نیز باید کم کنید. اینها می تواند هزینه های تامین مالی یک شبه، کمیسیون یا هزینه های حد ضرر تضمینی باشد.

تفاوت بین معاملات CFD و معاملات فیوچرز چیست ؟

به نقل از بروکر IG، هنگامی که معاملات CFD انجام میدهید، اگر انتظار دارید که بازار افزایش یابد، تعداد معینی از قراردادها را در بازار خریداری می کنید و اگر انتظار دارید کاهش یابد، آنها را می فروشید. تغییر در ارزش موقعیت شما منعکس کننده حرکات در بازار پایه است. با CFD ها، هر زمانی که بازار باز است، می توانید موقعیت خود را ببندید.

از سوی دیگر، معاملات فیوچرز قراردادهایی هستند که شما را ملزم به معامله یک ابزار مالی در آینده می کند. برخلاف CFD ها، آنها تاریخ و قیمت ثابتی را برای این معامله مشخص می کنند – که می تواند شامل مالکیت فیزیکی دارایی پایه در این تاریخ باشد – و باید از طریق صرافی خریداری شود. ارزش یک قرارداد آتی به اندازه تغییرات جاری در بازار پایه به احساسات بازار در مورد قیمت آتی دارایی بستگی دارد.

به بین دیگر به نقل از Investopedia، معاملات فیوچرز، قراردادها یا تفاهم نامه های استاندارد شده ای هستند که دارای تعهداتی برای خرید یا فروش یک دارایی خاص به قیمت از پیش تعیین شده با تاریخ انقضای آتی (فیوچرز) هستند. اگرچه CFD ها به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا حرکات قیمت آتی را معامله کنند، اما به خودی خود قراردادهای آتی نیستند.

سئوالات متداول

چه دارایی هایی را میتوان با قراردادهای CFD معامله کرد ؟

شما می توانید CFD ها را بر روی سهام، شاخص ها، کالاها، ارزها و ارزهای دیجیتال معامله کنید. اغلب بروکرهای فارکس دسترسی به هزاران دارایی CFD مختلف را در این کلاس‌ها فراهم می‌کند، بنابراین شما میتوانید در یک بروکر فارکس نه تنها جفت ارزها بلکه صدها دارایی دیگر را بصورت CFD معامله نمایید.

آیا معاملات CFD قانونی است ؟

قانونی بودن معاملات CFD در کشورهای مختلف متفاوت است. بسیاری از کشورها هستند که با قانونگذاری صحیح معاملات CFD را مجاز کرده اند. کشورهای زیادی از جمله امریکا، انگلستان، استرالیا، آلمان، روسیه، قبرس و بسیاری دیگر، مجوزهایی برای معاملات CFD صادر میکنند که هر کدام از آنها برای کشورهای متفاوتی ارائه میشود. از معتبرترین رگوله ها یا مجوزها میتوان به FCA، ASIC، CySEC و غیره اشاره کرد.

آیا معاملات CFD در ایران قانونی است ؟

معاملات CFD در ایران قانونی نیست و تاکنون قانون گذار هیچگونه شرایطی برای این نوع معاملات وضع نکرده است. از نظر برخی از مراجع، معاملات CFD به دلیل سود شبانه ای که بروکر بابت لوریج دریافت میکند مشکل شرعی دارد. به همین دلیل برخی از بروکرهای فارکس حساب اسلامی را ارائه میدهند و سود شبانه را از پول قرض گرفته شده از بروکر حذف کرده اند. با این وجود مراجع قانونی تاکنون مجوزی به بروکرهایی که معاملات CFD را پشتیبانی میکنند نداده اند.

آیا میتوان معاملات CFD را بدون لوریج انجام داد ؟

برخی از بروکرهای فارکس به شما اجازه میدهند که معاملات CFD را بدون لوریج انجام دهید. با این حال بیشتر معاملات CFD دارای لوریج هستند. مقدار لوریج پیشنهادی بروکرها بستگی به مجوز آنها و کشوری که در آن فعالیت میکنند متفاوت است.

