چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟

به زبان ساده در یک طرح پونزی هر روز سرمایه‌ افراد جدیدی گرفته شده و از روی همان سرمایه‌های جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود داده می‌شود!

بیت کوین به پایان چرخه نزولی خود نزدیک می‌شود؟

با وجود اینکه نشانه‌هایی از رسیدن بیت کوین به انتهای چرخه نزولی فعلی دیده می‌شود، برخی از کارشناسان می‌گویند تا زمانی که یک سقوط بزرگ دیگر در روند قیمت این ارز دیجیتال اتفاق نیفتد، نمی‌توان رسیدن به کف‌های قیمتی را تأیید کرد.

به گزارش کوین دسک، روز گذشته با اینکه قیمت بیت کوین تا کف ۲۹٬۲۰۰ دلاری پایین آمد، کندل یک‌روزه با جهش قیمت در ادامه روز، در سطح ۳۱٬۱۰۰ دلار بسته شد. بیت کوین در روزهای اخیر نوسانات زیادی را تجربه کرده است و جهش‌های مقطعی هم به‌خاطر فعال‌نبودن بخشی از خریداران، تا به اینجای کار بسیار محدود بوده‌اند.

عملکرد آلت کوین‌های بازار اما، روز گذشته از ارزی به ارز دیگر متفاوت بود. برای مثال، چین لینک در این مدت جهشی ۱۱ درصدی را تجربه کرد و اینترنت کامپیوتر و سولانا هم به ترتیب ۳.۵ و ۲ درصد کاهش قیمت داشتند. این در حالی است که بازدهی بیت کوین در ۲۴ ساعت گذشته حدود ۲.۳ درصد بوده است.

احساسات معامله‌گران بازار ارزهای دیجیتال همچنان نزولی ارزیابی می‌شود و در همین حال، تحلیلگران و برخی از کارشناسان فعال در زمینه مدیریت سرمایه، به‌دنبال کف قیمتی بیت کوین هستند و انتظار دارند پس از رسیدن قیمت به آن، با بازیابی بازار، بخشی از ضررهای ماه‌های گذشته سرمایه‌گذاران جبران شود.

مؤسسه سرمایه‌گذاری تو پرایم (Two Prime)، درباره وضعیت کنونی بازار ارزهای دیجیتال گفته است:

در هر چرخه قیمتی که شاهد آن هستم، بهترین زمان برای انباشت واحدهای جدید، در جریان بازارهای نزولی است و زمانی که بازار صعودی از سر گرفته شود، سود حاصل از این سرمایه‌گذاری‌ها به‌صورت تصاعدی افزایش می‌یابد.

کارشناسان مؤسسه تو پرایم انتظار دارند سبد سرمایه‌گذاری آنها با بازگشت قیمت بیت کوین و اتریوم به بالای ۳۳٬۰۰۰ و ۲٬۲۰۰ دلار از رکود خارج شود؛ سطوحی که ۱۰ الی ۲۰ درصد بالاتر از قیمت‌های کنونی است.

صندوق سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال مؤسسه تو پرایم که از معاملات مشتقه ارزهای دیجیتال نیز برای افزایش درآمد و پوشش ریسک سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده می‌کنند، احتمالاً برای ماه مه (اردیبهشت) بازدهی منفی ۳۱.۴ درصد را ثبت کرده باشد که تا حد زیادی به‌خاطر عملکرد بد اتریوم و آلت کوین‌هایی مانند سولانا در این دوره زمانی است. همان طور که احتمالاً می‌دانید، در جریان چرخه‌های نزولی آلت کوین‌ها معمولاً به‌خاطر ریسک سرمایه‌گذاری بیشتری که نسبت به بیت کوین دارند، کاهش قیمتی بیشتری را هم تجربه می‌کنند.

پیداکردن کف قیمتی چرخه فعلی بیت کوین

بسیاری از اندیکاتورها نشان می‌دهند که بیت کوین به‌سمت میانه یا انتهای چرخه نزولی خود در حرکت است. برای مثال، شاخص قیمت تحقق‌یافته (Realized Price) که متوسط قیمت خرید تمام واحدهای درگردش بیت کوین را اندازه‌گیری می‌کند، اکنون روی سطح ۲۳٬۶۰۰ دلار قرار دارد. برخی از تحلیلگران به این سطح به چشم یک حمایت کلیدی نگاه می‌‌کنند که می‌تواند کف قیمتی چرخه نزولی فعلی بیت کوین را مشخص کند.

شاخص مبنای هزینه یا همان قیمت تحقق‌یافته در گذشته بارها به‌عنوان حمایت چرخه‌های نزولی قیمت عمل کرده است و در ۸۴.۹ درصد از روزهای معاملاتی بیت کوین، کندل قیمت جایی بالاتر از این شاخص بسته شده است. به عبارتی دیگر، از زمان شروع معاملات بیت کوین، تنها در ۱۵.۱ درصد از روزهای معاملاتی، کندل قیمت جایی پایین‌تر از شاخص قیمت تحقق‌یافته بسته شده است.

برای تأیید رسیدن به کف قیمتی چرخه فعلی، لازم است قیمت بیت کوین پس از سقوط به زیر شاخص قیمت تحقق‌یافته، به‌سمت بالا بازگردد؛ درست مانند چیزی که در پایان چرخه‌های نزولی قبلی اتفاق افتاد. اکنون با توجه به اینکه قیمت هنوز به زیر این شاخص سقوط نکرده است، می‌توان گفت آن دسته از سرمایه‌گذاران که مایل به فروش هستند، هنوز به‌طور کامل از بازار خارج نشده‌اند.

الکس کوپتسکویچ (Alex Kuptsikevich)، تحلیلگر مؤسسه «FxPro»، می‌گوید:

بازار نزولی بیت کوین هنوز به پایان نرسیده است، هرچند قیمت آن بخش قابل‌توجهی از مسیر نزولی خود را پشت سر گذاشته است. با این حال، اکنون این شایعه در بازار در حال پخش‌شدن است که خریداران کوتاه‌مدت بیت کوین پیش‌تر از بازار خارج شده و اقدام به فروش کرده‌اند.

به‌گفته کوپتسکویچ، بازار صعودی از نقطه‌ای آغاز می‌شود که سرمایه‌گذاران میان‌مدت و حتی بخشی از هولدرهای بلندمدت اقدام به فروش دارایی‌های خود کنند؛ اتفاقی که در نهایت با رسیدن قیمت به سطوح پایین‌تر بخشی از خریداران را دوباره به بازار جذب می‌کند. این تحلیلگر می‌گوید بعید است بازار بتواند قبل از رسیدن به رکورد قیمتی سال ۲۰۱۷ (۱۹٬۸۰۰ دلار) وارد این مرحله شود.

کاربرد سایت گلسنود چیست؟

انجام تحلیل آنچین، تدوین استراتژی و استفاده از داده‌ها در مقالات.

آیا همه کاربران در گلسنود یک سطح دارند؟

خیر، کاربران در سایت گلسنود به سه گروه استاندارد، پیشرفته و حرفه‌ای تقسیم می‌شوند.

طرح پانزی چیست؟ | پنج مورد از بزرگترین پانزی های کریپتو

افیکس کار: کریپتو مملو از فرصت است، اما سرمایه گذاری در این بازار جدید نیازمند دقت می باشد. سرمایه گذاران معمولی کریپتو به خوبی می دانند ماهیت نوآورانه فناوری کریپتو و بلاکچین می‌تواند بازده سرمایه‌گذاری بالایی را به‌ویژه برای بخش‌هایی که در آینده‌ای نزدیک مورد پذیرش قرار می گیرند، به ارمغان آورد.

منطق پشت این کلاهبرداری ها، نوسانات قیمت دارایی های دیجیتال و پیچیدگی های ذاتی فناوری زیربنایی آن هاست. این فاکتورها می تواند به سرمایه گذاران شیوه های سرمایه گذاری کریپتو غیر واقعی و مبهم ارائه نماید.

بنابراین، هنگام ابداع روشی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران اغلب دارایی های دیجیتال را در نظر می گیرند. زیرا هنوز بوجود آمدن بیت کوین بعدی و اصول اولیه بنیادی تکنولوژی کریپتو ناشناخته است.

در این مقاله به پنج مورد از بدنام ترین طرح حای پانرزی کریپتو اشاره خواهیم کرد. بعلاوه، نشان می دهیم که چگونه بازیگران پشت پرده از نوسانات، پیچیدگی و جذابیت های جدید کریپتو استفاده می کنند.

