صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم کم ریسک‌ترین نوع صندوقهای سرمایهگذاری هستند. چون حداقل 95 درصد از کل سرمایه این صندوق‌ها در دارایی‌های بدون ریسک سرمایهگذاری میشود. دارایی‌های بدون ریسک شامل دارایی‌هایی مثل اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت هستند.
آوای فردای زاگرس، صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت
صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس از نوع صندوق با درآمد ثابت قابل معامله (ETF) است. این صندوق وجوه دارندگان واحدهای صندوق را جمع آوری کرده و با تحلیل شرایط اقتصادی در اوراق بهادار درآمد ثابت، سپرده بانکی و سهام کم ریسک که دارای حداقل ریسک هستند سرمایه گذاری میکند.
بازدهی بالاتر از بانک
سود روزشمار و مرکب
نقدشوندگی بسیار بالا
مزایا و ویژگی‌های صندوق آوای فردای زاگرس
قابل معامله بودن
ویژگی مهم این صندوق قابل معامله بودن آن است و با توجه میزان نقد شوندگی بسیار بالا صندوق خرید و فروش آن به سادگی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت از طریق کلیه پلتفرم‌های معاملاتی بدون نیاز به مراجعه حضوری و به صورت آنلاین قابل انجام است.
سود روز شمار بدون نرخ شکست
این صندوق دارای سود روز شمار و بدون نرخ شکست است که در قیمت روز آن منعکس میشود و با توجه به اینکه پرداخت سود دوره‌ای ندارد بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند از سود حاصل از سرمایهگذاری خود نیز کسب سود کنند، به عبارت دیگر از سود مرکب بهره‌مند شوند.
بازدهی بیشتر از سود سپرده بانکی
این صندوق دارای تیم حرفه‌ای جهت مدیریت نقدینگی و سرمایه گذاری است و با توجه به تجمیع منابع، صندوق قادر خواهد بود بازدهی بیشتر از بازدهی بانکی و با ریسک یکسان نسبت به بانک با توجه به صرفه‌جویی نسبت به مقیاس کسب نماید.
سایر ویژگی‌ها و مزایای این صندوق شامل موارد زیر میباشد.
- عدم نیاز به سرمایهگذاری مجدد سودهای دوره‌ای
- عدم وجود نرخ شکست یا جریمه بستن پیش از موعد سپرده
- حداقل سازی ریسک با استفاده از استراتژی متنوع‌سازی
- دارای بازارگردان
- قابل معامله در بورس اوراق بهادار
مجوز فعالیت صندوق آوای فردای زاگرس
صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس در تاریخ ۱۳۹۹/۰۹/۲۵ به شماره ثبت ۵۰۸۵۵ نزد مرجع ثبت شرکت ها و مؤسسات غیرتجاری تهران به ثبت رسیده است.
جهت کسب اطلاعات بیشتر، به پورتال اطلاع رسانی صندوق به آدرس www.afzfund.ir مراجعه نمایید.
نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق
آوای فردای زاگرس یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله است. برای شروع سرمایهگذاری کافی است در پنل آنلاین کارگزاری خود نماد «فردا» را جستجو کنید سپس تعداد و قیمت واحد مورد نظر برای سرمایهگذاری را انتخاب کرده و بر روی گزینه‌ی خرید کلیک کنید.
در ویدیوی زیر به صورت تصویری آموزش خرید و سرمایهگذاری در واحدهای صندوق سرمایه گذاری آوای فردای زاگرس به شما آموزش داده شده است.
پاسخ به سوالات متداول
این صندوق مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری کم ریسک، مطمئن و با سود معقول بیشتر از سپرده بانکی هستند و حفظ اصل سرمایه برایشان در اولویت است.