آیا معاملات CFD قابل اعتماد هستند ؟

هر سرمایه گذاری مالی شامل پذیرفتن ریسک است و معاملات CFD نیز از این قانون مستئنی نیستند. معاملات CFD که بدون لوریج انجام می‌شوند، همان ریسکی را دارند که یک معامله سنتی دارد. شما میتوانید بدون استفاده از لوریج معاملات CFD انجام دهید. یعنی اگر موجودی حساب یا مارجین 1000 دلاری دارید، بیشتر از 1000 دلار موقعیت باز نکنید. با این حال، یک معامله CFD با لوریج، شما را در معرض ریسک بیشتری نسبت به یک معامله سنتی بدون لوریج قرار میدهد.

تجارت CFD – راهنمای مبتدیان

قراردادهای اختلاف (CFD) به شما امکان می دهد در دارایی های مالی اساسی (ابزارها) مانند سهام ، شاخص ها ، کالاها ، ارزها و خزانه داری در بازارهای خارج از بورس (OTC) حدس بزنید.

CFD مشتق مالی نامیده می شود که ارزش آن بر اساس دارایی مالی اساسی است و به یک معامله گر اجازه می دهد تا از حرکات قیمت سود کسب کند تا اینکه دارایی اصلی را در اختیار داشته باشد.

به جای خرید یک دارایی خاص ، معامله گر می تواند در مورد چگونگی تغییر قیمت آن دارایی حدس بزند.

با انعقاد قرارداد با یک کارگزار CFD ، شما موافقت می کنید که تفاوت قیمت یک دارایی اساسی را از آغاز معامله تا پایان آن مبادله کنید.

به عبارت دیگر ، پس از باز کردن معامله ای با قیمت خاص ، منتظر افزایش یا کاهش قیمت هستید و در نهایت ، در زمان بسته شدن قرارداد ، سود حاصل می کنید و یا از ضرر تفاوت ارزش دارایی متحمل می شوید.

سود یا زیانی که می گیرید به صحت پیش بینی شما بستگی دارد.

تجارت CFD چگونه کار می کند؟

به بیان ساده تر ، تجارت CFD به یک معامله گر این فرصت را می دهد که در صورت بالا و پایین رفتن بازار ، سود کسب کند.

معاملات در CFD جایگزینی انعطاف پذیر در برابر معاملات سنتی است و به یک معامله گر این انعطاف را می دهد که به جای خرید خود دارایی ، نسبت به قیمت یک دارایی معامله کند.

با نداشتن دارایی اساسی ، می توانید از بازارهای اساسی که در قیمت رشد می کنند و همچنین بازارهایی که در قیمت پایین می آیند سود کسب کنید. به بیان دیگر ، به عنوان یک تاجر CFD ، می توانید هنگام صعود یا سقوط بازارها ، بیست و چهار ساعت در روز معامله کنید.

با CFD ، معامله گران مجاز به معامله از یک حساب معاملاتی با قیمت دارایی های مختلف مختلف مانند سهام ، ارز ، شاخص و کالاهایی مانند نفت یا طلا هستند.

هر CFD بر اساس قیمت دارایی اساسی دارای قیمت خرید (قیمت درخواست یا پیشنهاد) و قیمت فروش (قیمت پیشنهاد) است.

اگر انتظار شما این است که قیمت دارایی اساسی افزایش یابد ، شما خرید می کنید. این “طولانی رفتن” (همچنین به عنوان “تجارت طولانی” یا “موقعیت طولانی” نامیده می شود) نامیده می شود ، به معنی خرید CFD برای فروش در مرحله بعد.

برای مثال: بگذارید بگوییم قیمت فعلی بازار CFD چگونه کار می کند طلا در بازار 1 600 دلار در هر اونس است و شما پیش بینی می کنید که ممکن است افزایش یابد. شما تجارت (خرید) را با قیمت فعلی 1 600 دلار در هر اونس باز می کنید و هنگامی که قیمت طلا به 1 620 دلار رسید ، معامله (فروش) را می بندید. سود شما 20 دلار خواهد بود.

