چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

بهترین روش های سرمایه گذاری در طلا

طلا به عنوان یکی از بهترین و کم‌ریسک‌ترین راه‌های سرمایه گذاری در جهان شناخته می‌شود. در شرایط بحرانی تمام افراد ترجیح می‌دهند سرمایه خود را تبدیل به طلا کنند و در شرایط مساعدتر برای سرمایه خود تصمیم گیری کنند. یکی از مزیت‌های بازار طلا نسبت به سایر بازارها این است که در تمام کشورها، طلا را به عنوان یک کالای با ارزش می‌شناسند و هر کجا که باشید میتوانید آن را به پول نقد تبدیل کنید. سرمایه گذاری در طلا به چندین شکل امکان‌پذیر است، اما بهترین روش سرمایه گذاری در طلا کدامست؟ کدام روش بیشترین بازدهی و سود را دارد؟ به طور کلی طلا، از گذشته تا به امروز روند صعودی را تجربه کرده است. اگر چه در بعضی از بازه‌های زمانی دچار افت قیمت شده است اما تقریبا همیشه یک روند صعودی دارد.

بهترین روش سرمایه گذاری در طلا

مرسوم ترین راه سرمایه گذاری در طلا، خرید فیزیکی طلاست.طلا را میتوانید در اشکال مختلف خریداری کنید، مانند:

• طلای نو
• طلای دست دوم (طلای کم اجرت)
• خرید سکه
• خرید شمش
• خرید طلای آب شده

طلای نو به هیچ عنوان برای سرمایه گذاری مناسب نیست، زیرا طلاهای نو دارای اجرت ساخت، مالیات و سود فروشنده هستند. هدف از خرید طلای نو برای مصارف زینتی است، اگرچه طلای نو هم در طولانی مدت همراه با سود و افزایش سرمایه خواهد بود اما برای سرمایه گذاری گزینه مناسبی نیست.

سرمایه گذاری در سکه

خرید سکه یکی از روش هایی است که بسیاری از افراد برای حفظ سرمایه نقدی خود در برابر تورم از آن استفاده میکنند. اگر کمی دانش تحلیل بازار را داشته باشید، از طریق سرمایه گذاری در سکه میتوانید سودهای خوبی در کوتاه مدت کسب کنید.

بهترین زمان خرید سکه

بهترین زمان برای خرید سکه، زمانی است که شاهد حباب سکه باشید. حباب سکه یعنی قیمت سکه در بازار آزاد کمتر از قیمت سکه براساس محاسبات فرمولی باشد.

چه سکه ای برای سرمایه گذاری بخریم؟

سکه ها انواع مختلفی دارند که هرکدام در وزن های متفاوت و مشخص در بازار فروخته میشوند:

• سکه طرح قدیم
• سکه طرح جدید
• سکه های گرمی
• سکه های پارسیان

برای مثال سکه بهار آزادی در سه وزن تمام سکه، نیم سکه و ربع سکه وجود دارد. بهترین نوع سکه برای سرمایه گذاری تمام سکه طرح قدیم یا همان سکه بهار آزادی است. یکی از نکات مهم سرمایه گذاری در سکه که باید بخاطر داشته باشید، تاثیرپذیری بالای آن از عوامل اقتصادی و سیاسی است که میتواند نقطه ضعف محسوب شود.

سرمایه گذاری در طلای دست دوم

بیشتر مردم برای سرمایه گذاری در طلا به سراغ خرید طلای دست دوم میروند. طلای دست دوم همان طلای کم اجرت است. چون در بازار طلا، طلای دست دومی که اجرت آن صفر باشد، وجود ندارد. این نوع طلا به راحتی در دسترس است و با هر مقدار سرمایه ای که در اختیار داشته باشید، میتوانید اقدام به خرید کنید. طلای دست دوم از چند جهت مورد استقبال قرار میگیرد:

• اجرت بسیار کمی دارد
• بدون نیاز به دانش خاصی میتوانید ان را برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید
• اگر قصد فروش طلا را داشته باشید، با مراجعه به طلافروشی ها میتوانید آن را به پول نقد تبدیل کنید

سرمایه گذاری در شمش

سرمایه گذاری در شمش طلا برای افرادی مناسب است که قصد دارند مقدار زیادی از سرمایه خود را در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. شمش‌های طلا در وزن‌های گوناگون به فروش می‌رسد اما بهترین انتخاب برای سرمایه گذاری شمش طلای 1 کیلوگرمی است. شمش طلا دارای اجرت ساخت است و هرچقدر وزن شمش کمتر باشد اجرت ساخت آن بیشتر می‌شود به همین دلیل شمش های یک کیلوگرمی بهترین انتخاب هستند. شمش های 12 کیلوگرمی نیز وجود دارد که توسط بانک‌ها برای ضرب سکه خریداری می‌شود.

