چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس
بسیاری از افراد برای پس انداز و حفظ ارزش پول خود روی طلا سرمایهگذاری می‌کنند تا هم سود به دست آورند و هم در مواقعی که به پول‌شان احتیاج دارند بتوانند آن را بفروشند. علاوه بر این یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف و تورم، خرید طلا است.
بسیاری این نوع سرمایهگذاری را با خرید و فروش طلای فیزیکی انجام می‌دهند و کمتر کسی از صندوق سرمایهگذاری طلا اطلاع دارد. به همین منظور در این مقاله قصد داریم به شما آموزش بدهیم که چگونه در بورس طلا بخریم و ویژگی‌ها و مزایای خرید طلا در بورس را نام ببریم.
خرید طلا در بورس چه مزایایی دارد؟
طلا به عنوان یک کالای سرمایهگذاری با توجه به ارزشی که دارد از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا طلا تا به حال افت چشمگیری نداشته است و گاهی سودهای کلانی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. همین ویژگی طلا و سکه سبب به وجود آمدن صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بازار سرمایه شد. به علت تقاضای فعالان بازار سکه، معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال ۱۳۹۴ در بورس ایران مطرح شد تا تمامی افرادی که کد بورسی دارند بتوانند در بورس، سهام طلا در بورس بخرند.
صندوق طلا ابزار جدیدی است که امکان خرید طلا و سکه را بدون نیاز به خرید فیزیکی امکان‌پذیر میکند و چون خرید و فروش طلا مخصوصا در صندوقها، به صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه‌‌ای انجام می شود سرمایهگذاری شما از نوسانات ناگهانی در امان است. اگر تا به حال ریسک‌هایی مانند احتمال سرقت، تقلب و… جهت خریداری و نگهداری فیزیکی طلا و سکه باعث نگرانی شما شده است باید گفت که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل خود می‌رسد. علاوه بر موارد گفته شده در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی، همواره هزینه کارمزد بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل می‌شود در حالی که کارمزد خرید و فروش این اوراق با ۰٫۱۵ % انجام می‌شود. افزایش امنیت سرمایهگذاری، شفافیت، کشف قیمت رسمی سکه، تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی از دیگر ویژگی‌ها و مزایای این نوع سرمایهگذاری است.
روش های خرید طلا در بورس
سه روش برای خرید طلا در بورس وجود دارد که در ادامه، به توضیح هرکدام از آن‌ها می‌پردازیم:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا
- شمش طلا از بازار فیزیکی
معاملات گواهی سپرده سکه
گواهی سپرده سکه، اولین روش خرید طلا در بورس است. در ابتدا تعریفی از گواهی سپرده کالا ارائه می‌دهیم. بر اساس مصوبه شورای عالی بورس و اوراق بهادار گواهی سپرده کالایی، به اوراق بهاداری گفته می‌شود که مؤید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط انبارهای مورد تایید بورس صادر می‌شود.
حال گواهی سپرده سکه و به اصطلاح قبض انبار، به اوراقی گفته می‌شود که خریدار آن، میتواند بعد از خرید سکه، آن را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به صورت سهام نگهداری کند و در صورت صلاح دید و با افزایش قیمت اوراق، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ و در بازه نوسانات قیمتی -۵ و +۵ معامله می‌شود. حداقل میزان خرید برای خرید گواهی سپرده سکه، حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
لازم به ذکر است که هر نماد گواهی سپرده سکه، دارای تاریخ سر رسید است یعنی خریدار سکه هم میتواند بعد از خرید، سکه خود را تحویل بگیرد یا تا زمان سررسید صبر کند. بعد از اتمام سررسید اگر دارنده اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون لازم است که سکه خود را تحویل بگیرد. البته در این حالت برای گواهی سپرده سکه، نماد جدیدی تعریف می‌شود که به سررسید جدیدی انتقال می‌یابد. در زیر به نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند اشاره شده است.
- سكه ۰۰۱۲پ ۰۱ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه رفاه
- سكه ۹۹۱۲ پ ۰۴ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه صادرات
- سكه ۹۸۱۲ – ۰۳ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه سامان
- سكه ۰۰۱۱ پ ۰۲ سكه تمام بهار، تحویل ۱روزه ملت
چهار رقم سمت راست، تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است. «پ» به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت چپ، کد خزانه یا انبار پذیرش شده است. به عنوان مثال سکه نماد سکه 0012 پ 01 به معنای سکه یک روزه بانک رفاه است که معاملات آن به صورت پیوسته انجام می‌شود و تاریخ سررسید آن برای 12 (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است.
بازار گواهی سپرده کالایی بازاری کم ریسک است و به همین علت از استقبال خوبی از طرف خریداران و فروشندگان برخوردار است. ضمن این که برای شفافیت بیشتر و به منظور یکسان‌سازی قیمت نمادها در هر گروه کالایی، بورس کالا، هر ماه یک نماد را از هر گروه کالایی به عنوان نقدشونده‌ترین نماد معرفی میکند تا معاملات ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد تعیین شود.
صندوق کالایی با پشتوانه طلا
دومین روش خرید طلا در بورس، استفاده از صندوق کالایی با پشتوانه طلاست. صندوقهای سرمایهگذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند که بر روی گواهی سپرده طلا و اورق مبتنی بر طلا سپردهگذاری می‌کنند. این صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه و طلا و مابقی آن را آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ روی اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنند. قسمتی از منابع صندوق طلا نیز در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا سرمایه گذاری می‌شوند. صندوق با پشتوانه طلا از بازده قیمت سکه طلا پیروی میکند و واحدهای سرمایهگذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله هستند.