“کوتاه رفتن” (که “موقعیت کوتاه” یا “تجارت کوتاه” نیز نامیده می شود) به معنای فروش CFD برای خرید در مرحله بعد است ، اگر فکر می کنید قیمت دارایی اساسی کاهش می یابد.

به عنوان مثال: هنگامی که قیمت فعلی طلا در بازار $ 1 600 دلار است ، معامله کوتاه (فروش) انجام می دهید و معامله (خرید) را با 1 اونس 1 540 دلار می بندید و 60 دلار سود می کنید.

CFD قیمت بازار اساسی را دنبال می کند. هرچه بازار بیشتر به سمتی که پیش بینی می کنید حرکت کند ، سود شما نیز بیشتر خواهد شد. هرچه بیشتر در جهت مخالف حرکت کند ، ضررهای شما بیشتر می شود.

معاملات CFD همچنین شامل مفاهیمی مانند اهرم ، حاشیه ، پوشش و گسترش است.

اهرم CFD

معاملات CFD اهرم شده است ، این بدان معناست که شما می توانید به بخش بزرگی از بازار دسترسی داشته باشید بدون اینکه متعهد شوید هزینه کامل لازم برای افتتاح یک معامله را بپردازید.

به عنوان مثال: اگر 2.000 دلار در حساب معاملاتی CFD خود داشته باشید و توسط واسطه CDF مجاز به دریافت اهرم 50:1 باشید ، می توانید بابت هر 1 دلار در حساب تجارت خود به 50 دلار دسترسی داشته باشید. به عبارت دیگر ، شما مجاز به تجارت تا 100.000 دلار هستید.

مفهوم آن این است که با سپرده نسبتاً ناچیز ، همچنان می توانید همان سودهایی را که در سرمایه گذاری سنتی به دست می آورید بدست آورید ، با این تفاوت که بازده سرمایه گذاری اولیه شما بسیار بیشتر است.

با این حال ، خطر این است که ضررهای احتمالی به همان اندازه سودهای بالقوه بزرگ می شوند.

به خاطر داشته باشید که سود یا زیان شما بر اساس اندازه کامل موقعیت شما محاسبه می شود ، به این معنی که تفاوت قیمت دارایی اساسی از نقطه ای که معامله را شروع کرده اید تا نقطه ای که آن را بسته اید محاسبه خواهد شد.

نتیجه این است که سود و زیان می تواند به طور قابل توجهی در مقایسه با سرمایه گذاری اولیه شما افزایش یابد و زیان می تواند بیش از سپرده باشد. بنابراین ، نسبت اهرم شما از اهمیت ویژه ای برخوردار است و مراقب باشید که در بودجه موجود خود تجارت کنید.

در معاملات CFD دو نوع حاشیه وجود دارد:

حاشیه سپرده

آیا مبلغ مورد نیاز برای افتتاح موقعیت معاملاتی است.

حاشیه نگهداری

درصورت وجود احتمال حاشیه سپرده شما و هرگونه وجه اضافی در حساب تجاری شما ، حاشیه مورد نیاز شما را نخواهد داشت که خسارات احتمالی را پوشش نمی دهد. اگر این اتفاق بیفتد ، کارگزار CFD شما ممکن است با شما تماس بگیرد و از شما بخواهد حساب تجارت خود را پر کنید. با نداشتن بودجه کافی در حساب معاملاتی ، موقعیت تجاری شما بسته می شود و خسارات وارده تحقق می یابد.

مصون سازی

همچنین می توان از CFD برای جلوگیری از ضرر در پرتفوی موجود دیگر استفاده کرد.

به عنوان مثال ، شما در سهام فعلی خود تعدادی سهام شرکت XYZ Limited را در اختیار دارید اما انتظار می رود ارزش این سهام در آینده کاهش یابد. با استفاده از موقعیت کوتاه از طریق تجارت CFD ، می توانید بخشی از ضررهای احتمالی را خنثی کنید. هر گونه افت ارزش سهام XYZ Limited با سود در معاملات کوتاه CFD شما جبران می شود.

