استراتژی سرمایه‌گذاری ساده

راهنمای استراتژی سرمایه گذاری از مبتدی تا حرفه ای برای سال 1401

استراتژی سرمایه گذاری برای بسیاری از تاجران که به تازگی شروع به معاملات می کنند بسیار حائز اهمیت است، از «متوسط هزینه دلاری» استفاده کرده و سود بدست آمده از سهام را دوباره وارد بازار سرمایه می‌ کنند. «متوسط هزینه دلاری» (Dollar cost averaging) فرآیندی است که سرمایه‌گذار طبق یک زمان‌بندی خاص، علی رغم پایین آمدن قیمت سهام، مبلغ ثابتی را به خرید سهام اختصاص می‌ دهد. با صرافی ارز دیجیتال بیستکس همراه باشید تا پا به دنیای حرفه ای ها بگذارید.

استراتژی سرمایه گذاری چیست؟

در صورتی که قیمت سهام پایین آمده باشد، سرمایه‌ گذار قادر خواهد بود تعداد سهام بیشتری خریداری کند. در شرایط برعکس یعنی موقعی که قیمت سهام بالا برود، تعداد کمتری سهام را خریداری خواهد کرد. در نتیجه انجام این کار قیمت تمام شده هر سهم کمتر از قیمت میانگین تمامی خریدها خواهد بود. چرا که در قیمت‌ های پایین‌ تر، سرمایه‌ گذار، تعداد زیادی از سهام را خریداری کرده‌ است.

برخی از سرمایه‌ گذاران با تجربه سهام مشخصی را انتخاب می‌ کنند و براساس تجزیه و تحلیل شرکت‌ های معین با پیش بینی حرکت قیمت سهام، روندی را مشخص می‌ کنند.

نکاتی که در استراتژی سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال باید بدانید:

حوزه معاملات ارز دیجیتال صنعت بسیار نوپایی است که هنوز بسیاری از افراد شناخت کاملی از آن ندارند. بسیاری از افراد نیز بدون هیچ شناختی اقدام به سرمایه گذاری در ارز دیجیتال می‌ کنند. اما ورود شما بدون آگاهی و شناخت کافی از این بازار می‌ تواند منجر به از دست رفتن اصل سرمایه شما شود. در ادامه به نکات مهمی برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال اشاره می کنیم.

قبل از ورود به بازار سرمایه گذاری، به صورت اصولی تحقیق نمایید

قبل از این که وارد بازار سرمایه گذاری در ارز دیجیتال شوید، باید در مورد این بازار تحقیق کنید. سعی کنید اطلاعات جامع و کاملی از تمام اصطلاحات و شرایط این بازار به دست آورید. اطلاعاتی در مورد بستر بلاک چین، رمزارزها، توکن اختصاصی، قیمت کوین یا توکن، حجم معاملات و سایر نکات به دست آورید و به طور کلی بدانید وارد چه نوع بازاری می‌ شوید.

روحیه ریسک پذیری را در خود تقویت کنید

بازار های دیجیتال گاهی بسیار پرسود است، اما از آن جایی که بدون پشتوانه و دارای نوسانات بالایی نیز هست، ریسک زیادی دارد. در حال حاضر این ارزها چیزی به جز یک رشته کد رمزگذاری شده نیستند و پشوانه اصلی آن‌ ها اعتماد مردم است. بنابراین برای ورود به این بازار اول باید روحیه ریسک پذیری داشته باشید.

در بازار ارز دیجیتال استراتژی خود را حفظ نمایید

یکی از اساسی‌ ترین نکاتی که باید در خرید و فروش ارز دیجیتال رعایت کنید، داشتن استراتژی سرمایه گذاری است. این که بدون داشتن هیچ گونه استراتژی و در لحظه تمام سرمایه خود را به خرید ارز دیجیتال اختصاص دهید، به ضرر شما خواهد بود. انتخاب استراتژی مناسب بسته به هر معامله‌ گر متفاوت است و تجربه شخصی شما و یادگیری برخی از مهارت‌ها همچنین کمک گرفتن از یک مشاور حرفه‌ ای، می‌ تواند به شما در داشتن یک استراتژی درست کمک کند.

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران

براساس کتاب استراتژی سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن ایران یکی از مهم‌ ترین عوامل واقعی که زمینه بروز و ظهور حباب دارایی را فراهم می‌ نماید، خلق و تزریق پول به اقتصاد در مقیاسی وسیع است. در عموم تجزیه و تحلیل‌ های اقتصادی، این فرض ضمنی وجود دارد که مقدار پول اضافی که وارد سیستم اقتصادی می‌شود، به طور متناسب بین همه افراد و نیز به طور متناسب بین همه بازار ها تقسیم می‌ گردد.

استراتژی سرمایه گذاری وارن بافت

وارن بافت در این زمینه یک استراتژی بسیار مهم دارد. براساس عقیده وارن بافت که فردی بسیار متواضع و موفق در حوزه ارز دیجیتال بوده باید در شرکتی سرمایه گذاری کنید که از آینده آن شرکت اطلاعات کاملی داشته اید در صورتی که شک دارید بهتر است کلا وارد این سرمایه گذاری نشوید.

در کسب و کار هایی سرمایه گذاری کنید که به طور کامل آن را بشناسید حتی اگر از نظر بقیه ساده به نظر برسد بافت ترجیح می دهد در دنیای شکلات فروشی سرمایه گذاری کند. در شرکت هایی با هزینه های بالای تحقیقاتی سرمایه گذاری نکنید. به نظر وارن بافت، آینده این شرکت ها زیادی نامعلوم است.

“اگر آمادگی آن را ندارید که سهام تان را یک دهه نگهدارید، از همان ابتدا آن سهم را نخرید. به ده سال آینده فکر کنید نه به ده دقیقه دیگر.” وارن بافت

استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت

هیچ سهامی بسیار کم ارزش یا بسیار مطلوب نبوده و عدم یکپارچگی در بخش‌ های داخلی شرکت‌ ها وجود دارد. ما همیشه اعتقاد داریم که وقتی سرمایه‌ گذار نسبت به درستی کار مدیران شرکت مورد نظرش شک و تردید دارد باید سهام خود را بفروشد.

سود متقابل (درآمد حاصل از سود) می‌ تواند تاثیر ارزش سرمایه‌ گذاری در بلندمدت را به شکل مطلوبی افزایش دهد، سود متقابل می‌ تواند مادر تمام راهبردهای سرمایه گذاری بلندمدت باشد. این نکته‌ ای است که سرمایه گذاران جوان باید آن را به یاد داشته باشند.

به‌عنوان یک گروه، سرمایه‌ گذاری‌ های بلند مدت از قیمت بالایی برخوردار هستند، اگر در پرتفوی خود، سرمایه‌ گذاری‌ های بلند مدت دارید، به احتمال زیاد بازده ناچیزی خواهید داشت یا بعد از مدت طولانی به جای آنکه درآمد بالایی داشته باشید، سرمایه خود را از دست می‌دهید. به همین دلیل است که هنگام اضافه کردن هر چیزی به پرتفوی باید دقت داشته باشید.

استراتژی سرمایه گذاری در بورس

در اين تحقيق سه فرضيه براي سرمايه گذاران در چهار چوب ارزيابي اين نوع استراتژي ها به شرح ذيل تدوين گرديده است كه عبارتند از:

1) ميانگين بازدهي ماهانه روش فيلتر بيشتر از ميانگين بازدهي ماهانه روش خريد و نگهداري مي باشد.

2) ارجحيت انتخاب روش فيلتر بر روش خريد و نگهداري در صنايع مختلف در بورس اوراق بهادار تهران، يكسان نمي باشد.

3)‌ كاهش يا افزايش فيلتر انتخابي با بازدهي آن رابطه معكوس دارد.

استراتژی سرمایه گذاری مشترک چیست؟

دلایل زیادی وجود دارد که دو شرکت ممکن است تصمیم به ورود به یک سرمایه گذاری مشترک استراتژیک بگیرند. شرکت‌ های مشترک استراتژیک به شرکت‌ ها اجازه‌‌‌‌ می‌دهند فرصت‌ های بزرگتر از آنچه که خود به تنهایی مختار بودند را دنبال کنند. به عنوان مثال‌‌‌‌ چنین مشارکت‌ هایی به شرکت‌ ها اجازه‌‌‌‌ می‌دهد تا در یک کشور خارجی حضور پیدا کنند یا در یک بازار خاص مزیت‌‌‌‌های رقابتی کسب کنند.