شمش‌های زیر یک کیلوگرم بیشتر با هدف هدیه دادن خریداری می‌شوند. اگر قصد سرمایه گذاری دارید و پول شمش یک کیلوگرمی را ندارید، توصیه می‌شود سراغ شمش های زیر 1 کیلوگرمی نروید. در مقابل می‌توانید طلای دست دوم یا آب شده خریداری کنید.

سرمایه گذاری در طلای آب شده

طلای آب شده از تبدیل طلاهای دست دوم و غیرقابل استفاده به دست می آید. طلا فروشان بعضی از طلاهای دست دوم را میفروشند و هرچقدر که از خرید روزانه باقی بماند، به مراکز ری گیری میفرستند تا آن را آب کنند و سپس طلای آب شده را خرید و فروش میکنند. طلای آب شده از نظر سودآوری نسبت به طلای دست دوم، انتخاب بهتری است.

هنگام خرید و فروش طلای آب شده به عیار و کد رهگیری حک شده آن دقت کنید.

سرمایه گذاری طلا در بازار بورس

اگر قصد سرمایه گذاری در بازار طلا را دارید، میتوانید به معاملات طلا در بورس بپردازید. معاملات طلا در بورس از طریق خرید و فروش سکه صورت میگیرد. برای آنکه بتوانید در بورس طلا خرید و فروش کنید، نیاز به آموزش بورس ندارید. میتوانید با داشتن کد بورسی در صندوق های طلا سرمایه گذاری کنید. این صندوق ها مدیریت پرتفوی شما را به عهده میگیرند.

معاملات طلا در بازار فارکس

معاملات طلا در فارکس یکی از بهترین راه های کسب سود از طلا شناخته میشود. البته باید به دید کوتاه مدت به آن نگاه کرد. بازار فارکس یک بازار جهانی است که وجود معامله گران زیاد آن، ریسک معامله در این بازار را افزایش میدهد. بنابراین اگر تجربه فعالیت در بازارهای مالی را ندارید، معامله در فارکس به شما توصیه نمیشود. معمولا افرادی که بدون آموزش وارد این بازار میشوند، بعد از کسب سودهای کوچک ضررهای زیادی را متحمل میشوند.

تحلیل بازار طلا

بازار طلا نسبت به سایر بازارهای مالی مثل بورس و فارکس، پیچیدگی کمتری دارد.اگر قصد سرمایه گذاری حرفه ای در بازار طلا را دارید، با گذراندن دوره های آموزش بازارهای مالی دلفین وست میتوانید یک گام از سایر سرمایه گذاران پیشی بگیرید.

سرمایه‌گذاری فیزیکی در طلا یا صندوق طلا؟

​بازار طلا یکی از اصلی‌ترین و جذاب‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری به‌شمار می‌آید. بازار طلا بسیار نقدشونده است و از چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ جمله را‌ه‌های سرمایه‌گذاری در طلا نگهداری طلای فیزیکی (سکه‌ و شمش‌ طلا)، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و گواهی سپرده‌کالایی طلا است.

بازار طلا یکی از اصلی‌ترین و جذاب‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری به‌شمار می‌آید. بازار طلا بسیار نقدشونده است و از جمله چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ را‌ه‌های سرمایه‌گذاری در طلا نگهداری طلای فیزیکی (سکه‌ و شمش‌ طلا)، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و گواهی سپرده‌کالایی طلا است.

چرا سرمایه‌گذاری در طلا جذاب است؟

تقاضا برای خرید طلا از دیر باز وجود داشته و علاوه بر یک فلز گران‌بهای زینتی، به عنوان ابزاری برای سرمایه گذاری نیز شناخته می‌شود. طلا به طور کلی به عنوان یک سرمایه‌گذاری مناسب و پوششی در برابر تورم در نظر گرفته می شود و نقدشوندگی نسبتا خوبی دارد.

