دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟

مهندس جواد زال

اصطلاحات متداول در فارکس

توضیح :حد ضرر فقط در شرایط عادی بازار قابل اطمینان است و در شرایط غیر عادی مثل گپ و یا نبود قیمت در لحظه خاص غیر قابل اعتماد و ممکن است توسط سیستم عمل نشود . این بدین معناست گذاشتن حد ضرر هیچ تعهدی برای کارگزار نمی آورد.

‪T/P:take profit (حد سود)

توضیح :حد سود فقط در شرایط عادی بازار قابل اطمینان است و در شرایط غیر عادی مثل گپ و یا نبود قیمت در لحظه خاص غیر قابل اعتماد و ممکن است توسط سیستم عمل نشود . این بدین معناست گذاشتن حد سود هیچ تعهدی برای کارگزار نمی آورد.

‪Commission:کمیسیون یک معامله که بسته به نوع قرارداد متفاوت میباشد.

R/O Swap: interest Rate:سود بانکی که مبنای محاسبه آن به نوع معامله ، قرارداد و جهت (خرید یا فروش) آن، بستگی دارد که در هنگام خرید این سود به حساب معامله گر واریز و در هنگام فروش از حسابش کسر می شود.

Trade P/L:سود یا ضرر قطعی

Floating P/L:سود یا ضرر شناور

Closed Trade P/L:سود یا ضرر قطعی معامله بسته شده

Deposit :مبلغ سپرده که بسته به نوع حساب متفاوت میباشد( دلار امریکا یا یورو و…)

Withdrawal:برداشت وجه از حساب

Balance:مانده حساب قبل از باز شدن پوزیشنهای (معاملات) موجود.

Margin دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ Requirement:موجودی مورد نیاز برای انجام یک یا چند معامله که معمولا به درصد و یا مبلغ نمایش داده میشود

:Total Credit Facilityجمع وام اختصاص داده شده به یک حساب

:Equityموجودی خالص یا مانده حساب که در حالت باز بودن پوزیشن (معامله) ، به صورت شناور است.

Available Margin:موجودی ضریب معاملات که در حالت باز بودن پوزیشن (معامله) ، به صورت شناور است.

:Free Marginموجودی ضریب معاملات به دلار که در حالت باز بودن پوزیشن (معامله) ، به صورت شناور است.

:Margin Level=MLدرصد ضریب معاملات نسبت به موجودی که در حالت باز بودن پوزیشن (معامله) ، به صورت شناور است.

Leverage:حد اکثر ضریب مجاز برای انجام معاملات که معمولا برای ارزها 100 تا 300 برابر موجودی خالص (Equity) و برای فلزات قیمتی مانند طلا و نقره 50 تا 150 برابر موجودی خالص (Equity) است.

Cell Margin دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ warning:اخطار کسری موجودی خالص (Equity) یک حساب زمانی رخ میدهد که نرخ محصولی که توسط صاحب حساب خریداری یا فروخته شده برعکس حرکت کند و به جائی برسد که موجودی صاحب حساب کافی نباشد، که در این حالت میبایستی افزایش موجودی داد و یا مقدار لازم از پوزیشنهای (معاملات) موجود را بست .

Stop out:در صورتی که صاحب حساب به اخطار کسری موجودی خالص (Equity) یا Cell Margin warning توجه نکند و نرخ محصول معامله شده همچنان برعکس نوع معامله حرکت کند و موجودی خالص نزدیک به پایان باشد سیستم بصورت اتوماتیک بعضی پوزیشنهای (معاملات) را بسته به نوع و مقدار آن را میبندد و درصورتی که روند عکس ادامه پیدا کند کلیه معاملات به صورت خودکار بسته میشود تا جائی که هیچ معامله ای باقی نماند.

Volume:تعداد مرتبه تغییر نرخ در یک دوره زمانی 1 دقیقه ، 1 ساعت ، 1 روز و یا ….

چرخه عمر محصول چیست؟ (مزایا، معایب و مراحل)

توانایی پیش‌بینی مسیر محصول جدید بسیار ارزش‌مند است. بسیاری از سرمایه‌گذاران، کارآفرینان و توسعه‌دهندگان از ابزاری به نام PLC یا چرخه عمر محصول (Product Life Cycle) برای پیش‌بینی چالش‌های احتمالی و برنامه‌ریزی برای آن‌ها استفاده می‌کنند. می‌توانید از مدل دوره عمر محصول برای ردیابی محصول شرکت خود و تصمیم‌گیری آگاهانه برای ارتقای موفقیت آن استفاده کنید. در این مطلب توضیح می‌دهیم مفهوم چرخه عمر محصول چیست واستفاده از آن در بازاریابی چه مراحلی دارد. همچنین نحوه‌ی عملکرد استراتژی های به‌کار رفته و مراحل چرخه عمر محصول را شرح می‌دهیم.

جدیدترین فرصت‌های شغلی شرکت‌های معتبر را در صفحه آگهی استخدام ببینید.

چرخه عمر محصول چیست؟

پیش از بررسی هر چیزی، باید بدانیم چرخه عمر محصول چیست و شامل چه مراحلی می‌شود.

چرخه‌ عمر محصول یک مفهوم است که مسیر یک محصول را از ابتدای تولید تا زوال، به ۴ مرحله‌ی مشخص تقسیم می‌کند.