گسترش

در معاملات CFD ، اسپرد به تفاوت قیمت خرید و قیمت فروش اشاره دارد.

قیمت خرید همیشه بالاتر از قیمت فعلی بازار خواهد بود و قیمت فروش پایین تر خواهد بود. قیمت اساسی بازار به طور کلی در میانه این دو قیمت قرار خواهد گرفت.

هزینه باز کردن موقعیت CFD بیشتر اوقات تحت پوشش اسپرد است. این بدان معنی است که قیمت های خرید و فروش برای انعکاس هزینه های تجارت تنظیم می شود.

محاسبه سود یا زیان حاصل از معاملات CFD

تعداد کل قراردادها را در ارزش هر قرارداد ضرب کنید و سپس پاسخ اول را در اختلاف امتیاز بین قیمت بسته شدن و قیمت افتتاح قرارداد ضرب می کنید.

سود یا زیان

(شماره قراردادها x ارزش هر قرارداد)

x (قیمت بسته شده – قیمت افتتاحیه)

برای به دست آوردن تصویر کامل ، هزینه های اسپرد و سایر هزینه ها یا هزینه های قابل اجرا باید در نظر گرفته شود.

منظور از معاملات CFD چیست و چه عملکردی دارد؟

قراردادهای مابه التفاوت معمولاً به اختصار CFD خوانده می‌شوند. این معاملات به نوعی است که به شما امکان می‌دهد در مورد حرکات قیمت انواع مختلف دارایی‌ها، مانند جفت ارز، سهام، کالا یا حتی ارزهای دیجیتال حدس بزنید. در این نوع معاملات به جای تسویه دارایی مورد نظر، شما در حال معامله بر روی حرکت قیمت دارایی پایه هستید. با وجود اینکه این ابزارهای مالی جزو مؤلفه‌های اصلی سبد معاملاتی یک تریدر محسوب می‌شوند؛ اما برای تریدرهای تازه‌ کار، درک کامل مزایا و معایب این معاملات و سرمایه گذاری در CFD کار راحتی نیست و نیاز به تمرین و تجربه دارد. در این مقاله ما CFD‌ های فارکس را با جزئیات بیشتری بررسی خواهیم کرد.

بررسی CFD فارکس

اگر به دنبال معامله با CFD‌ های فارکس هستید، باید درباره بازار ارز پایه نیز اطلاعات داشته باشید. CFD ها به سادگی یک ابزار جایگزین برای معامله بر روی جفت ارزهای فارکس هستند.

مظنه فارکس از دو ارز تشکیل شده است؛ ارز پایه و ارز مظنه. جفت ارز می‌تواند بازتابی از قدرت یک اقتصاد در مقابل اقتصاد دیگر باشد و نرخ ارز تابعی از رابطه دو اقتصاد است. شما باید سعی کنید رویدادهای مختلف تکنیکال، سیاسی و اقتصادی که بیشترین تأثیر را بر روی هر ارز دارند، درک کرده و آنها را هنگام انجام معاملات خود در نظر بگیرید.

هنگامی که به درک درستی از اصول یک جفت ارز خاص برسید، می‌توانید بررسی کنید که CFD چگونه کار می‌کند و چه عملکردی دارد.

مقایسه فارکس و CFD فارکس

اساس معاملات فارکس مبادله مقدار معینی از یک ارز در برابر ارز دیگر است. برای مثال، تصور کنید که شما در یک معامله جفت ارز GBP/USD را خریداری کرده‌اید، اگر پوند در برابر دلار آمریکا افزایش یابد (GBP/USD بالاتر می‌رود) شما از این معامله سود می‌کنید و در صورت کاهش نرخ ارز (GBP/USD پایین تر می‌رود). ضرر خواهید کرد.

معاملات CFD به شما این امکان را می‌دهد که معاملات اهرمی را روی جفت ارزها قرار داده و در مورد حرکت ابزار اساسی حدس و گمان بزنید. به جای تسویه (یا تحویل) مقدار مشخصی از ارز پایه، CFD ها بر اساس تفاوت بین قیمت باز شدن و بسته شدن یک جفت ارز به صورت نقدی تسویه می‌شوند.

