چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟

یعنی اینکه ، وقتی توی شبکه های اجتماعی دیدید یه جا نوشته بیا در این بروکر ثبت نام کن 500 درصد بونوس میدیم یا نوشته اینجا اسپرد صفره، خیلی خوشحال نشو و فوری به حسابشون پول واریز نکن . https://itsca-brokers.com/forex/forex-regulation/

تشخیص بروکرهای کلاهبردار فارکس – بروکر ها چطور کلاهبرداری میکنند؟

اگر تازه وارد بازار فارکس شده اید باید بدانید انتخاب بروکر مناسب و معتبر اهمیت بسیار زیادی دارد. زیرا تمامی بروکر های فارکس در خارج از ایران می باشند و اگر هر کدام بنابر دلیلی حساب شما را ببندند ، شما فقط شاهد از دست رفتن سرمایه تان خواهید بود و کاری از دستتان بر نمی آید. بهتر است با کلاهبرداری بروکر در فارکس آشنا بوده و بروکرهای کلاهبردار در فارکس و نیز معتبر را بشناسید.

برای معامله در فارکس و کسب سود اولین قدم آموزش فارکس و کسب تجربه می باشد. بهتر است بدانید بازار فارکس نیز مانند سایر بازار های مالی در جهان نیازمند آموزش بوده و موفقیت در این بازار شانسی نمی باشد.

کلاهبرداری بروکر های فارکس

در درس های آموزش فارکس یکی از درس های مهم ما انتخاب بروکر مناسب است. فرد در اولین گام باید بتواند بروکر مناسبی برای سرمایه گذاری انتخاب کند. مخصوصا بسیاری از بروکر های مطرح جهانی برای ایرانیان تحریم می باشد. به این دلیل برای انتخاب بهترین بروکر فارکس حتما مقاله زیر را مطالعه نمایید.

در این میان بروکر های زیادی نیز وجود دارند که اقدام به کلاهبرداری از افراد تازه کار و کم تجربه می کنند. همواره شاهد کلاهبرداری بروکر های فارکس در جهان بوده و هستیم. کلاهبرداران طعمه های خود را اغلب از شبکه های اجتماعی پیدا کرده و با روش های مختلف می توانند از آنها کلاهبرداری کنند.

یعنی اینکه ، وقتی توی شبکه های اجتماعی دیدید یه جا نوشته بیا در این بروکر ثبت نام کن 500 درصد بونوس میدیم یا نوشته اینجا اسپرد صفره، خیلی خوشحال نشو و فوری به حسابشون پول واریز نکن .

https://itsca-brokers.com/forex/forex-regulation/

کلاهبرداری بروکر های فارکس

کلاهبرداری بروکر چیست ؟

چند نوع کلاهبرداری در بروکر ها داریم. یکی اینکه کندل هارو جا به جا کنند. یکی دیگه این هست که در سرمایه کاربرها دست ببرند. یکی دیگه این هست که اعلام ورشکستگی کنند و یه هو دیگه همه چیز رو بردارن و برن.

اینایی که اینجا نوشتیم، بیشترش در بروکر های تازه کار اتفاق می افته. بروکر های معتبر واقعا ریسک همچین چیزایی رو ندارن.

نحوه تشخیص بروکر های کلاهبردار

به دو مورد توجه کنید. اول رگوله های معتبر. دوم اینکه این بروکر چند ساله داره به مشتریاش خدمات میده. همین دو تا نکته تا حد زیادی مشخص میکنه که باید از کدوم بروکر استفاده کنید. ما در لیست بهترین بروکر های فارکس، با همه ی این المان ها، 4 تا بروکر رو انتخاب کردیم و گذاشتیم اونجا. میتونید از اون 4 مورد که بالای لیست هستند استفاده کنید.

رگولاتور بروکر فارکس

بروکر هایی که رگولاتور فارکس را دریافت کرده اند کلاهبردار نبوده و اعتبار لازم را دارند. بروکر هایی که تحت سازمان های ارائه دهنده رگولاتور فعالیت می کنند ، فعالیت هایشان تحت نظارت این سازمان ها می باشد. بروکر های رگوله دارای های مشتریان را در بانک های معتبر جهانی نگهداری می کنند. و حساب های مشتریان از دارایی های بروکر جداگانه نگهداری می گردد. پس هنگام انتخاب بروکر فارکس حتما به رگوله بودن آن توجه کنید. در همین خصوص، مقاله رگوله های فارکس را نیز مطالعه کنید.

شفافیت مالی بروکر فارکس

شفافیت مالی بروکر نیز اهمیت بسیار زیادی دارد. بروکر های کلاهبردار شفافیت مالی نداشته و به گونه ای از لحاظ مالی رفتار گنگی دارند. بروکر باید دارایی های مشتریان را بیمه کرده و حق نگهداری حساب مشتریان نزد خود را ندارد. بروکر باید تعداد مشتریانش ، میزان کمیسیون ، اسپرد ، درآمد و نیز دارایی های مشتریانش مشخص باشد.

آدرس اینترنتی URL صحیح بروکر فارکس

هنگامی که وارد صفحه اصلی سایت یک بروکر برای ثبت نام می شوید ، حتما به آدرس اینترنتی سایت مورد نظر توجه کنید. دقت کنید آدرس مورد نظر را صحیح وارد کرده باشید. زیرا سایتهایی وجود دارند صفحه ای مشابه صفحه اصلی یک بروکر معتبر طراحی کرده و کاربران به اشتباه در یک بروکر کلاهبردار عضو شده و مبالغی را واریز می کنند. بعد از مدتی سایت کلا بسته شده و دارایی های مشتریان از بین خواهد رفت.