روش‌‌های سرمایه‌گذاری در طلا

همانطور که پیش‌تر به آن اشاره شد، روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که در ادامه به جزییات آن پرداخته می‌شود.

۱. سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی

خرید طلای فیزیکی مستقیم‌ترین روش سرمایه‌گذاری در این فلز گران‌بها است. طلا به چند صورت شمش طلا، سکه طلا و طلاهای زینتی قابل سرمایه‌گذاری است. ارزش این فلز در هر حالتی که در بازار معامله شود تماما بر اساس جرم و خلوص آن که به دو صورت ۱۸ و ۲۴ عیار است، ارزش‌گذاری می‌شود.

برخلاف طلای فیزیکی، صندوق‌های ETF‌ طلا را می‌توان مانند سهام در بورس خریداری کرد. این ETF‌ها امکان سرمایه‌گذاری در طلا را به سرمایه‌گذاران می‌دهند و در عین حال آن‌ها را از هزینه‌ها، ریسک و خطرات امنیتی نگهداری طلای فیزیکی دور نگه می‌دارد.

۳. گواهی سپرده کالایی سکه طلا

بورس کالا به عنوان یکی از ارکان بازار سرمایه مانند بورس اوراق بهادار، شناخته می‌شود و بازاری است که در آن کالاهای مشخص شده تحت قوانین خاصی خرید و فروش می‌شوند. سکه طلا یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است که در قالب ابزار گواهی سپرده کالایی خرید و فروش می شود. گواهی سپرده کالایی ورقه‌ای بهادار است که دارنده آن معادل و برابر مقدار درج شده در گواهی، مالک سکه طلا است.

ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا برابر با ۰.۰۱ یک سکه طلا است، یعنی برای خرید یک سکه کامل تمام بهار آزادی سرمایه‌گذار باید ۱۰۰ گواهی سپرده خریداری کند. به عنوان مثال اگر شخصی قصد خرید ۶ سکه تمام بهار آزادی را دارد، باید ۶۰۰ گواهی سپرده خریداری کند. به بیان ساده تعداد سکه مورد نظر برای خرید باید در ۱۰۰ ضرب شود.

آشنایی بیشتر با صندوق های طلا

صندوق‌ سرمایه گذاری طلا یک ابزار سرمایه‌گذاری به شکل صندوق‌ قابل معامله در بورس (ETF) است. این صندوق‌ها عمده سرمایه خود را روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. از نظر ترکیب دارایی نیز حداقل ۷۰ درصد از دارایی در این نوع صندوق برای خرید سکه طلا و مابقی نیز برای خرید اوراق با درآمد ثابت در نظر گرفته می‌شود.

بسته به نوع صندوق طلای انتخاب شده، می‌توان اهداف سرمایه‌گذاری مختلفی را در نظر گرفت اما در کل، سرمایه‌گذاری در طلا به‌ عنوان راهی برای محافظت در برابر خطر کاهش قدرت خرید توسط تورم شناخته می‌شود.

برای انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری طلای مناسب باید نمودار فعالیت و بازدهی هر صندوق را بررسی کرد تا با بررسی عملکرد صندوق در گذشته و توجه به سابقه صندوق، مناسب‌ترین گزینه مشخص شود. همچنین وجود بازارگردان نیز یکی از موارد مهم است که پس از عملکرد صندوق نیاز به بررسی دارد.

این مطلب، یک خبر آگهی بوده و پایگاه خبری افکارنیوز در محتوای آن هیچ نظری ندارد.

پولمان را چطور سرمایه گذاری کنیم؟

تورم و پیامدهای آن موجب شده تا مردم در تکاپوی حفظ پول خود باشند. عدم اطمینان و آینده نامعلوم باعث شده تا در روزگاری که تورم در آن معنا نداشت هم افراد به فکر حفظ سرمایه خود باشند. مثال هفت سال فراوانی و هفت سال قحطی را به یاد دارید؟

این که چطور باید سرمایه خود را ایمن کنیم، همواره سوال مهمی بوده است. اما اصلا سرمایه‌گذاری چیست؟ چرا و چطور سرمایه گذاری کنیم؟ پس انداز کنیم بهتر است یا سرمایه گذاری؟ روش‌های سرمایه‌گذاری کدام است؟ در چه زمینه‌ای سرمایه گذاری کنیم، بهتر است؟ چطور با ریسک کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در این مقاله قصد داریم تعریف کوتاه از سرمایه‌گذاری داشته باشیم. هم‌چنین تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را توضیح خواهیم دهیم. در ادامه انواع سرمایه‌گذاری را برحسب دارایی و ابزارهای آن معرفی می‌کنیم تا به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ دهیم.