برای استناد به یک مثال خاص‌‌‌‌، سرمایه گذاری‌‌‌‌ های مشترک استراتژیک به بسیاری از شرکت‌‌‌‌ ها کمک کرده است ورود به بازارهای در حال ظهور را تجربه کنند که در غیر این صورت بدون استفاده از اطلاعات محلی و ارتباط با اپراتور های موجود در منطقه‌‌‌‌، ورود به بازار دشوار خواهد بود.

استراتژی سرمایه گذاری خارجی

سرمایه گذاری مستقیم خارجی (FDI)، سرمایه گذاری است که توسط یک شرکت، در شرکتی دیگر و در کشوری دیگر صورت می‌ گیرد. سرمایه گذاری مستقیم خارجی اصولا با سرمایه گذاری غیرمستقیم مانند که در آن در سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس سرمایه گذاری می کنند تفاوت دارد.

در این نوع استراتژی سرمایه گذاری، شرکت سرمایه گذار دارای قدرت تاثیر گذاری و تصمیم گیری در شرکتی که سرمایه‌گذاری کرده است می‌باشد. در کشورهایی با اقتصاد باز و با نیروی کار ماهر که از لحاظ رشد دارای چشم انداز مناسبی هستند، سرمایه گذاری مستقیم خارجی بیشتری را به خود جذب می‌کنند.

جدول اطلاعات

در این جا اطلاعاتی را درباره استراتژی سرمایه گذاری به شکل چکیده در اختیارتان خواهیم گذاشت.

موضوع	استراتژی سرمایه گذاری
استراتژی سرمایه گذاری مشترک چیست؟	شرکت‌های مشترک استراتژیک به شرکت‌ها اجازه‌‌‌‌ می‌ دهند فرصت‌ های بزرگتر از آنچه که خود به تنهایی مختار بودند را دنبال کنند.
متوسط هزینه دلاری چیست؟	فرآیندی است که سرمایه‌ گذار طبق یک زمان‌ بندی خاص، علیرغم پایین آمدن قیمت سهام، مبلغ ثابتی را به خرید سهام اختصاص می‌دهد.
سرمایه گذاری مستقیم خارجی چیست؟	سرمایه گذاری مستقیم خارجی (FDI)، سرمایه گذاری است که توسط یک شرکت، در شرکتی دیگر و در کشوری دیگر صورت می‌گیرد.

کتاب آینده صنعت مالی و استراتژی سرمایه گذاری

صنعت مالی یکی از مهم‌ ترین زیر ساخت‌ های نرم یک نظام اقتصادی استاد جهان در حال دگرگونی و پیشرفت‌ های سریع است. بی‌ شک صنعت مالی نیز دست‌ خوش این دگرگونی خواهد شد. کتاب «آینده صنعت مالی، فین‌ تک‌ ها و استراتژی سرمایه‌ گذاری» نوشته مجتبی لشکر بلوکی، دانش‌ آموخته رشته‌ های مهندسی صنایع و مدیریت استراتژیک مدرس دانشگاه صنعتی شریف، مشاور و وزیر اقتصاد و فعال در حوزه استراتژی و سرمایه گذاری است.

کتاب استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران سعی در پاسخ به سوالاتی از این دست دارد که: چگونه می‌ توانیم آینده صنعت مالی را پیش‌بینی کنیم؟ پیشران‌ های تغییر این نظام چه چیزهایی هستند؟ این موتورهای دگرگون‌ سازی نظم موجود چگونه صنعت مالی را متأثر خواهند کرد؟ چه روندهای تأثیرگذاری شکل خواهد گرفت؟ در چنین شرایط جدیدی چه استراتژی‌ های مؤثری را می‌توان پیش گرفت؟ تا چه اندازه از این آینده که در آن هر کسی بیمه، بانک خودش را دارد آگاهیم؟ و چه میزان برای آن سرمایه‌ گذاری کرده‌ ایم؟

خطرات نداشتن استراتژی سرمایه گذاری

آگاهی از خطاهای رایج در سرمایه گذاری در بازار سهام می ‌تواند به موفقیت سرمایه گذاران مبتدی کمک کند.

تمرکز بر تغییر قیمت روزانه

نباید به سرمایه گذاری به عنوان یک بازی برد و باخت نگاه کرد. اگر شرکتی توانایی این را دارد که در بلند مدت به رشد مثبتی دست پیدا کند، می‌ توان این گونه نتیجه گرفت که برای سرمایه گذاری مناسب است. در این زمینه باید ویژگی ‌های اصلی آن شرکت یا صنعت را در نظر بگیرید نه اینکه تنها به بررسی تغییرات روزانه قیمت سهام اکتفا کنید.

جا به جایی مکرر سهام

سعی کنید سرمایه گذاری ‌های خود را کمتر دستکاری و جابجا کنید. برای یک سرمایه گذار مبتدی خرید و نگهداری سهام خیلی بهتر از خرید و فروش و جابجایی مکرر سهام است. همچنین از معامله بیش از حد سهام یک شرکت بپرهیزید.

فروش زود هنگام سهام سود ده

فروش زود هنگام سهام سود ده و فروش دیر هنگام سهام زیان ده از اشتباهات رایج در بین سرمایه گذاران مبتدی است. یک اصل مهم در استراتژی سرمایه گذاری این است تا جایی که می ‌توانید احتمال ضرر خود را کاهش داده و از آن طرف احتمال سود خود را بالا ببرید.

سوالات متداول

اطلاعاتی در مورد بستر بلاک چین، رمز ارزها، توکن اختصاصی، قیمت کوین یا توکن، حجم معاملات و سایر نکات به دست آورید

اگر شرکتی توانایی این را دارد که در بلند مدت به رشد مثبتی دست پیدا کند می‌ توان این گونه نتیجه گرفت که برای سرمایه گذاری مناسب است.

در کشور هایی با اقتصاد باز و با نیروی کار ماهر که از لحاظ رشد دارای چشم انداز مناسبی هستند.

کتاب «آینده صنعت مالی، فین‌ تک‌ ها و استراتژی سرمایه‌ گذاری» نوشته مجتبی لشکر بلوکی.

یک اصل مهم در سرمایه گذاری این است تا جایی که می ‌توانید احتمال ضرر خود را کاهش داده و از آن طرف احتمال سود خود را بالا ببرید.

بافت فردی بسیار با تجربه بوده و همیشه به انتخاب شرکت هایی که اطلاع کافی ازشون دارید تاکید داشته.

بهترین استراتژی‌ و راه خروج از معامله

هدف شما از حضور در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟ چه چیزی باعث شده تا به دنبال یادگیری و فهمیدن این بازار باشید؟ احتمالا اگر در حوزه کریپتو فعال هستید، به این دلیل است که می‌خواهید با سرمایه‌گذاری در زمان مناسب، حاشیه سود بالاتری کسب کنید.

کسب سود زیاد از بازار ارزهای دیجیتال نیازمند استراتژی ورود به بازار، مدیریت سرمایه و در نهایت استراتژی خروج مناسب است. باید بتوانید با استفاده از روش‌های خروج از معامله، زمان مناسب پایان معاملات خود را انتخاب کنید. گاهی سرمایه‌گذار به صورت تصادفی موقعیت‌هایی را انتخاب می‌کند و وارد معامله می‌شود؛ در این صورت، اگر یک استراتژی خروج مناسب وجود نداشته باشد، ممکن است تمام سرمایه از دست برود!

در این مقاله می‌خواهیم درباره بهترین راه برای خروج از معامله یا همان استراتژی خروج (exit strategy) صحبت کنیم و به بررسی این بپردازیم که چگونه یک استراتژی خروج مناسب می‌تواند به شما در کسب سود کمک کند. پیش از هر چیز بهتر است با مفهوم استراتژی خروج آشنا شویم.

استراتژی خروج از معامله (exit strategy) چیست؟

بازار ارزهای دیجیتال همیشه در حال نوسان هستند؛ شما به عنوان یک معامله‌گر برای دریافت سود از نوسانات بازار، باید یک استراتژی خروج مناسب داشته باشید. اما استراتژی خروج از معامله چیست؟

استراتژی خروج به معنی داشتن یک برنامه و زمان‌بندی برای فروش دارایی است؛ به عبارتی ساده‌تر، هنگامی که یک تریدر یا سرمایه‌گذار به هدف تعیین شده و یا شرایط مشخص مورد نظر برسد، معاملات خود را می‌بندد و در نهایت از معامله خارج می‌شود.