آدرس اینترنتی URL صحیح بروکر فارکس

عدم ثبت نام در بروکر های تحریم شده

هنگام ثبت نام در بروکر فارکس دقت کنید هیچگاه در بروکر هایی که ایرانیان را تحریم کرده و حساب کاربران ایرانی را بلوکه می کنند ثبت نام نکنید. دقت کنید بروکر تفاوت هایی اساسی با صرافی های ارز دیجیتال دارد. در بسیاری از صرافی های ارز دیجیتال حتی اگر با سرور ترید و تغییر IP در آنها ثبت نام کنید ، به جز بایننس احراز هویت اجباری نمی باشد و در صورت استفاده از آدرس IP اختصاصی و ثابت صرافی نمی تواند تشخیص دهد شما ایرانی چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ هستید. ولی در مورد بروکر ها اوضاع متفاوت است.

در تمامی بروکر های معتبر احراز هویت کاربران‌ اجباری می باشد. در این زمینه شرکت هایی وجود دارند که به عنوان بروکر کلاهبردار شناخته شده اند. این شرکت ها و یا افراد با این ادعا که نماینده بروکر های معروف تحریم شده هستند ، سایتی مشابه بروکر های تحریم شده ایجاد کرده و ادعا می کنند می توانند کاربران ایرانی را در این بروکر ها ثبت نام کنند.

در صورتی که این افراد مدارک لازم جهت احراز هویت را از مشتریان دریافت کرده و با جعل سند ، مدارک تقلبی به بروکر ارسال می کنند. دقت کنید در صورت تقلب و تشخیص بروکر مبنی بر جعل اسناد شما بروکر حساب شما را مسدود کرده و دیگر نمی توانید به پولتان دسترسی داشته باشید. این نوع بروکر های کلاهبردار در ایران بیشتر می باشند.

جلوگیری از کلاهبرداری بروکر های فارکس

عدم ثبت نام در بروکر های ناشناخته

اگر مدتی در بازار فارکس به آموزش و فعالیت بپردازید خواهید دید تعدادی از بروکر ها تجربه چند ساله داشته و مشتریان زیادی از سراسر جهان به خود جذب کرده اند. دقت کنید درآمد بروکر ها از اسپرد و کمیسیون معاملات مشتریان می باشد. پس بروکر ها مخصوصا بروکر های تازه کار همچنان در حال تبلیغ و وعده و وعید برای مشتریانشان هستند تا بتوانند مشتریان‌ بیشتری جذب کنند.

دقت کنید در بازار فارکس اولین هدفتان باید حفظ سرمایه تان باشد. پس هیچگاه در بروکر های کم سابقه ، جدید و ناشناخته ثبت نام نکنید. علاوه بر بروکر سابقه و خوشنامی یک بروکر اهمیت بسیار زیادی داشته و احتمال کلاهبرداری بروکر در بروکر ها با سابقه بالا کم است.

بررسی شماره ثبت بروکر

با توجه به توصیه های بالا باز هم هستند کسانی که حاضرند در بروکر های تازه کار ثبت نام‌ کرده و سرمایه گذاری کنند. بروکر های کلاهبرداری هستند که ادعا می کنند رگولاتور هستند. زمانی که از آنها درخواست شماره ثبت کنید برایتان ارسال می کنند. آنها تقریبا اطمینان کامل دارند ، کسی صحت این شماره ثبت را بررسی نخواهد کرد!

در اکثر مواقع بروکر های کلاهبردار از شماره ثبت شرکتی دیگر استفاده می کنند. پس حتی اگر ریسک کرده و در بروکر های تازه تاسیس و یا ناشناخته ثبت نام کنید حتی شماره ثبت بروکر را به دقت بررسی کرده و از صحت آن اطمینان حاصل کنید.

شخص ثالث در کلاهبرداری بروکر ها چیست؟

در این نوع کلاهبرداری شخص ثالثی اقدام‌ به ساخت سایتی کاملا حرفه ای و مشابه با سایت اصلی بروکر کرده و شماره تماس هایی از مشتریان نیز در اختیار دارد. این فرد با مشتریان تماس گرفته و با وانمود کردن به اینکه از پشتیبانی است ادعا می کند آدرس سایت عوض شده و آنها را به سایت جدید هدایت می کند. این افراد شماره تماس های مشتریان یک چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ بروکر را از کانال های شبکه های اجتماعی و سایر فضا های مجازی پیدا می کنند. زیرا اکثر هواداران اکثر بروکر ها در شبکه های اجتماعی گرد هم می آیند.

بروکر های کلاهبردار فارکس

جالب است بدانید کمتر بروکری یافت می شود که بخواهد به سابقه درخشان خود لطمه وارد کرده و اقدام به کلاهبرداری از مشتریانش کند. از طرف دیگر کلاهبرداری بروکر ها و از دست رفتن سرمایه ایرانیان همچنان ادامه دارد. پس برای تشخیص بروکر های کلاهبردار و نیز نحوه کلاهبرداری آنها با ما همراه باشید.

کلاهبرداری بروکر ها در ایران ( بروکر های کلاهبردار )

خوشبختانه در طول چندین سال فعالیت بروکر ها در جهان ، میزان کلاهبرداری بروکر ها در جهان کاهش پیدا کرده است. از طرف دیگر ، مشتریان با بروکر ها آشنایی ‌کافی داشته و کمتر کسی پیدا می شود با سرمایه خود ریسک کرده و سراغ بروکر های ناآشنا و کلاهبردار برود. ولی کلاهبرداری بروکر ها در ایران همچنان به چشم می خورد و بروکر های کلاهبردار به دلیل عدم نظارت اقدام‌ به فریب افراد تازه وارد کرده و سعی در کسب سود از این افراد کنند.