روش این سرمایهگذاری به این صورت است که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک می خرد و در یک بانک عامل، سپردهگذاری میکند. سرمایه گذاری در این صندوقها، یک سرمایهگذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است زیرا همان طور که گفتیم درصد عمده سرمایهگذاری این صندوقها روی گواهی‌‌های سکه طلاست و قیمت طلا به دو عامل نرخ ارز و قیمت اونس جهانی وابسته است. سرمایهگذاری در این صندوقها ریسک پایینتری نسبت به خرید سکه طلا دارد و با حداقل 5۰۰۰۰۰ تومان می‌توان در آن‌ها سرمایهگذاری کرد.
اگر برای شما سوال پیش آمده که سپردهگذاری در گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوقهای کالایی با پشتوانه طلا؟ باید گفت که واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند در نتیجه سود بیشتری را به سرمایه‌گذار می‌دهند. از طرف دیگر گواهی سکه طلا با وجود دامنه نوسان، در بازارهای شدیدا نزولی، ریزش قیمتی کمتری دارند. علاوه بر این سرمایه لازم برای سرمایهگذاری در صندوقهای با پشتوانه طلا مبلغ 5۰۰ هزار تومان است ولی برای گواهی سکه طلا حداقل خرید یک سکه لازم است.
شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا
خرید شمش طلا، دیگر روش خرید طلا در بورس است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا، در تالار طلا معامله می‌شود و در زیر مجموعه بازار صنعتی قرار دارد. تمامی اشخاصی که کد بورس کالا دارند، می‌توانند شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا خریداری کنند و هیچ محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات لازم نیست. حداقل میزان برای خرید طلا در بورس کالا، ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش است. به علت آن که قیمت طلا هر روز تغییر میکند، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
شایان ذکر است که روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست. با مراجعه هر روزه به عرضه‌های بورس کالا، می‌توان متوجه شد که برای روز بعد شمش طلا عرضه خواهد شد یا خیر. در صورت عرضه، معامله در تالار هر روزه از ساعت ۱۲:۳۰ شروع می‌شود.
مراحل خرید شمش طلا در بورس
- گرفتن کد بورس کالا: کد بورس کالا با کد بورسی تفاوت دارد. برای اخذ کد بورس کالا، باید به کارگزاری فعال در این زمینه مراجعه کرده و فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را تکمیل کنید.
- درخواست خرید به کارگزار خود: در روز معامله برای خرید شمش طلا، با تماس به کارگزار درخواست خرید خود را ثبت کنید تا کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال کند.
- واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: خریدار آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ باید ۱۰ درصد از ارزش معامله خود را تا پیش از ساعت ۱۲، به حساب وکالتی واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را بلوکه و به تالار ارسال کند.
- خرید: همان طور که گفتیم برای کشف قیمت طلا پیش از معامله، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف انجام می‌شود. موضوع این مذاکره اعلام و در سایت org قرار می‌گیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش افزوده کسر می‌شود و طرفین معامله بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده از حسابش برداشته و به حساب کارگزار واریز می‌شود. مشتری تا سه روز کاری فرصت دارد تا ۹۰ درصد باقی‌مانده را تسویه کند. بعد از تسویه نیز حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال می‌شود.
سخن آخر
یکی از روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا، خرید سهام طلا است. برای این کار بعد از اخذ کد بورسی از کارگزاری مد نظر خود می‌توانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوقهای سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یا گواهی سکه طلا بپردازید. پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی از مزیت‌های دیگری است که به آن اشاره کردیم. با توجه به کم ریسک بودن و امنیت این روش، می‌توان نتیجه گرفت که یکی از مطمئن‌ترین روش‌های سرمایهگذاری در بازار طلا و سکه، خرید طلا در بورس است.
پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 ؛ آینده اونس چگونه است؟
به نظر می‌رسد قیمت طلا در سال 2022 امیدوار کننده باشد. ما در این مقاله قصد داریم به پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 از دیدگاه‌های مختلف بپردازیم.
امروزه طلا نه تنها برای مقاصد سرمایه گذاری و برای ساخت جواهرات، بلکه در ساخت وسایل الکترونیکی و پزشکی خاص نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد. هر اونس طلا تا مارس 2021 بیش از 1700 دلار بود، در واقع قیمت آن بیش از 300 دلار از سپتامبر 2020 کاهش یافته است.
طلا یکی از قوی‌ترین دارایی‌ها برای سرمایه گذاری است و میتواند سود بسیار خوبی به سرمایه گذاران خود بدهد. از گذشته تا به الان طلا یکی از با ارزش‌ترین ماده‌های موجود در دنیا بوده است.
کاربردهای عمده آن در لوازم الکترونیکی و جواهرات است، اما امروزه جدای از سرمایه گذاران، بیشتر افراد طلا را علاوه بر داشتن ظاهر زیبا آن را به شکل یک سرمایه در نظر گرفته و خریداری می‌کنند.
طبق آمار به دست آمده از منابع معتبر، بانک‌های مرکزی جهانی بیشترین سرمایه گذاران طلا هستند. طلا در سال 2019 آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ با یک کاهش قیمت شدیدی نسبت به رکوردهای 50 ساله رو به رو شد.