راه‌های خروج از یک معامله ممکن است دلایلی همچون تغییرات قیمت، سرمایه‌گذاری ناکارآمد و بستن ضررهای بیشتر، معرفی قوانین و مقررات جدید درباره ارزهای دیجیتال، رویدادهای مهم در بازار و… داشته باشد؛ علاوه بر این، اگر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر به هدف معاملاتی خود رسیده باشد، باید از بهترین راه برای خروج از معامله استفاده کند.

اهمیت استراتژی خروج

اگر تصور می‌کنید خروج از معامله می‌تواند هر زمانی به راحتی انجام شود، سخت در اشتباه هستید!

گاهی نگه‌داری یک ارز دیجیتال خاص در بلند مدت (هولد کردن)، صرفا برای طمع کسب سود بیشتر، می‌تواند به ضررهای جبران‌ناپذیر ختم شود. ممکن است دارایی خریداری شده شما، از قیمت اولیه آن بسیار فراتر رود و به سود هنگفتی دست یابید، اما پس از مدت کوتاهی با افت شدید مواجه شود!

اگر دارایی خود را به موقع نفروشید، متاسفانه باید بار ضرر را تحمل کنید؛ در نتیجه، باید بهترین راه برای خروج از معامله را انتخاب و عملی کنید تا از ضررهای پیش‌رو جلوگیری کنید؛ البته قابل ذکر است که استراتژی خروج تنها برای جلوگیری از ضرر نیست و شما با داشتن بهترین راه برای خروج از معامله می‌توانید سود حداکثری داشته باشید.

بیایید با مثالی این موضوع را ساده‌تر کنیم. شما و دوستانتان در فروردین ماه پس از تحلیل و بررسی یک ارز دیجیتال تصمیم به خرید گرفتید، پس از مدتی کوتاه ارزش این دارایی ۲۰ درصد افزایش می‌یابد؛ در این نقطه بهترین راهی که به ذهن شما می‌رسد فروش دارایی است تا هم سرمایه خود را حفظ کنید و هم سودتان را برداشت کنید.

در همین زمان دوستان شما تصمیم گرفتند این ارز دیجیتال را تا ۲ ماه دیگر هولد کنند؛ حال شما با توجه به دانستن این موضوع، می‌ترسید که نکند دیگران بیشتر سود کنند و من به سود بیشتر نرسم؟!

این پدیده که به نام FOMO یا ترس از دست دادن شناخته می‌شود، اشتباهی است که بسیاری از سرمایه‌گذاران در معاملات خود مرتکب می‌شوند. در نتیجه شما هم با با توجه به تصمیم دوستانتان، دارایی خود را نمی‌فروشید و ارز دیجیتال را تا ۲ ماه آینده نگه‌داری می‌کنید.

طی گذشت این ۲ ماه، قیمت این ارز دیجیتال نزولی می‌شود و حدود ۵۰ درصد کاهش می‌یابد! یعنی ارزش دارایی شما در حال حاضر از ابتدای آن کمتر است. اکنون چه می‌کنید؟ می‌فروشید و ضرر می‌کنید؟ یا همچنان هولد می‌کنید و منتظر افزایش قیمت می‌مانید؟ چه کسی می‌داند؟ ممکن است قیمت ارز دیجیتال هرگز به بالاترین حد خود بازنگردد!

همانطور که در این مثال متوجه شدید، اگر در ابتدا یک استراتژی خروج مناسب داشتید و به آن پایبند بودید، از چنین اتفاقاتی جلوگیری می‌کردید. تصمیم‌گیری در زمان مناسب برای فروش دارایی‌ها یا بخشی از آن باعث کسب سود قابل توجه و کاهش ضرر میشد.

با توجه به توضیحات بالا، یک استراتژی خروج از معامله به شما در کسب سود، جلوگیری از ضرر و خروج در زمان مناسب راهنمایی می‌کند؛ پس باید یک استراتژی خروج برای خود طراحی کنید.

بهترین راه برای خروج از معامله

خروج از معامله در زمان مناسب به شما کمک می‌کند تا از ضرر پیشگیری کنید و در نتیجه کسب سود خوبی داشته باشید؛ در ادامه برخی از مواردی که به شما در طراحی بهترین راه برای خروج از معامله کمک می کنند، می‌پردازیم.

۱. سفارش‌های شرطی

یکی از راه‌های شناخته شده برای محدود کردن ضرر و کسب سود در محدوده قیمتی مشخص استفاده از « سفارش‌های شرطی » است؛ یعنی شما می‌توانید از قبل تصمیم بگیرید که دارایی شما به طور خودکار در یک قیمت مشخص خریداری یا فروخته شود.

این سفارش‌ها با نام‌های اُردر لیمیت (Limit Order) یا استاپ لیمیت (Limit Stop) شناخته می‌شوند و به شما این امکان را می‌دهند تا پیش از اینکه دیر شود برای خرید و فروش دارایی خود تصمیم بگیرید.

به عنوان مثال، شما ۱۰۰ دلار بیت کوین را به قیمت ۲۵,۰۰۰ دلار خریداری کرده‌اید و می‌خواهید هنگامی که به ۲۰,۰۰۰ دلار رسید دارایی خود را کامل بفروشید؛ یکی از راه‌هایی که می‌توانید از آن استفاده کنید، تعیین سفارش شرطی است.

در اینجا شما با استفاده از استاپ لیمیت (فروش دارایی) تعیین می‌کنید اگر قیمت بیت کوین به ۲۰,۰۰۰ دلار رسید، دستور فروش دارایی در آن قیمت خاص به دفتر سفارش‌ها اضافه شود؛ در نهایت سفارش شما تا زمانی باز خواهد ماند که به محدوده قیمت مشخص شده نرسیده باشد یا تصمیم لغو آن را نداشته باشید.

موضوعی که تعیین سفارش‌های شرطی را برای ما راحت و کاربردی می‌کند، انجام شدن خودکار آن‌ها است؛ بنابراین، می‌توانید مطمئن باشید که اگر زمانی که شما به اینترنت دسترسی ندارید و یا خواب هستید، سفارش‌های شما به طور خودکار انجام می‌شوند.

قابل ذکر است که این در این روش، با توجه به ریسک نوسان‌های شدید بازار، ممکن است سفارش‌ها به موقع انجام نشوند؛ با این حال، تنظیم سفارشات limit/stop می‌تواند یکی از راه‌های محدود کردن ضرر یا کسب سود باشد.

۲. تعیین تارگت‌های قیمتی

یکی از موارد مهم که برای فروش دارایی باید به آن توجه کنید، قیمت یک دارایی زمان خروج از بازار و نسبت آن در هنگام خرید دارایی است. پیش از سرمایه‌گذاری در بازار و تعیین تارگت‌های قیمتی، باید اهداف کلی خود را بررسی و مشخص کنید.

باید به این موضوعات فکر کنید که با سرمایه‌گذاری خود به چه چیزی می‌خواهید برسید و آیا قصد سرمایه‌گذاری بلند مدت یا کوتاه دارید. دانستن اینکه چرا سرمایه گذاری می‌کنید، تصمیم‌گیری‌های شما را بسیار سریع‌تر و آسان‌تر می‌کند. در نهایت، باید مشخص کنید که دارایی خود را با چه تارگت قیمتی می‌خواهید به فروش برسانید؛ داشتن این اهداف، به شما برای جلوگیری از ضررهای بزرگ کمک می‌کند.

به عنوان مثال، فرض کنید روی اتریوم سرمایه‌گذاری کرده‌اید و فکر می‌کنید این ارز دیجیتال تا ۵,۰۰۰ دلار رشد خواهد کرد. در این صورت، تارگت قیمتی مشخص می‌کنید و با توجه به اهداف خود، می‌توانید بخشی از دارایی ارز دیجیتال را در قیمت ۳,۰۰۰ دلار و بخشی دیگر را در ۴,۰۰۰ دلار بفروشید.

با تعیین تارگت‌های قیمتی از کسب سود خود مطمئن خواهید شد و اگر قیمت اتریوم به شدت کاهش یابد، شما بخشی از سرمایه خود را کنار گذاشته‌اید و می‌توانید مجدد سرمایه‌گذاری کنید.

۳. روش گام به گام

یکی دیگر از روش ‌های پر کاربرد برای خروج از معامله، روش گام به گام (Step-by-Step-Method) یا میانگین‌سازی هزینه دلاری (Dollar-Cost-Averaging-Out) است. این روش معمولا به عنوان یک استراتژی برای خرید دارایی به صورت دوره‌ای با یک مقدار ثابت استفاده می‌شود.