مفهوم سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای خرید و نگهداری اقلام دارایی و یا اوراق بهادار است. به وسیله سرمایه‌گذاری می‌توان ارزش دارایی ها را حفظ و حتی بیشتر کرد. در واقع سرمایه‌گذاری به تعویق انداختن مصرف کنونی، در جهت به دست آوردن امکان مصرف بیشتر در آینده است.

فرصت های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. مبلغ سرمایه‌گذاری،روحیه ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری افراد باهم متفاوت است. اما تنوع فرصت های سرمایه‌گذاری باعث می‌شود همه افراد بتوانند زمینه مناسب برای سرمایه‌گذاری خود را پیدا کنند. با توجه به تنوع دارایی‌ها، شما می‌توانید حتی با مبالغ ناچیز اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری

پیش از پاسخ به این سوال که چرا باید سرمایه گذاری کنیم، بهتر است تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را بدانیم. فرض کنید شما 10 میلیون تومان پول دارید و می‌خواهید آن را برای روز مبادا کنار بگذارید. در این حالت یا پول را به حساب جاری خود واریز می‌کنید، یا به شکل قدیمی آن را زیر بالش پنهان می‌کنید!

هدف شما از این کار این است که اگر روزی اتفاق غیر منتظره‌ای برایتان پیش آمد، کاسه چه کنم دست نگیرید و بتوانید خیلی سریع 10 میلیون تومان پول نقد در دست داشته باشید. این همان مفهوم پس‌انداز است. یعنی شما به‌جای اینکه پول خود را خرج کنید، از آن چشم‌پوشی کرده‌اید تا در موقع نیاز به سراغ آن بروید. اما اگر بخواهید کاری کنید که به جای 10 میلیون تومان امروز، دو سال دیگر 15 میلیون تومان داشته باشید (مبلغ پولتان حفظ و به آن اضافه شده باشد)، یعنی قصد سرمایه‌گذاری دارید. در واقع شما پول امروز خود را نادیده می‌گیرید تا در آینده بیشتر از آن استفاده کنید.

در ادامه به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ خواهیم داد.

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

چرا سرمایه گذاری کنیم ؟

تورم همواره برای پس‌انداز شما دام پهن کرده‌است. کمتر کسی پیدا می‌شود که بتواند ادعا کند صرفا با کنار گذاشتن پول توانسته به رویای ایده‎‌آل خود رسیده باشد. پس‌انداز پوشالی است که نمی‌تواند به تنهایی شما را از گزند تورم در امان نگهدارد. اینجاست که سرمایه‌گذاری اهمیت پیدا می‌کند.

چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

تا به اینجا توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد. اما چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

برای پاسخ به این سوال، شما باید سه مولفه سرمایه‌گذاری را بشناسید:

• محیط سرمایه‌گذاری

• روش‌های سرمایه‌گذاری

• سرمایه‌گذاران

محیط سرمایه‌گذاری

محیط سرمایه‌گذاری شامل سه مولفه مهم است:

1- ابزارهای مالی

2- بازارهای مالی

3- نهادهای مالی

ابزارهای مالی

منظور از ابزارهای مالی انواع دارایی‌های قابل معامله است. از وجه نقد تا انواع اوراق بهادار که مورد معامله قرار میگیرند، ابزارمالی نامیده می‌شوند.

ابزارهای مالی شامل دارایی های زیر هستند:

• پول نقد
• ملک
• سند رسمی (قانونی)
• اوراق بهادار
• اوراق قرضه

اما منظور از اوراق بهادار چیست؟ اوراق بهادار نوعی از دارایی‌های مالی به شکل برگه هستند که نشان‌دهنده حقوق سرمایه‌گذاران بوده و قابلیت نقل و انتقال دارند. هر سرمایه‌گذار با خرید اوراق بهادار صاحب منافع می‌شود. به طور مثال سهام نوعی از اوراق بهادار است که دارنده آن در ازای پرداخت پول، صاحب بخشی از منافع شرکت می‌‌شود.