بر اساس گزارش شورای جهانی طلا، ترکیه بزرگترین خریدار طلا در سال 2019 بوده و پس از آن روسیه، لهستان و چین در این لیست قرار دارند. دولت‌ها در سال 2019 در مجموع 650 تن طلا خریداری کردند که نسبت به 656 تن طلا در سال 2018 کاهش نسبتاً کمی داشت است. در ادامه با پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 همراه ما باشید.
پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401
پیش از آن که بخواهیم درباره پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 نظری دهیم ابتدا اجازه دهید توضیحاتی از کاربردهای طلا به شما بدهیم. طلا از نظر بسیاری از کارشناسان یک دارایی امن در نظر گرفته می‌شود که تا حدود زیادی هم صحیح است. این ماده محافظی بزرگ در زمان مشکلات مالی است، به دلیل اینکه دارایی بوده که رشد ثابت و مستحکمی را در بلند مدت از خودش نشان داده است.
طلا دارایی نیست که مستعد نوسانات قیمتی زیادی باشد، اما مشخص است که با افزایش خرید و استفاده و تمایل بازار، دائماً در حال رشد است. علاوه بر آن، طلا یک دارایی کمیاب است و بسیار با ارزش اما عرضه نا مشخصی دارد این بدان معنی است که می‌توان پیش بینی قیمت طلا را برای ده سال آینده تقریبا به درستی از بازار انجام داد. اغلب سرمایه گذاری بر روی این دارایی میتواند منجر به سود مثبت در دوره طولانی مدت شود.
پیش از آنکه بخواهیم وارد جزئیات پیش بینی قیمت اونس طلا 2022 بشویم در ابتدا می‌خواهیم چند عوامل موثر بر روی قیمت طلا را برسی کنیم. شاید برای شما هم سوال باشد که قیمت طلا به چه عواملی بستگی دارد؟ رابطه آن با تورم چگونه است؟ رابطه آن با دلار چگونه است؟
در ابتدا باید بگوییم برخی اعتقاد آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ دارند طلا با دلار آمریکا نسبت معکوس دارد. یعنی هر چقدر قیمت دلار آمریکا بیشتر باشد قیمت طلا کاهش پیدا میکند و بر عکس. در واقع هر چقدر قیمت دلار بالاتر باشد بیشتر تمایل دارد که قیمت طلا را در کنترل خود داشته باشد و زمانی که دلار پایین باشد قیمت طلا به دلیل افزایش تقاضا بیشتر می‌شود. دلیل آن هم این است که اگر قیمت دلار کم باشد طلای بیشتری را می‌توان خریداری کرد.
در نتیجه، طلا اغلب به عنوان پوششی در برابر تورم تلقی می‌شود. تورم زمانی است که قیمت‌ها افزایش می‌یابد، در واقع قیمت‌ها با کاهش ارزش دلار افزایش پیدا می‌کنند. با افزایش نرخ تورم، قیمت طلا نیز افزایش بالا می‌رود. در ادامه با پیش بینی طلا در آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ سال 1401 همراه ما باشید.
پیش بینی طلا در سال 1401
پیش بینی طلا در سال 1401 / پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401
پیش بینی‌های قیمتی برای طلا به نظر ساده می‌رسد اما کاری بسیار تخصصی است. عوامل بسیار زیادی وجود دارد، متغیرها دائماً در حال تغییر هستند به طوری که حتی متخصصان نیز گاهی به اشتباه افتاده و بسیار درگیر می‌شوند. بنابراین پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 نیز ممکن است با خطا همراه باشد اما به هر حال در بیشتر مواقع این پیش بینی‌ها کاربردی بوده‌اند.
برخی از کارشناسان و تحلیل گران پیش بینی طلا در سال 1401 را بر اساس یک موضوع خاص تعبیر می‌کنند به عنوان مثال برخی اعتقاد دارند به دلیل اینکه نرخ بهره بالا خواهد رفت ارزش طلا کم می‌شود. این موضوع حتی یک توضیح درست نیست و نمی‌تواند یک پیش بینی باشد.
از طرف دیگر نمی‌توان نسبت به پیش بینی‌های انجام شده برای سرمایه گذاری بی توجه بود. باید به هر پیش بینی انجام شده توسط کارشناسان توجه کافی نمود زیرا ممکن است تاثیر بسزایی بر روی قیمت داشته باشد. این پیش بینی‌ها قدرت این را دارند که نظر یک شخص را به کل عوض کنند.
بازار طلا بیشتر به دلار آمریکا (XAU/USD) عرضه می‌شود و این بازار زمانی که ارزش دلار کاهش می‌یابد و همچنین زمانی که بازار سهام و اوراق قرضه در حال کاهش هستند، حرکت میکند. بیشتر به عنوان یک دارایی امن رشد میکند، زیرا نه تنها به آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ شکل متفاوتی در بازارهای دیگر حرکت میکند، بلکه ارزش خود را به خوبی حفظ کرده و رشد نسبتا خوبی دارد.
در این قسمت قصد داریم به پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 از چندین دیدگاه بپردازیم. طبق تحقیقات انجام شده بانک‌های مرکزی قیمت‌های نسبتا پایینی را در سال 2022 برای طلا پیش بینی کرده‌اند. هر اونس طلا در آخر سال 2021 حدود 1805 دلار بوده است. دلایل مختلفی برای نزولی بودن دلار در سال 2022 ارائه شده، رایج ترین آن‌ها مربوط به افزایش نرخ بهره و کاهش تورم بوده است.