طرح پانزی کریپتو چیست؟

با استاند به سایت کوین مارکت کپ، طرح پانزی معمولاً یک کلاهبرداری سرمایه گذاری پیچیده است که برای جذب سرمایه گذاران با وعده ایجاد نرخ های بالا و سریع از طرف شرکت های غیر مجاز طراحی می شود. اغلب اوقات، شرکت بر دریافت پول از سرمایه گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی تمرکز می کند. به این بهانه که این پول، سود حاصل از یک فعالیت سرمایه گذاری قانونی است. در نهایت، زمانیکه جریان سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، چنین سیستمی از هم می پاشد.

در مورد طرح پانزی کریپتو، کلاهبرداران به راه اندازی شرکت‌های کریپتو غیر واقعی اقدام می‌کنند. همچنین، سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای نادرست فریب می دهند. برای کسانیکه نمی دانند کریپتو واقعاً چگونه عمل می کند یا شیفته پتانسیل دارایی های دیجیتال برای ایجاد بازده سرمایه گذاری شده اند، کسب سودهای غیر واقعی تا حدودی آسان تر است.

توجه داشته باشید که تاریخچه طرح های پانزی به قرن نوزدهم باز می گردد. با این وجود، این عملیات غیرقانونی را چارلز پانزی، یک کلاهبردار ایتالیایی، در اوایل دهه 1920 ابداع کرد. اگرچه طرح‌های پانزی همراه با پیشرفت‌های تکنولوژیک تکامل یافته‌است، اما اغلب با پرچم‌های قرمز خاصی، مشخص می‌شوند:

• وعده بازده سرمایه گذاری سریع و بدون ریسک، بدون توجه به شرایط بازار
• ارائه توضیحات پیچیده برای مدل های سرمایه گذاری یا فعالیت های تجاری با هدف چنین طرح هایی
• عدم دسترسی به اسنادی که می تواند مشروعیت و وجود این تجارت و سرمایه گذاری را تأیید کند

متأسفانه، اپراتورهای طرح پانزی می دانند که چگونه این پرچم های چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ قرمز را پنهان کرده و احساسات سرمایه گذاران را دستکاری کنند. به همین دلیل است که طرح‌های پانزی جدید، تا به امروز برای یک قرن کامل، به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح های پانزی با طرح های هرمی متفاوت است؟

یک طرح هرمی شبیه به یک طرح پانزی است. زیرا این سیستم برای پرداخت سود به سرمایه گذاران قبلی به جریان سرمایه گذاری های جدید متکی است. تنها تفاوت طرح پانزی این است که خود به عنوان یک سرمایه گذاری قانونی با ارائه خدمات یا فروش محصولات، سود ایجاد می کند. برخلاف آن، طرح‌های هرمی سودآوری طرح را به عملکرد یک شرکت نسبت نمی‌دهند.

بزرگترین طرح های کریپتو پانزی در تاریخ

وان کوین OneCOin

وان کوین طولانی ترین طرح پانزی می باشد که تاکنون در این صنعت مشاهده شده است. این طرح توسط کلاهبردار بلغاری روجا ایگناتوا، مستعار به ملکه کریپتو ابداع شد و توانست بین سال‌های 2014 تا 2019 سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند.

گفته می شود که در این دوره طرح پانزی وان کوین، به عنوان قاتل بیتکوین توانسته 5.8 میلیارد دلار از سرمایه گذاران، کلاهبرداری کند. در زیر مجموعه این سرمایه‌گذاری، یک طرح بازاریابی چند سطحی وجود داشت که هر بار عضو جدیدی به سرمایه‌گذاران اضافه می شد، پول نقد و وان کوین پاداش می داد. مشکل به خودی خود استراتژی بازاریابی نبود، بلکه این واقعیت بود که وان کوین برای خود بلاکچینی نداشت. بنابراین،سرمایه‌گذاران وان کوین، یک رمزارز بی‌ارزش در دست داشتند که توسط فناوری دارایی دیجیتال پذیرفته شده، پشتیبانی نمی‌شد.

پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری در وان کوین، دولت آمریکا در نهایت این شرکت را به کلاهبرداری متهم کرد. با این وجود، در همان زمان، خود ایگناتوا ناپدید شد.

بیت کانکت Bitconnect

یکی دیگر از طرح های مهم پانزی رمزارز، بیت کانکت بود که در سال 2016 به عنوان یک راه حل وام دهی بیت کوین راه اندازی شد. این طرح بازده ماهانه 40 درصدی ارائه می داد. اپراتورها توسعه دهندگان ناشناخته ای بودند که توسط فردی به نام ساتائو ناکاموتو که مشخصاً یک نام مستعار است، رهبری می شدند.

سرمایه گذاران باید توکن های بیت کانکت BCC را خریداری کرده، در پلتفرم ذخیره می کردند و منتظر می شدند تا ربات های معامله از این وجوه ذخیره شده در معاملات استفاده نمایند.

شریک بنیانگذار اتریوم، ویتالیک بوترین به همراه مایک نواگراتز و چارلی لی از اولین چهره های برجسته ای بودند که از بازگشت سود ناپایدار وعده داده شده بیت کانکت انتقاد کردند.

طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. در نهایت، مقامات آمریکایی بیت کانکت را یک طرح پونزی اعلام کردند و در سال 2018 از آن خواستند که فعالیت های خود را متوقف کند. متعاقباً، قیمت BCC تا 90 درصد سقوط کرد و باعث شد سرمایه گذاران مجموعاً بیش از 3.5 میلیارد دلار سرمایه از دست بدهند.

پلاس توکن PlussToken

پلاس توکن یکی از جدیدترین و بزرگترین طرح های پانزی می باشد که تا به حال در دنیای کریپتو وجود داشته است. این کلاهبرداری بخش زیادی از کمپین بازاریابی خود را از طریق برنامه پیام‌رسان چینی، وی چت با جذب سرمایه گذارانی که به دنبال سود ماهیانه 10 تا 30 درصدی هستند، ساخته بود.

پلاس توکن، بیش از 3 میلیون سرمایه گذار از چین، کره جنوبی و ژاپن جذب کرد. در کل، مدل کسب و کار پروژه حول محور سواد کریپتو و خدمات کیف پول دیجیتال بود. در نهایت، کلاهبرداران سرمایه گذاران را متقاعد کردند تا با خرید توکن این پروژه همان پلاس توکن، درآمد خود را افزایش دهند.

پس از یکسال سوء استفاده از سرمایه گذاران، تیم پلاس توکن طرح خود را در سال 2019 تعطیل کرد. با ارزهای دیجیتال به ارزش 3 میلیارد دلار از این طرح خارج شد. مانند بسیاری از طرح های پانزی، مقامات موفق شدند چندین تن از مسئولین اصلی این طرح را دستگیر کنند. پس از آن، دولت چین 4 میلیارد دلار رمزارز مربوط به این طرح کلاهبرداری را مصادره کرد. با این وجود، به نظر می رسد که همه افراد درگیر ردیابی نشدند. زیرا نهادهای ناشناس در سال 2020 برخی از وجوه سرقت شده را برداشت کردند.

گین بیت کوین GainBitcoin

در سال 2019، گِین بیت کوین به عنوان یک راه حل استخراج با وعده ایجاد بازده ماهانه 10 درصد به مدت 18 ماه ظاهر شد. هر چقدر هم که مضحک به نظر برسد، اما این پروژه کمتر از 300 میلیون دلار سرمایه از سوی سرمایه گذاران هندی جذب کرد. در سال 2017، مشخص شد که این طرح نه با تجهیزات فیزیکی و نه با عملیات استخراج، پشتیبانی نمی شود. خوشبختانه، آمیت بهاردواج در سال 2018 به اتهام کلاهبرداری از بیش از 8000 سرمایه گذار دستگیر شد. به نظر می رسد که این پرونده به پایان رسیده و بعید است که سرمایه گذاران خسارات را جبران کنند.

ماینینگ مَکس Mining Max

مانند گین بیت کوین، ماینینگ مکس نیز از یک سرمایه گذاری به ظاهر به منظور استخراج، برای پنهان کردن ماهیت واقعی عملیات غیر قانونی خود استفاده کرد.