بازارهای مالی

بازارهای مالی مکانی برای خرید و فروش دارایی‌های مالی هستند. در بازارهای مالی خریداران و فروشندگان اوراق بهادار با یکدیگر روبه‌رو می‌شوند. در این بازارها مکانیزم‌هایی به وجود آمده تا شرکت‌هایی که کمبود منابع مالی دارند به اشخاصی که مازاد منابع مالی دارند مرتبط شوند.

بازار های مالی به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- بازار پول و 2- بازار سرمایه

نهادهای مالی

نهادهای مالی موسسات و واسطه‌های مالی تاثیرگذار بر نحوه داد و ستد اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی سازمان‌هایی هستند که ادعاهای مالی در مقابل خود منتشر می‌کنند. واسطه‌های مالی وجوه حاصل از فروش دارایی‌های مالی را به خرید دارایی‌های مالی دیگر اختصاص می‌دهند.

در واقع این نهادها واسطه بین شما (خریداران) و عرضه‌کنندگان (فروشندگان) اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی شامل بانک‌ها، شرکت های تامین سرمایه، صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی هستند.

انواع روش های سرمایه‌گذاری

گفتیم که دارایی‌ها انواع مختلفی دارند. اما اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری داشته باشد باید در کدام یک از دارایی‌های این طیف متنوع سرمایه‌گذاری کند؟ برای پاسخ به این سوال ابتدا چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ باید انواع دارایی‌ها را تعریف کنیم.

دارایی ها به دو دسته: واقعی (غیرمالی) و مالی تقسیم می‌شوند.

دارایی‌های واقعی (غیر مالی)

دارایی‌های واقعی نوعی از دارایی‌ها هستند که فیزیکی و مشهود بوده و ارزش آن ها به ویژگی‌های ظاهری وابسته است. مثل: زمین، ساختمان، طلا و جواهرات، که همگی ماهیت فیزیکی دارند. معمولا افراد در دوران تورم برای ایجاد درآمد و فرار از کاهش ارزش پول، اقدام به خرید کالاهای بادوام و مشهود می‌کنند.

البته ممکن است این نوع سرمایه‌گذاری هیچ نوع درآمد جاری و منظمی برای سرمایه‌گذار نداشته باشد (به طور مثال خرید طلا یا ارز برای شما عایدی ماهیانه به همراه ندارد، بلکه تنها از اختلاف قیمت خرید و فروش دارایی سود می‌برید).

دارایی‌های مالی (اوراق بهادار)

دارایی‌هایی که فیزیکی و مشهود نیستند و در حقیقت قراردادهای کتبی بر روی کاغذ هستند. این قراردادها نشانگر حقوق قانونی دارنده، نسبت به منفعتی در آینده به حساب می‌آیند. مثلاً در ازای خرید سهام شما تنها صاحب برگه می‌شوید. اما همین برگه نشان می‌دهد که شما مالک بخشی از منافع شرکت خواهید بود.

منظور از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری در سهام عادی یا اوراق قرضه است. طبق این روش شما در ازای پرداخت مبلغی در حال حاضر، صاحب بخشی از عایدی شرکت می‌شوید. در این حالت اگر دارنده سهام عادی باشید، منافع شرکت به شکل سود سهام و یا اگر دارنده اوراق قرضه باشید، به شکل بهره به شما پرداخت می‌شود. از انواع دارایی‌های مالی می‌توان به سهام، اوراق مشارکت، اوراق خزانه و… اشاره کرد. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی به دو شکل مستقیم یا غیرمستقیم صورت می‌گیرد.

سرمایه‌گذاران

سرمایه‌گذاران در بازارهای معامله اوراق بهادار به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- اشخاص حقیقی و 2- اشخاص حقوقی

سرمایه‌گذاران حقیقی

سرمایه‌گذاران حقیقی افرادی هستند که با خرید اوراق بهادار در سود و زیان شرکت سهیم می‌شوند. این افراد می‌توانند با سرمایه های جزیی خود وارد بازار سرمایه شوند.پس در واقع شما که به عنوان یک فرد اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنید، در دسته اشخاص حقیقی جای می‌گیرید.