دوره عمر محصول برای آگاهی از تصمیمات کلیدی در‌مورد سرمایه‌گذاری و توسعه‌ی محصول، تعدیل قیمت، بازاریابی و سایر تصمیمات مربوط به تجارت استفاده می‌شود.

مراحل چرخه عمر محصول عبارت‌اند از:

1. معرفی: این مرحله زمانی است که محصول برای اولین بار به بازار عرضه می‌شود؛
2. رشد: این مرحله زمانی اتفاق می‌افتد که محصول به‌سرعت در حال فروش است و تقاضا برای آن در حال افزایش است؛
3. بلوغ: این مرحله زمانی است که فروش حفظ می‌شود و تقاضا برای محصول در اوج است؛
4. کاهش: این مرحله زمانی اتفاق می‌افتد که تقاضا برای محصول شروع به کاهش می‌کند.

در مراحل چرخه عمر محصول، قبل از معرفی یک محصول، مرحله‌ی تحقیق و توسعه وجود دارد که در آن توسعه‌دهندگان قصد دارند بازار هدف را شناسایی کنند، رفتار رقبا را تجزیه‌تحلیل کنند و مارکتینگ پلن را یک‌پارچه کنند. این مرحله معمولا در چرخه عمر محصولات رسمی قرار نمی‌گیرد، اما بخش مهمی از روند کلی دوره عمر محصول است. حال که متوجه شدید چرخه عمر محصول چیست در ادامه به نحوه عملکرد و مراحل چرخه عمر محصول خواهیم پرداخت.

چرخه عمر محصول چگونه کار می‌کند؟

برای درک بهتر چگونگی چرخه عمر محصول، توصیف جزئیات بیش‌تر مراحل چرخه عمر محصول مفید است:

1. معرفی محصول؛
2. به دست آوردن تقاضا برای محصول؛
3. تقویت تلاش‌های بازاریابی برای محصول؛
4. به حداقل رساندن هزینه‌ها برای ایجاد محصول.

۱. معرفی محصول

اولین مرحله از چرخه عمر محصول، معرفی محصول است. مرحله‌ی معرفی با بازار کوچک، فروش کم و هزینه‌های زیاد، با سرمایه‌گذاری‌های هنگفت در بازاریابی و تبلیغات محصول مشخص می‌شود. این مرحله ۲ هدف مهم دارد:

• ایجاد آگاهی از محصول؛
• ایجاد آگاهی از ارزش آن در بین بازار مصرف هدف.

ارائه‌ی محصول با قیمت کم‌تر یا مشارکت با تأثیرگذاران بازار از استراتژی های موفق برای این مرحله از چرخه عمر محصول هستند. در صورت موفقیت، فروش شروع به افزایش می‌کند و محصول به مرحله‌ی رشد می‌رود. مرحله بعدی دوره عمر محصول به دست آوردن تقاضا برای محصول است.

۲. به دست آوردن تقاضا برای محصول

مرحله‌ی بعدی از مراحل چرخه عمر محصول، به دست آوردن تقاضا برای محصول است. مرحله‌ی رشد با افزایش مداوم تقاضا مشخص می‌شود که به فروش و گسترش خیلی بیش‌تر محصول از بازارهای مختلف به بازارهای انبوه منجر می‌شود. این افزایش تقاضا به مشتری گسترده‌تر و حاشیه سود بیش‌تر منتهی می‌شود. شرکت‌ها با سرمایه‌ی مالی اضافی می‌توانند بازاریابی و تبلیغات خود را گسترش دهند؛ بنابراین، محصول را حتی بیش‌تر رشد دهند. در صورت موفقیت، فروش به سمت مرحله‌ی بلوغ ادامه خواهد یافت.

۳. تقویت تلاش‌های بازاریابی برای محصول

مرحله‌ی بلوغ در چرخه عمر محصول، با عملکرد حداکثر فروش و تلاش‌های مربوط برای حفظ ارزش محصول مشخص می‌شود. به‌سبب رشد قدرتمند، چون در مرحله‌ی قبلی دوره عمر محصول هزینه‌های بازاریابی کاهش پیدا کرده‌بودند، در نتیجه هزینه‌ی محصول هم کم‌تر می‌شود و در نهایت سود به افزایش‌یافتن گرایش پیدا می‌کند.

توسعه‌دهندگان به منظور تمایز محصول از رقبا و تنظیم محصول برای اطمینان از طول عمر آن، استراتژی‌های طوفان فکری دارند. تنظیمات نمونه شامل کاهش هزینه، تغییر بسته‌بندی، هدف قرار دادن بازار جدید یا افزودن ارزش با ویژگی‌های محصول جدید است. اگر حداکثر نرخ فروش را حفظ نشود، محصول وارد مرحله‌ی کاهش خواهد شد. پس از این مراحل چرخه عمر محصول باید وارد مرحله به حداقل رساندن هزینه‌ها برای تولید شوید.