این پلتفرم به سرمایه گذاران وعده داد راهی برای سرمایه گذاری بر روی تبلیغات گسترده رمزارزها ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده شرکت در یک اکوسیستم ماینینگ چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل ایجاد بازده بالا را داشت. با این وجود، درست مانند هر طرح پانزی کریپتو دیگر، بیشتر مدل کسب و کار متکی به کمپین های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه گذاری های جدید بود.

در مجموع، ماینینگ مکس بیش از 18000 سرمایه گذار را در 54 کشور جذب کرد. در آن زمان، از 250 میلیون دلار جمع آوری شد. از این رقم تنها 70 میلیون دلار صرف خرید سخت افزار ماینینگ شد. باقیمانده پول برای تامین مالی کمپین بازاریابی Mining Max و همچنین سبک زندگی لاکچری اعضای تیم آن استفاده شد. اگرچه چندین مظنون مرتبط با این کلاهبرداری دستگیر و متهم شدند، رئیس، نایب رئیس و سایر همدستان این تیم همچنان آزاد هستند.

سخن پایانی

با توجه به طرح های مختلف پانزی کریپتو می توان دریافت که این نوع کلاهبرداری ها از فقدان آموزش و سواد کافی در حوزه کریپتو، جذابیت فضای کریپتوکارنسی به عنوان یک فناوری جدید و همچنین شهرت آنها به دلیل نوسانات و سودآوری تغذیه می شوند.

نکته مهم دیگری که بسیار توصیه می شود این است که هر زمان به فرصت های سرمایه گذاری در کریپتو برخوردید، حتماً بررسی های لازم را انجام دهید. مراقب پرچم های قرمز باشید و با احتیاط عمل کنید تا قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری ها نشوید.

طرح پانزی (Ponzi scheme)

ارزروز: چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ متأسفانه، ما واژه “Ponzi” را در بسیاری از نقاط بازار ارزهای دیجیتال مشاهده کرده‌ایم. اما واقعاً کلاهبرداری پانزی چیست؟ چطور آنها موفق به فریب دادن بسیاری از مردم می‌شوند؟ آیا چیزی برای ترسیدن وجود دارد؟

این که تازه وارد بازار شده‌اید یا تجربه‌ای دارید، مهم است که این اصطلاح را بدانید. دانستن آن کمک میکند تا بتوانید این طرح‌ها را شناسایی کنید. در نتیجه از قرار دادن پول خود در دست کلاهبرداران و سارقان جلوگیری خواهید کرد.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

ریشه‌ی اصطلاح پانزی

اصطلاح چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ پانزی با جنایتکار ایتالیایی چارلز پانزی، متولد 1882 آغاز شد. او در آغاز قرن بیستم در کانادا و ایالات متحده مرتکب جنایات مالی مختلفی شد. پس از آنکه طرحی مبتکرانه برای مبادله کوپن‌های پاسخ بین المللی با تمبر پستی طراحی کرد، نام او جاودانه می‌شود. مبادله برای او سودهای ظاهر به همراه داشت. گفته می‌شود که بیش از 400 درصد از این سرمایه گذاری سود دریافت کرد.

با داشتن چنین سیستمی، چارلز پانزی فهمید که می‌تواند از سرمایه گذاران جدید برای “ایده” درخشان خود جذب سرمایه کند. به این ترتیب او پیشنهاداتی را مطرح کرد. سرمایه‌گذارانی که با او سرمایه‌گذاری می‌کردند 50درصد سود در 45 روز یا 100درصد در 90 روز به دست می‌آوردند. او با این ایده میلیون‌ها دلار و ثروت زیادی را در عرض چند روز جذب کرد.

پانزی برای سرپا نگه‌داشتن سیستم، تا جاییکه امکان داشت، با استفاده از سیستم پستی که کشف کرده بود “سود” نمی‌داد. او در واقع از پول خود سرمایه گذاران استفاده می‌کرد. سرمایه گذاران قدیمی چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ با ورود سرمایه گذاران جدید به تجارت “سود” دریافت کردند.

مقامات ایالات متحده شروع به ارزیابی بازده پول کردند. ناسازگاری‌هایی را در اعداد ارائه شده توسط پانزی به سرمایه گذاران تشخیص دادند. درنهایت سیستم کلاهبرداری چارلز پانزی در سال 1920 سقوط کرد. پانزی بدنام در برزیل در سال 1949 درگذشت. او تنها و بی پول ماند، اما نام او در بین جنایتکاران یقه سفید بخش مالی جاودانه می‌ماند.

تعریف طرح پانزی

ما قبلاً ریشه تاریخی این اصطلاح عجیب و غریب را بررس کرده‌ایم. اکنون لازم است که به طور خاص به این طرح‌ها بپردازیم. برای درک بهتر، با تعریف “طرح پانزی” ارائه‌شده توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده شروع کنیم. این کمیسیون با نام اختصاری SEC شناخته می‌شود و یکی از سخت‌ترین نهادهای تنظیم مالی موجود است.

به طور خاص، SEC تعیین می‌کند که سیستم Ponzi عبارت است از:

کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری، که به سرمایه‌گذاران موجود با وجوه جمع‌آوری شده از سرمایه‌گذاران جدید، سود پرداخت می‌کند. سازمان‌دهندگان طرح پانزی اغلب قول‌می‌دهند پول شما را سرمایه‌گذاری و بازدهی بالایی با ریسک کم یا بدون ریسک ایجاد کنند. اما در بسیاری از طرح‌های پانزی، کلاهبرداران این پول را سرمایه گذاری نمی‌کنند. آنها از آن برای بازپرداخت کسانی که قبلاً سرمایه گذاری کرده‌اند و می‌توانند زیرشاخه خود را حفظ کنند، استفاده می‌کنند.

همانطور که می‌بینیم، تعریف بسیار اساسی است. مفهوم آن بسیار شبیه به کاری است که چارلز پانزی تقریباً 100 سال پیش انجام داده است. بنابراین چگونه مردم مدام در حال سقوط هستند؟ سیستم‌های پانزی به شما نمی‌گویند که از پول شما برای پرداخت سرمایه گذاران سابق استفاده می‌کنند. آنها از شرایط بسیار پیچیده‌تر و دور از ذهن استفاده می‌کنند. آنها تلاش میکنند تا شما متقاعد شوید که در یک سرمایه‌گذاری قانونی هستید.

“بازاریابی چند سطحی”. “برنامه سرمایه گذاری با بازدهی بالا”. “سرمایه گذاری در دارایی‌ها با پتانسیل‌های ناشناخته”. “معامله در بازارهای نوظهور” تنها برخی از اصطلاحاتی هستند که در کلاهبرداری‌های امروزی می‌توانیم پیدا کنیم. موارد بالا این تصور را ایجاد می‌کند که، یک سرمایه گذاری قانونی است، اما اینطور نیست.

طرح‌های پانزی امروز

اگر فکر می‌کنید کلاهبرداری‌های پانزی مسائل زیرزمینی هستند و ما نمی‌توانیم به دلیل باهوش بودن به آنها دامن بزنیم، باید مورد “برنی مادوف” را به خاطر بسپارید. مادوف یکی از بزرگترین سرمایه گذاران صندوق خصوصی و نهادی در وال استریت بود. او سالها از طریق یک سیستم مبتکرانه پانزی، تنظیم کننده‌ها، رهبران ملی و تجار بزرگ را فریب داد.

همه، حتی بزرگترین صاحب نظران دنیای سرمایه گذاری، معتقد بودند که مادوف نوعی “جادوگر” امور مالی است. آنها تصور میکردند مادوف می‌تواند سود قابل توجهی برای سرمایه گذاران داشته باشد. چراکه سالها در بازار بوده است، حتی در سخت‌ترین روزهای وال استریت.

اما در پایان مشخص شد که مادوف یک فرد کلاهبردار است و تا اپریل 2021 در زندان به سر می‌برد. کل سیستم “مبتکرانه” او یک طرح هرمی پیچیده بود. در این سیستم افراد پایین هرم “سود” افراد بالای هرم را پرداخت می‌کردند. به این ترتیب مادوف، یکی از بنیانگذاران Nasdaq، حدود 65 میلیارد دلار کلاهبرداری کرده بود.

این موارد به ما چه می‌آموزد؟ اینکه هرکسی می‌تواند در کلاهبرداری پانزی فریب بخورد و پول خود را از دست بدهد. ما هیچوقت نباید گارد خود را پایین بیاوریم یا به خود اعتماد کنیم.