سرمایه‌گذاران حقوقی

منظور از اشخاص حقوقی موسسات و نهادهایی هستند که توان مالی بالایی دارند. بانک ها، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و دیگر نهادهای مالی از جمله شخصیت‌های حقوقی هستند. معاملات اشخاص حقوقی معمولا حجم بالایی دارد. به همین دلیل معاملات این اشخاص، تاثیر چشمگیری در ورود و خروج پول به بازار سرمایه و نوسان قیمت ها دارد.

با پول کم چطور سرمایه‌گذاری کنیم؟

گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل تورم، سرمایه‌گذاری است. اگر تا به اینجای مقاله به سرمایه‌گذاری علاقه پیدا کرده‎‌اید حتما در این فکر هستید که برای این کار به چه میزان سرمایه احتیاج دارید. ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا می‌توان با مبالغ پایین سرمایه گذاری کرد؟ چطور با پول کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در پاسخ می‌گوییم بله می‌توان با هر مبلغی سرمایه‌گذاری کرد. همانطور که گفتیم ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. سرمایه‌گذاری در زمین و املاک نیازمند سرمایه کلانی است. ولی برای سرمایه‌گذاری در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، طلا، ارز و سپرده‌گذاری در بانک، نیازی به سرمایه هنگفت ندارید. شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را با سرمایه 500 هزار تومانی شروع کنید.

پیش از شروع سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است تا گام‌های ورود به بازار بورس را طی کنید. ثبت نام در سجام، عضویت در کارگزاری و دریافت کد بورسی سه گام اصلی ورود به بورس است.

سخن آخر

در این مقاله تعریف کردیم که سرمایه‌گذاری چیست. گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل پیامدهای تورم، سرمایه‌گذاری است. برای پاسخ به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم محیط سرمایه‌گذاری را تعریف کردیم و گفتیم که هر محیط سرمایه‌گذاری متشکل از ابزار، نهاد و بازار است. هم‌چنین به انواع روش های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم و توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری در دارایی ها، به دو روش سرمایه‌گذاری در دارایی های مالی و غیرمالی صورت می‌گیرد.

چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم ؟

Gold bars and gold coins are arranged for a photograph at the YLG Bullion International Co. headquarters in Bangkok, Thailand, on Thursday, Aug. 8, 2013. Gold climbed to the highest level in three weeks on signs of increased physical and investment demand as the dollar weakened. Photographer: Dario Pignatelli/Bloomberg

در حال حاضر شکاف طبقاتی جامعه بسیار زیاد شده و دیگر ایران، ایران چند سال قبل نیست. در دوره های قبل دولت های ما نفت را با قیمت بالا میفروختند و با سرمایه گذاری های اشتباه دلار های نفتی تمام سرمایه های کشور را نابود کردند. مردم ما نیز یاد گرفته بودند پس انداز خود را در بانک سرمایه گذاری کنند و سود سپرده بگیرند. اتفاقی که در هیچکدام از کشورهای جهان حتی کشورهای عربی انجام نمیشد.

بازگردیم به عنوان مطلب در خصوص طلا، 5 نکته بسیار مهم در دنیای فعلی وجود دارد که حفظ سرمایه ارزش سرمایه را با خرید طلا ارزشمندتر میکند :

1- عامل اول مردم کشورهای چین و هند : مردم این کشورها از قدیم به طلا علاقه بسیاری داشتند و با توجه به جمعیت زیاد این کشورها که حدود 40% جمعیت جهان را شامل میشود و رشد اقتصادی خوبی که دارند تقاضا در بخش جهانی طلا را بالا میبرند و این عامل باعث رشد قیمت طلا خواهد بود.

2- بانک های مرکزی جهان : در سال های اخیر بانک های مرکزی جهان بیش از فروش طلا به سمت خرید طلا روی آورده اند. عامل اصلی این موضوع بی ثباتی اقتصاد جهان است و کشورها با خرید طلا خود را در برابر تلاطم ها حفظ میکنند.