سود بالاتر از سپرده‌های بانکی یکی از مزایای اصلی این صندوق است که به صورت روز شمار و بدون نرخ شکست محاسبه میشود. در واقع شما هر زمان که بخواهید می‌توانید دارایی خود را نقد کنید بدون اینکه مشمول جریمه شوید. همچنین سرمایه گذاری در صندوق‌ها معاف از مالیات بوده و می‌توانید از آنها به عنوان وثیقه برای دریافت وام و تسهیلات نیز استفاده کنید.
خیر! بر اساس مفاد تبصره ۱ ماده ۱۴۳ مکرر قانون مالیات‌های مستقیم، تمامی درآمدهای حاصل از صندوق سرمایهگذاری آوای فردای زاگرس برای افراد حقیقی و حقوقی معاف از مالیات است.
حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق آوای فردای زاگرس در حال حاضر ۵۰۰٬۰۰۰ تومان است.
این صندوق دارای سود روز شمار و بدون نرخ شکست است که در قیمت روز آن منعکس میشود و پرداخت سود دوره‌ای ندارد. در واقع سود شما از اختلاف قیمت در خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری حاصل میشود.
آوای فردای زاگرس صندوق قابل معامله است که می‌توانید آنرا با نماد فردا در پنل آنلاین کارگزاری خود خریداری کنید و پرداخت سود ماهانه ندارد. در صورتی که شکوه بامداد زاگرس علاوه بر اینکه یک صندوق درآمد ثابت از نوع صدور و ابطال است، پرداخت سود ماهانه دارد.
در صورتی که نیاز به مشاوره دارید می‌توانید در ساعات اداری (۸ الی ۱۶:صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ۳۰ از شنبه تا چهارشنبه ایام غیرتعطیل رسمی) با شماره تلفن شرکت سبدگردان زاگرس ۵۲۷۲۴-۰۲۱ تماس بگیرید تا شما را برای شروع سرمایهگذاری و انتخاب صندوق مناسب شما راهنمایی کنیم یا شماره تلفن خود را در فرم زیر برای ما ارسال کنید تا با شما تماس بگیریم.
معرفی صندوق های سرمایه گذاری
یک نهاد مالی است که با منابع حاصل از انتشار گواهی سرمایهگذاری را در موضوع فعالیت مصوب خود سرمایهگذاری میکند و مالکان آن به نسبت سرمایهگذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک هستند. صندوق های سرمایه گذاری فرصت مناسبی هستند برای افرادی که فرصت، تخصص و منابع مالی محدودی دارند و می توانند با استفاده از دانش و تجربه و منابع در دسترس موسسان صندوق از فرصت های موجود در بازار سرمایه استفاده ببرند.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع ممکن است وجوه جمع آوری شده را در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت، سهام و حق تقدم سهام، پروژه ساختمانی، طلا، ارز و . که مشخصات آنها در امیدنامه صندوق ذکر شده است سرمایه گذاری می کند. انواع صندوق های سرمایه گذاری به شرح زیر می باشد:
1- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند. باقیمانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری میشود.
مزایا: بازدهی بالاتر از بانک | ریسک‌پذیری پایین | حداقل سود تضمین شده | پرداخت منظم سود رد بازه های معین |قابلیت نقد شوندگی
بالا | دارای ضامن(نهاد مالی) نقد شوندگی
2- صندوق سرمایه گذاری سهامی
این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری میکنند. ۳۰% باقیمانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میشود.
مزایا : ریسک بیشتر از صندوق های درآمد ثابت | حداقل سود تضمین شده| مناسب افراد پرمشغله | مدیریت حرفه ای صندوق توسط
3- صندوق سرمایه گذاری مختلط
این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری میکنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری میشود.
مزایا: میزان ریسک مابین صندوق های درآمد ثابت و صندوق های درسهام | ریسک متوسط | دارای ضامن نقد شوندگی | حداقل سود
تضمین شده ندارند
۴- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته میشود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. می‌توانند از هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری قبلی باشند.