ویژگی‌های طرح پانزی

به منظور شناسایی طرح پانزی، ما یک سری “پرچم‌های قرمز” داریم. این پرچم‌ها نشان می‌دهند که ما واقعاً در مقابل یک تله برای سرقت پول خود هستیم. مجدداً ما از توصیه‌های SEC استفاده می‌کنیم تا بدانیم چه موقع باید به هشدارها دقت کنیم.

• بازدهی بالا با ریسک کم یا بدون ریسک. در جهان سرمایه‌گذاری اصولی وجود دارد که بیان می‌کند هرچه سرمایه‌گذاری ایمن‌تر، سود کمتری نیز به همراه خواهد داشت. هرگونه سرمایه گذاری که نوید بازدهی بالایی را می‌دهد با ریسک همراه است. پیشنهادی که امکان ارائه بازدهی بالا را به روشی ایمن و تضمینی پیش بینی می‌کند مشکوک است.
• سود مداوم. هیچ بازاری خطی باقی نمی‌ماند و اگر چنین بود، جالب نخواهد بود. سرمایه گذاری با توجه به متغیرهای مختلف می‌تواند بالا و پایین رود. اگر سرمایه گذاری در هر زمان برای شما سود به ارمغان بیاورد، مهم نیست در چه بازاری، باید شک کنید.
• هیچ راهی برای دریافت مستقیم پرداخت‌ها وجود ندارد. کلاهبرداری‌های پانزی معمولاً هزاران مشکل برای برداشت سود پول شما ایجاد می‌کند. به همین دلیل است که آنها بارها اصرار دارند که سود خود را در برنامه‌های سرمایه گذاری خود یا در برنامه‌های سرمایه گذاری مشابه مجددا سرمایه گذاری کنید. هرگونه سود مشروع در هر زمان که بخواهید باید در اختیار شما باشد.
• هیچ شفافیتی در مورد چگونگی انجام سرمایه گذاری وجود ندارد. اگر نمی‌دانیم این پول یا سرمایه گذاری‌های فرض شده از کجا می‌آید، باید مراقب باشیم. ما نباید با ایده‌های ظاهراً مبتکرانه‌ای که واقعیت را پنهان و با نام‌های فاخر ما را فریب می‌دهند، غرق شویم.

طرح پانزی ارز دیجیتال

بسیاری از کلاهبرداران با استفاده از فناوری جدیدی که توانسته توجه بسیاری را در بین مردم جلب کند، از اصطلاح “ارزهای چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ رمزنگاری شده” برای انجام ترفندهای خود استفاده کرده و از این طریق بسیاری از افراد ناشناس ساده لوح را فریب می‌دهند.

در حقیقت، هرچقدر هم ناراحت کننده باشد، کلاهبرداری‌های پانزی با ارزهای رمزپایه موفق به سرقت مبالغ قابل توجهی شده‌اند. بر اساس گزارش CipherTrace، تنها در سال 2018، نزدیک به 725 میلیون دلار از طریق کلاهبرداری‌های ارزهای رمزپایه سرقت شده است. ارقام بسیار بزرگی که کل بازار ارزهای رمزنگاری شده را لکه دار کرده است.

وقتی ذکر می‌شود که کل بازار را آلوده کرده است، به این دلیل است که مقامات دولتی تمایل دارند کلاهبرداری‌های رمزنگاری شده و پانزی را در یک کیسه قرار دهند. به عنوان مثال، در سال 2018، در جلسه مجلس نمایندگان ایالات متحده، یک نماینده کنگره اشاره کرد که ارزهای رمزنگاری شده کاملاً “طرح پانزی” هستند.

این نوع کلاهبرداری‌ها باعث وحشت زیادی در بین افرادی می‌شود که از ارزهای رمزنگاری شده اطلاع دارند. این ترس که سرمایه گذاری ما در دارایی‌های رمزنگاری به کلاهبرداری ختم شود، بسیاری از علاقه‌مندان به این بازار را منصرف کرده است. همچنین باعث می‌شود ایده‌های خوب با کمبود بودجه و بدون توانایی رشد مواجه شوند. باور کنید یا نه، این نوع طرحها تأثیر منفی زیادی بر کل بازار دارند.

نحوه عملکرد این طرح‌ها در بازار ارز دیجیتال

شما می‌توانید بگویید کلاهبرداری پانزی با ارز رمزنگاری شده به دو روش متفاوت عمل می‌کند.

راه اول، راهی است که برای افرادی که در حال حاضر در بازار ارزهای رمزنگاری شده هستند و تقاضای پرداخت توسط ارز دیجیتال را دارند، در نظر گرفته شده است. در این روش از مزیت معاملات برگشت ناپذیر استفاده کرده تا هیچ وقت پولی را که نزد خود نگه میدارند را پس ندهند. این نوع کلاهبرداری‌ها معمولاً در پشت خدمات استخراج ابری یا صندوق‌های سرمایه گذاری در دارایی‌های رمزنگاری شده پنهان می‌شوند.

نوع دوم، نوعي است كه بر روي مردم عادی متمركز است كه اطلاعات چنداني در مورد ارزهاي رمزنگاري شده ندارند. کلاهبرداران از این واقعیت استفاده می‌کنند که این بازار نسبتا ناشناخته است و بسیاری واقعاً نمی‌دانند چه چیزی در این بازار ارائه می‌دهند. این برنامه به دنبال جذب مردم از طریق “سرمایه گذاری‌های پر بازده در ارزهای رمزنگاری شده” است و چون شنونده بازار را نمی‌شناسد، در نهایت سقوط می‌کند.
اگر شما کسی هستید که بازار را چندان نمی‌شناسید و وسوسه شده‌اید با “متخصصان ارزهای رمزنگاری” سرمایه گذاری کنید که به شما بازدهی باورنکردنی می‌دهد، باید بدانید که می‌توانید ارزهای رمزنگاری شده خود را بدون مشکل خریداری و مدیریت کنید.

چگونه می‌توانیم این چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ طرح‌ها را شناسایی کنیم؟

صرف نظر از نحوه استفاده، کلاهبرداری‌های پانزی معمولاً عناصر خاص خود را دارند که به ما اجازه می‌دهد در لحظه ارائه، آنها را شناسایی کنیم. ما قصد داریم این ویژگیها را ارزیابی کنیم تا به هر قیمتی از آنها اجتناب کنیم:

• بازگشت سرمایه بدون توجه به وضعیت بازار: نوسانات بازار ارزهای رمزنگاری شده مشهود است، یک روز می‌تواند 20 درصد افزایش یابد و روز دیگر 10 درصد کاهش می‌یابد. اگر یک کلاهبردار نشان دهد که “تکنیک چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ سرمایه گذاری” او به او تضمین می‌دهد که در هر زمان در بازار ارزهای رمزپایه درآمد کسب کند، بدیهی است که او دروغ می‌گوید.

تشخیص این عنصر ممکن است بسیار آسان به نظر برسد، اما این ویژگی در طرح‌های پانزی ارزهای رمزنگاری شده بیشترین مورد مشاهده شده و کمترین میزان تشخیص را دارد. به عنوان مثال، دهها شرکت “استخراج ابری” در وب هستند که همیشه سودهای امیدوارکننده‌ای را برای سرمایه گذاران خود صرف نظر از بد بودن بازار، در صورت افزایش چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ دشواری استخراج یا حتی آسیب دیدن ماشینهای استخراج خود، در سرتاسر زمان ارائه می‌دهند.

• هیچ راهی برای استفاده از سود در بازار وجود ندارد: ما شاهد ظهور پروژه‌هایی با “ارزهای رمزنگاری شده” جدید هستیم که سود بیشتری را با اضافه شدن افراد بیشتر به پروژه پیشنهاد می‌کنند. آنها در نهایت به طرح‌های هرمی مبتذل تبدیل می‌شوند که در آن سکه‌هایی که توسط سرمایه گذاران جدید به دست می‌آید بی ارزش است.
  OneCoin بهترین مورد برای مثال این عنصر است چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ و بعداً در مورد این مورد و کلاهبرداری آن مفصل صحبت خواهیم کرد.
• هیچ شفافیتی در مورد افرادی که سرمایه گذاری را انجام می‌دهند وجود ندارد: کلاهبرداری‌های پانزی معمولاً در پشت شبکه‌ای پنهان می‌شوند که در آن از چندین شرکت در حوزه‌های قضایی مختلف اغلب برای گمراه کردن استفاده می‌شوند. اگر می‌خواهیم سرمایه گذاری کنیم، باید بدانیم چه کسی پول ما را نگهداری می‌کند.