3- رشد چاپ پول بی پشتوانه در کشورهای مختلف جهان : از مهمترین عوامل دیگر رفتن سرمایه ها به سمت طلا چاپ پول و تورم بیش از حد در اکثر کشورهای جهان است. چاپ پول بدلیل تحریک تقاضا جهت چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ بهبود اقتصاد است که از نکات منفی این حرکت کاهش ارزش پول نقد در دست شما خواهد شد. طلا هم فلزی است که در هیچ آزمایشگاهی تاکنون نتوانسته اند آن را تولید کنند و تنها راه دستیابی به آن استخراج از معدن می باشد.

4- عامل بعدی کم بودن کشف معادن جدید طلا نسبت به تقاضای بازار است : سالیان طولانی است که معدن طلای بزرگ جدیدی در دنیا کشف نشده و اکثر معادن قدیمی هستند و یا معادن جدید بسیار کوچک هستند.

5- عامل آخر پایین بودن نرخ بهره در جهان است : هرچقدر نرخ بهره بانکی در جهان کمتر باشد سرمایه گذاران رو به سرمایه گذاری روی طلا تمایل بیشتری پیدا میکنند. نرخ بهره در آمریکا فرض کنیم 1.5% باشد و نرخ تورم در آمریکا 2% به این ترتیب نرخ بهره نیم درصد منفی میشود و در عمل شما زیان میکنید. طلا به طور ثابت از قدیم سود دهی بیشتری نسبت به سایر دارایی ها داشته.

توصیه من این است با توجه به این اوضاع اقتصادی توانستید مبلغی را پس انداز کنید حداقل 20% سرمایه خود را به طلا تبدیل کنید و به دید بلند مدت به آن نگاه کنید. نقطه ورود خرید طلا هم مهم است.

چگونه در صندوق طلا سرمایه گذاری کنیم؟

صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری جذاب هستند که اقشار گسترده‌ اعم از افراد سنتی گرفته تا امروزی به آن اعتماد دارند چرا که قابل سرقت و جعل نبوده و با پول اندک هم می‌توان سرمایه‌گذاری کرد.

سرمایه‌گذاری در طلا از گذشته تا امروز مورد توجه مردم بوده است. هر وقت تورم به سطوح بالایی می‌رسد، تقاضا برای خرید فلز زرد افزایش می‌یابد. قرن‌ها معامله طلا و ویژگی‌های فیزیکی منحصر بفرد آن موجب اعتماد بالای همه به این فلز شده است. اقشار گسترده‌ای از افراد، از سنتی گرفته تا امروزی، پیر و جوان به این فلز به نسبت کمیاب به عنوان گزینه سرمایه‌گذاری مطمئنی نگاه می‌کنند.

البته این به معنای آن نیست که سرمایه‌گذاری در طلا خالی از مشکل است. مساله نگهداری و امکان سرقت و جعل یکی از مهمترین مشکلات آن است. برای رفع چنین مشکلاتی ابتکاری صورت گرفته است: ایجاد صندوق‌های طلا و معامله گواهی سپرده سکه در بازار سهام. در واقع شما می‌توانید با استفاده از این کار در بورس روی طلا سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌های طلا یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری جذاب هستند که قابل سرقت و جعل نبوده و حتی با استفاده از پول کم هم قابل سرمایه‌گذاری هستند. در ادامه بیشتر شما را با صندوق طلا آشنا می‌کنیم و به راهکارهای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیز می‌پردازیم.

صندوق‌ طلا چیست؟

صندوق طلا یکی از ابزارهای مالی به نسبت نوظهور است که هنوز آن طور که باید و شاید افراد با آن آشنایی ندارند. این صندوق‌ها بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری روی گواهی سپرده سکه طلا می‌کنند. بقیه دارایی این صندوق‌ها نیز در گزینه‌های دیگری مانند سپرده بانکی، اوراق مشارکت، سهام و سایر موارد سرمایه‌گذاری شده است. به این ترتیب شما با خرید این صندوق‌ها صاحب گواهی سکه طلا هستید بدون آن که قابل جعل و سرقت باشد. می‌توانید این صندوق‌ها را به راحتی و در ساعات کاری در بورس معامله کنید.