مزایا : ریسک های متفاوت براساس معاملات برحسب عرضه و تقاضا | خرید و فروش این صندوق ها در بورس بر میزان نقدشوندگی
آن ها تاثیر خواهد داشت
۵- صندوقهای سرمایه گذاری در طلا
صندوقهای سرمایه گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته شده‌اند، به کسب بازده می‌پردازند .
۶- صندوقهای سرمایه گذاری زمین و ساختمان
صندوقهای سرمایه گذاری زمین و ساختمان، صندوق‌هایی هستند که سرمایه‌های کوچک اشخاص حقیقی یا حقوقی را به منظور سرمایهگذاری در پروژه‌های بزرگ ساختمانی جذب میکنند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایهگذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم میشود.
۷- صندوقهای سرمایه گذاری پروژه
صندوق سرمایه گذاری پروژه، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی سرمایه‌گذاران را برای تأمین مالی پروژه‌های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب میکنند. هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان و اختصاص وجوه جمع‌آوری شده به ساخت و بهره‌برداری انواع پروژه‌های دارای توجیه است.
۸- صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری
. افرادی که قصد حمایت از اهداف نیکوکارانه را دارند، به‌جای پرداخت پولی که پس از یک‌بار پرداخت و هزینه شدن به پایان می‌رسد، در این صندوق‌ها سرمایهگذاری میکنند و سود ناشی از این سرمایهگذاری به‌صورت همیشگی به آن هدف اعطا میشود. البته فرد می‌تواند بخشی از سود ناشی از این سرمایهگذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن هدف در نظر بگیرد.
۹- صندوق سرمایه گذاری جسورانه
صندوق‌هایی که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایهگذاری میکنند و ممکن است سودی فراوان عاید افراد کنند.
۱۰- صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی
بازارگردانی به معنای خریدوفروش سهم‌های شرکت یا صنعتی خاص است که موجب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگه‌داشتن بازار میشود.
۱۱- صندوق سرمایه گذاری شاخصی
صندوقهای سرمایه گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری شده را درست به شکلی سرمایهگذاری میکنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند.
معرفی صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم
صندوقهای سرمایهگذاری ابزار مناسبی برای سرمایهگذاری به روش غیرمستقیم هستند. صندوقهای درآمد ثابت برخلاف صندوقهای سهامی، بیشتر داریی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند. در نتیجه این صندوق‌ها ریسک کمی دارند. به تازگی نوع جدیدی از صندوقهای درآمد ثابت در بازار سرمایه عرضه شده که صندوق درآمد ثابت نوع دوم نام دارد. در این مقاله از چشم بورس می‌خواهیم این نوع از صندوق را معرفی کنیم.
صندوق درآمد ثابت نوع دوم
انواع صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس ساختار و هدف دسته‌بندی میشوند. مثل صندوقهای مختلط، صندوق طلا، زمین و ساختمان و غیره. صندوقهای درآمد ثابت یکی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری هستند که با هدف به حداقل رساندن ریسک سرمایهگذاری به وجود آمده‌اند. 70 تا 90 درصد سرمایه این صندوق‌ها در در دارایی‌های بدون ریسک و 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق در سهام سرمایهگذاری میشوند. اما صندوق درآمد ثابت نوع دوم چیست؟ هدف صندوق درآمد ثابت نوع دوم کاهش دادن ریسک صندوقهای درآمد ثابت است. حداقل 95 درصد از سرمایه این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشوند و حداکثر 5 درصد باقیمانده آن در سهام سرمایهگذاری میشود. در نتیجه ریسک این صندوق ها بسیار کم است.
صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم کم ریسک‌ترین نوع صندوقهای سرمایهگذاری هستند. چون حداقل 95 درصد از کل سرمایه این صندوق‌ها در دارایی‌های بدون ریسک سرمایهگذاری میشود. دارایی‌های بدون ریسک شامل دارایی‌هایی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت هستند.