۴. به حداقل رساندن هزینه‌ها برای تولید محصول

مرحله‌ی کاهش در دوره عمر محصول با کاهش فروش مشخص می‌شود، که می‌تواند نتیجه‌ی اشباع بازار، موفقیت یک محصول رقابتی یا کاهش علاقه‌ی مصرف‌کننده باشد. شرکت‌ها برای جلوگیری از حذف کامل سعی می‌کنند با به حداقل رساندن هزینه تولید، محصول را نجات دهند. در برخی شرایط، حتی اگر اعتبار بازار انبوه به پایان رسیده‌باشد، می‌توان یک بازار خاص را حفظ کرد.

در این قسمت درکی کلی از چگونگی عملکرد چرخه عمر محصول به‌دست آوردید. در ادامه به بررسی مزایا و معایب آن می‌پردازیم.

مزایا و معایب چرخه عمر محصول چیست؟

حال که دریافتید چرخه عمر محصول چیست و چه استراژی هایی دارد، بهتر است با مزایا و معایب آن نیز آشنا شوید. شناخت دوره عمر محصول مزایای منحصر‌به‌فردی را به افراد حرفه‌ای در تجارت که می‌خواهند کالای جدیدی را به بازار عرضه کنند، ارائه می‌دهد.

مزایای چرخه عمر محصول

برنامه‌ریزی استراتژیک

یکی ازمزایای دوره عمر محصول توانایی پیش‌بینی مسیر رشد محصول و درگیر شدن در فرایند مربوط به مدیریت محصول است. استفاده از مدل چرخه عمر محصول به شرکت‌ها کمک می‌کند تا در‌مورد سرمایه‌گذاری‌های مالی، رویکردهای بازاریابی و تبلیغات و توسعه‌ی محصول تصمیمات استراتژیک بگیرند. آن‌ها می‌توانند از قبل برنامه‌ریزی کنند که چه زمانی استراتژی بازاریابی را تنظیم کنند، چه زمانی ممکن است لازم باشد که کالایی را تفکیک کنند و چگونه منابع مالی آن‌ها در مراحل مختلف تخصیص یابند.

یادگیری از چرخه‌های قبلی

مزیت دیگر دوره عمر محصول توانایی اجتناب و مقابله با اشتباهات رایج در هر مرحله است. شرکت‌ها با شناسایی مرحله‌ی فعلی یک محصول در چرخه‌ی عمر و مقایسه‌ی عملکرد آن با محصولات مشابه در آن مرحله می‌توانند از اشتباهات توسعه‌دهندگان قبلی درس بگیرند و استراتژی های خود را متناسب با آن تنظیم کنند.

معایب چرخه عمر محصول چیست؟

حال که توضیح دادیم چرخه عمر محصول چیست و چه استراتژی ها و مزایایی دارد، در ادامه قصد داریم به معایب آن نیز بپردازیم. استفاده از دوره عمر محصول معایبی دارد که می‌تواند با تدابیر دقیق کاهش یابد:

پیش‌بینی نادرست از معایب چرخه عمر محصول

یک نقطه‌ضعف در چرخه عمر محصول این است که پیش‌بینی می‌کند، اما ابزاری برای پیش‌بینی دقیق برای تمام محصولات نیست. با توجه به شرایط مختلف بازار از یک مکان به مکان دیگر یا جنبه‌های منحصر‌به‌فرد دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ یک محصول خاص، همه‌ی محصولات مسیر دقیقی را دنبال نمی‌کنند. برخی از محصولات ممکن است با افت روبه‌رو شوند و به دنبال آن تجدید‌ حیات غیر‌منتظره و ورود مجدد به مرحله‌ی رشد صورت گیرد. دیگران ممکن است هرگز رشد سریع را تجربه نکنند و در مرحله‌ی معرفی باقی بمانند.

درک جنبه‌های منحصر‌به‌فرد یک محصول خاص می‌تواند به افراد کمک کند که بدون محدود کردن رویکردشان، از چرخه‌ی زندگی به نفع خود استفاده کنند.

محدود کردن تصمیم‌گیری به طور بالقوه

نتیجه‌ی پیامدهای منفی به‌کارگیری چرخه عمر محصول، این است که توسعه‌دهندگان ممکن است استراتژی مدیریت محصول را زود‌هنگام یا به طور نامناسب بر اساس مرحله‌ی چرخه عمر درک‌شده اعمال کنند، در صورتی که این بهترین اقدام نیست.

برای مثال، شرکتی که کالایی را به عنوانِ ویژگی‌های فاز کاهش شناخته است، ممکن است زودتر از موعد برای توقف تولید آن محصول برنامه ریزی کند. اگر داده‌های مقایسه‌ای محدودی در دسترس باشند و به توسعه‌ی وسیع‌تری نیاز باشد، این امر بسیار درست است. در این شرایط، انعطاف‌پذیری برای جلوگیری از اشتباهات مدیریتی اقدامی کلیدی است.

نمونه‌ای از چرخه عمر محصول

زمانی که متوجه شدید چرخه عمر محصول چیست و چه مراحلی دارد، برای درک بهتر مفهوم یک نمونه از مراحل چرخه عمر محصول را بررسی می‌کنیم. صنعت اتومبیل در هر مرحله از دوره عمر محصول، تغییراتی دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ در محصول اولیه‌ی خود دارد که نشان می‌دهد حتی با تغییر روند بازار، تجارت می‌تواند هم‌چنان در رقابت باقی بماند.