آیا ICO کلاهبرداری است؟

موارد زیادی در مورد ICOها گفته شده است. اینکه آنها کلاهبرداری کامل هستند، وسیله‌ای برای پولشویی هستند، آنها یک طرح پانزی هستند و بسیاری چیزهای دیگر نه چندان خوب و مودبانه. اما حقیقت این است که ICOs (Ininial Coin Offering) به سادگی یک روش جمع آوری وجوه مورد استفاده توسط شرکت‌های مرتبط با فناوری Blockchain و ارزهای رمزنگاری شده است.

ICOها در واقع نشان دهنده فروش اولیه توکن‌هایی هستند که برای یک پروژه خاص استفاده خواهند شد. سرمایه گذاران این توکن‌ها را بدست می‌آورند زیرا معتقدند که چشم‌انداز پروژه خوب است و این به معنای تجدید ارزیابی توکن در آینده است. ارزهای رمزنگاری شده مشهور مانند NEO، Ethereum و EOS یا مبادلات مانند Binance به عنوان ICO شروع شد و به لطف بودجه‌ای که توسط سرمایه گذاران ارائه شد، آنها توانستند آنچه امروز هستند باشند.

تصویرسازی بد از ICOها به این دلیل اتفاق می‌افتد که کلاهبرداران از این مکانیزم استفاده کرده‌اند تا از طریق پروژه‌های پر زرق و برق که هرگز انجام نخواهند داد، به سرمایه گذاران بازدهی بالایی را نشان دهند. وقتی کلاهبرداران پروژه را رها می‌کنند، باعث می‌شود که ارزهای رمزنگاری شده توسط سرمایه گذاران به 0 برسد.

کلاهبرداری‌هایی که ممکن است در ICOها اتفاق بیفتد، طرح‌های پانزی یا کلاهبرداری‌های هرمی نیستند و این به این دلیل است که هیچ جریان نقدی برای حفظ سرمایه گذاران قدیمی بر اساس ورود سرمایه گذاران جدید وجود ندارد.

کلاهبرداری‌های معروف در دنیای ارزهای رمزنگاری شده

OneCoin

یکی از رایج ترین کلاهبرداری‌های موجود در بازار که بیشترین سر و صدا را برانگیخته است. مقامات ایتالیا، بلغارستان، ایالات متحده، چین، تایلند، کرواسی، فنلاند، نروژ و ویتنام او را مورد بررسی و جریمه قرار داده‌اند. بسیاری آن را به عنوان “کلاهبرداری کلاسیک پانزی” طبقه بندی کرده‌اند زیرا حاوی چندین عنصر رایج این نوع جعل است.

OneCoin به عنوان یک ارز رمزنگاری شده “بهتر از بیت کوین” ارائه شد. اما حقیقت این است که حتی یک ارز رمزنگاری شده نیز نبود. در هیچ صرافی فهرست نشده بود. دفتر کل عمومی ثبت شده نیز در بلاک چین نداشت. دارندگان سکه‌های OneCoin حتی نمی‌توانستند سکه‌ها را از پلت فرم مرکزی حذف کنند.

نمایندگان OneCoin از طریق ارجاع و با یک استراتژی هرمی واضح موفق شدند بسیاری را مجبور به خرید “بسته‌های آموزشی ارزهای رمزنگاری شده” خود و همچنین خرید سکه‌های OneCoin کنند. تا مقامات مالی کشورهای مختلف تشخیص بدهند که کلاهبرداری میلیاردها دلار جمع آوری کرده است، موارد به تعداد زیادی رسید.

Bitconnect

Bitconnect جدیدترین کلاهبرداری پانزی است که در بازار دیده‌ایم و توانست بسیاری از مردم را فریب دهد. این کار به عنوان یک ICO آغاز شد. به عنوان پروژه‌ای که سود قابل توجه روزانه برای افرادی که توکن BCC را به دست آوردند ایجاد می‌کند.

این وعده‌ها توانست چندین نفر را تحت تأثیر قرار دهد زیرا سرمایه ارز دیجیتال 2.5 میلیارد دلار بود. علاوه بر این، توکن BCC در مبادلات بین المللی مختلف فهرست شد و تجارت قابل توجهی در آنها انجام شد. طرح پانزی که آنها ارائه دادند شامل فروشندگان می‌شد تا از طریق “بازاریابی چند سطحی” عمل کنند. این طرح به دنبال افرادی بود که در ازای بیت کوین یا ارزهای FIAT آنها به دنبال دریافت BCC هستند. سرانجام، این سیستم در اوایل سال 2018 سقوط کرد.

در حال حاضر، مقامات ایالات متحده در حال انجام تحقیقات برای ارزیابی جنایات احتمالی Bitconnect در قلمرو آمریکا علیه شهروندان آمریکایی هستند. علاوه بر این، مقامات استرالیا در حال تحقیق درباره افرادی هستند که با کلاهبرداری ارتباط داشته‌اند.

IFan و Pincoin

هر دو ICO توسط یک شرکت، Vietnamese Modern Tech راه‌اندازی شد. این پروژه‌ها به عنوان‌ایده‌های مشروع آغاز شده و در واقع برنامه‌هایی برای نوآوری در بازار ارائه شده است. یک روز آنها تصمیم گرفتند بدون پاسخی برای سرمایه‌گذاران پروژه ناپدید شوند و حدود 660میلیون دلار با خود بردند.
با توجه به این واقعیت، سرمایه گذاران به مقامات ویتنامی مراجعه کردند. قربانیان در مورد کلاهبرداری شکایت کردند و باعث شدند که مقامات تحقیقات در مورد پروژه‌ها را آغاز کنند. در نتیجه، هر دو پروژه به عنوان کلاهبرداری هرمی چند سطحی طبقه بندی شدند بدون اینکه از سرمایه گذاران خود حمایت قوی داشته باشند.

طرح پونزی (Ponzi Scheme)

نقشه یا بازی پونزی نوعی کلاهبرداری در سرمایه­‌گذاری توسط اشخاص حقیقی یا حقوقی است به این ترتیب که سود سپرده­‌گذاران قدیمی با سپرده سپرده‌گذاران جدید پرداخت و معمولاً برای جذب سپرده­‌های بیشتر سودهای بالاتر و غیرمتعارف پیشنهاد می‌شود.

متاسفانه طمع پول و درآمد آسان می‌تواند هرکسی را به دام کلاهبرداران بیندازد.

با افزایش مشکلات اقتصادی، کلاهبرداران نیز از ترفندهایی که در زمینه کسب سود است بیشتر استفاده می‌کنند.

یکی از این روش‌های کلاهبرداری، استفاده از طرح پونزی (تلفظ Ponzi) است که امروز می‌خواهیم در این مقاله از بورسینس در مورد آن صحبت کنیم.

طرح پونزی چیست؟

طرح پونزی یا طرح پانزی (به انگلیسی Ponzi Scheme) به روش کلاهبرداری‌ای گفته می‌شود که در آن به سرمایه‌گذاران قول بازگشت سرمایه و سود را با کمترین ریسک می‌دهد.

به طور کلی در دنیای اقتصاد امروز هیچ فعالیت سودآوری نمی‌تواند بدون ریسک باشد و هرکس با هر ظاهری به شما وعده درآمد آسان را داد، حرف او را قبول نکنید.

به زبان ساده در یک طرح پونزی هر روز سرمایه‌ افراد جدیدی گرفته شده و از روی همان سرمایه‌های جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود داده می‌شود!

این کار شبیه همان طرح هرمی است و پایه هردوی این روش‌های کلاهبرداری “گرفتن پول از سرمایه‌گذاران جدید” برای پرداخت سود “سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر” است.

در این روش‌های هیچ ارزشی تولید نمی‌شود و هیچ گردش سرمایه‌ خاصی اتفاق نیفتاده است. تنها تا زمانی که سرمایه‌گذاران جدید به مجموعه اضافه شوند، سود افراد پرداخت شده و در صورتی چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ که اضافه شدن افراد جدید قطع بشود، این طرح لو رفته و همه چیز برملا می‌شود.