به این ترتیب، نیاز نیست نگران نوسان بازار که باعث کاهش و افزایش ناگهانی قیمت می‌شوند، باشید؛ زیرا به صورت دوره‌ای در مقاطع مختلف و با قیمت‌های متفاوت ارز دیجیتال خریداری کرده‌اید.

همانطور که از استراتژی گام به گام برای خرید استفاده کردید، می‌توانید برای فروش نیز استفاده کنید؛ در این حالت شما درصدی از دارایی خود را که پیش تعیین کرده‌اید، به صورت منظم می‌فروشید و اینگونه با توجه به بالا و پایین شدن بازار، شما سود خود را کسب می‌کنید.

هرگز نمی‌توان گفت برای تمام معامله‌گران یک قانون طلایی وجود دارد تا به موفقیت قطعی برسند! با این حال، استراتژی گام به گام می‌تواند از طمع زیاد و فروش دیرهنگام جلوگیری کند، در حالی که در اکثر مواقع سرمایه‌گذاران سود کسب می‌کنند.

ممکن است این استراتژی ساده به نظر برسد، اما در نهایت نتایج خوبی را برای شما رقم می‌زند. در جدول زیر نمونه‌ای از روش گام به گام را مشاهده می‌کنید:

نقطه فروش	درصد فروش (از کل دارایی)
۲۵,۰۰۰ دلار	۱۰درصد
۳۵,۰۰۰ دلار	۱۰درصد
۴۹,۰۰۰ دلار	۲۰درصد
۷۹,۰۰۰ دلار	۲۰درصد
۱۰۴,۰۰۰ دلار	۲۰درصد
۱۵۵,۰۰۰ دلار	۱۰درصد

۴. بازگشت سرمایه اولیه

یکی استراتژی سرمایه‌گذاری ساده از نکات مهمی که معامله‌گران برای طراحی استراتژی خروج از معامله در نظر می‌گیرند، اطمینان از کسب سود مشابه مبلغ سرمایه‌گذاری شده است. به عنوان مثال اگر شما ۵۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کرده‌اید، کسب سود به مقدار تقریبا مساوی، به شما کمک می‌کند تا در آینده ریسک از دست دادن سرمایه اصلی خود را کاهش دهید.

در نتیجه قطعا از این موضوع مطمئن می‌شوید که هر اتفاقی در بازار رخ دهد، هرگز پول بیشتری در مقایسه با مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه خو از دست نمی‌دهید.

۵. چرخه‌های استراتژی سرمایه‌گذاری ساده استراتژی سرمایه‌گذاری ساده بازار

حواستان باشد که از چرخه بازار غافل نشوید! چرخه بازار از دیگر عوامل مهم در تعیین استراتژی خروج است. مانند سایر بازارهای مالی، بازار ارز دیجیتال، چرخه‌های مشخصی را طی می‌کند؛ یک چرخه در بازار کریپتو از دو بخش بازار گاوی و بازار خرسی تشکیل می‌شود.

در بازار گاوی یا صعودی، افزایش هزاران درصدی ارزش یک ارز دیجیتال زیاد دور از تصور نیست؛ همچنین در بازار خرسی یا نزولی قیمت اکثر ارزهای دیجیتال به سرعت کاهش می‌یابد. در برخی موارد تا بیش از ۹۹درصد کاهش قیمت امکان‌پذیر است.

چرخه‌های بازار ۴ سال طول می‌کشند و تقریبا پیش‌بینی شروع یا پایان آن دشوار است؛ معمولا سرمایه‌گذاران پس از شروع یک چرخه متوجه آن می‌شوند. اگرچه بسیاری از انتخاب‌ها بر اساس چرخه‌های گذشته هستند، اما هرگز نمی‌توان تضمین کرد که چرخه فعلی با چرخه قبلی یکسان است.

در نهایت، اگر از نمای کلی بازار اطلاعات بیشتری داشته باشید، راحت‌تر می‌توانید آینده را پیش‌بینی کنید و موفقیت بیشتری کسب کنید؛ اما فراموش نکنید که یک استراتژی خروج با استفاده از چرخه‌های بازار، زمانی کارآمد است که بدانید دقیقا چه می‌کنید؛ بنابراین، اگر با این اصطلاح و مفهوم آشنایی کاملی ندارید بهتر از است از آن به عنوان ابزار استفاده کنید نه یک استراتژی خروج از بازار.

۶. سرمایه‌گذاری مجدد

اگر یادتان باشد، گفتیم که سعی کنید به اندازه مبلغی که سرمایه‌گذاری می‌کنید سود کسب کنید؛ سودی که در بازگشت سرمایه اولیه به‌دست می‌آورید را می‌توانید مجدد بر روی پروژه‌های دیگر سرمایه گذاری کنید.

سرمایه‌گذاری با سود به دست آمده روی پروژه‌های متعدد، باعث می‌شود پیش از اینکه دیر شود، معاملات خود را روی دارایی‌های جدید و یا حوزه‌های دیگر بازار انجام دهید و سود بیشتر کسب کنید.

۷. استیبل‌کوین (درآمد غیر فعال)

این استراتژی عمدتا زمانی کاربردی است که در چرخه نزولی بازار قرار گرفته باشید؛ به این صورت که شما می‌توانید سود به‌دست آمده از دارایی خود را به استیبل‌کوین‌ها تبدیل کنید و یک درآمد غیر فعال داشته باشید. پس از سرمایه‌گذاری روی استیبل‌کوین‌ها، نیاز نیست نگران کم شدن ارزش دارایی خود باشید؛ زیرا این نوع از ارزهای دیجیتال پایدار هستند و ارزش آن‌ها کاهش یا افزایش بسیار زیاد نخواهد داشت.

در پلتفرم‌هایی مانند شبکه بلاک‌فای و… می‌توانید تا ۱۰درصد در استیبل‌کوین‌های مختلف از جمله USDT، سود کسب کنید. با توجه به مبلغ و مدت زمان سرمایه‌گذاری، نرخ بهره تعیین می‌شود. به طور معمول، هر چه مدت زمان طولانی‌تر باشد، بهره بیشتر می‌شود.

سخن پایانی

پیش از هرگونه سرمایه‌گذاری، به شما توصیه می‌کنیم که حتما درباره پروژه مورد نظر خود تحقیق کنید! بازار کریپتوکارنسی می‌تواند بسیار پرنوسان باشد که متاسفانه این موضوع منجر به زیان‌های مالی می‌شود. با این حال، با استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ایمن مانند مواردی که ذکر کردیم، ریسک از دست دادن سرمایه خود را به حداقل می‌رسانید.

بهترین سرمایه گذاری در آبان 1401 تا سرمایه 200 میلیون تومان

اصولاً سرمایه‌گذاری با هدف ایجاد درآمد و افزایش ارزش دارایی در کوتاه مدت و بلند مدت انجام می‌شود. اغلب افراد در کنار شغل و کسب و کار خود، مازاد دارایی خود را به‌عنوان سرمایه در یکی از بازارهای مالی سودآور سرمایه‌گذاری می‌کنند. بر اساس نظر کارشناسان و افراد باتجربه در این زمینه، این نوع کسب درآمد مناسب افراد واقع‌بینی است که در کنار کسب درآمد و سود ظرفیت تحمل ضرر و زیان احتمالی را نیز دارند.

به همین دلیل بهتر است فعالیت خود را با سرمایه مازاد شروع کرده و استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدتی را در نظر بگیرد. شاید در ابتدا این طور به نظر برسد که موفقیت در این بازار نیازمند سرمایه و مبالغ بسیار بالا است. اما جالب است بدانید افرادی با سرمایه بسیار کمتر از 100 میلیون نیز به سودهای بسیار خوبی دست پیدا کرده‌اند. در ادامه به معرفی و بررسی بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون در مرداد 1401 می‌پردازیم.

چرا باید سرمایه‌گذاری کرد؟

در دنیای مدرن امروزی، دو راه برای به دست آوردن پول وجود دارد.

• کسب درآمد از طریق کار برای خود یا کار برای شخص دیگر.
• دارایی‌های خود را به ‌گونه‌ای سرمایه‌گذاری کنید که ارزش آنها در طول زمان افزایش یابد.

فرقی نمی‌کند که آیا در بورس، اوراق قرضه، صندوق‌های مشترک (Mutual)، فلزات گران‌بها، املاک و مستغلات، ارزهای دیجیتال، ارز و دلار و. و یا ترکیبی از همه آنها سرمایه‌گذاری می‌کند، هدف نهایی تولید پول نقد و بیشتر شدن ارزش سرمایه اولیه است.