دقت کنید با اینکه بهترین بروکر های جهان به ایرانیان خدمات نمی دهد ، ولی بروکر های معتبر و با سابقه زیادی نیز وجود دارند که امکان ثبت نام کاربران‌ ایرانی را مهیا ساخته اند و ایرانیان می توانند در آنها سرمایه گذاری کرده و معامله کنند.

سوالات متداول

نحوه شناخت کلاهبرداری بروکر ها چیست؟

بروکر های کلاهبردار اغلب مشتریان خود را از شبکه های اجتماعی پیدا می کنند. و با نمایش دادن زندگی لوکس به کاربران وعده داده و آنها را به سمت بروکر های کلاهبردار می کشانند.

آیا بروکر ها می توانند سرمایه شما را پس ندهند؟

بله ، زیرا در صورت این کار پیگیری قانونی بسیار مشکل خواهد بود و کمتر کاربری در فارکس پیدا می شود با حقوق خود آشنایی کافی داشته باشد.

آیا فارکس حرام است؟

صحت معاملات در فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

آیا فارکس کلاهبرداری است؟

خیر ، فارکس ذاتا کلاهبرداری نیست. ولی افراد زیادی هستند که در فارکس اقدام به کلاهبرداری می کنند.

چگونه بهترین بروکر فارکس را انتخاب کنیم؟

این‌ سوالات، ذهن اکثر افرادی را که می‌خواهند در بازار فارکس شروع به فعالیت کنند را درگیر می‌کنند.

در این صفحه ما قرار است به شما آموزش دهیم که چگونه در بازار بلبشوی برورکر‎‌های فارکس در ایران بهترین بروکر را برای نیاز خود انتخاب کنید.

ما قرار نیست به شما نام مشخصی را معرفی کنیم. اما البته که قرار است، آشنایی مختصری از معروفترین کارگزاری های فارکس در ایران به شما ارائه دهیم.

در این مطلب ویدئویی قرار دارد که درباره اصول اساسی انتخاب کارگزار فارکس در ایران به شما راهنمایی‌های مناسبی می‌کند.

بخش‌های اصلی مطلب

بخش اول

بخش دوم

بخش سوم

بخش چهارم

بخش اول: ویژگی یک بروکر خوب فارکس

در واقع بهترین بروکر ممکن است برای هر کس تعریف متفاوتی داشته باشد.

شما باید بتوانید بر حسب نیاز و روش معاملاتی خود حساب‌های مختلف در بروکر‌های مختلف را با هم مقایسه کنید، و درنهایت از بین معدود بروکرهای معتبر در داخل ایران مناسب‌ترین راه برحسب نیاز و شرایط خود را انتخاب کنید.

ویدئوی زیر به شما کمک می‌کند که فاکتورهای مهم در انتخاب بروکرها و حساب‌های متفاوت را بهتر بررسی کنید.

شما می‌توانید در ویدئوی زیر در کوتاه ترین زمان با 8 فاکتور مهم برای انتخاب بروکر مناسب آشنا شوید و نمایی کلی از وجه تمایز بروکرهای معتبر از غیر معتبر دریافت کنید.

رگوله چیست؟ کاربرد رگولیشن فارکس Regulation Forex

هر بازار نیازمند یک سازمان برای نظارت دقیق بر روی کارگزاری یا بروکرهای آن بوده و در بازار فارکس این سازمان نظارت کننده با نام رگوله وظیفه نظارت بر روی عملکرد بروکرهای فارکس را دارد. رگوله یا Regulation نهاد های نظارت کننده بر روی کار بروکرهای فارکس هستند تا به معامله گران فارکس این اطمینان را بدهند که بروکر مربوطه از عملکرد صحیح و منصفانه ای نسبت به مشتریان خود برخوردار است.

انواع رگوله یا رگولیشن های فارکس

همان طور که گفته شد رگوله‌ها نهاد های نظارت کننده بر روی عملکرد بروکرهای فارکس هستند. رگوله ها نیز از انواع مختلف برخوردار بوده و رگوله های فارکس را نیز می‌توان از نظر اعتبار در چند دسته بندی مختلف قرار داد. برخی از رگوله های فارکس از اعتبار بالایی برخوردار بوده و اگر بروکری بتواند در رگوله مورد نظر خود را ثبت کند، نشان دهنده اعتبار خوب آن بروکر فارکس می‌باشد. برخی رگوله ها نیز از نظر اعتبار متوسط هستند و باز هم تا حدودی می‌توان اعتبار آن را مناسب دانست.

لیست رگوله های فارکس چیست؟

جستجو بروکر در رگوله های فارکس

هر رگوله معتبر فارکس، دارای وبسایت اختصاصی می‌باشد که در این وبسایت امکان جستجو نام بروکرهای تحت نظارت آن وجود دارد. به طور مثال در رگوله FCA انگلستان، بخش جستجو بروکرهای فارکس وجود دارد که می‌توانید با جستجو نام شرکت بروکر فارکس خود، از ثبت بودن بروکر در رگوله مورد نظر خود اطمینان حاصل کنید. معمولا بروکرهای فارکس در بخش پایین وبسایت خود، مجوز های خود را قرار می‌دهند که از طریق شناسه خود در رگوله مورد نظر، می‌توانید بروکر خود را بررسی کنید.

در رگولیشن FCA انگلستان در بخش جستجو بروکرهای فارکس امکان جستجو از طریق نام و یا شناسه بروکر مورد نظر وجود دارد. در صفحه باز شده از طریق فرم جستجو می‌توانید بروکر خود را جستجو کرده تا با اطلاعات و سوابق بروکر خود آشنا شوید.