در ادامه، به دوره عمر محصول یک ماشین خاص در هر مرحله نگاه دقیقی می‌اندازیم:

۱. مرحله‌ی معرفی

در حال حاضر، اتومبیل‌های خودران (self-driving) در مرحله‌ی معرفی هستند. در این مرحله از چرخه عمر محصول، شرکت‌ها در حال سرمایه‌گذاری منابع جالب‌توجهی در تحقیق و توسعه (R&D) برای این محصول هستند و قصد دارند طی چند سال آینده آن‌ها را به بازار عرضه کنند. هدف آن‌ها جلب خریداران به سمت مزایای احتمالی و رفع هرگونه نگرانی یا رزرو خریداران احتمالی است که می‌تواند رشد آینده را تحت‌تأثیر قرار دهد.

۲. مرحله‌ی رشد

در حال‌ حاضر، اتومبیل‌های الکتریکی در مرحله‌ی رشد قرار دارند و از منافع عمومی در کاهش گازهای گل‌خانه‌ای و سایر انتشارات و هم‌چنین افزایش کارایی بهره می‌برند. بسیاری از شرکت‌ها در این مرحله از چرخه عمر محصول از استراتژی های مختلف بازاریابی برای گسترش مشتری خود استفاده می‌کنند و در عین حال محصولشان را در پاسخ به بازخورد مشتری و روند بازار متمایز می‌کنند. پس از این مرحله دوره عمر محصول وارد مرحله بلوغ خواهید شد.

۳. مرحله‌ی بلوغ

در حال‌حاضر، در مرحله‌ی بلوغ، مدل‌های اصلی خودروهای ۴ درب و صندوق‌دارغیر‌لوکس هستند. این شرکت‌ها در به‌روزرسانی‌های مداوم سرمایه‌گذاری کرده و ویژگی‌های جدیدی را برای افزایش چرخه عمر محصول خود و حفظ جایگاه تثبیت‌شده در بازار معرفی کرده‌اند. در عین حال، بعید است که آن‌ها اهمیت سهم بازار خود را گسترش دهند.

۴. مرحله‌ی کاهش

در حال حاضر، این صنایع در مرحله‌ی کاهش خودروهای دیزلی هستند. از جمله‌ عوامل دیگر، انتقاد دولت از آلودگی بیش‌از‌حد به ممنوعیت خودروهای دیزلی در مکان‌های خاص منجر شده‌ که به میزان چشم‌گیری فروش این محصولات را کاهش داده‌است. با توجه به تحرکات زیست‌محیطی فعلی برای کاهش آلودگی و تغییر جهت به انرژی‌های تجدیدپذیر، بعید است این محصول دوباره اِحیا شود.

خلاصه

در این مطلب متوجه شدید که مفهوم چرخه عمر محصول چیست، چرخه عمر محصول از ۴ مرحله‌ی اصلی تشکیل شده‌است که به برنامه‌ریزی و تصمیم‌گیری آگاهانه برای بهبود جایگاه محصول در بازار کمک می‌کند. در این مطلب هریک از این ۴ مرحله و استراتژی های مورد استفاده در مراحل چرخه عمر محصول را به‌طور کامل توضیح دادیم. همچنین می‌توان با دوره عمر محصول، مسیر پیش روی محصول را پیش‌بینی کرد و استراتژی‌های بازاریابی مناسبی را تنظیم کرد. امیدواریم مطالعه‌ی این مطلب برای شما مفید بوده‌باشد. نظرات خود را با ما درمیان بگذارید.

چکیده کتاب تسلط بر چرخه بازار اثر هاوارد استنلی مارکس

هر تاجر موفقی به این امر واقف است که مطالعه کتاب های مفید می تواند دانش و توانایی انسان را بالا ببرد. مشاهده علل شکست و پیروزی افراد موفق می تواند زمینه سازی برای پیروزی و موفقیت ما باشد. اگر زمان کافی برای مطالعه کتاب های مختلف ندارید، می توانید با خواندن خلاصه آنها از مطالب مهم و کلیدی کتاب، در کوتاه ترین مدت بهره مند شوید.

هم اکنون خلاصه کتاب “تسلط بر بازار” را با هم مرور می کنیم.

خواندن این کتاب چه فوایدی دارد؟

• پس از دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ مطالعه این کتاب با چرخه های بازار آشنا می شوید.
• به کمک این کتاب قادر هستید جایگاه خود را در بازار بورس شناسایی کرده و جایگاه آینده خود را مشخص نمایید.
• متوجه می شوید کاهش یا افزایش قیمت سهام چه تاثیری بر عملکرد بازار دارد.
• یاد می گیرید چرا لازم است گاهی سرمایه گذاران خلاف جهت جریان های مالی حرکت کنند.
• می فهمید چرا گاهی به دنبال پیشرفت، شکست و ناکامی پیش می آید.
• یاد می گیرید چرا بازارهای بدون ریسک، می توانند پر ریسک ترین بازار باشند.
• روش های مفیدی را برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار موفق یاد می گیرید.

نویسنده کتاب “تسلط بر چرخه بازار” کیست؟

نویسنده این کتاب هاوارد استنلی مارکس “Howard Stanley Marks” یکی از بزرگترین سرمایه گذاران مشهور وال استریت است. او در این کتاب سعی داشته به بیانی ساده خواننده را با روش های تجزیه و تحلیل بازار بورس آشنا کرده و با معرفی این بازار، سرمایه گذاران را برای کسب سود بیشتر راهنمایی کند.