با این حال، یکی از مواردی که در مورد بیشتر این پیش‌بینی‌ها به چشم می‌خورد، این است که بیشتر آن‌ها تنها مبتنی بر یک عامل هستند، در این پیش بینی‌ها بسیاری از کاتالیزورهای دیگر نادیده گرفته شده است. همچنین متذکر می‌شوم که بانک‌ها به طور کلی بسیار محافظه کار بوده و اغلب در مورد پیش بینی قیمت طلا اشتباه می‌کنند.
دیدگاه بانک مرکزی برسی شد، متاسفانه همانطور که گفتیم آن‌ها به نزولی بودن قیمت طلا اشاره کرده‌اند اما از طرف دیگر، سایر تحلیل گران به ویژه آن‌هایی که در این صنعت فعال هستند، نسبت به قیمت طلا در سال 2022 مثبت‌تر بوده و به آن خوش بین هستند.
فرانک هولمز، از سرمایه گذاران جهانی ایالات متحده اعتقاد دارد، طلا، این فلز زرد با توجه به عواملی مانند نرخ بهره و حجم عظیمی از پول چاپ شده از طرف کشورهای G7 قطعاً در سطح مناسبی قرار ندارد اما وی از طرفی اشاره میکند که از سال 2000، طلا 86 درصد به طور متوسط سالانه افزایش یافته است.
پیش بینی طلا در سال 1401 / پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401
ریک رول، یکی از موفق‌ترین مدیران مالی اشاره کرده، قیمت‌های بالاتر طلا فقط به زمان بستگی دارد، به این معنی که قیمت طلا حتما بالا خواهد رفت اما ممکن است تایمش مشخص نباشد. نه تنها قیمت‌ها بالا نمی‌روند بلکه قیمت‌ها به طور نجومی بالا خواهند رفت. این قیمت‌ها 1.5 تا 2 درصد از سهم بازار را در سال 1980 تشکیل می‌دادند، امروز نصف 1 درصد هستند. اگر فقط به میانگین بازگردیم، تقاضا سه یا چهار برابر خواهد شد.
جورج میلینگ استنلی، رئیس استراتژی طلای مشاوران جهانی استریت اشاره کرده، سناریوی افزایشی ما برای طلا با احتمال 30 درصد با محدوده معاملاتی بالقوه بین 2000 تا 2200 دلار اعمال می‌شود. در این سناریو، بازده واقعی عمیقاً منفی باقی می‌ماند، زیرا فدرال رزرو بیش از حد انتظار باقی می‌ماند و بیش از یک بار بالا نمی‌رود، به عنوان فلات تورم، اما همچنان بالاست.
اقتصادهای بازارهای نوظهور از رشد ایالات متحده پیشی گرفته و فشار بیشتر بر دلار آمریکا را تحریک میکند. نوسانات ناشی از شوک‌های بیرونی بازار و رویدادهای دنباله‌دار افزایش می‌یابد که تقاضای سرمایهگذاری برای طلا و ETFهای پشتوانه طلا را افزایش می‌دهد.
مایکل جنتیل، مشاور بسیاری از شرکت‌های معدنی گفته است که تنها راهی که ایالات متحده میتواند نجات پیدا کند، نرخهای واقعی منفی برای همیشه است. هنگامی که بازار متوجه شود که این وضعیت گذرا نبوده و به طوری ضروری است مجبور خواهد شد نرخهای منفی برای تامین بدهی‌های بیش از حد خود داشته باشد، فلزات گرانبها بسیار بسیار بالاتر معامله می‌شوند. این اتفاق حداکثر تا سال 2023 رخ خواهد داد.
دیوید لنوکس از دیگ تحلیل گران اشاره کرده است که طلا میتواند در سال 2022 بالاترین سطح 2100 دلاری در هر اونس را آزمایش کند. ضعف دلار و تورم برخی از عواملی هستند که احتمالاً قیمت فلزات گرانبها و همچنین تنش‌های ژئوپلیتیکی بین قدرت‌های نظامی بزرگ را افزایش می‌دهند.
شما تا اینجا با تحلیل بسیاری از کارشناسان مطرح درباره پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 آشنا شدید اگرچه بسیاری از آن‌ها به طور مشخصی قیمت آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ طلا را پیش بینی نکردند و اعداد و ارقامی ارائه ندادند اما همگی اعتقاد دارند که قیمت طلا در سال 2022 افزایش خواهد یافت. قیمت طلا با قیمت بالاتر 2069 دلار رکورد جدیدی را ثبت خواهد کرد.
پیش بینی قیمت اونس طلا 2022
پیش بینی طلا در سال 1401 / آینده قیمت طلا
پیش‌بینی قیمت طلا در سال 2022 مبتنی بر شرایط فعلی افزایش تورم، بازده واقعی منفی، کاهش قیمت دلار و به طور کلی کاهش مداوم پول است. ما همچنین باید توانایی رو به کاهش فدرال رزرو برای واکنش موثر به بحران را در نظر بگیریم آن‌ها در واقع به دام افتاده‌اند. برای پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 باید به تمامی مسائل مربوطه توجه لازم را داشته باشیم.
کارشناسان زیادی به یک نظر واحد رسیدند و طبق پیش بینی های انجام شده قیمت دلار در سال 2022 افزایشی خواهد بود و رکورد جدیدی را ثبت خواهد کرد. بیشترین عوامل تاثیر گذار هم افزایش تورم و کاهش قیمت دلار در نظر گرفته شده است.
ما تا به اینجا به طور خوش بینانه و با توجه به پیش بینی‌های تحلیل گران قیمت آینده طلا را برسی کردیم اما باید بگوییم همه کارشناسان نظر مشترکی ندارند برخی از آن‌ها جور دیگری فکر می‌کنند. در این قسمت قصد داریم به برسی طرز فکر این کارشناسان بپردازیم.