تا اینجا با وظایف رگوله های بازار فارکس آشنا شده اید. رگوله ها یکی از ابزارهای هستند که معامله گران فارکس با وجود آنها می‌توانند با اطمینان بیشتری در بازار فارکس فعالیت کنند. در این مقاله از آکادمی مجیدی راد سعی شد تا توضیحات کاملی در رابطه با رگولیشن در بازار فارکس ارائه شود. اگر سوالی یا تجربه ای در این رابطه دارید خوشحال می‌شویم تا در بخش نظرات همین صفحه با شما در ارتباط باشیم ♥.

چگونه یک بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس پیدا کنیم ؟

چگونه یک بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس پیدا کنیم ؟

آموزش بورس بین الملل-فارکس را با سایت Googleforex.org شروع کنید.

با توجه به شرایط تحریم ایران ؛ درحال حاضر گزینه های متعدد در انتخاب بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس برای ما ایرانیان کم شده است و شاید تصمیم گیری در انتخاب بهترین بروکر (broker) کمی سخت باشد. بروکر فارکس بر روی هر معامله ای تأثیر می گذارد، و برخی از کارگزاران به راحتی قابل اعتماد یا حتی قانونی نیستند. ولی با این وجود موارد و مشخصه های خاصی وجود دارد که اگر شما به آنها توجه کنید به طور قطعی می توانید یک بروکر قابل اعتماد فارکس را پیدا کنید. بنابراین ما در این مقاله با توجه به ضرورتی که دیدیم به شما خواهیم گفت که چگونه با استفاده از چند راه ساده یک بروکر مطمئن فارکس را تشخیص دهید.

راه های تشخیص بروکر معتبر قابل اعتماد فارکس

با وجود سختی هایی که در تشخیص بروکر قابل اعتماد فارکس وجود دارد اما راه حل هایی هم هست که می توان بروکر مناسب را پیدا کنیم. بعضی از مهم ترین و ساده ترین این راه حل ها به شرح زیر هستند :

رزومه ، سابقه فعالیت ، رگولیشن

بهترین بروکر فارکس باید دارای رزومه کاری قوی و جامع باشد. فعالیت مستمر و مفید داشته باشد. مهمترین فاکتور برای اعتماد به بروکر مبحث رگولیشن است. برای انتخاب یک بروکر خوب و مطمئن نخست تحقیق کنید و بدانید که آن بروکر معتبر فارکس باید رگوله معتبر و ثبت شده داشته باشد.

پشتیبانی قوی و پاسخگو

سعی کنید هنگام ثبت نام در بروکر با پشتیبانی آنها تماس برقرار کنید تا بررسی کنید که واحد پشتیبانی آن‌ها چگونه عمل می کنند.

اگر پشتیبانی مشتری در پاسخگویی کند یا بی ادبانه عمل کند، از قبل می دانید که برای مشتری احترام لازم را قائل نیستند. اگر پشتیبانی ضعیف عمل کنند، باید به فال این بگیرید که در صورت بروز مشکلات جدی در مبادله هم، به احتمال زیاد کسی را نخواهید داشت که جوابگوی شما باشد. حتی اگر کارمزد قدری گران تر هم باشد، سراغ بروکری با پشتیبانی بهتر بروید.

حساب آزمایشی

تقریباً همه بروکرهای معتبر و قابل اعتماد فارکس به شما امکان می دهند که یک حساب مجازی Demo برای تمرین باز کنید. با این کار بدون اینکه شما واقعاً پولی را واریز کنید می توانید دریابید که آیا آن کارگزار برای شما از نظر مقدار اسپرد ، نمادهای معاملاتی ، حسابهای تجاری و… مناسب است یا خیر.

تکنولوژی

بروکر شما باید از پلتفرم های مختلف تجاری پشتیبانی کند. شرکت های بروکر پیشرو علاوه بر پلتفرم های تحت وب، اپ های موبایلی و کامپیوتری هم دارند. شما باید بتوانید با دستگاه های مختلف به بروکر خود دسترسی پیدا کنید ، بنابراین تجارت با بروکری که از نظر تکنولوژیکی هم به شما سرویس دهد ضروری است.

با کلیک بر روی اینجا در بروکر رگوله شده ی آمارکتس ثبت نام کنید و 20 درصد شارژ هدیه ی اضافی دریافت نمایید.

سابقه کاری

بروکرهای جدید لزوما بد نیستند، اما سابقه فعالیت کمتری برای قضاوت درباره نحوه عملکرد آنها وجود دارد. بروکر معتبر و قابل اعتماد فارکس باید حداقل چند سال در این صنعت تجربه داشته باشد. اگر معامله گری مبتدی و تازه کار هستید، بهتر است با بروکر های با سابقه تر و شناخته شده تر کار کنید.

جفت ارزها و نمادها

برای انتخاب یک بروکر معتبر جهانی و قابل اعتماد ابتدا بررسی کنید و بدانید که یک بروکر معتبر فارکس باید در لیست نمادهای مورد معامله ی خود موارد زیر را پوشش دهد :
جفت ارزهای اصلی Major بازار فارکس
جفت ارزهای کراس (Cross)
جفت ارزهای Exotic))

طلا . نقره .نفت. مس و…
کالاهای استراتژیک : گندم . شکر. ذرت . قهوه و…

سهامی خاص کشور انگلیس و امریکا
شاخص های مهم دنیا

معرفی یک بروکر معتبر قابل اعتماد

بروکر آمارکتس یکی از گزینه های مناسب برای ما ایرانیان است. چرا که اگر بخواهیم به طور منصفانه ویژگی های این بروکر را بررسی کنیم با یک بروکر کامل و قابل اطمینان روبرو هستیم.