در قوانین صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم آمده که مجاز است حداکثر 5 درصد از دارایی‌های این صندوق در سهام، که نوعی از اوراق بهادار ریسکی است، سرمایهگذاری شود. در نتیجه طبق نظر مدیریت صندوق ممکن است در سهام سرمایهگذاری نشود و 100 درصد سرمایه صندوق در اوراق بدون ریسک سرمایهگذاری شود.
سود صندوقهای درآمد ثابت
از آن جایی که تنها درصد بسیار کمی از دارایی‌های صندوق در سهام سرمایهگذاری میشود، سود این صندوق‌ها مشخص است. باتوجه به اینکه سرمایهگذاری در دارایی‌های ثابت ریسک ندارد، نرخ سود این نوع سرمایهگذاری کم است. البته که این سود به سرمایه‌گذاران پرداخت نمی‌شود و سرمایه‌گذاران از تغییر قیمت واحدهایشان به بازدهی می‌رسند. این صندوق برای کسانی که ریسک گریزند و دنبال سرمایهگذاری ایمن هستند، گزینه مناسبی است.
تفاوت صندوقهای درآمد ثابت و درآمد ثابت نوع دوم
10 تا 30 درصد سرمایه صندوقهای درآمد ثابت در سهام سرمایهگذاری میشود در حالی‌که در صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم تنها 0 تا 5 درصد سرمایهگذاری در سهام داریم.
سرمایهگذاری در سهام صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ریسک بالایی دارد. هرچه درصد بیشتری از دارایی‌های یک پورتفوی در سهام سرمایهگذاری شود، ریسک آن پرتفوی بیشتر خواهد بود. صندوق درآمد ثابت نوع دوم ریسک کمتری نسبت به صندوق درآمد ثابت دارد.
غالب صندوقهای درآمد ثابت سود ماهانه پرداخت میکنند. اما صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم پرداخت سود ماهانه ندارند. سود صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم بر روی NAV صندوق و به شکل تجمعی یا همان سود مرکب است. یعنی علاوه بر سودی که به اصل سرمایه تعلق می‌گیرد، به سود پرداخت نشده هم سود تعلق می‌گیرد.
صندوق کارا
صندوق کارا یک صندوق درامد ثابت نوع دوم است که توسط سبدگردانی کاریزما ارائه شد و از مهر ماه سال 1400 فعالیت خود را آغاز کرده است. کارا ETF (صندوق سرمایه گذاری قابل معامله) است که در فرابورس عرضه شد. این صندوق سود روز شمار دارد (البته که این سود ماهیانه پرداخت نمی‌شود) و سرمایهگذاری در آن بدون ریسک است.
سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم
صندوقهای سرمایهگذاری درامد ثابت نوع دوم ETF در بورس معامله میشوند. شرط خرید و فروش واحدهای ETF احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است.
صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری کدام ها هستند؟
بانک و بیمه
این صندوقهای سرمایه گذاری در ایران در سال ۸۶ برای اولین بار کار خود را شروع کردند و کار صندوق ها جمع آوری مبالغ کوچک و سرمایه گذاری آنها در زمینه های مختلف تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است، و سود بدست آمده از این راه به نسبت سرمایه هر سرمایه گذار بین آنها تقسیم می شود.
اگر به دنبال سرمایه گذاری با کمترین ریسک ممکن هستید، صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین انتخاب برای شماست. صندوقهای سرمایه گذاری ابزاری برای سرمایه گذاران ریسک گریز و بدون تخصص است و این صندوق‌ها معمولاً مدیرانی کارآزموده دارند که تنوع بخشی صحیح سبد اوراق بهادار را برای سرمایه‌گذاران خود انجام می‌دهند.
هر فردی می‌تواند به راحتی سرمایه خود را صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت وارد این صندوق های سرمایه گذاری کند و به راحتی و بدون دغدغه سرمایه خود را از صندوق خارج کند.