معرفی چرخه بازار و راهکاری برای شناخت و پیش بینی آن

به طبیعت نگاه کنید و به چرخه های آشنای طبیعت دقت کنید. شب و روز و تغییر فصل ها دو چرخه آشنا هستند که ما پیوسته با آنها سروکار داریم. نکته مشترک در این چرخه ها نظم است که باعث می شود ما بتوانیم به راحتی آنها را پیش بینی کنیم. مثلا همیشه بعد از شب، روشنایی روز است و بعد از زمستان بهار از راه می رسد. هیچ عامل خارجی قدرت ایجاد تغییر در نظم این چرخه ها را ندارد.

در بازار بورس نیز چرخه هایی وجود دارند اما با این نظمی که در طبیعت مشاهده می کنیم پیش نمی روند. به این معنا که ما نمی توانیم یک قانون تعریف شده برای نظم بازار داشته باشیم. در چرخه بازار قادر نیستیم به یقین مشخص کنیم چه زمانی بازار مثبت است یا منفی خواهد شد. برای مثال گاهی می توانیم در یک دیدگاه بلندمدت بازار را مثبت ارزیابی کنیم اما در طول این زمان، روزهای منفی را نیز تجربه خواهیم کرد. بنابراین نمی توان به صورت قاطع نظمی را برای بازار پیش بینی کرد اما می توانیم حدس بزنیم به کدام سو “تمایل” دارد.

تمایل مجموعه ای از محاسبات و ارزیابی های یک سرمایه گذار آگاه و با تجربه است که با توجه به آنها امکان احتمال وضعیت بازار را پیش بینی می کند. برای مثال معمولا زمانی که قیمت ها تا تراز ناپایداری رشد کرده اند و سرمایه گذار به بازار خوش بین است، ناگهان نزول قیمت اتفاق می افتد. الته زمان دقیق این نزول و شدت و ضعف آن مشخص نیست اما بهرحال یک سرمایه گذار با تجربه می تواند در این شرایط حباب، میزان رکود را برای پورتفولیوی مشخص نماید.

تاثیر زمان بر چرخه های بازار بورس

شاید این سوال مطرح شود که چگونه می توان عملکرد چرخه های بازار را شناسایی کرد؟ در پاسخ می شود این چرخه ها را به تاریخ تشبیه کرد. مارک توآین “Mark Twain” نویسنده آمریکایی در این خصوص می گوید:« تاریخ تکرار نمی شود اما وقایع مشابهی را پدید می آورد».

برای نمونه می توان به حباب “دات کام” و رکود ناگهانی آن در سال های 1995 تا 2002 اشاره کرد. در اواسط سال 1990، اینترنت جایگاه ویژه ای در ایالات متحده پیدا کرده و استفاده از آن بسیار زیاد شد. همه باور داشتند با وجود اینترنت وضعیت کسب و کار به شدت رونق می گیرد. سرمایه گذاران بزرگ و ریسک پذیر به سرعت شروع به سرمایه گذاری در شرکت های آنلاین نمودند. در این شرایط قیمت سهام به شدت بالا رفت. از آنجایی که صندوق های سرمایه گذاری پرخطر سودی سه برابر داشتند همه سرمایه گذاران به این صندوق ها هجوم آوردند و تعداد شرکت های آنلاین روز به روز بیشتر می شد. در این شرایط حباب تشکیل شد و در نهایت شرکت های زیادی با شکست مواجه شدند. قیمت سهام سقوط کرد و بسیاری از سرمایه گذاران ریسک پذیر 100% سرمایه خود را از دست دادند. اتفاقی که هیچ کس انتظار آن را نداشت به وقوع پیوست و حباب دات کام ترکید.

قابل ذکر است که بازار های سرمایه گزاری ریسک پذیر در 20 سال اخیر رشد کرده است اما در عین حال در کوتاه مدت نوسانات زیادی نیز نداشته است. اکثر بازارها و نظام های اقتصادی کم وبیش از این الگو تبعیت می کنند. چنین الگوهایی دارای رشد تدریجی هستند. این رشد تدریجی را که در طول یک دوره زمانی طولانی ادامه پیدا می کند “رشد نرخ مدت دار” می نامیم. البته این روند در کوتاه مدت با نوساناتی همراه خواهد بود.

عامل اصلی نوسانات کوتاه مدت در بازار

وجود انسان با احساس سرشته است. انسان ها خودشان را با احساسات معرفی می کنند. حتی آنهایی که به عنوان انسان بی تفاوت شناخته می شوند در واقع با احساس بی تفاوتی خود را معرفی می کنند. پس از موجودی که سراسر احساس است انتظار نداریم بتواند کاملا منطقی عمل کند. این توضیحات را بیان کردیم تا بگوییم در بازار خرید و فروش سهام، حتی سرمایه گذاران بزرگ نیز احساسی عمل می کنند. و همین موضوع باعث ترکیدن حباب دات کام شد. در سال 1995 تا سال 2000 که سهام رشد قابل ملاحظه ای داشت، بسیاری از سرمایه گذاران تحت تاثیر این روند صعودی که گمان می بردند تا ابد ادامه خواهد داشت دچار توهم و احساسات اشتباه شدند. اما این روند صعودی دوام نیافت.