در واقع دیگر پول کافی برای پرداخت سود وجود نداشته و به دلیل عدم تولید ارزش، پول جدیدی هم بدون سرمایه‌گذاران جدید اضافه نمی‌شود و همه افراد درون مجموعه پول خود را از دست می‌دهند.

چگونه متوجه یک طرح پونزی شویم؟

با دانستن این مطالب که در ادامه گفته می‌شود؛ می‌توانید به راحتی تمام طرح‌های پونزی و راه‌های سرمایه‌گذاری درست و اصولی را از هم جدا کنید. در واقع می‌توانید متوجه یک طرح پونزی بشوید.

همانطور که گفته شد طرح پونزی یک کلاه‌برداری از طریق سرمایه‌گذاری است که در آن به افراد وعده سود بسیار زیاد همراه با ریسک کم و یا اصلا بدون ریسک داده می‌شود. شرکت‌هایی که با طرح پونزی کار می‌کنند، تمام تمرکز خود را بر روی جذب افراد و مشتری‌های جدید می‌گذارند و به دنبال خلق ارزش نیستند.

این درآمد جدید از طریق سرمایه‌گذاران جدید به افراد قدیمی‌تر داده می‌شود و به آن‌ها می‌گویند که این سود از فعالیت‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری در پروژ‌های سنگین به دست آمده است.

طرح‌های پونزی بر جریان ورود سرمایه‌گذاران جدید پایدار است و زمانی که این جریان قطع شود، طرح شکست خورده و همه چیز برملا می‌شود؛ اما تا آن زمان تعداد بسیاری از افراد پول‌ و زمان با ارزش‌تر از پول خود را از دست داده‌اند.

ریشه‌های طرح پونزی

نام طرح پونزی از کلاهبرداری به اسم چارلز پونزی برداشته شده است که این کار را برای اولین بار در سال 1919 اجرا کرد.

در آن زمان سرویس خدمات پستی کوپن‌هایی برای پاسخ‌ دادن به نامه‌های بین‌المللی تهیه کرده بود که به فرستنده نامه اجازه می‌داد یک تمبر پستی را پیش‌خرید کند و در نامه خود قرار دهد.

گیرنده‌ نامه این کوپن را در کشور خودش به یه اداره پست محلی برده و تمبر مخصوص ارسال نامه‌های هوایی را برای پاسخ دادن به نامه تهیه می‌کرد.

تغییر دائم و نوسان زیاد قیمت‌های مربوط به پست باعث شده بود که قیمت تمبر در برخی کشورها پایین‌تر از جاهای دیگر باشد. چارلز پونزی افرادی را استخدام کرد تا کوپن‌های ارزان قیمت کشورهای دیگر را خریداری کرده و برای او بفرستند.

سپس این فرد این کوپن‌ها را با تمبر‌هایی که گران‌تر از کوپن اصلی بودند عوض می‌کرد و به مردم با سود بیشتر می‌فروخت.

این کار به نوعی دلالی محسوب می‌شود که گرچه برای اقتصاد یک منطقه مضر است؛ اما غیرقانونی نیست. پونزی آدم حریص و طمع‌کاری بود و این ویژگی‌ او باعث شد که فعالیت‌های خود را گسترش دهد.

او تحت نام شرکت خود، که مخصوص خرید و فروش اوراق بهادار بود، به مردم قول سود 50 درصد در 45 روز و 100 درصد در 90 روز را داد. با توجه به موفقیت عظیم او در زمینه تمبرها افراد زیادی جذب این پیشنهاد او شدند.

سرمایه‌گذاران پول‌های هنگفتی به وی دادند و او به جای سرمایه‌گذاری این مبالغ آن‌ها را نگه داشته و بین آن‌ها به عنوان سود توزیع می‌کرد. این کلاهبرداری تا ماه آگوست سال 1920 میلادی ادامه داشت تا اینکه روزنامه بوستون پست شروع به تحقیق در مورد این شرکت خرید و فروش اوراق بهادار کرد.

در نتیجه این تحقیقات، چارلز پونزی در 12 آگوست سال 1920 میلادی توسط مقامات فدرال دستیگر شد و به جرم کلاهبرداری محکوم گردید.

نشانه‌های طرح پونزی

طرح پونزی در سال 1920 تمام نشد و تا همین الان که در حال مطالعه این مقاله هستید به روش‌های مختلف در حال اجراست. با پیشرفت بشر و تکنولوژی شکل‌های مختلفی از این روش‌ کلاهبرداری به وجود آمدند که برخی از آن‌ها به سختی قابل تشخیص هستند.

در سال 2008 فردی به اسم Bernard Madoff یک طرح پونزی جدید را راه‌اندازی کرد که در آن گزارشات جعلی مربوط به معاملات مختلف را به مشتری‌هایش نشان می‌داد تا آن‌ها متقاعد شوند که یک سرمایه‌گذاری، که وجود خارجی ندارد، در حال انجام است.

اما شما که در حال خواندن این مقاله هستید، نگران نباشید؛ زیرا با وجود پیشرفت تکنولوژی، طرح‌های پونزی ویژگی‌های یکسان و مشابهی دارند که تشخیص آن‌ها را ساده‌تر می‌کند. در ادامه برخی از این ویژگی‌ها را معرفی کرده‌ایم:

• تضمین سود بسیار بالا با ریسک کم
• تداوم در پرداخت سود بدون توجه به شرایط بازار
• سرمایه‌گذاری‌هایی که در یک جای رسمی ثبت نمی‌شوند
• سرمایه‌گذار‌ی‌هایی که روش انجام آن‌ها به سرمایه‌گذاران توضیح داده نشده و یا گفته می‌شود کخ توضیح روش بسیار پیچیده است
• مشتری‌ها و سرمایه‌گذاران اجازه بازدید از کاغذبازی‌ها و اسناد مربوط به سرمایه‌گذاری و تجارت گفته شده را ندارند
• سرمایه‌گذاران برای بازگشت پول خود با مشکل مواجه می‌شوند

سخن پایانی

چیزی که همه می‌دانند این است که پول از راه حلال به هیچوجه به آسانی به دست نمی‌آید. برای ثروتمند شدن باید کار زیاد و فکر خلاق داشته باشیم و اگر هرکس به شما پیشنهاد درآمد آسان و بدون دردسر را داد، بدانید که یا جیب شما و یا جیب تعداد زیادی از افراد دیگر قرار است خالی شود.

هرکس و هر مجموعه‌ای پیشنهاد کاری را داد که نیازمند زحمت نباشد و در عین حال پول زیادی را به سمت شما روانه کند، قطعا در حال دروغ گفتن است.

این موضوع تقریبا محال است؛ ولی اگر در بین میلیون‌ها نفر قربانی طرح‌های هرمی و پونزی فردی را دیدید که از این راه ثروتمند شده است، بدانید که این ثروت به قیمت فقیر و بدبخت شدن هزاران نفر به دست آمده است و این کار از تمام جنبه‌ها کاری نا درست است.

یکبار دیگر نکات مهمی که در این مقاله گفته شد را با هم بررسی می‌کنیم:

• در یک طرح پونزی؛ درست مانند طرح‌های هرمی، سود سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر از طریق پول سرمایه‌گذاران جدید پرداخت شده و به آن‌ها قول سود بسیار زیاد و ریسک کم داده می‌شود.
• هردوی این روش‌های کلاهبرداری بر پایه وجود سرمایه‌گذاران جدید استوار هستند و در صورت عدم اضافه شدن افراد جدید، طرح شکست می‌خورد.
• شرکت‌هایی که با طرح پونزی کار می‌کنند، تمام انرژی خود را بر روی جذب افراد جدید می‌گذارند و هیچ ارزش و کالای خاصی در این شرکت‌ها تولید نمی‌شود.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

کلاهبرداری و شیوه پانزی در حوزه رمزارزها

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد. در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولاً کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلاً سخت نیست. مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است. به دلیل ماهیت رمزارزها در حریم خصوصی تراکنش‌ها و عدم تحریم‌پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح‌های پانزی در حوزه رمزارزها هستیم که تا زمان قانون‌گذاری، سرمایه‌گذاران خودشان مسئولیت اصلی را برعهده دارند.

* تاریخچه شکل‌گیری کلاهبرداری پانزی:

چارلز پانزی انگلیسی (Charles Ponzi) به‌ظاهر یک بازرگان اهل ایالات متحده آمریکا بود. اما وی در اصل مجری یک سیستم کلاهبرداری بود که به نام خود وی شهرت یافت.