لازم به ذکر است میزان ریسک و سود این صندوق‌ها با یکدیگر متفاوت است. همچنین ممکن است مجموعه‌های متفاوت، سود و خدمات متفاوتی برای یک نوع صندوق ارائه کنند، بنابراین انتخاب صندوق معتبر و با تجربه اهمیت زیادی در این نوع سرمایه گذاری دارد.
صندوق های سرمایه گذاری گونه‌ای نهاد مالی هستند که وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران را در یک مجموعه اوراق بهادار سرمایهگذاری میکنند و هر سرمایه‌گذار به نسبت سهم خود در مجموعه، از سود یا ضررهای حاصل از این سرمایهگذاری سهم می‌برد.
با حداقل مبلغ نیز می‌توانید در صندوق‌ها سرمایهگذاری کنید و در کمترین مدت می‌توانید واحد سرمایهگذاری خود را نقد کنید.
یکی از مهمترین مواردی که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید در نظر داشت، میزان ریسکی است که هر سرمایه‌گذار حاضر به پذیرش آن است. شما باید ابتدا میزان ریسک پذیری خود را بسنجید سپس با در نظر گرفتن آن، صندوق سرمایه گذاری مناسب خود را انتخاب کنید.
صندوق های سرمایه گذاری خود انواع مختلفی دارند.
انواع صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایه گذاری را به واسطه نوع سرمایه گذاری و ترکیب دارایی‌ها که دارند و اهدافی که دنبال میکنند می‌توان دسته بندی کرد. صندوق سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با درآمد ثابت، صندوق سرمایهگذاری سهامی، صندوق سرمایهگذاری مختلط، صندوق قابل معامله، صندوقهای نیکوکاری، صندوق مبتنی بر طلا، صندوقهای بازار گردان ازجمله آنها هستند که در بین آنها صندوقهای درآمد ثابت، سهامی و مختلط در اولویت سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران هستند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
بیشترین حجم دارایی این صندوقهای با درآمد ثابت گاها از۷۰ تا حتی ۹۰ درصد در قالب سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی ، اوراق صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری میشود. ضمن اینکه بخش اندکی از دارایی صندوق نیز در بازار بورس سرمایه گذاری میشود.این مدل سرمایه گذاری مناسب اشخاصی است که قدرت ریسک پذیری پایینی دارند و با سرمایه گذاری در این صندوق علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردارمیشوند.
سود غالبا تضمین شده این صندوق‌ها در مقاطع عمدتاً یک ماهه و بعضاً در مقاطع سه ماهه پرداخت میشود. مشتریانی که به هر دلیل در کوتاه ترین زمان ممکن (حداقل یک ماه) نیاز به دریافت سرمایه خود باشند، با توجه به امکان و اجبار بازخرید سهام توسط صندوق، در هر لحظه قادرند سهام خود را به فروش برسانند یا به راحتی می‌توانند با ابطال واحدهای خود، سرمایه شان را به صورت نقدی دریافت کنند.
در واقع این صندوق ها برای افراد کم ریسکی که پول خود را در بانک ها نگهداری می کنند گزینه جذابی است.
ویژگی صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت
امروزه با توجه به پیشرقت وتوسعه ابزارهای مالی در ایران ، شاهد انتشار اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی هستیم.ازین رو برای اینکه این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپرده‌های بانکی هستند که حتی تظمین شده هم هستند که این موضوع باعث می شود بسیاری از سرمایه گذاران به سمت این اوراق جذب شوند. صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در این اوراق سرمایه گذاری میکنند تا از این طریق بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کنند. در ضمن، برخی از صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوقهای مشابه سود پرداخت میکنند. مثلا اگر صندوقهای دیگر سود ۲۰ درصدی بپردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت میکند. به همین دلیل است که همواره نرخ بازدهی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است.
بازدهی صندوق درآمد ثابت و تاثیر آن بر قیمت هر واحد
قیمت هر واحد صندوق به صورت روزانه بر اساس ارزش خالص روز دارایی‌های صندوق محاسبه میشود.