سایر کارشناسان صنعت فکر می‌کنند قیمت طلا در طول بحران اقتصادی به اوج خود رسیده است و از آنجایی که اقتصادها به آرامی در چند سال آینده بهبود می یابند، قیمت طلا کاهش می‌یابد و ارزش هر اونس آن بسیار کمتر از امروز خواهد بود.
اگر اینطور باشد، سرمایه‌گذارانی که اکنون طلا می‌خرند، با قیمت بالایی آن را خریداری کرده‌اند، که اکثر مشاوران به شما می‌گویند هوشمندانه‌ترین حرکت سرمایهگذاری نیست. با این حال، طلا را نباید به عنوان یک سرمایه گذاری کوتاه مدت در نظر گرفت، بنابراین حتی اگر قیمت آن در 5 سال آینده کمتر شود، ممکن است در 10 سال آینده افزایش یابد. تا به اینجا با پیش بینی طلا در سال 1401 همراه ما بودید در ادامه با آینده قیمت طلا همراه ما بمانید.
آینده قیمت طلا
پیش بینی قیمت اونس طلا 2022 / پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401
در این قسمت ابتدا قصد داریم به عواملی که میتواند بر روی پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 و حتی قیمت طلا در سال‌های آینده تاثیر بگذارد پرداخته و پس از آن به یک پیش بینی بلند مدته از آن برسیم. عامل اول همانطور که در قسمت بالا نیز بارها به آن اشاره کردیم تورم است.
یک سوال بزرگ این است که آیا تورم دوباره کاهش خواهد یافت یا خیر. CPI در دسامبر 2021، گزارش شده در ژانویه 2022، به 7 درصد رسید که بالاترین نرخ در تقریباً 40 سال گذشته است. به گزارش بسیاری از منابع که تورم بزرگترین تهدید برای اقتصاد ایالات متحده است. بسیاری از اقتصادانان معتقدند و نظر خود را به طور رسمی اعلام کرده‌اند که صرف نظر از اینکه چگونه به آن نگاه می کنید، تورم برای مدت زمان خوبی با ما خواهد بود.
از آنجایی که طلا جهانی است تمامی اخبار، تمام رویدادها میتواند بر روی قیمت آن تاثیر گذار باشد. بسیاری از تولیدکنندگان مواد غذایی افزایش قیمت را از همین الان اعلام کرده‌اند و گفته‌اند ممکن است با مشکلاتی در این زمینه رو به رو شوند. بخشی آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ از آن مشکلات زنجیره تامین و خطر بحران غذایی است. علاوه بر این، دستمزدها در سطح جهانی در حال افزایش است. اگر افزایش دستمزدها ادامه یابد، تورم دوران سختی برای کاهش خواهد داشت.
افزایش تورم نیز یک پدیده جهانی است. به عنوان یک مثال، نرخ تورم بریتانیا احتمالا امسال به 6 درصد خواهد رسید که بالاترین نرخ تورم در 30 سال اخیر خواهد بود. یکی دیگر از عوامل موثر در قیمت طلا بانک های مرکزی هستند. خریداری بانک مرکزی از قیمت حمایت می کند. به عنوان یک گروه، بیش از یک دهه است که خریداران خالص طلا بوده‌اند و سال 2021 را با بالاترین دارایی طلا در 31 سال گذشته به پایان رساندند.
دیگر عوامل موثر در قیمت طلا نرخ بهره است. سرمایه گذاران تصور می‌کنند زمانی که فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش دهد، طلا کاهش خواهد یافت. اما تاریخ دقیقاً خلاف این را می‌گوید. طلا سابقه افزایش واقعی در طول چرخه‌های افزایش نرخ بهره فدرال رزرو، پس از آغاز اولین افزایش را دارد. این جریان در مدت زمان نسبتاً کوتاهی نیز رخ داده است.
از دیگر عوامل موثر بر قیمت طلا افزایش و یا کاهش تقاضا است. تقاضا همراه با قیمت افزایش خواهد یافت. در حال حاضر فروش طلا در چین بسیار بالا رفته است و این فروش بیشتر برای افراد 20 تا 30 سال بوده است. از دیگر عوامل موثر بر قیمت طلا قیمت دلار است. این دو همانطور که اشاره هم کردیم تا حدودی رابطه عکس دارند.
عوامل بسیار دیگری نیز وجود دارند که می‌توانند بر روی قیمت طلا تاثیر گذار باشند. توجه به این عوامل میتواند به ما در تصمیم گیری برای سرمایه گذاری بلند مدته یا کوته مدته کمک کنند اما همانطور که گفتیم نظرات میتواند متفاوت باشند اما طلا از نظر بسیاری از کارشناسان همیشه یک سرمایه گذاری نسبتا کم ریسک و مطمئن به حساب می‌رود.
سخن نهایی
در دنیای سرمایه گذاری، مطمئناً همیشه ریسک و پتانسیل زیان وجود دارد. طلا هم از این قاعده مستثنی نیست اما یکی از کم ریسک‌ترین سرمایه گذاری‌هایی است که می‌شناسید. طلا دارایی‌ای است که همیشه تقاضا خواهد داشت، چه برای استفاده به عنوان تزئینات زیبایی و چه در لوازم الکترونیکی. علاوه بر آن مورد تقاضای بانک‌های مرکزی و همچنین سرمایه گذاران است.