او با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و تعهد دادن آن‌ها در آمریکا و کشورهای دیگر به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. درحالی‌که او با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌نمود. درحالی‌که این کلاهبرداری چندین سال توسط او پیش رفته بود و با نام خود او (پانزی) شناخته می‌شد توانست در حدود یک سال ۲۰ میلیون دلار کسب کند .

- این روزها به دلیل فشار اقتصادی همه ما به دنبال راه‌های افزایش سرمایه و درآمد هستیم تا بتوانیم از این فشار رها شویم اما به دلیل عدم آگاهی و آموزش در دام کلاهبرداری‌ها و طرح‌های پانزی جدید می‌افتیم. کلاهبردارها با دانستن فشار اقتصادی و با استفاده از ترفند سودهای هیجان‌انگیز، یک‌شبه پول‌دار شدن، کمک به‌تمامی مردم که همه در زمان کمی پول‌دار شوند و ایجاد ترس عقب افتادن از بقیه ما را گول می‌زنند و باعث ازدست‌رفتن سرمایه ما می‌شوند.

- راه‌های زیادی برای شناخت این‌گونه کلاهبرداری‌ها هست: سودهای نجومی، ورود افراد بیشتر برابر است با سود بیشتر شما، نامعلوم بودن هویت گردانندگان، شفاف نبودن فعالیت‌ها، نبودن اطلاعات تماس یا آدرس

- نکته مهم که شاید به آن توجهی نمی‌شود این است که اگر به شما ربات ترید معرفی شد با سوددهی ماهانه این نیاز به بررسی متخصص دارد چرا که ربات‌ها حداقل ۳ سال نیاز دارند که ساخته و بررسی شوند و اصولاً کسی که ربات سودده ساخته باشد به کسی معرفی نمی‌کند و خودش استفاده می‌کند.

-یکی دیگر از مشکلات حال حاضر بازارهای سرمایه فروش سیگنال هست که به هیچ چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ وجه در بلند مدت سودده نیست چرا که هر تریدردید و تحلیل خوددرا نسبت به بازار دارد و به هیچ وجه شما نمیتوانید بازار را مثل او بررسی کنید.

- ورود بازاریابی شبکه‌ای یکی دیگر از داستان‌های این روزها است که افرادی تحت عنوان شرکت‌هایی حتی با مجوز بازاریابی شبکه‌ای اقدام به فروش پکیج آموزشی رمزارزها می‌کنند که با بررسی می‌توان فهمید که با ورود افراد جدید سود بیشتری نصیبتان می‌شود. با این‌گونه فروش و عضوگیری دیگر کسی به آموزش اهمیت نمی‌دهد و همه برای سود بیشتر به دنبال عضوگیری بیشتر هستند که یکی از شیوه‌های پانزی است.

- موردی که در حال حاضر به‌شدت مرسوم است افرادی توکن یا کوین‌های کلاهبرداری می‌سازند و با ایجاد هیجان‌های کاذب و ایجاد ترس از دست دادن فرصت که اگر شما نخرید از سایرین عقب هستید و . شروع به جذب سرمایه مردم می‌کنند. این نکته را باید بدانید پروژه‌های بلاک‌چینی نیاز به بررسی‌های طولانی و تخصصی دارند تا متوجه شوید پروژه خوبی هستند یا خیر و نهایتا باز هم ریسک‌هایی به همراه دارد پس صرفا هر شخصی پروژه‌ای ارائه داد باید با این ذهنیت پیش رفت که اکثرا کلاهبرداری هستند و یا اگر توکن یا کوینی معرفی کرد حتما مناسب نیستند.

* شیوه‌های مرسوم دیگر:

سرمایه‌گذاری در رمزارزها

سایت‌های استخراج ابری

استخراج رمزارز در ربات‌های تلگرامی

انتشار توکن بی‌ارزش که در مطالب فوق توضیح داده شده است

*مجازات قانونی کلاهبرداری پانزی:

بسته به روش آن مجازات متفاوتی دارد .

- کلاهبرداری پانزی می‌تواند به روش‌های مختلف صورت بگیرد. اگر شبکه‌ای باشد یا غیرشبکه‌ای و یا اینترنتی باشد یا سنتی.

هرکدام از اینها کلاهبرداری محسوب می‌شود ولی مجازات مجزا دارد:

ماده ۱۳ قانون جرائم رایانه‌ای مصوب ۱۳۸۸ برابر با ماده ۷۴۱ قانون تعزیرات: \"هر کس به طور غیرمجاز از سامانه‌های رایانه‌ای یا مخابراتی با ارتکاب اعمالی از قبیل محو، ایجاد یا متوقف کردن داده‌ها یا مختل کردن سامانه وجه یا مال یا منفعت یا خدمات یا امتیازات مالی برای خود یا دیگری تحصیل کند علاوه بر رد مال به صاحب آن به حبس از یک تا پنج سال یا جزای نقدی از بیست میلیون ریال یا هر دو مجازات محکوم خواهد شد.

ماده ۶۷ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲: \" هر کس در بستر مبادلات الکترونیکی با سوءاستفاده و یا استفاده غیرمجاز از داده پیام‌ها، برنامه‌ها و سیستم‌های رایانه‌ای و وسایل ارتباط از راه دور و ارتکاب افعالی نظیر ورود، محو، توقف داده پیام، مداخله در عملکرد برنامه یا سیستم رایانه‌ای و غیره دیگران را بفریبد و یا سبب گمراهی سیستم‌های پردازش خودکار و نظایر آن شود و از این طریق برای خود یا دیگری وجوه اموال یا امتیازات مالی تحصیل کند و اموال دیگران را ببرد مجرم محسوب و علاوه بر رد مال به صاحبان اموال به حبس از یک تا سه سال و پرداخت جزای نقدی معادل مأخوذه محکوم می‌شود.

-قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء اختلاس و کلاهبرداری:

‌ماده ۱ - هرکس از راه حیله و تقلب مردم را به وجود شرکت‌ها یا تجارتخانه‌ها یا کارخانه‌ها یا مؤسسات موهوم یا به داشتن چه زمانی طرح پانزی به پایان می‌رسد؟ اموال و اختیارات واهی فریب دهد یا به امور غیرواقع امیدوار نماید یا از حوادث و پیشامد‌های غیرواقع بترساند و یا اسم و یا عنوان مجعول اختیار کند و به یکی از وسایل مذکور و یا وسایل تقلبی دیگر وجوه و یا اموال یا اسناد یا حوالجات یا قبوض یا مفاصاحساب و امثال آن‌ها تحصیل‌کرده و از این راه مال دیگری را ببرد، کلاهبردار محسوب و علاوه بر رد مال به صاحبش، به حبس از یک تا هفت سال و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده است محکوم می‌شود.

- مطابق قوانین کیفری مجازات کلاهبرداری ساده با مشدد متفاوت است. کلاهبرداری مشدد کلاهبرداری است که در آن مرتکب مشمول یکی از سه حالت زیر باشد:

۱-کارمند دولت یا مؤسسات عمومی و شهرداری‌ها یا نهاد‌های انقلابی باشد.

۲-مرتکب خود را به عنوان مامور دولت یا مؤسسات عمومی یا شهرداری، یا نهاد‌های انقلابی و شرکت‌های دولتی معرفی نماید.

۳-مرتکب با فریب مردم از تبلیغ عامه از طریق وسایل ارتباط‌جمعی از قبیل رادیو، تلویزیون، روزنامه، مجله یا نطق در مجامع و یا انتشار آگهی چاپی یا خطی استفاده کند.

به این کلاهبرداری‌ها کلاهبرداری مشدد اطلاق می‌شود و مجازات مرتکب آن علاوه بر رد مال به صاحب آن، دو تا ۱۰ سال حبس به‌علاوه جزای نقدی معادل مال مأخوذه است و نیز انفصال ابد از خدمات دولتی است.

کلاهبرداری که شامل هیچ یک از انواع سه‌گانه فوق نباشد، کلاهبرداری ساده است و مرتکب آن به حبس از یک تا هفت سال به‌علاوه جزای نقدی معادل مال مأخوذه و رد مال محکوم می‌شود.

مجازات کلاهبرداری پانزی با توجه به اینکه مشدد باشد یا ساده، شامل مجازات‌های معین خواهد بود.