در نهایت، یک سرمایه‌گذاری‌ خوب این پتانسیل را دارد تا اهداف مالی شما مانند خرید خانه، پس‌انداز زمان بازنشستگی و. را برآورده کنند. همچنین سرمایه‌گذاری سبب افزایش نظم مالی شما خواهد شد، چرا که اغلب سرمایه‌گذاران حرفه‌ای عادت دارند هر ماه یا هر سال مبلغ خاصی را برای سرمایه‌گذاری خود کنار بگذارند.

چرا سرمایه‌گذاری نسبت به پس‌انداز پول اولویت دارد؟

سؤالی که مطرح می‌شود این است که چرا سرمایه‌گذاری کنیم وقتی می‌توانیم بدون تحمل ریسک و ضرر و زیان درآمد خود را پس‌انداز کنیم؟ همان‌طور که گفته شد، سرمایه‌گذاری به معنای بکارگیری روش‌هایی است که در نهایت سبب رشد و افزایش ارزش پول می‌شوند. به‌عنوان مثال، وقتی در سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می‌کنید، آن سرمایه را تحت نظارت یک شرکت و تیم مدیریت آن قرار می‌دهید.

اگرچه وجود ریسک در بازارهای سرمایه اجتناب‌ناپذیر است، اما این ریسک از طریق بازده مورد انتظار مثبت در قالب سود سرمایه و یا جریان سود پاداش داده می‌شود. از طرف دیگر، پول نقد به تنهایی رشد نکرده و به دلیل وضعیت اقتصادی و تورم کشور ممکن است در طول زمان، قدرت خرید خود را از دست بدهد. به زبان ساده، بدون سرمایه‌گذاری، شرکت‌ها نمی‌توانند سرمایه مورد نیاز برای رشد اقتصاد را افزایش دهند

بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون تومان در سال 1401

در گذشته نه‌چندان دور 100 میلیون تومان سرمایه نسبتا خوبی بوده و افراد می‌توانستند خانه‌ای را تنها با 100 میلیون خریداری کنند. اما همان‌طور که می‌دانید تورم شدید این سال‍‌ها سبب افزایش بسیار بالای ارزش املاک و مستغلات شده است. در نتیه سرمایه‌گذاری در این بازار مسکن و زمین دیگر برای بسیاری از افراد مقدور نیست.

بااین‌حال همچنان راه‌هایی وجود دارد تا به‌وسیله آنها بتوانید با سرمایه راکد 100 میلیونی یا حتی کمتر خود سرمایه‌گذاری کنید. اگر با یک برنامه دقیق و استراتژی مناسب وارد بازارهای سرمایه‌ شوید، این امکان وجود دارد تا از این طریق به سودهای بالایی دست پیدا کنید. در ادامه به بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری با 100 میلیون تومان اشاره می‌کنیم.

سرمایه‌گذاری در بورس و صندوق‌های سرمایه

در چند سال گذشته به‌ویژه از زمان شیوع ویروس کرونا و رشد این بازار بسیاری از افراد بدون داشتن اطلاعات و استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب وارد بازار بورس شدند. این موضوع سبب شد تا افراد زیادی با ضرر و زیان مالی مواجه شده و در مدت کوتاهی بدون کسب سود دارایی خود را از بازار خارج کنند.

استراتژی سرمایه گذاری در مسکن ایران

اگر استراتژی سرمایه گذاری در مسکن را به درستی بچینید و رعایت کنید، سود غیر قابل باوری به دست خواهید آورد، چرا که بازار مسکن همواره سوددهی خوبی برای تمامی سرمایه گذاران به همراه داشته است و در عین حال اگر شما استراتژی سرمایه گذاری در مسکن مناسبی برای خود تدوین کنید، سود سرمایه گذاری شما افزایش پیدا کرده و ریسک سرمایه گذاری تان کم خواهد شد، بنابراین از آن جایی که در هیچ بازار مالی نباید بدون استراتژی اقدام به سرمایه گذاری کرد، بازار مسکن نیز از این قائله مستثنی نیست و شما در این مطلب می توانید استراتژی سرمایه گذاری در مسکن را به زبان ساده و کاملا رایگان از سایت کد بورسی یاد بگیرید؛

استراتژی سرمایه گذاری در مسکن

به صورت کلی سرمایه گذاری در هر بازاری استراتژی مخصو به خود را نیاز دارد و اگرچه در بسیاری از موارد این استراتژی شبیه به هم می باشد، ولی جنس بازار‌ها با یکدیگر تفاوت دارد. به منظور اتخاذ یک استراتژی موفق سرمایه گذاری در بازار مسکن، مطالعه و بررسی پبشینه آن از الزامات اصلی به حساب می آید. مطالعه و حضور در ادوار گذشته رونق و رکود مسکن بیانگر سینوسی بودن حرکت بازار مسکن می باشد. بعد از درک حرکت سینوسی بازار باید نحوه روبرویی با آن و انتخاب زمان مناسب برای ورود با خروج از بازار مسکن به دقت مورد بررسی قرار گیرد.

نخستین استراتژی این است که زمان مناسبی را برای ورود و سرمایه گذاری در بازار مسکن انتخاب کنید. دوره رونق ورکود مسکن بسته به شدت افزایش قیمت‌ ها بین ۳.۵ الی ۵ سال طول خواهد کشید. چنانچه بخواهیم یک دوره سینوسی را مورد بررسی قرار دهیم، می توان این دوره را به ۴ بخش مجزا تقسیم کرد؛ دوره پیش رونق، دوره رونق، دوره پیش رکود و دوره رکود. جالب است بدانید که بهترین زمان ورود به بازار مسکن در پایان رکود و ابتدای پیش رونق می باشد. این را هم باید در نظر داشت که بدترین زمان ورود در زمان رونق است که متاسفانه بیشتر افراد به اشتباه در این بازه زمانی برای ورود به بازار مسکن اقدام می کنند که موجبات ضرر و زیان خود را فراهم می کنند.

استراتژی دیگر این است که با دیدگاه حداقل ۳ تا ۵ سال برای ورود به بازار اقدام کنند و اگر بالاجبار در زمان‌ های اشتباه سرمایه خود را وارد بازر کرده اند، تا پایان رکود و ایجاد رونق در بازار صبوری کنند، چرا که در غیر این صورت سرمایه آن ها متوجه ضرر و زیان خواهد شد. یک جمله‌ ای هم وجود دارد که سرمایه گذاران با تجربه بیشتر روی آن تاکید دارند که چنانچه فردی یک ملک خریداری کند و ۵ سال آن را نگه دارد، آن ملک وی را ۵۰ سال نگه میدارد.

سومین توصیه استراتژیک این است که پیش از اقدام به سرمایه گذاری در حوزه ملک و املاک، حتما با افراد کاربلد، امین و خبره این بازار همفکری کنید، به این خاطر که مسیر سرمایه گذاری برای افراد تازه کار مبهم و تاریک می باشد و رد شدن از آن به راهنما و راه بلد احتیاج دارد. این را در نظر داشته باشید که سرمایه گذاری بدون مشورت اصطلاحا موجب تله افتادن سرمایه خواهد شد! در ادامه بیشتر در مورد استراتژی سرمایه گذاری در مسکن صحبت خواهیم کرد؛

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن ایران

خریداران ملک به صورت معمول دو دسته هستند؛ گروه اول افرادی اند که ملک را به منظور استفاده شخصی می خرند و دسته دیگر سرمایه‌ گذارانی محسوب می شوند که بیشتر به دنبال کسب سود از انجام این کار هستند، ولی هر دو گروه به صورت معمول در زمان خرید یک سوال مشخص در ذهن دارند و آن این است که بهترین زمان خرید ملک چه زمانی است؟ تجربه و تحلیل‌ بازار مسکن در دوره‌ های اخیر ثابت کرده است که در هر دوره زمانی یک سری نوساناتی برای این بازار اتفاق می افتد.