طلا همچنین منبعی است که عرضه نامشخص، اما کمیاب دارد. این عرضه نیز همیشه در حال کاهش است که به این معنی است که تقاضا همراه با قیمت افزایش خواهد یافت. علاوه بر این، عواملی که بر پیش‌بینی قیمت طلا در آینده تأثیر می‌گذارند، با بحران کووید-19 و نیاز مداوم به یک دارایی امن مرتبط می‌شوند.
سرمایه گذاری در طلا همیشه انتخاب معقولی است اما به هر حال شما به عنوان یک سرمایه گذار باید ریسک پذیر بوده و انتظار همه چیز را داشته باشید. به هر حال هر پیش بینی‌ای ممکن است با خطا هم همراه باشد. بهتر است ابتدا جوانب را به خوبی برسی نموده و پس از آن با تدبیر و مشورت دست به تصمیمات بزرگ و سرمایه گذاری کنید.
نظر شما درباره پیش بینی قیمت طلا در سال 2022 و 1401 چیست؟ نظرات خود را در بخش کامنت ها با تکراتو در میان بگذارید.
آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟
عملیات نورپردازی باغ شاهزاده ماهان اجرایی شد
آغاز برخورد با رودخانه‌خواری در کرمان
بررسی راهکارهای اجرایی لایحه تقسیم استان کرمان
تاوان اقتصادی قطع اینترنت
افزایش ۳۰ تا ۳۵ درصدی اجاره بهاء در کرمان
عبور کرمان از موج هفتم کرونا
خریداران اروپایی پسته ایران
کرمانی‌های ناامید از یافتن شغل
جهش قیمت زمین در استان‌ها
مدیرکل جدید فرودگاه‌های کرمان معرفی شد
جذاب‌ترین بازار سرمایهگذاری طلا
یکی از اصلی‌ترین و جذاب‌ترین بازارها برای سرمایهگذاری در شرایط فعلی در بازار طلا، صندوقهای سرمایهگذاری طلاست. خاصیت پوشش ریسک و ضریب بالای نقدشوندگی صندوق های سرمایه گذاری طلا را جذاب کرده است.
بازار طلا یکی از اصلی‌ترین و جذاب‌ترین بازارها برای سرمایهگذاری به‌شمار می‌آید. بازار طلا بسیار نقدشونده است و از جمله راه‌های سرمایهگذاری در طلا نگهداری طلای فیزیکی (سکه و شمش طلا)، صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF) و گواهی سپرده‌کالایی طلا است .
چرا سرمایهگذاری در طلا جذاب است؟
تقاضا برای خرید آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ طلا از دیر باز وجود داشته و علاوه بر یک فلز گران‌بهای زینتی، به عنوان ابزاری برای سرمایه گذاری نیز شناخته می‌شود. طلا به طور کلی به عنوان یک سرمایهگذاری مناسب و پوششی در برابر تورم در نظر گرفته می شود و نقدشوندگی نسبتا خوبی دارد .
روش‌های سرمایهگذاری در طلا
همانطور که پیش‌تر به آن اشاره شد، روش‌های مختلفی برای سرمایهگذاری وجود دارد که در ادامه به جزییات آن پرداخته می‌شود .
سرمایهگذاری در طلای فیزیکی: خرید طلای فیزیکی مستقیم‌ترین روش سرمایهگذاری در این فلز گرانبها است. طلا به چند صورت شمش طلا، سکه طلا و طلاهای زینتی قابل سرمایهگذاری است. ارزش این فلز در هر حالتی که در بازار معامله شود تماما بر اساس جرم و خلوص آن که به دو صورت ۱۸ و ۲۴ عیار است، ارزش‌گذاری می‌شود .
صندوق ETF طلا: برخلاف طلای فیزیکی، صندوقهای ETF طلا را می‌توان مانند سهام در بورس خریداری کرد. این ETF ها امکان سرمایهگذاری در طلا را به سرمایه‌گذاران می‌دهند و در عین حال آن‌ها را از هزینه‌ها، ریسک و خطرات امنیتی نگهداری طلای فیزیکی دور نگه می‌دارد .
گواهی سپرده کالایی سکه طلا: بورس کالا به عنوان یکی از ارکان بازار سرمایه مانند بورس اوراق بهادار، شناخته می‌شود و بازاری است که در آن کالاهای مشخص شده تحت قوانین خاصی خرید و فروش می‌شوند. سکه طلا یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است که در قالب ابزار گواهی سپرده کالایی خرید و فروش می شود. گواهی سپرده کالایی ورقه‌ای بهادار است که دارنده آن معادل و برابر مقدار درج شده در گواهی، مالک سکه طلا است .
ارزش هر برگه گواهی سپرده طلا برابر با ۰.۰۱ یک سکه طلا است، یعنی برای خرید یک سکه کامل تمام بهار آزادی سرمایه‌گذار باید ۱۰۰ گواهی سپرده خریداری کند. به عنوان مثال اگر شخصی قصد خرید ۶ سکه تمام بهار آزادی را دارد، باید ۶۰۰ گواهی سپرده خریداری کند. به بیان ساده تعداد سکه مورد نظر برای خرید باید در ۱۰۰ ضرب شود .
آشنایی بیشتر با صندوق های طلا
صندوق سرمایه گذاری طلا یک ابزار سرمایهگذاری به شکل صندوق قابل معامله در بورس (ETF) است. این صندوقها عمده سرمایه خود را روی گواهی سپرده سکه طلا سرمایهگذاری می‌کنند. از نظر ترکیب دارایی نیز حداقل ۷۰ درصد از دارایی در این نوع صندوق برای خرید سکه طلا و مابقی نیز برای خرید اوراق با درآمد ثابت در نظر گرفته می‌شود .