* چگونه رفتار کنیم:

افراد به دلیل دریافت سود بالا و آسان به طرح‌های پانزی روی می‌آورند هرچند این تصمیم بیشتر از سر ناآگاهی است تا تصمیم درست سرمایه‌گذاری.

- اصولاً افراد سرمایه‌گذار بزرگ برای سرمایه‌گذاری درست و حساب شده و همچنین سودده مطالعات زیادی می‌کنند و هر لحظه در حال تحقیق و بررسی هستند، تمامی زوایای مورد سرمایه‌گذاری را ریزبه‌ریز بررسی می‌کنند و شاید این بررسی ماه‌ها طول بکشد.

- این بررسی حداقلی برای شناخت کلاهبرداری‌های پانزی نیاز است: ۱. چه اشخاصی پشت پروژه هستند و هویت واقعی آنان چیست و پیشینه آن‌ها چگونه است. ۲. دفتر مرکزی پروژه کجاست و آیا آدرسی وجود دارد؟ و اگر وجود دارد آیا صحت دارد؟ ۳. هدف پروژه چیست؟ آیا واهی است یا خیر؟ و اینکه این هدف چقدر قابل دست‌یابی است؟ ۴. پروژه مجوز‌های لازم را دارد یا خیر؟ و اگر دارد این مجوز‌ها صحت دارند یا خیر؟ ۵. آیا پروژه سایتی یا شبکه اجتماعی دارد؟ و در این شبکه‌ها و سایت چقدر در مورد پروژه صحبت شده و اطلاعات واقعی به کاربران ارائه داده است؟ ۶. آیا برای سود گرفتن بیشتر نیاز است افراد بیشتری وارد سیستم شوند یا خیر (رفتار پانزی و هرمی)؟ ۷. با پول سرمایه‌گذاری افراد چه کاری قرار است انجام شود؟ ۸. میزان سوددهی پروژه واقعی باشد و سوددهی عجیب و قریب و خیلی زیاد هست یا خیر؟ و.

- و این خیلی واضح است در کلاهبرداری‌های پانزی شما در ازای ورود افراد بیشتری و سرمایه‌گذاری بیشتر سود بیشتری دریافت می‌کنید و سود شما منوط است به ورود افراد بیشتر، در این میان محصولی وجود ندارد و مشخص نیست با پول شما چه کاری انجام می‌دهند که بیشتر از پول نفرات بعدی سود نفرات قبلی داده می‌شود.

- عدم وجود مشاوران سرمایه‌گذاری و عدم آگاهی و آموزش باعث شده چند سالی همه ما خیلی راحت سرمایه‌هایی که به‌سختی به دست آوردیم را در اختیار سیستم‌های پانزی و کلاهبرداری بگذاریم.

* فروپاشی طرح‌های کلاهبرداری پانزی چه موقع است؟

اصولا ادامه کار و پابرجا بودن این طرح‌ها منوط به ورود افراد بیشتر است و هنگامی که این داستان به اشباع برسد پایان کار این طرح‌هاست و معمولا افراد آخری که به شبکه ورود کردند ضرر می‌کنند. طبق اطلاعات اصولا ۸۰ - ۹۰ درصد مردم در این طرح‌ها ضرر می‌کنند.

مراقب سرمایه‌هایتان باشید. شکاک باشید، تحقیق کنید، روی احساساتتان کنترل داشته باشید و اجازه ندهید پیشنهادهای وسوسه‌انگیز، چشمانتان را ببندد.

بررسی یک نومنه پروژه کلاهبرداری:

آدرس سایت mehextoken.com

کانترکت آدرس: 0xC8488702B9aF287D239248948a8A277A5CD32eC5

در کوین مارکت کپ لیست نشده است.

قیمت‌گذاری ندارد و مارکت کپ نامشخص (-)

تعداد کل توکن‌ها 999,999,999,999,997.999999

تعداد هولدرها: ۱۱۳۸۲

یک کیف پول دارای 99.97% توکن‌ها را در اختیار دارد (-) 0xf934cad501db51a6f7447dcc50e8f7ae30d19d26 که آدرس سازنده توکن است که موقع دیپلوید توکن‌ها به ولت واریز شده است.

طبق انتشار وب آموز فاندرهای نامبرده شده در سایت پروژه افرادی غیرواقعی هستند ( پول میگیرند و در مورد هرچه بخواهید ویدئو از خودشان می‌سازند که با بررسی این قضیه تایید شد) طبق گفته خود سایت سید مهدی طهرانی ادمین پروژه است.

دارای کانال تلگرام فارسی است که با سرچ mehex در تلگرام کانال را می‌توان مشاهده کرد و خرید توکن فقط از طریق ربات معرفی شده قابل انجام است.

آدرس گفته شده در سایت پروژه تهران است.

رودمپ گفته شده در سایت هیچ تاریخ و بازه زمانی ندارد.

وایت پیپر پروژه اصلا در مورد موارد فنی صحبتی نکرده و هیچ اطلاعاتی نمی‌دهد.

*** اطلاعات داده شده در ربات خرید توکن به شرح زیر است.

♨️♨️یک فرصت بسیار کوتاه و ویژه برای سرمایه‌گذاری ♨️♨️

این ربات جهت معرفی و سوددهی به شما ایجاد شده و شما میتونی با شرکت در پیش‌فروش توکن مهکس تا اول خرداد ماه ۱۴۰۱ یعنی کمتر از ۲ ماه سرمایه خودتو ۱۰ برابر کنید.

قیمت پیش‌فروش توکن مهکس ۰٫۰۰۰۰۰۷۸ دلار هست و قیمتی که در خرداد ماه لیست میشه بین ۰٫۰۰۰۰۲ تا ۰٫۰۰۰۰۸ دلار هست (یعنی یک صفر راحت کم میکنه)

اما این توکن مال کی هست؟

جناب سید مهدی طهرانی مدیریت کانال مه کریپتو به آدرس زیر

سید مهدی بیش از ۱ سال هست که کانال مه کریپتو رو دایر کرده و فعالیت‌های زیادی داشته (از ارائه توکن‌های مجانی بگیر تا مسابقات ۱۰۰۰ دلاری و . ) وارد کانالش بشی متوجه میشی کلی فعالیت داشته. البته از بس مطالبش زیاده ممکنه کمی گیج بشی ولی خب آخرین و بهترین پروژه‌ای که برای سودرسانی به مردم ایجاد شده همین توکن مهکس است که با یک تیم خارجی خیلی خفن داره کار میکنه واسه توکنش

آدرس کانال توکن مهکس

این هم ویدیو کارت ملی سید مهدی عزیز که گذاشته تو کانالش واس اینکه بدونید اومده کار کنه و هیچ نگرانی نداره و ایمان داره به کاری که میکنه

🔰این هم ویدیو از والت شخصی ایشون که نشون دهنده قدرت مالی بسیار بالا ایشون هست 👇👇

شما که تازه به سید مهدی اشنا شدی اگه حوصله داری برو کل مطالب کانالاشون بخون بعد حتما خودت میفهمی تو این فرصت استثنایی شرکت کنی و توکن رو پیش‌فروش بخری و توی والتت نگه داری تا حرداد ماه بعد لیست شدن راحت بفروشیش

ولی اگه حوصله نداری مطالب بخونی من خیلی خلاصه اینجا نکات کلیدی رو گفتمت فقط برو توکن بخر و صبر کن تا خرداد سرمایه تو 10 برابر کن

شما مثلا 1 میلیون تومن بخری ازش خرداد ما سرمایت شده 10 میلیون و راحت میتونی بفروشی توکن رو (حداقل خرید 100 ترون هست)

بی دردسر و بدون هیچ کاری و کاملا مطمئن

کانال و سایت رسمی و اصلی ایشون

کانال و سایت رسمی توکن مهکس

کانال نظرات اعضا برای ایشون

آموزش اضافه کردن توکن مهکس به تراست والت

محبوبیت اتفاقی نیست بدونید حتما چیزی هست شما هم همین الان از این توکن ارزشمند خرید کن

برای خرید کافیه روی دکمه خرید توکن مهکس بزنی

هر میزانی که میخای ترون واریز کنی و بعد از خرید درخواست برداشت مهکس بدی

واریز مهکس نهایت 12 ساعت دیگه میاد به والتت

برای خواندن مطالب بیشتر از این نویسنده: اینستاگرام / احمد