بروکر آمارکتس دارای بهترین پشتیبان فارسی زبان است که در 7 روز هفته پاسخگو و راهنما است. این بروکر معتبر دارای رگوله ثبت شده است. شارژ و برداشت کردن به صورت ریالی در این بروکر فراهم است. همچنین دارای اسپردهای کم و رقابتی است. اگر به ارزهای دیجیتال علاقه مند هستید در بروکر آمارکتس امکان معامله بیت کوین و سایر رمز ارزها فراهم است. در حساب واقعی نیز 20 درصد بونوس قابل ضرر اهدا میشود . همچنین ارائه ی حساب اسلامی بدون سواپ از جمله مزیتهای این بروکر است.

با کلیک بر روی لینک زیر در بروکر رگوله شده ی آمارکتس ثبتنام کنید و 20 درصد شارژ هدیه ی اضافی دریافت نمایید.

چگونه از بروکرهای بد فارکس اجتناب کنیم؟

چند نکته که می‌تواند باعث اجتناب از بروکرهای بد شود از این قرارند:

معاملات ضربتی

ممکن است شما نیز این جمله را شنیده باشید که : اگر تا پایان امروز ثبت نام کنید، بروکر به شما لوریج بیشتری می دهد.
آیا همه چیز در سایت آنها طوری برنامه‌ ریزی شده تا شما را به سمت وارد شدن بلافاصله در سیستم و انجام معامله سریع سوق دهد؟ بروکرها فقط در صورتی از این روش ها استفاده می کنند که بخواهند قبل از انجام تحقیقات شما را فریب دهند: به عنوان مثال، پس از ترک سایت آنها، یک تبلیغ پاپ آپ برای شما ارسال می شود. بروکر معتبر نیازی به استفاده از این روش ها ندارد زیرا مشتریان خود را از طریق شهرت چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ خوب خود، توصیه شدن توسط مشتری‌ های قبلی به دوستانشان، و کیفیت خدماتی که ارائه می‌دهد به دست می آورد.

بررسی و راهنمای کامل انتخاب بروکر فارکس

هر آن چیزی که برای انتخاب بروکرهای فارکس باید بدانید!

شما قبل از ثبت نام در هر بروکری، باید مواردی مثل انواع واریز و برداشت، مقدار کمیسیون و اسپرد، رگولاتوری، انواع حساب‌های ارائه شده توسط بروکر، پشتیبانی و … را مورد بررسی قرار دهید تا بتوانید مناسب‌ترین بروکر فارکسی را که با شرایط مد نظر شما همگام است انتخاب کنید. پس در ادامه به این موارد می‌پردازیم تا در نهایت انتخاب بروکر مناسب برای شما سهل و آسان شود.

همانطور که در بازار سرمایه ایران (بورس اوراق بهادار) چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ تعداد کارگزاری‌های زیادی برای ارئه خدمات وجود دارند و ما هم در مقاله‌ای مفصل به بررسی آنها پرداختیم، در بازارهای مالی جهانی و بین المللی نیز بروکرهای متعددی برای ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران فعالیت می‌کنند. پس همانطور که در بورس اوراق بهادار ایران توضیح دادیم که “چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنیم؟!” در این مطلب هم توضیح خواهیم داد که چگونه یک بروکر فارکس را با توجه به شرایط خود انتخاب کنید تا بتوانید با خیالی آسوده‌تر به سرمایه‌گذاری در این بازار پهناور جهانی بپردازید.

سرمایه‌گذاران و تریدرهای بازارهای مالی با توجه به شرایطی مثل کشور محل سکونت، نوع استراتژی معاملاتی، دیدگاه زمانی(بلند مدت یا کوتاه مدت) و … ممکن است خدمات و ابزارهای متفاوتی از بروکر خود توقع داشته باشند که در زمان انتخاب بروکر باید با توجه به شرایط خود، مقایسه بروکرها را انجام دهند. اما به طور کلی، فارغ از برخی موارد که ممکن است برای یک تریدر شرایط ویژه‌ای به حساب آید، برخی از خدماتِ مشخص و کلی وجود دارند که شما با هر میزان از تبحر در ترید و یا محل سکونت و یا نوع استراتژی به آن نیاز دارید. پس در خدمات و ابزارهای مشترکی که بین کارگزارها وجود دارد، بروکری بهتر خواهد بود که تعداد بیشتری از خدمات و ابزارهای مالی را با کیفیتی مناسب به شما ارائه دهد. پس بهتر است با این ابزارها و خدمات آشنا شویم تا بتوانیم انتخاب بهتری داشته باشیم.

انواع بروکر فارکس

همانطور که می‌دانید بروکر (کارگزار) نهاد واسطی است که در هر بازاری ارتباط بین خریدار و فروشنده را برقرار می‌کند. در بازار فارکس نیز بروکرها به عنوان یک نهاد مالی غیربانکی نقش نهاد واسط را دارند و در واقع دستور خریداران و فروشندگان را اجرا کرده و خریدار و فروشنده را به هم وصل می‌کنند و در این میان با کارمزدی که از طرفین می‌گیرند توجیه ارائه خدمات را برای خود دارند و از این طریق به سود می‌رسند.