بسته به نوع صندوق طلای انتخاب شده، می‌توان اهداف سرمایهگذاری مختلفی را در نظر گرفت اما در کل، سرمایهگذاری در طلا به عنوان راهی برای محافظت در برابر خطر کاهش قدرت خرید توسط تورم شناخته می‌شود .
برای انتخاب یک صندوق سرمایهگذاری طلای مناسب باید نمودار فعالیت و بازدهی هر صندوق را بررسی کرد تا با بررسی عملکرد صندوق در گذشته و توجه به سابقه صندوق، مناسب‌ترین گزینه مشخص شود. همچنین وجود بازارگردان نیز یکی از موارد مهم است که پس از عملکرد صندوق نیاز به بررسی دارد .دلایل بهترین سرمایه گذاری با شمش طلا متن خبر
دلایل سرمایه گذاری با شمش طلا را بدانید تا بتوانید کمک بزرگی به میزان سرمایه و ذخیره مالیتان نمایید.
ممکن است این سوال در ذهنتان پیش بیاید که دلیل خرید شمش طلا به عنوان سرمایه گذاری چیست آیا می توان در این زمینه جهت ذخیره مالی حساب کرد؟
ما را تا انتهای مقاله دنبال کنید تا بتوانید در این زمینه اطلاعات کافیس کسب کنید و نسبت به خرید شمش طرح دار از فروشگاه آنلاین وتوس اقدام کنید.
معرفی کامل شمش طلا
قبل از اینکه نسبت به خرید شمش طلا اقدام کنید و به عنوان سرمایه گذاری آن را انتخاب نمایید نسبت به شمش های طلا اطلاعات کافی بدست آورید.
شمش طلا همان طلای خام شناخته می شود و حداقل عیار شمش طلا 995 و حداکثر شمش طلا 99/999 می باشد.
شمش طلا به عنوان ابزاری جذاب بین استاندارد های بین المللی برای سرمایه گذاری محسوب می شود که به خوبی می توان پس اندازد و برای افزایش سرمایه انتخاب کرد.
شمش طلا در طرح ها و وزن های متنوع در بازار وجود دارد و با توجه به نیازتان می توانید انتخاب کنید و به عنوان هدیه هم بهترین گزینه خواهد بود.
معمولاً کسانی که شمش را به عنوان سرمایه گذاری انتخاب می کنند از شمش طلا یک کیلوگرمی تا 10 گرمی گلچین می کنند.
دلایل انتخاب شمش طلا برای سرمایه گذاری چیست؟
اولین دلیلی که موجب تشویق افراد نسبت به خرید شمش طلا می باشد این است که قیمت و وزن شمش طلا تنوع بسیار بالایی دارد و نسبت به اقلام طلا برای سرمایه گذاری گزینه ی بسیار مناسب تری است.
جهت خرید شمش طلا می توانید با توجه به بودجه ای که در نظر دارید آن را انتخاب کنید و هر وزنی با هر طرحی که در نظر دارید خرید نمایید.
دومین دلیل نسبت به خرید شمش طلا این است که قیمت آن همراه با طلا بالا می رود یعنی نیازی نیست نگران باشید که ممکن است با سرمایه گذاری در این زمینه ضرر کنید.
سومین دلیل این است که امکان کلاهبرداری و تقلب در شمش طلا بسیار کم است و سکه وتوس تمام شمش ها را با هولوگرام ضد جعل روانه بازار می کند.
چهارمین دلیل هم اجرت ساخت پایین شمش طلا است. معمولا اجرت در خرید پلاک یا آویز طلا حرف اول را میزند و هزینه ی زیادی در این زمینه هزینه ی زیادی را باید بپردازید.
با مطالعه ی مقاله ی نحوه محاسبه قیمت طلا می توانید نسبت به این موضوع اطلاعات کاملتری پیدا کنید.
در حالیکه شمش طلا میزان اجرت ساخت آن بسیار پایین است چراکه طلای آن خالص است و این موضوع در هنگام فروش شمش به نفعتان خواهد شد.
پنجمین دلیل نسبت به خرید شمش طلا این است که در زمان فروش مقدار پولی که دریافت می کنید هیچ تفاوتی با زمانی که آن را می خرید ندارد.
اما زمان خرید و فروش طلا میزان اجرت ساخت و دست دوم شدن طلا خیلی پر رنگ می شود اما در شمش طلا این اتفاق رخ آیا طلا سرمایه گذاری خوبی است؟ نمی دهد.
آیا ریزش قیمت طلا هفته جاری شتاب می‌گیرد؟
طلا هفته گذشته از شماری اخبار منفی آسیب دید و حرکت قیمت مایوس کننده که ۴۵ دلار کاهش در مقایسه با قیمت نهایی هفته پیش از آن بود، منعکس کننده فضای منفی در بازار این فلز ارزشمند بود اما آیا طلا ممکن است پیش از بازگشت به فاز صعودی، کاهش بیشتری پیدا کند؟
تحلیلگران می گویند قیمت اونس طلا در ۱۷۵۰ دلار فرصت خرید عالی است. با این حال به معنای آن نیست که طلا هفته جاری به قیمت پایینتری نزول نخواهد کرد.
فشارهای کاهشی هفته گذشته عمدتا تحت تاثیر رشد بازده اوراق خزانه آمریکا و دلار قویتر روی داد.