متاسفانه سرمایه گذاران جوان از تجارب گذشته استفاده نمی کنند و می خواهند وانمود کنند که اکنون بازار شرایطی متفاوت با گذشته دارد. این تصور در میان آنها مانند چرخه ای اشتباه به حرکت در آمده و سبب می شود همگی به سمت خرید سهام با قیمت های غیر منطقی روی آورند.

پس از مدتی باز احساسات نادرست بر آنها حاکم می شود و این بار با خودشان فکر می کنند شاید سهام به اندازه کافی رشد کرده و زمان سقوط قیمت فرا رسیده است. این بار سیلی از سرمایه گذاران نگران برای فروش هجوم می آورند. این نشان می دهد که انسان، این موجود احساسی نمی تواند در برابر تفکرات جمعی مقاومت کند.

برای نمونه نیوتن در سال 1720 ریاست ضرب سکه در انگلستان را به عهده داشت. در آن زمان سهام شرکت “South Sea” در قیمت 128 پوند ثابت ماند. سپس ناگهان افزایش یافت. نیوتن که متوجه شد این افزایش قیمت بخاطر سرمایه گذاری های پرخطر بوده است بنابراین سرعا سهام 7000 پوندی خود را فروخت. در ماه ژوئن قیمت سهام به 1050 رسید و تا سپتامبر به کمتر از 200 پوند رسید. در اینجا نیوتن نتوانست در برابر تفکرات جمعی مقاومت کند و مجدد سهام خود را خرید و به شدت ضرر کرد.

نتیجه ای که از این درس گرفته می شود این است: ” شاید نمی توان در برابر تفکرات جمعی مقاومت کرد، اما می توان را ه حل های عاقلانه ای را برای غلبه بر احساسات در این شرایط ، حداقل در بعد فردی، پیدا کرد”.

رفتار عاقلانه در برابر ریسک بازار چیست؟

هر روز سرمایه گذاران به تحلیل و بررسی وضعیت بازار می پردازند اما تعداد کمی از آنها این تحلیل ها را در شرایط کنونی بازار پیاده می کنند. این گروه سرمایه گذاران برتر هستند. در دوره ای که صعود بازار منطقی نیست، سود سرمایه گذاران کاهش می یابد. زیرا یک عده برای خرید هجوم می آورند و در مقابل، فروشندگان با قیمتی نجومی سهم ها را می فروشند و سود می برند.

در نتیجه بهتر است تحت تاثیر جملاتی مانند: ” بازار سقوط نمی کند” و “این بار شرایط متفاوت است”قرار نگیرید و جانب احتیاط را نگه دارید. از سوی دیگر کسانی که در بازار بورس مال باخته اند در شرایط سقوط می ترسند و کنار می کشند. اما غافل از این امر هستند که دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ بازار در آغاز صعودی دوباره قرار گرفته است.

واقعیت این است که خطرناک ترین شرایط بازار وقتی است که کمترین ریسک مشاهده می شود. بازار مسکن نیز به همین صورت است یعنی حتی در شرایط رکود قیمت مسکن، جمعیت زیاد می تواند باعث افزایش تقاضا برای مسکن می شود. با اینکه تفکر جمعی می گفت که دیگر مسکن به شرایط اولیه برنمی گردد اما اینگونه نشد. من و همکارانم یک شرکت خصوصی ساختمان سازی تاسیس کردیم و در همان شرایط سود زیادی بردیم

رابطه بین رشد اقتصادی، ساعات کار و بهره وری

به نظر شما اگر روند بازار همیشه صعودی بود چه می شد؟ احتمالا شما سرمایه گذاری بلند مدت می کردید تا در همین روند تدریجی سود ببرید. بیایید روش های محاسبه تولید ناخالص داخلی در یک کشور را محاسبه کنیم. دو روش وجود دارد:

• افزایش تعداد ساعات کاری: در دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ مشخص ترین حالت خود با افزایش تعداد کارگران انجام می شود. چون افزایش تولید ناخالص با رشد جمعیت رابطه مستقیم دارد. مثلا پس از جنگ جهانی دوم میزان زاد و ولد به شدت افزایش یافت. پس از 20 سال که این کودکان به سن کار رسیدند اقتصاد ایالات متحده به شدت رشد کرد. افزایش تعداد کارگران و ساعات کاری باعث این رشد اقتصادی شد.
• افزایش بازدهی در ساعت: اواخر دهه 1700 اوایل دهه 1800، ماشین های بخار جای خود را در اقتصاد باز کرده و در عین حال جای کارگران را گرفتند. در این زمان کاری که با صرف زمان زیادی توسط کارگران انجام می شد، این بار با زمان کمتر اما بهره وری بیشتر توسط ماشین ها انجام می گرفت. و نتیجه آن باز همان رشد اقتصادی بود.

از سوی دیگر رکود اقتصادی بلند مدت نیز می تواند رخ دهد. مثلا کاهش تولد در اثر شرایط بد اقتصادی، جنگ یا عدم ازدواج به موقع جوانان، می تواند در بلند مدت رکود اقتصادی را به همراه داشته باشد. در نهایت به این نتیجه می رسیم که چرخه های بلند مدت اعتبار زیادی ندارند و یک سرمایه گذار عاقل بر اساس چرخه های کوتاه مدت تصمیم می گیرد.