کارمزد بروکرهای فارکس معمولا به صورت کمیسیون و اسپرد و سوآپ از تریدرها گرفته می‌شود.
کمیسیون (Commission): کارمزد و مبلغی که کارگزار بابت ارائه خدمات روی هر معامله دریافت می‌کند.
اسپرد (Spread) : اختلاف بین دو نرخ بازار یعنی قیمت درخواستی(ask) و پیشنهادی(bid)
سوآپ (Swap) : بهره شبانه
پس : کارمزد بروکرهای فارکس = کمیسیون + اسپرد + سوآپ

با توجه به نوع حسابی که شما انتخاب می‌کنید و خدماتی که بروکر ارائه می‌کند ممکن است کارمزد فقط شامل کمیسیون باشد و یا فقط شامل اسپرد باشد و یا ترکیبی از سه مورد بالا باشد. البته تجربه نشان می‌دهد نوع کارمزد تأثیر چندانی برای تریدهای سودآور ندارد. (البته از آنجایی که قانون خاصی برای تعیین نرخ کارمزد در فارکس وجود ندارد، اگر بروکری خارج از حد عرف اقدام به دریافت کارمزد کند مشتریان خود را از دست خواهد داد و شما نیز به عنوان یک تریدر در انتخاب بروکر بحث کارمزد را به عنوان یکی از فاکتورها، ملاک قرار خواهید داد. پس بحث کارمزد یک عامل رقابتی بین بروکرها می‌باشد)

با توجه به نوع فعالیت بروکر، ممکن است حساب‌های معاملاتی مختلفی در اختیار مشتریان قرار گیرد که شما بر اساس شرایط خود حق انتخاب این حساب‌ها را دارید.
به طور کلی بروکرها ممکن است به شکل رگوله و یا فقط دارای مجوز ثبت باشند که بر همین اساس حساب‌ها متفاوتی را ارائه می‌دهند. نوع حساب‌های ارائه شده معمولا به صورت استاندارد یا ECN هستند که در ادامه با آنها آشنا می‌شوید.

برخی از بروکرها نیز ممکن است به شکل شعبه‌ای کوچکتر از یک بروکر معتبر و بزرگ باشند که بر اساس مشتریانی خاص در کشورهای خاص خدمات خود را ارائه می‌دهند. به عنوان مثال سوآپ (یا همان بهره شبانه در کشورهای اسلامی حرام است و از این‌رو بروکر با تأسیس یک شعبه با شرایطی ویژه به مسلمانان آن کشور با حذف سوآپ خدمات خود را ارائه می‌دهد)

خوب حالا ببینیم شما بر اساس انواع حساب قرار است چه نوع بروکری را انتخاب کنید. به طور کلی می‌توان بروکرهای فارکس را به دو دسته تقسیم کرد:

۱. بروکرهای با میز معامله (Dealing Desk = DD) یا مارکت میکر (Market Maker)

۱. بروکر با میز معامله (Dealing Desk = DD) (یا بهتر است بگوییم بروکرهای مارکت میکر Market Maker)، بروکرهایی هستند که در واقع بازار اصلی را شبیه سازی می‌کنند و فقط مشتریان خود را به همدیگر وصل کرده تا داد و ستد کنند و در سایر مواقع که تعداد طرفین (خریدار و فروشنده) با هم برابر نیست طبق سازوکارهایی خود به عنوان طرف دیگر معامله قرار می‌گیرند. از این‌رو هم از طریق دریافت کارمزد بین طرفین سود می‌کنند و هم از ضرر شما نفع می‌برند. (و البته ممکن است از سود شما متضرر شوند اما در زمان‌هایی که طرف دیگر معامله قرار می‌گیرند به دلیل اینکه افراد کمتری در این بازار سود می‌کنند سود آنها بیشتر از ضرری است که می‌کنند).
در واقع مشتری‌های بروکرهای مارکت میکر نرخ‌های اصلی و معاملات حقیقی بازار بین بانکی را مشاهده نمی‌کنند و این موضوع ممکن است کمی ترسناک باشد ولی با این حال به دلیل رقابت میان بروکرها، نرخ‌های ارائه شده توسط کارگزاران مارکت میکر، بسیار نزدیک به نرخ اصلی بین بانکی می‌باشد و یا در بعضی مواقع برابر با نرخ‌های اصلی است.

۲. بروکرهای بدون میز معامله (No Dealing Desk = NDD)

۲. بروکر بدون میز معامله (No Dealing Desk = NDD) بروکرهایی هستند که در واقع به معاملات و نرخ‌های بین بانکی متصل می‌شوند و خودشان در طرف معامله شما قرار نمی‌گیرند. البته همین بروکرها نیز به دو حالت می‌توانند کار کنند. ۱. کارگزاران (Electronic Communication Network) ECN که سفارش‌ها را فقط به بازار بین بانکی هدایت و متصل می‌کنند و ۲.کارگزاران (Straight Through Processing) STP که می‌توانند سفارشات را به هر یک از ارائه دهندگان نقدینگی خود مانند بانک‌ها یا صرافی‌های بین بانکی یا شرکت‌های هج‌فاند هدایت و متصل کنند. چون در حالت ECN اسپردها بسیار فشرده است معمولا بروکر در این نوع از معاملات کمیسیون دریافت می‌کند، در حالی که کارگزاران STP می‌توانند کمیسیون دریافت نکنند و فقط از اسپردها سود ببرند. (در بروکرهای مختلف ترکیب تمام این حالت‌ها ممکن است وجود داشته باشد)
بروکرهای ای سی ان (ECN) به مشتریان خود اجازه می‌دهد تا در کنار موسسات بزرگ و بانک‌ها اقدام به معامله کنند اما در بازار خرد فارکس (Retail Forex) نمی‌توان به راحتی قبول کرد که یک بروکر واقعا ECN باشد. (مخصوصا بروکرهایی که به جوامع محدودتر مثلا فقط به ایرانیان خدمات می‌دهند). پس بهتر است بدانید که معمولا بروکرها روی حساب‌های خود نام ECN را می‌گذارند ولی در واقعیت مارکت میکر هستند و یا در حالت خیلی بهتر در بعضی موارد اگر ببینند مشتری‌های بزرگشان سودآور هستند سفارشات آن‌ها را به یک تأمین‌کننده نقدینگی (Liquidity Provider) متصل می‌کنند و در واقع نقش یک بروکر STP را بازی می‌کنند.