چرا و چه زمانی طلا و صندوق طلا بخریم؟

در اقتصادهایی که با مشکل تورم روبه‌رو هستند، طلا معمولا سرمایه‌گذاری خوبی محسوب می‌شود. سایر موارد از جمله بی‌ثباتی اقتصادی، از بین رفتن نظم و امنیت و هر آنچه روی افت فعالیت اقتصادی یک کشور یا جهان تاثیر بگذارد، می‌تواند پیشران قیمت طلا به شمار رود. به همین دلیل هم اگر عاملی تاثیرات بلندمدت یا میان مدت نامناسبی بر اقتصاد یک کشور داشته باشد، زمانی برای سرمایه‌گذاری در طلا پدید آمده است. البته یک نکته دیگر هم در اینجا وجود دارد. صندوق‌های طلا که در بورس قابل معامله هستند، گاهی اوقات به قیمت پایین‌تر از nav (خالص ارزش دارایی) معامله می‌شوند. این زمان‌ها بهترین موعد برای خرید صندوق طلا در بورس است به خصوص اگر فکر می‌کنید روند قیمت طلا در آینده نزدیک افزایشی خواهد بود.

کدام صندوق بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا است؟

اگر می‌خواهید در صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنید و به دنبال شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا هستید، باید به چند نکته توجه کنید. همیشه نگاهی به پورتفوی صندوق‌ها داشته باشید. پورتفوی صندوق‌ها نشان می‌دهد که چند درصد از حجم سرمایه‌گذاری آنها روی موارد مختلف سرمایه‌گذاری شده است. بالاتر گفتیم که صندوق‌های طلا در موارد مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند. هنگام سرمایه‌گذاری می‌توانید با مراجعه به سایت صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یا سایت فیپیران ترکیب سبد صندوق‌ها را ملاحظه کنید. به این ترتیب می‌توانید متوجه شوید که هنگام رشد قیمت طلا کدام صندوق‌ها بیشتر چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ رشد می‌کنند و کدام صندوق‌ها هنگام افت قیمت طلا کمتر افت می‌نمایند. هر سبدی که بیشتر از بقیه دارایی خود را به طلا اختصاص داده باشد، هنگام رشد قیمت طلا هم بازدهی بالاتری داشت. از سوی دیگر، هر صندوقی که دارایی خود را بیشتر از بقیه توزیع کرده باشد، هنگام افت طلا ریسک کمتری خواهد داشت.

بنابراین، اگر شرایط اقتصادی و بازارها به گونه‌ای باشد که طلا روند صعودی طی کند، صندوق دارای سهم طلای بالاتر بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا خواهد بود. اگر هم ریسک افت طلا در بازار وجود داشته باشد، صندوق‌های طلایی که متنوع‌سازی بیشتری داشته‌اند، بازدهی بهتری خواهند داشت. علاوه بر ترکیب سبد، خوشنامی و اعتبار مدیران یک صندوق می‌تواند نشانه خوبی از قابلیت اعتماد به یک صندوق باشد و در انتخاب بهترین صندوق طلا به شما کمک چرا باید روی طلا سرمایه گذاری کنیم؟ نماید.

جمع‌بندی

همان طور که در بالا اشاره کردیم، صندوق‌های طلا از جمله گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند که بسیاری از افراد آشنایی چندانی با آنها ندارند. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌توانید از رشد قیمت طلا بهره‌مند شوید. این صندوق‌ها هم از نظر شرعی و هم از نظر قانونی دارای اعتبار هستند و مشکلی ندارند. انتخاب بهترین صندوق طلا می‌تواند سرمایه شما را در برابر تورم حفظ کرده و شما را از رشد قیمت این فلز گرانبها در آینده بهره‌مند سازم.

پورتفوی: کلمه portfolio به معانی کیف چرمی بزرگ، مقام سهام آمده است که در عالم بورس بازی منظور کیف یا سبد سهام بوده بدین معنی که وقتی شخصی از پورت فوی خود صحبت می‌کند منظورش انواع سهام موجود در سبد سهامش است.

پرتفوی همان سبد است. معمولا سهامداران برای اینکه ریسک سرمایه‌گذاریشان کمتر شود سبد تشکیل می‌دهند که به آن پرتفوی می‌گویند.

اما پرتفوی معنی بزرگتری از سبد در حالت کلی می‌دهد. سبد معمولا برای شرکت‌های بورسی است. اما پرتفوی شرکت های غیر بورسی را هم شامل می‌شود. البته اگر آنرا سبد فرض کنیم، فرض غلطی نیست.