پیام اصلی نویسنده

چرخه های بازار بورس، شرکت های منفرد و نظام های اقتصادی از الگوهای مشخصی تبعیت می کنند. آنها در روند بلند مدت تمایل به رشد دارند اما در دل این روند بلند مدت، روندهای کوتاه مدتی قرار دارد که دارای نوسانات مختلفی هستند. یک سرمایه گذار عاقل به روند بلند مدت نگاه می کند اما تصمیمات خود را بر اساس روندهای کوتاه مدت که با نوسان همراه هستند نیز معین می کند.

در پایان نویسنده توصیه می کند که تنها به اخبار روز و گزارش رسانه ها توجه نکنید. بلکه باید به چرخه های گذشته نیز توجه کنید. بسیاری از درس های عملی در پیروزی ها و ناکامی های گذشته گنجانده شده اند.

دوره های حضوری

آموزش بورس

اگر به دنبال یک دوره جامع و متفاوت سرمایه گذاری در بورس (آموزش صفر تا صد بورس)با بهترین استاد آموزش بورس در یکی از تخصصی ترین موسسه های آموزش بورس در ایران هستید، دوره جامع مهندسی بورس بهترین گزینه برای شما می باشد.

شما با گذراندن دوره جامع مهندسی بورس می توانید بصورت تخصصی در بازارهای مالی (شامل بورس، فرابورس و بورس کالا) فعالیت کرده وکسب سود نمایید.

همچنین روش های پیش بینی قیمت دلار و سکه،پیش بینی قیمت مسکن وخودرو ،پیش بینی تورم و …. را بطور کامل از صفر تا صد می آموزید.

شعار ما چیست؟

رسالت ما پرورش بورس آموزان توانمندی‌ست که می‌توانند با تکیه بر دانش فنی و تحلیلی خود ، آینده ای روشن برای خود و خانواده از طریق ثروت آفرینی در حرفه معامله گری داشته باشند

آیا میدانستید ؟

در دوره ی رکود اقتصادی ، یافتن شغل و یا درآمد قابل قبول کار سختی است …

شما باید شغلی را انتخاب کنید که ربطی به چرخه های اقتصادی نداشته باشد …

بله ، حرفه ای به نام معامله گری میتواند به کمک شما بیاید ؟؟؟.

چرا که با تکیه بر دانش فنی و بدون نیاز به تحصیلات مرتبط میتواند در تمامی چرخه های اقتصادی و بازارهای مالی دنیا درآمد زایی داشته باشد و از سرمایه خود محافظت کنید.

چرا موسسه زال – اکادمی ؟

دوره جامع مهندسی بورس آموزش صفر تا صد مراحل تبدیل شدن از یک معامله گر معمولی به تریدر حرفه ای را شامل میشود . محتوای آموزش این موسسه کاملا بصورت عملی و تحلیل و پیش بینی قیمت مسکن ، دلار ، طلا ، خودرو ، تورم و … بصورت کاربردی میباشد به نحوی که شما پس از شرکت در این دوره به هیچ کلاس آموزشی دیگری احتیاج نخواهید داشت و می توانید همچون مهندسین بازار بورس : فکر کنید،تحلیل کنید،در قیمت مناسب به سهام ورود کنید و در بهترین قیمت از سهام خروج کنید.

وجه تمایز دوره ی مهندسی بورس با سایر دوره ها

اول )

تمامی دوره های حضوری از پشتیبانی آموزشی آنلاین بصورت 24 ساعته برخوردار نیستند اما در موسسه زال- آکادمی بورس بعد از ثبت نام و شروع دوره یک گروه مختص نفرات همان دوره تشکیل می شود تا در مدت زمان فاصله جلسات آموزش در هفته ، بورس آموزان بتوانند سوالات احتمالی مربوط به سرفصل تدریس شده را بپرسند واز همه مهمتر در طول هفته ارتباط آموزشی و تحلیل با مدرس را به همراه داشته باشند .

دوم )

برای موفقیت در سرمایه گذاری بورس میبایست روی چهار دانش کلیدی تسلط داشت :

۱-مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک

۲-تحلیل گری

۳- روانشناسی بازار بورس

۴-روانشناسی خویشتن

فراگیری هر ۴ دانش جهت پیوستن به بزرگان بورس الزامی است و فقدان هر یک از آنها حتما باعث آسیب و ضررهای بزرگ خواهد شد.

وجه تمایز دوره جامع مهندسی بورس با سایر دوره ها این است که در دوره هر ۴ دانش به صورت کامل و صحیح و عملی به بورس آموزان آموزش داده خواهد شد.

سوم )

سومین وجه تمایز مهم دوره های موسسه آموزشی زال – آکادمی بورس ، برگزاری یک جلسه آموزش حضوری بعد از اتمام دوره در راستای بررسی عملکرد بورس آموزان ، بررسی نقاط ضعف و قوت ، بررسی صلاحید ورود به بازارهای جهانی و پاسخگویی حضوری سوالات فنی بورس آموزان میباشد .