در اینجا هر کدام از دو گروه یاد شده بایستی استراتژی متفاوتی را در دستور کار خود قرار دهند، چرا که هدف های متفاوتی دارند. به صورت معمول افرادی که به منظور استفاده شخصی ملک می خرند، مستاجر هستند یا این که جهت پیدا کردن ملک مناسب‌ تر برای خرید اقدام می کنند، در حالی که سرمایه‌ گذاران، معمولا به دنبال بیشینه کردن سود خود از طریق معامله ملک هستند. در این بخش قصد داریم تا طبق ادوار زمانی مشخص، به این پرسش پاسخ دهیم که بهترین زمان خرید ملک برای خریداران شخصی و سرمایه‌ گذاران چه زمانی است، پس همچنان با کد بورسی همراه بمانید؛

ادوار مختلف بازار مسکن و استراتژی ثابت خریداران

تحلیل های آماری نشان می دهد که حوزه مسکن در ایران به صورت معمول می تواند همواره در ۴ روند قیمتی مختلف قرار داشته باشد. در این بخش به شما دیدی می دهیم که چه برای سرمایه گذاری و چه برای خرید شخصی بتوانید دید مناسب تری نسبت به بازار مسکن ایران و روند های قیمتی آن پیدا کنید.

دوران رونق بازار مسکن : ابتدا در دوران رونق قرار داریم. در این دوران قیمت‌ ها همواره در حال افزایش است و هر روز تعلل خریدار، موجب از دست رفتن موقعیت‌ های مناسب برای خرید می شود. به عنوان مثال ممکن است ملکی در طول ۱ هفته، جهش چند درصدی را تجربه نماید.

دوران گذار از رونق به رکود : سپس به دوران گذار از رونق به رکود خواهیم رسید. در این دوران هم فروشندگان انتظار قیمت‌ های بالایی دارند، در حالی که خریداران دیگر توان لازم برای پاسخ به این تقاضا را ندارند، ولی اگر افراد به منظور استفاده شخصی قصد خرید ملک دارند، باز هم بهتر آن است که در صورت توان لازم، در این دوره همین کار را انجام دهند، به این خاطر که امکان دارد به دلیل انتظارات بالا، فروشنده قیمت ملک را مجددا بیشتر هم بکنند.

دوران رکود بازار مسکن : بعضی اشتباها فکر می کنند که دوران رکود بهترین زمان خرید ملک جهت استفاده شخصی به حساب می آید ولی آیا واقعیت امر همین را نشان می دهد؟ در دوران رکود مثل سال ۱۴۰۰ شاید در ابتدا قیمت مسکن نسبت به دوران رونق تا اندکی کاهش پیدا کند، ولی مجددا قیمت ها روند صعودی خود را در پیش خواهند گرفت.

با این فرق که دیگر خبری از جهش‌ های بالا نخواهد بود و به صورت معمول درصد افزایشی پایین‌ تر از نرخ تورم را شاهد خواهیم بود. لذا منطقی نیست شخصی که سال‌ ها پس‌ انداز کرده، در حال حاضر به امید کاهش قیمت‌ ها این کار را به تعویق بی اندازد، چرا که ملک سرمایه کلانی به حساب می آید و به صورت معمول فروشندگان در این دوران نمی خواهند که تخفیف‌ های محسوسی به خریداران بدهند!

دوران گذار از رکود به رونق : ولی در دوران گذر از رکود به رونق، قیمت‌ ها رفته رفته افزایش پیدا می کند تا در آینده‌ ای نزدیک وارد دوران رونق شویم. در اینجا هم منطقی نیست که افراد برای خانه‌ دار شدن، دست نگه دارند و چنانچه سرمایه مورد نیاز را در اختیار دارند، توصیه بر این است که سریعا برای خرید ملک مورد نظر خود اقدام نمایند.

ادوار مختلف بازار مسکن و استراتژی ثابت سرمایه‌ گذاران

حال می رسیم به افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار مسکن را دارند؛ لذا افرادی که این چنین به دنبال کسب سود در بازار مسکن هستند، باید فارغ از وضعیت بازار یک استراتژی ثابت در هر کدام از ادوار نام برده داشته باشند. لذا بهترین زمان برای خرید ملک به منظور سرمایه‌گذاری، ابتدای دوره رونق است.

به این خاطر که به فاصله زمانی کمی، قیمت‌ ها به یکباره جهش بسیار زیادی را به خود خواهد دید و امکان دارد شما سرمایه خود را چندین برابر کنید، در حالی که ورود سرمایه‌ گذاران به بازار در دیگر ادوار، آن ها را با ریسک خواب سرمایه روبرو می کند، به این خاطر که ممکن است سرمایه آن ها به مدت طولانی بازدهی بسیار اندکی را به ارمغان آورد و نسبت به تورم یا دیگر بازارها رشد مناسبی را به همراه نداشته باشد. اگرچه که ریسک خواب سرمایه در هر کدام از دوران‌ ها می‌ تواند گوناگون باشد.

به عنوان مثال این ریسک در دوران گذار از رکود به رونق نسبت به دوران رکود به صورت معمول کم تر است، ولی در هر صورت بهترین زمان خرید ملک به منظور سرمایه‌ گذاری، همان ابتدای دوره رونق است. عامل زمان در سرمایه‌ گذاری عامل حائز اهمیت دیگری است که باید در نظر داشته باشید. بیشتر اوقات این زمان ورود و خروج از بازار است که موفقیت در سرمایه‌ گذاری را تعیین می کند. همچنین افراد انتظار دارند که در یک بازه زمانی مناسب به سودی منطقی دست یابند تا خواب سرمایه را خیلی احساس نکنند.

سرمایه‌ گذاری روی چه املاکی سود بیشتری دارد؟

نظر کارشناسان در این خصوص که سرمایه‌ گذاری در مسکن، بر روی چه املاکی قادرند سود به مراتب بیشتری را به دست آورند، متفاوت است. بعضی از کارشناسان این حوزه، خرید املاک کلنگی را مناسب می دانند و بعضی دیگر خرید آپارتمان‌ های نوساز را برای سرمایه‌ گذاری در بازار گزینه خوبی قلمداد می کنند و بعضی از آن‌ ها هم خرید خانه ویلایی و زمین را مناسب ترین گزینه می دانند.

به هر حال انتخاب نوع ملکی که خریداری می کنید، به میزان سرمایه شما و همین طور هدف های شما از سرمایه‌ گذاری وابسته خواهد بود. شما قادرید با یک کارشناس که در این حوزه تجربه دارد، همفکری داشته باشید و با توجه به میزان سرمایه، هدف و شرایط بازار یکی از موارد گفته شده را برای سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن انتخاب نمایید.

چه مناطقی برای سرمایه‌ گذاری در حوزه مسکن مناسب است؟

یکی از حائز اهمیت ترین اقدامات به منظور سرمایه‌ گذاری در حوزه مسکن، انتخاب بهترین محله و منطقه برای خرید ملک می باشد. تلاش کنید مناطق و محله‌ هایی را به منظور خرید ملک انتخاب فرمایید که از پتانسیل پیشرفت و توسعه زیادی برخوردار باشد و در آینده با فروش آن بتوانید سود چشم گیری کسب کنید. به منظور انتخاب محله مناسب ابتدا به بودجه خود توجه نمایید و در ادامه با پرس و جو و تحقیقات محلی و همچنین مشورت با افراد با تجربه بهترین مکان را برای خرید ملک انتخاب نمایید.

نکات مهم برای سرمایه گذاری در بازار مسکن

• سرمایه گذاران حوزه مسکن می بایست افرادی صبور باشند.
• از خاک اندوخته کنید که نه صادر و نه وارد میشود و نه آفت دارد!
• روند حرکت بازار مسکن خطی نیست و سینوسی نوسان خواهد کرد.
• به صورت معمول طول دوره رکود خیلی طولانی‌ تر از دوره رونق خواهد بود.
• حائز اهمیت ترین نکته برای سرمایه گذاری در بازار مسکن، رعایت زمان ورود به بازار و خروج از آن می باشد.
• به منظور موفقیت در هر بازاری به ویژه بازار مسکن باید حضور مدام و بلندمدت در آن بازار داشت تا درک بهتری از زمان بندی و نشانه‌ های رونق و رکود داشت یا با مشاوران قوی و امینی که در این بازار حضور دارند مشورت نمود.
• به صورت معمول در دوره رونق که اصطلاحا صدای انفجار قیمت بازار به گوش تمامی افراد می رسد، افراد این طور احساس می کنند که از بازار جا مانده اند؛ بنابراین تحت تاثیر “اخبار رسانه‌ ها و اجتماع” برای سرمایه گذاری اقدام خواهند کرد و به این خاطر که تحلیل بنیادی و اقتصادی درستی پشت این تصمیم وجود ندارد، با ضرر و زیان روبرو می شوند و یا سودی به مراتب پایین تر از بازارهای مالی موازی را به دست خواهند آورد که قابل قبول نیست.
• تحلیل تک بعدی بازار به وسیله افراد کارشناس نما، ضرر و زیان سرمایه گذاران را بیشتر خواهد کرد، به این خاطر که قیمت مسکن از عوامل گوناگونی مانند قیمت نفت، وضعیت اقتصادی، تورم، حجم ساخت و تولید مسکن، وضعیت سیاسی و امنیتی، قیمت مصالح، تکنولوژی، سیاست‌ های مسکنی دولت، قوانین شهرسازی، سطح درآمد خانوار تاثیر می گیرد و به منظور تحلیل بازار باید تمامی عوامل درونی و بیرونی را مورد بررسی قرار داد.