پس بروکر Dealing Desk = DD بهتر است یا No Dealing Desk = NDD ؟!؟!؟!؟

درست است که شاید بهتر باشد شما حسابی داشته باشید که در واقع NDD باشد و البته از نوع ECN ولی با این حال مهم این است که شما سودآور باشید. چون در این صورت چه در بروکر مارکت میکر کار کنید چه در بروکری که به نرخ‌های اصلی بین بانکی متصل است شما سود خود را دریافت خواهید کرد. در بالا هم اشاره شد که عملا خیلی از بروکرها که روی حساب‌های خود نام ECN قرار می‌دهند عملا مارکت میکر هستند. شاید انتخاب بروکر بر این اساس زمانی مهم باشد که مثلا فرد هم سودآور باشد و هم مبلغ بسیار بالایی برای ترید داشته باشد (مثلا یک یا ده میلیون دلار) و ترس این را داشته باشد که اگر طرف معامله او کارگزار باشد(بروکر مارکت میکر) در نهایت بروکر از پس پرداخت سود او بر نیاید. قطعا کسی که به این اعداد و ارقام رسیده باشد راه‌هایی وجود دارد تا بروکرهای بین‌المللی مثل IG ، Saxo bank ، CMC Markets ، TD Ameritrade ، Forex.com ، XTB ، City Index ، Swissquote ، Interactive و … را برای معاملات خود انتخاب کند. (این بروکرها در حال حاضر به ایرانیان خدمات نمی‌دهند)

از طرفی برخی بروکرها بر اساس میزان سرمایه شما خدمات خود را ارائه می‌دهند. مثلا می‌گویند برای افتتاح حساب ECN باید حداقل فلان مقدار را شارژ کنید و اگر کمتر از آن مقدار را داشته باشید به شما حساب‌های دیگری (که در واقع خودشان طرف دیگر آن معامله هستند:مارکت میکر) می‌دهند.

در کل با توجه به تفاوت‌هایی که در بالا اشاره شد شما بهتر است بر اساس شرایط خود بروکر مورد نظر خود را انتخاب کنید. اما باز هم تاکید می‌کنم تجربه نشان می‌دهد اگر بروکر مناسبی را انتخاب کنید که در حال رقابت با سایر بروکرهاست و سعی دارد خدمات بهتری ارائه دهد برای شما مقدار کارمزد (که متشکل از کمیسیون، اسپرد و سوآپ) است نباید تفاوت چندانی داشته باشد و مهم این است که شما استراتژی معاملاتی سودآوری داشته باشید. حتی بعضا دیده شده بروکری کارمزد بسیار کمی در نظر گرفته است تا مشتریان را به سمت خود جلب کند ولی در زمان‌های خاص از مشتریان خود سواستفاده کرده است. پس ملاک اصلی شما صرفا نباید کارمزد کمتر باشد.

تا اینجا سعی شد یک توضیح و دسته بندی کلی در مورد بروکر به شما ارائه شود تا بعد از این بپردازیم به مواردی که می‌تواند برای ما ایرانیان در انتخاب بروکر مهم باشد. پس مشخص کردن بروکر بر اساس دسته‌بندی که در بالا ذکر شد می‌تواند ملاکی برای انتخاب شما باشد اما موارد مهم‌تر دیگری وجود دارند که در ادامه به آن می‌پردازیم.

با چگونه رگوله در انتخاب بروکر مهم است؟ توجه به شرایط ایران، بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی که در بالا نام برخی از آن‌ها اشاره شد به ایرانیان خدمات و حساب معاملاتی ارائه نمی‌دهند. همین امر باعث می‌شود تا در ابتدا به دنبال بروکرهایی باشیم که به ایرانیان سرویس می‌دهند و پس از آن در بین این بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند به دنبال بروکرهای مطمئنی باشیم که نیازهای ما را برطرف کنند. نیازهایی مانند: روش‌های جابجایی پول، سرعت نقل و انتقالات، داشتن پشتیبان به زبان فارسی، امنیت بالا و …

پس توجه به فاکتورهای زیر در انتخاب بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان بسیار حائز اهمیت خواهد بود:

اعتبار بروکر بر اساس رگولاتوری

از آنجایی که بروکر قرار است بین ما و فرد دیگری که در آن طرف معامله قرار دارد به عنوان واسط عمل کند پس می‌توان آن را به نوعی شریک تجاری دانست و انتظار می‌رود اجرای دستورات معاملاتی ما به دقیق‌ترین شکل ممکن توسط این شریک و بنگاه معاملاتی انجام شود. پس لازم است این شریک تجاری از سوی مراجعی که مسئولیت نظارت و رسیدگی به فرآیندهای مالی را دارند مورد اعتبار سنجی قرار گیرد. همانطور که در ایران کارگزاری‌های بازار سرمایه و سهام زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند، لازم است بروکرهای خارجی و بین‌المللی نیز زیر نظر سازمان‌های معتبر مالی فعالیت کنند. پس معیار و فاکتوری تحت عنوان رگولاتوری (Regulatory) یا تاییدیه سازمانی مطرح می‌شود که برای مورد تایید بودن بروکر‌ها می‌توان از آن برای صحت فعالیت کارگزار استفاده کرد.
اولین قدم برای شروع فعالیت در بازار فارکس (بعد از مشاهده آموزش‌های ابتدایی و آمادگی لازم برای حضور در این بازار)، افتتاح حساب و سرمایه گذاری در بروکری است که شما انتخاب می‌کنید. لذا باید قبل از فکر کردن به کسب سود در ابتدا به فکر حفاظت از اصل سرمایه خود باشید. پس انتخاب بروکر رگوله شده برای حفظ اصل سرمایه می‌تواند مهم باشد.