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، می‌توانند دارای پرداخت سود نقدی باشند یا نباشند.
برای آن دسته که دارای پرداخت سود نقدی هستند، نحوه صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت پرداخت سود صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت، با توجه به مندرجات امیدنامه آنها صورت می‌گیرد. از زمانی که واحدهای سرمایهگذاری صندوق برای سرمایه‌گذار صادر میشود، سود محاسبه میشود و در صورت ابطال واحدها اصل و سود باقیمانده به سرمایه‌گذار پرداخت میشود.
دسته دیگر که دارای پرداخت سود نقدی نیستند، تمام سود به صورت افزایش قیمت واحدها خود را نشان داده و سرمایه گذاران می‌توانند با فروش واحدهای صندوق ازسود آن منتفع شوند. این صندوق‌ها این امکان را به سرمایه گذاران می‌دهند که به جای دریافت سود نقدی، آن را دوباره در صندوق سرمایه گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند شوند.
صدور و ابطال واحد یا یونیت صندوقهای سرمایه گذاری به چه صورت است؟
برای اینکه سهم هر فرد از این دارایی کلی و بزرگ مشخص شود و همچنین ورود و خروج به صندوق آسان باشد، مجموعه دارایی صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت صندوقهای سرمایه گذاری به بخش‌هایی به نام «واحد» یا «یونیت» تقسیم میشود که قیمتی معادل صد هزار تومان یا بیشتر دارند.
بنابراین هر فرد در مراجعه به صندوقهای سرمایه گذاری می‌تواند یک یا چند واحد را خریداری کند. هنگام خروج نیز می‌تواند یک یا چند یا همه واحدهای خود را به فروش برساند.
به همین دلیل، هنگامی که افراد برای سرمایهگذاری به یک صندوق مراجعه میکنند، از آن میخواهند تعداد صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت واحد مشخصی را برایشان صادر کند. پس از گذشت ۳ روز و مشخص شدن قیمت، صندوق، واحدها را صادر میکند. با توجه به تغییر همیشگی قیمت واحدها، میان مبلغ پرداخت شده و مبلغ واحدهای خریداری شده، مابه‌التفاوتی وجود خواهد داشت که صندوق، آن را به‌حساب فرد بازگشت می‌دهد.
هنگام فروش نیز، پس از ارائه درخواست فروش واحد، دو روز زمان نیاز است تا قیمت واحدها مشخص شود و واحدهای فرد فروخته یا ابطال شود.
ارکان صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
مجمع صندوق، مدیر صندوق، مدیر سرمایهگذاری صندوق، متولی صندوق، حسابرس صندوق، مدیر ثبت صندوق، ضامن نقدشوندگی صندوق (این رکن در بعضی صندوق‌ها وجود ندارد.) برای آشنایی بیشتر با این مفاهیم می‌توانید به اساسنامه صندوق ها که در وب سایت هر صندوق قرار دارد مراجعه و آن را مطالعه بفرمایید.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
رکنا اقتصادی: صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از انواع صندوق های مشترک می باشد که با حداقل ریسک بازدهی مناسبی را نصیب سرمایه‌گذاران می کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند افراد ریسک گریزی هستند که میخواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.
به گزارش رکنا، قابلیت نقدشوندگی بالا ، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی ،امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشد که در ادامه به شرح کامل آن می پردازیم.
در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.
با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. بطور معمول صندوق با درامد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می کنند دلایل متعددی دارد اما شما می توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می نمایند.
یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه این که اکثر این صندوق ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا این نهاد یک نهاد مالی معتبر می باشد که این ضمانت موجود باعث میشود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.
انواع صندوق درآمد ثابت
صندوق های درآمد ثابت، خود به دوسته تقسیم میشوند.
1- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوق های درآمد ثابت در زمانهایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع میشود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع میباشد.
2- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوق های درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع میشوند.
دیدگاه شما