پیتر هاگ، مدیر معاملات جهانی کیتکو متالز اظهار کرد: اگر به سبد فلزات ارزشمند نگاه کنید، می بینید که تنها طلا کاهش پیدا کرده است. نقره و همچنین پلاتین و پالادیم عملکرد خوبی داشته اند. علاقه خرید خوبی در بازار فلزات سفید و صنعتی وجود دارد. اما قیمت طلا تحت تاثیر رشد بازده اوراق قرضه ۱۰ ساله نزول کرده است. بازده اوراق خزانه ۱۰ ساله ابتدای هفته گذشته ۱.۱۵ درصد بود و تا روز جمعه به ۱.۳۳ درصد صعود کرد. این امر از جذابیت طلا کاست زیرا رشد بازده، باعث قویتر شدن ارزش دلار آمریکا می شود.
اخبارهای منتشر شده هم چندان دلگرم کننده نبود. شرکت بلک راک نقره را به طلا ترجیح داد و جفری گاندلچ، مدیرعامل دابل لاین، بیت کوین را به جای طلا انتخاب کرد.
قیمت طلا در طول هفته گذشته کاهش داشت و روز پنج شنبه به ۱۷۶۰ دلار و ۴۰ سنت نزول کرد که پایینترین قیمت در هشت ماه گذشته بود و باعث بهبود اندک قیمت در روز بعد داشت. اونس طلا در معاملات روز جمعه بازار نیویورک با ۰.۱ درصد افزایش، در ۱۷۷۷ دلار و ۴۰ سنت بسته شد و برای کل هفته حدود ۲.۴ درصد کاهش داشت که بزرگترین کاهش هفتگی از هفته منتهی به هشتم ژانویه بود.
روند هفته جاری طلا به چه صورت خواهد بود؟
چارلی ندوس، استراتژیست ارشد بازار در گروه لاسال فیوچرز به کیتکونیوز گفت: هفته جاری تحولات بازار به حرکت قیمت دلار بستگی خواهد داشت. ارزش دلار ممکن است ضعیف شده و طلا از کف قیمتی که پیدا کرده است، بهبود پیدا کند.
به گفته هاگ، این حقیقت که طلا اکنون بالای ۱۷۷۸ دلار قرار دارد به این فلز ارزشمند فرصت می دهد که در روزهای آینده صعود کند. بر مبنای عوامل فنی، طلا می تواند بالای این سطح بماند و در قیمت ۱۷۷۵ دلار خریدار خواهم بود. بعلاوه به نظر می رسد رشد تورم شتاب گرفته است بنابراین عقب نشینی قیمت طلا را به جای وحشت و نقد کردن معاملات، فرصتی برای خرید می دانم.
این کارشناس توضیح داد: در جهت صعودی، اونس طلا باید از مرز ۱۸۰۰ دلار عبور کند که سطح مقاومتی مهمی نیست و سپس باید از سطح ۱۸۲۵ دلار بگذرد تا بتواند به روند حرکت به سوی مرز ۱۹۰۰ دلار برگردد. اما اگر روند فروش در هفته جاری شتاب گرفت، طلا آماده تست سطح ۱۷۵۰ دلار و سپس سطح ۱۷۲۵ دلار خواهد بود.
دانیل پاویلونیس، کارگزار ارشد کالا در شرکت آر جی او فیوچرز هشدار داد اگر بازده اوراق قرضه و سهام رشد کنند، طلا ممکن است به سطوح پایینتری نزول کند. وی خاطرنشان کرد اونس طلا پیش از ازسرگرفتن روند صعودی ممکن است امسال تا مرز ۱۲۰۰ دلار نزول کند. یک مانع دیگر برای طلا، رقابت با بیت کوین است. این ارز رمز از سوی سرمایه گذاران به عنوان طلای دیجیتالی قلمداد می شود.
اظهارات رییس بانک مرکزی آمریکا
یکی از رویدادهای مهم هفته جاری اظهارات جروم پاول، رییس بانک مرکزی آمریکا در برابر سنا در روز سه شنبه خواهد بود.
بازارها منتظرند بانک مرکزی تایید کند که افزایش تورم را نادیده می گیرد و نرخهای بهره را نزدیک صفر نگه می دارد. سرمایه گذاران همچنین می خواهند بدانند تحت چه شرایطی بانک مرکزی آمریکا معرفی کنترل منحنی بازده را بررسی خواهد کرد.
به گفته اقتصاددان موسسه ING، کلماتی که پاول انتخاب می کند، اهمیت خواهد داشت زیرا اظهارات وی مرتبط با انتشار گزارش سیاست پولی نیم سالانه بانک مرکزی آمریکا خواهد بود.
هفته جاری توجه سرمایه گذاران روی بسته محرک مالی آمریکا خواهد بود و احتمالا مقامات آمریکایی بیشتری بر لزوم تصویب شدن آن تاکید می کنند.
آمار اقتصادی مهم هفته جاری
هفته جاری آمار مقدماتی تولید ناخالص داخلی آمریکا در سه ماهه چهارم، کالاهای بادوام و شمار متقاضیان بیمه بیکاری در روز پنج شنبه از جمله گزارشهای اقتصادی مهم خواهند بود. شاخص قیمت هزینه مصرف شخصی که معیاری برای سنجش تورم است و روز جمعه در آمریکا منتشر می شود از دیگر آمار مورد توجه بازار خواهد بود.
سایر آمار شامل شاخص قیمت مسکن و شاخص اعتماد مصرفی آمریکا هستند که روز سه شنبه منتشر می شوند. همچنین آمار فروش خانه های جدید این کشور روز چهارشنبه اعلام خواهد شد.
دیدگاه شما