یکی از ویژگی‌های کلیدی معاملات CFD این است که با استفاده از لوریج یا اهرم می‌توانید اندازه پوزیشن معاملاتی خود را افزایش داده و در عین حال سرمایه نسبتا کمی را درگیر معاملات کنید.

باید به خاطر داشته باشید که این معاملات در حالی که قرار گرفتن در معرض سود را افزایش می‌دهد، به همان نسبت ضررهای احتمالی را نیز افزایش می‌دهد.

تفاوت بین قرارداد فیوچرز و CFD چیست؟

فارکس را می‌توان به صورت قراردادهای فیوچرز یا به صورت CFD معامله کرد، اما تفاوت‌های قابل توجهی بین این دو مشتق مالی وجود دارد. یکی از این تفاوت‌ها‌ این است که معاملات آتی اغلب در صرافی‌ها انجام می‌شود، در حالی که CFD ها در فرا بورس (OTC) ارائه می‌شوند.

قراردادهای فیوچرز، مانند قراردادهای مبتنی بر نفت، گاز طبیعی، طلا و موارد دیگر، دارای تاریخ انقضا هستند. این قراردادها در واقع توافقی برای خرید یا فروش یک دارایی خاص در یک تاریخ ثابت در آینده با قیمتی از پیش تعیین شده هستند. در مقابل، یک معامله CFD مبتنی بر فارکس تاریخ انقضا نداشته و می‌تواند در هر زمانی بسته شود. همچنین لازم به ذکر است که CFD ها محصولات حدسی و به صورت گمانه زنی کوتاه مدت هستند و قرار نیست برای مدت طولانی نگهداری شوند. سود یا زیان با تفاوت بین قیمت افتتاح و بسته شدن قرارداد تعیین می‌شود.

در معامله CFD، پلتفرم ارائه دهنده به عنوان طرف مقابل عمل می‌کند، در حالی که در بازار فیوچرز، بروکر به عنوان یک واسطه بین دو طرف عمل می‌کند.

مدیریت ریسک در معاملات CFD

مشابه بیشتر محصولات مشتقه، CFD های اهرمی (leveraged CFD) در مقایسه با معامله واقعی دارایی پایه، به دلیل افزایش قرار گرفتن در معرض خطر، ریسک بیشتری دارند (لازم به ذکر است که همچنین ممکن است ‌منجر به سود بیشتر و همچنین زیان بیشتر شود).

برخی پلتفرم‌ها مجموعه‌ای از ابزارهای کنترل ریسک را ارائه می‌دهند که به شما در کنترل دارایی‌ها و میزان ریسک کمک می‌کند. این موارد عبارتند از «بسته شدن در سود یا Close at Profit» (برای بستن معاملات زمانی که به سطح معینی از سود رسیدند)، «بسته شدن با ضرر یا Close at Loss» (برای محدود کردن ریسک به یک مقدار معین)، «استاپ تضمینی یا Guaranteed Stop» و «حد ضرر شناور یا Trailing Stop».

جمع بندی

مانند هر معامله دیگری، همیشه باید این قانون طلایی را در نظر داشته باشید: هرگز نباید بیشتر از مقداری که توانایی از دست دادن آن را دارید، معامله کنید. به صورت کلی وقتی معاملات دوطرفه باشد، بازار نیز تعادل بیشتری خواهد داشت.

بسیاری پلتفرم‌ها دارای طیف وسیعی از ابزارهای تحلیل تکنیکال قدرتمند هستند که به شما کمک می‌کند معاملات خود را کنترل کزده و استراتژی‌های معاملاتی خود را توسعه دهید. اگر می‌خواهید استراتژی‌های خود را آزمایش کنید و ببینید که CFD چه عملکردی در شرایط واقعی و زمان واقعی بازار دارد، می‌توانید از حساب‎‌های دمو یا آزمایشی استفاده کنید. این حساب‌ها به شما این امکان را می‌دهد که قبل از معامله با پول واقعی، در یک شرایط آزمایشی استراتژی‌های خود را بررسی کنید.