نتیجه گیری و کلام پایانی

سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن فرصتی بسیار عالی برای کشف روش های جدید مالی، متنوع کردن سبک زندگی و برنامه‌ ریزی برای بازنشستگی می باشد. با توجه به بررسی های دوره های مختلف روندی بازار مسکن از رونق مجددا به رونق می رسد، حال دیگر می توانید دید سرمایه گذاری خود را نسبت به این بازار تقویت کنید و با دید بهتری برای سرمایه گذاری در زمان مناسب و برنامه ریزی مشخص اقدام کنید تا سود شما افزایش چشمگیری پیدا کند.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، استراتژی سرمایه گذاری در مسکن را در این مطلب مورد بررسی قرار دادیم.

همچنین اگر دوست دارید همه چیز درباره طرح مسکن ملی را بدانید، پیشنهاد می کنم حتما این مطلب را با دقت مطالعه کنید.

استراتژی های معاملاتی ساده مخصوص کریپتو

راه های زیادی برای کسب سود از طریق ترید ارزهای دیجیتال وجود دارد. استراتژی های معاملاتی شما را با تکنیک های حیاتی که باید به عنوان یک برنامه دنبال کنید، توانمند می کند. به این ترتیب، می‌توانید استراتژی ارزهای دیجیتال خود را بهینه کرده و به طور مداوم نظارت کنید.

با استراتژی سرمایه‌گذاری ساده این حال، استراتژی های معاملاتی متعددی وجود دارد – ما در مورد برخی از محبوب ترین آنها صحبت خواهیم کرد. در حالت ایده‌آل، این مقاله بر اساس استراتژی‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال است. به طور خلاصه، این استراتژی‌ها ممکن است برای سایر دارایی‌ها مانند سهام، فارکس یا احتمالاً طلا نیز مؤثر باشند.

یک استراتژی تجاری جامع به شما کمک می کند تا به هدف سرمایه گذاری و تجارت خود برسید. و همچنین، ممکن است نرخ بازگشت سرمایه (ROI) خود را افزایش دهید.

استراتژی معاملاتی چیست؟

یک استراتژی تجاری را می توان به عنوان یک برنامه تجاری گسترده در نظر گرفت. استراتژی معاملاتی چارچوبی است که شما ایجاد می کنید تا شما را در طول دوره و فعالیت های تجاری خود راهنمایی کند.

یک برنامه تریدضروری است زیرا به بهبود مدیریت ریسک و حذف تصمیمات غیر ضروری کمک می کند. با این حال، داشتن استراتژی معاملاتی الزامی نیست. اما گاهی اوقات ممکن است اجتناب ناپذیر باشد. همانطور که گفته می شود، “اگر در برنامه ریزی شکست بخورید، پس برای شکست برنامه ریزی می کنید.” طرح معاملاتی شما نحوه واکنش شما را به هر احتمالی در بازار دیکته می کند. به عبارت ساده، یک طرح معاملاتی شما را در برابر هر گونه نتایج بازار آماده می کند. شما را از خطرات و تصمیمات غیر ضروری که ممکن است منجر به زیان مالی شود، دور می کند.

به عنوان مثال، یک استراتژی معاملاتی عمیق ممکن است شامل موارد زیر باشد

• طبقات دارایی تجاری شما
• تنظیمات معاملاتی شما
• نوع شاخص ها و ابزارهایی که استفاده می کنید
• چه چیزی مکان های معاملاتی ورودی و خروجی شما را فعال می کند
• چگونه دستاوردهای پورتفولیوی خود را بهینه سازی و ارزیابی می کنید.

علاوه بر این، استراتژی معاملاتی شما ممکن است شامل سایر دستورالعمل های اساسی، حتی قوانین شخصی باشد. به عنوان مثال، ممکن است در برنامه معاملاتی خود داشته باشید که در حالت بیماری یا خستگی معامله نکنید. شما می توانید زمانی را برای معامله خود برنامه ریزی کنید، به این معنی که روزهایی که معامله نمی کنید. آیا قیمت بیت کوین را در تعطیلات آخر هفته بررسی می کنید؟ به هر حال، شما باید موقعیت های تجاری خود را قبل از آخر هفته ببندید.

تنظیم یک طرح معاملاتی ممکن است شامل تأیید با آزمایش پیش رو و آزمایش برگشت باشد

این مقاله در مورد دو استراتژی تجاری اصلی – هر دو غیرفعال و فعال بحث خواهد کرد. همانطور که به زودی متوجه خواهید شد، تعاریف استراتژی های معاملاتی سفت و سخت نیستند و ممکن است بین آنها همپوشانی ایجاد شود. مسلماً ممکن است ارزش در نظر گرفتن یک رویکرد مرکب با ادغام راهبردهای جمعی را داشته باشد.

استراتژی های معاملاتی فعال

استراتژی های فعال توجه و زمان بیشتری را می طلبد زیرا خطراتی را در بر دارند. این نام “فعال” را گرفته است زیرا به نظارت مستمر و مدیریت مستمر پورتفولیو نیاز دارد.

معاملات روز

معاملات روزانه ممکن است محبوب ترین استراتژی معاملاتی فعال باشد. این یک تعبیر نادرست معمولی است که فرض کنیم همه معامله‌گران فعال بر اساس توصیف معامله‌گران روز هستند. هنوز، این نادرست است.

معاملات روزانه مستلزم موقعیت های ورود و خروج در همان روز است. بر این اساس، معامله گران روزانه قصد دارند به اقدامات قیمت درون روزی سوبسید بدهند، به عنوان مثال، حرکات قیمت در یک روز معاملاتی رخ می دهد.

کلمه “معاملات روزانه” از بازارهای سنتی گرفته شده است، جایی که معاملات در ساعات خاصی باز می شود. در چنین بازارهایی، معامله گران روزانه هرگز بیش از 24 ساعت موقعیت خود را حفظ نمی کنند.

اکثر پلتفرم های صرافی 24 ساعت شبانه روز و 365 روز در سال را تعریف می کنند. به هر حال، در زمینه بازار کریپتو، استفاده از معاملات روزانه متفاوت است. این یک رویکرد معاملاتی کوتاه مدت است که در آن معامله گران باید موقعیت های ورود و خروج را در عرض 24 ساعت یا کمتر درج کنند.

معامله گران روزانه از تجزیه و تحلیل تکنیکی و تهاجمی قیمت برای ایجاد تصورات تجاری استفاده می کنند. آنها همچنین ممکن است تکنیک های دیگری را برای مشاهده نارسایی ها در بازار پیاده کنند.

اگرچه معاملات روزانه ارزهای دیجیتال می تواند غنی باشد، اما همچنان مستلزم ریسک، نظارت مداوم و استرس است. به این ترتیب، معاملات روزانه برای همه سرمایه گذاران یا معامله گران مناسب نیست.

نوسان گیری

معاملات نوسانی یک استراتژی کوتاه مدت است که هدف آن یارانه دادن به سود ابزارهای مالی مانند اختیار معامله، قراردادها، آتی و ارزهای دیجیتال در بازه زمانی از چند روز تا چند هفته است. معاملات نوسانی بین معاملات روند و معاملات روزانه قرار می گیرد.

هدف معامله گران سوئینگ در درجه اول این است که از امواج نوسانی که برای چند روز یا چند هفته به وقوع می پیوندند، دور بزنند. معامله گران نوسانی ممکن است با ترکیب عوامل اساسی برای ساختن نظریه معاملاتی خود، از یک رویکرد ترکیبی استفاده کنند. با این حال، الگوهای نمودار و شاخص‌های فنی نقشی حیاتی در معاملات نوسانی بازی می‌کنند، اگرچه تغییرات بنیادی ممکن است مستلزم دوره طولانی‌تری باشد.