در ادامه به بررسی برخی از این رگولاتورها خواهیم پرداخت:

در واقع رگولاتورها (Regulators) سازمان و نهادهای بازرسی هستند که مسئولیت رسیدگی و نظارت بر فرآیندهای مالی انجام شده در بروکرها را برعهده دارند که معمولا فرآیند بررسی و بازرسی این نهادها به صورت گردشی و دوره‌ای انجام می‌شود و سپس اگر بروکر به دستورالعمل‌ها و ضوابط مربوطه از سوی سازمان رگولاتور پایبند بوده باشد می‌تواند تاییدیه سازمانی را از نهاد مربوطه دریافت کند. از این‌رو بروکرهایی که موفق به اخذ مهر تاییدیه سازمانی از سوی شرکت رگولاتوری می‌شوند را اصطلاحا رگوله شده (Regulated) می‌نامند.

نکته مهمی که در این‌جا مطرح می‌شود این است که نهادها و سازمان‌های رگولاتوری تماما یکسان نبوده و از لحاظ قوانین، حوزه فعالیت و میزان اعتبار با یکدیگر تفاوت دارند. ممکن است برخی از این رگولاتورها قوانین سخت‌تری نسبت به سازمان‌های دیگر داشته باشند و یا برخی از این نهادها در کشورهای خاصی مورد استفاده قرار گیرند و جهان‌شمول نباشند و یا برعکس ممکن است برخی در چهارچوب قوانین بین‌الملل کار خود را دنبال کنند. اگر در مورد FATF در اخبار چیزی شنیده باشید متوجه می‌شوید که این سازمان‌ها قرار است چه کاری انجام دهند. (FATF یک نهاد سیاست‌گذاری بین دولتی است که هدف آن ایجاد استانداردهای بین المللی و توسعه و ارتقای سیاست‌هایی در سطح ملی و بین المللی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است)
در سراسر دنیا سازمان‌های نظارتی زیادی وجود دارند که از لحاظ قدرت اعتبارنامه و شرایط پذیرش، ویژگی‌های متفاوتی دارند. بنابراین باید متوجه شوید که نهادهای رگولاتوری که دارای نظارت بیشتر و قوانین سخت گیرانه تری نسبت به سازمان‌های مشابه دارند، میزان اعتبار بالاتری خواهند داشت. به عنوان مثال، بروکری که قصد داشته باشد تحت نظارت BVI قرار گیرد، باید حداقل ۵۰۰ هزار دلار سرمایه اولیه در حساب بانکی خود داشته باشد و این حساب را به این سازمان معرفی کند. در مقابل ممکن است یک سازمان نظارتی دیگر با حداقل ۳۰ هزار دلار اعتبارنامه خود را صادر کند.

پس توجه به این نکته که بروکر از چه نهادی موفق به اخذ تاییدیه شده است بسیار مهم خواهد بود. هر چه کیفیت و استاندارد سازمان رگولاتور بیشتر باشد، بروکر مورد تایید این نهاد نیز کیفیت و استاندارد بالاتری خواهد داشت. پس بروکرها به منظور ایجاد اعتماد و اطمینان بخشی به مشتریان سعی می‌کنند از سوی سازمان‌های رگولاتوری معتبر، تاییدیه‌های خود را دریافت کنند تا سرمایه‌گذاران بیشتری را جذب کنند.

رگولاتوری‌هایی که میزان اعتبار آن‌ها دو یا سه ستاره هستند به اصطلاح رگولاتوری‌های آفشور هستند. این رگولاتوری‌ها معمولا در مناطق آزاد اقتصادی تأسیس می‌شوند. چون در این مناطق معمولا معاف از مالیات هستند و یا اگر مالیاتی هم وجود داشته باشد از بخشودگی‌های زیادی برخوردار هستند و در واقع در قوانین مالی و اقتصادی سخت‌گیری زیادی به خرج نمی‌دهند. (مثل مناطق آزاد کشور خودمون : کیش، قشم، چابهار، انزلی، ارس، اروند و ماکو و …) پس توجه داشته باشید که این رگولاتوری‌ها به علت نظارت کمتر بر عملکرد موسسات مالی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بروکرها، اعتبار کمتری نسبت به رگولاتوری‌های اروپایی و امریکایی و رگولاتوری‌های معتبر بین‌المللی دارند. البته به این معنی نیست که این رگوله‌ها هیچ اهمیتی ندارند زیرا بسیاری از بروکرهایی که قصد دارند به کشورهای تحریمی مثل ایران خدمات دهند مجبور هستند از رگولاتوری‌های آفشور استفاده کنند.

پس باید توجه داشته باشید که عدم وجود رگولاتوری با کیفیت و درجه یک برای یک بروکر لزوما به معنای بی‌اعتبار بودن آن نیست. چه بسا زمانی که صحبت از انتخاب بروکر فارکس برای ایرانی‌ها می‌شه اکثر بروکرها رگوله‌های معتبر جهانی را ندارند و آن هم به دلیل قوانین سخت‌گیرانه رگولاتوری‌های درجه‌ یک و تحریم‌هایی است که علیه ایران وجود دارد.

البته می‌توان به این نکته توجه کرد که برخی از بروکرهای معتبر بین‌المللی با داشتن یک بروکر زیرمجموعه و در واقع با شعبه‌های آفشور خود به ایرانیان خدمات می‌دهند و به نوعی محدودیت‌های رگولاتوری اصلی را دور می‌زنند. بنابراین، درمواردی ممکن است یک بروکر رگولاتوری درجه‌ یک مثل FCA یا SEC را نداشته باشد ولی به دلیل سابقه خوب و خدمات حرفه‌ای و یا زیرمجموعه یک بروکر معتبر بودن، از اعتبار کافی بین سرمایه‌گذاران برخوردار باشد.