برای مبتدیان، معاملات نوسانی ممکن است در مقایسه با سایر استراتژی های معاملاتی فعال مناسب و در دسترس تر باشد. عامل مهمی که معاملات نوسانی را از معاملات روزانه متمایز می‌کند این است که برای انجام آن به دوره‌های طولانی‌تری نیاز دارد. علاوه بر این، استراتژی معاملاتی نوسان کوتاه است و ردیابی آن را آسان می کند.

استراتژی معاملاتی نوسانی به معامله گران زمان کافی برای بررسی تصمیمات خود می دهد. با معاملات نوسانی، تصمیم‌گیری نیاز کمتری دارد و عجله کمتری دارد که برای مبتدیان ایده‌آل است.

ترید در روند

در برخی موارد به آن معاملات موقعیتی می گویند. معاملات پرطرفدار یک استراتژی بلند مدت است که مستلزم حفظ موقعیت ها برای یک بازه زمانی طولانی است. معمولاً چند ماه طول می کشد. هدف معامله گران پرطرفدار در درجه اول گرفتن لبه روندهای جهت دار است. معامله گران روند می توانند برای یک روند نزولی، یک موقعیت کوتاه و برای یک روند صعودی، یک موقعیت خرید را وارد کنند.

استراتژی ترید در روند فرض می کند که دارایی اصلی حرکت روند خود را حفظ می کند. اما، یک معامله گر روند باید منتظر تغییرات احتمالی روند باشد. آنها همچنین می توانند سایر شاخص های فنی را در استراتژی معاملاتی خود بگنجانند تا ROI خود را جمع کنند و ریسک های مالی را کاهش دهند.

معاملات روند می تواند برای مبتدیان مناسب باشد، اما ممکن است نیازمند بررسی مناسب (DD) و مدیریت ریسک باشد.

اسکالپینگ

تریداسکالپینگ شکلی از معاملات روزانه با فرکانس بالا است که هدف آن کسب سودهای افزایشی کوچک است که به سود قابل توجهی اضافه می کند. این شامل نگه داشتن معاملات برای چند ثانیه یا چند دقیقه است که آن را به سریع ترین شکل معامله تبدیل می کند.

اسکالپرها زودتر سود می کنند اگر بازار به نحو مطلوبی حرکت استراتژی سرمایه‌گذاری ساده کند و با بستن سریع موقعیت ها در صورت چرخش بازار، ضرر را به حداقل برساند. در نتیجه، تجارت اسکالپینگ شکل بسیار شدیدی از معامله است که نیاز به توجه کامل دارد. معمولاً به تجارت با فرکانس بالا (HFT) مربوط می شود.

برای به حداکثر رساندن موفقیت خود، اسکالپرها معمولاً به دنبال قرار دادن معاملات مطابق با روند هستند و اغلب از شاخص های فنی مانند میانگین متحرک و RSI همراه با به روز رسانی های اقتصادی و اخبار استفاده می کنند.

اسکالپرها اغلب موقعیت‌ها را باز و بسته می‌کنند، زیرا این روند برای قفل کردن سودهای کوچک توسعه می‌یابد. اسکالپرها معمولاً در بازارهای با نقدشوندگی بالا معامله می کنند و به آنها اجازه می دهد به سرعت وارد و خارج شوند. همچنین می‌تواند به کاهش هزینه‌های سفته‌بازی در تغییرات قیمت‌های کوچک کمک کند، زیرا بازارهای نقدشونده‌تر اغلب اسپرد کمتری دارند.

با این حال، تجارت اسکالپینگ برای مبتدیان توصیه نمی شود زیرا پیچیدگی بیشتری را در بر می گیرد و برای معامله گران پیشرفته و بزرگ (نهنگ ها) مناسب است. قابل توجه است که ورود به یک موقعیت بالا به اندازه کافی خوب نیست زیرا هدف نرخ سود کوچک است.

استراتژی های سرمایه گذاری غیرفعال

استراتژی های سرمایه گذاری غیرفعال همیشه به معنای تلاش برای شکست دادن بازار نیست. استراتژی‌های سرمایه‌گذاری غیرفعال، رویکردهای غیرمستقیم‌تری هستند که عملکرد بازار را در بلندمدت منعکس می‌کنند.

از نظر تاریخی، استراتژی‌های غیرفعال اغلب به همان اندازه، اگر نگوییم بهتر از استراتژی‌های فعال‌تر عمل کرده‌اند. برای مبتدیان مناسب است زیرا آسان تر است و زمان و مدیریت پورتفولیو کمتری را می طلبد.

خرید و نگه داری

خرید و نگهداری یک رویکرد سرمایه گذاری غیرفعال است که در آن معامله گر سهام را خریداری می کند و آنها را برای درازمدت نگه می دارد تا سود کسب کند. به عبارت دیگر، استراتژی خرید و نگه داشتن به جای تلاش برای تغییر روند حرکت قیمت، در مورد حذف هر گونه فراز و نشیب در سهامی است که مالک آن هستید.

معامله گران بلند مدت معمولا از این استراتژی استفاده می کنند، جایی که هدف اصلی ورود به بازار بدون در نظر گرفتن زمان است. با خرید و نگهداری، قیمت ورودی یا زمان‌بندی نگران‌کننده نخواهد بود. و همچنین، می توانید معاملات خود را با استراتژی خرید و نگه داشتن خودکار انجام دهید.

استراتژی خرید و نگه داشتن تقریباً برای همه معامله گران صرف نظر از سطح آنها، چه مبتدی یا پیشرفته، مناسب است. این نیازی به نظارت مکرر عملکرد نمونه کارها ندارد، اما هر چند وقت یکبار.

شما می توانید استراتژی خرید و نگه داشتن را با رویکرد HODL مرتبط کنید، جایی که معامله گران از فروش ارزهای دیجیتال خود صرف نظر از نوسانات بازار خودداری می کنند. اگرچه، ارزهای دیجیتال دارایی های فرار و پرخطر هستند. در ارزهای دیجیتال، بیت کوین به استراتژی خرید و نگهداری مرتبط است، اما رویکرد خرید و نگهداری ممکن است برای سایر ارزهای دیجیتال شکست بخورد.

سرمایه گذاری شاخص

به خصوص از دیدگاه استراتژی منفعل، سرمایه گذاری شاخص می تواند یکی از ساده ترین رویکردهای معاملاتی باشد. سرمایه گذاری شاخص شامل خرید ETF ها و شاخص ها در بازارهای سنتی است. می‌توانید محصولاتی مانند ETF را در بازارهای ارزهای دیجیتال در جنبش مالی غیرمتمرکز (DeFi) و صرافی‌های متمرکز پیدا کنید.

تئوری پشت رویکرد سرمایه‌گذاری شاخص، ادعای سبدی از دارایی‌های کریپتو و ایجاد توکنی است که عملکرد ترکیبی آنها را نظارت می‌کند. با این حال، سبد می‌تواند از همان سکه‌ها مانند توکن‌های ابزار یا سکه‌های حریم خصوصی تشکیل شود. اما، در غیر این صورت کاملاً می تواند، تا زمانی که یک خوراک قیمت قابل اعتماد را حفظ کند.

به عنوان یک سرمایه گذار، چگونه می توانید از شاخص های رمزنگاری استفاده کنید؟ به عنوان مثال، شما می توانید به جای انتخاب یک سکه انفرادی، در یک شاخص سکه سودمند سرمایه گذاری کنید. به این ترتیب، می‌توانید در سکه‌های سودمندی به‌عنوان یک بخش برای از بین بردن ریسک شرط‌بندی روی یک توکن، شریک کنید.

علاوه بر این، سرمایه‌گذاری شاخص یک استراتژی ساده‌تر است زیرا نیازی به نظارت مکرر ندارد. به این ترتیب، پتانسیل تبدیل شدن به یک رویکرد سرمایه گذاری محبوب تر در بخش کریپتو را دارد.

افکار بسته

تدوین یک استراتژی معاملاتی ارزدیجیتال ایده آل برای هدف تجاری و اصطلاح شخصی شما می تواند استرس زا باشد. ما محبوب ترین رویکرد معاملات ارز دیجیتال را بررسی کردیم. به طور خوش بینانه، شما یکی را که برای برنامه مالی شما مناسب است، معما می کنید.

ایجاد یک برگه یا ژورنال معاملاتی برای ارزیابی عملکرد هر استراتژی تجاری می تواند مفید باشد.

با تریدجامع و سوابق داده، باید بتوانید رویکردهای خود را متعادل کنید. در غیر این صورت، استراتژی های معاملاتی شما باید به طور مداوم پیشرفت کنند زیرا تجربه معاملاتی بیشتری دارید.