چهارم )

مهمترین خط مشی موسسه زال – آکادمی بورس حفظ اصل سرمایه شخص سرمایه گذار است . ما معتقد هستیم یک شخص باید قبل از ضرر کردن در بازار بورس ، تکنیک های سود آوری در بورس را بیاموزید و سپس با خیال آسوده وارد دنیای معامله گری بشود

تکنیک های کاربردی دوره جامع مهندسی بورس :

• آموزش کامل مبانی و مفاهیم مقدماتی بازار سرمایه
• انواع ریسک و تشخیص آن
• روش های محدود کردن ضررها و بزرگ کردن سودها
• قوانین و روشهای چیدمان سبد سهام
• مفهوم ریوارد به ریسک و کاربرد آن
• روش های سرمایه گذاری با ریسک صفر
• شناسایی کارکرد های ذهن در معاملات
• تکنیک های عملی مقابله با کارکردهای منفی ذهن در سرمایه گذاری
• تکنیک های عملی کنترل هیجان و استرس در معاملات
• شناخت سوگیری های ذهنی و تاثیرات آن بر معاملات
• آموزش خرید و فروش و اخذ کارنامه های معاملاتی از نرم افزار
• روشهای اتومات کردن خرید و فرش ها در نرم افزار
• ایجاد تم پلیت ها و تنظیمات دلخواه
• تکنیکهای تابلو خوانیبا استفاده از سطوح روانی
• الگوهای کندل استیک و پیش بینی قیمت توسط پرایس اکشن
• خطوط روند و انواع آن ،کانال ها و انواع آن ،نظریه گن در مورد کانال ها،چنگال اندروز(ابزار جادویی تحلیل)
• ترکیب سطوح حمایت و مقاومت استاتیک و داینامیک جهت پیش بینی قدرتمند قیمت
• رواشناسی حرکت نمودار
• دلایل روانشناسی ایجاد سطوح حمایت و مقاومت استاتیک و داینامیک
• روانشناسی الگوی هارمونیک و الگوهای هندسی
• اندیکاتورهای مختلف وجود چه تفکری را در بازار به ما میگویند؟
• روانشناسی سطوح فیبوناچی
• روانشناسی امواج الیوت و علت روانشناسی تشکیل آنها
• انواع سهامداران ،شناوری و غیر شناوری سهام ها و تاثیرات آن بر قیمت،نقد شوندگی و عوامل موثر
• معاملات بلوکی و درک اهمیت آن
• دلایل ایجاد گب
• افزایش سرمایه و روش های آن و تاثیر آن بر قیمت سهام
• ترکیب تحلیل های کلاسیک ، مدرن ،اندیکاتوری ،هندسی و الیوتی جهت ساخت قدرتمندریناستراتژی ها مخصوص بورس ،فرابورس و بورس کالا ،مسکن ،طلا و ارز
• روانشناسی بازار(شناخت تفکر حاکم بر معامله گران مختلف بازار ،مدیریت سهام، همه چیز در رابطه با روانشناسی بازار )
• تحلیل بنیادی(مقدماتی)
• صندوق سرمایه گذاری وسبد گردانی
• معیار های انتخاب یک کارگزار خوب
• فرایند افتتاح حساب در کارگزاری و اخذ کد معاملاتی
• روش های خرید و فروش سهام توسط کارگزاری
• آموزش سایتcom
• اصطلاحات بورس
• تحلیل تکنیکال مقدماتی تا پیشرفته (آموزش کامل اندیکاتورها و پیاده سازی استراتژی های معاملاتی )
• ایچیموکو
• شمعی و ژاپنی
• الگوهای هارمونیک
• امواج الیوت
• مقدمات تحلیل تکنیکال
• الگوهای کلاسیک
• فیبوناچی
• استراتژي ورود و خروج در سهام
• پرایس اکشن
• چنگال اندروز
• اندیکاتور قدرت شاخص نسبی
• اندیکاتورهای میانگین متحرک
• اندیکاتور مکدی
• الگوهای بازگشتی
• الگوهای ادامه دهنده
• استوکاستیک
• و …

اساتید دوره چه کسانی هستند؟

مهندس جواد زال

دوره آموزش فارکس

بازار فارکس که یکی از بزرگترین شرکت‌های ارزی در جهان می باشد امروزه به گوش همگی خورده است. با یادگیری معامله در این بازار هر فرد می‌تواند به میزان قابل توجهی در این بازار سود کند.

آموزشگاه دکتر برد که یکی از معتبرترین آموزشگاه‌های کشور می باشد دوره ای با عنوان ترید حرفه ای در فارکس برگزار می‌کند تا شما بتوانید در این بازار به سود خوبی برسید.

برای مشاوره رایگان شماره تماس خود را وارد کنید:

لیست قیمت دوره آموزش حرفه ای فارکس

سرفصل‌های دوره آموزش فارکس

روانشناسی پایه:
هدف یابی
آشنایی اولیه با شغل ترید
مزایای شغل ترید
پیش نیاز های شغل ترید
اخلاق کار ترید
باور
ناخودآگاه
خوسازی
شناخت احساسات
نحوه کنترل احساسات

اقتصاد پایه:
تاریخچه اقتصاد
تعریف اقتصاد
مکاتب اقتصادی
عرضه و تقاضا
تورم
چرخه اقتصاد

علم مالی پایه:
تعریف علم مالی
کاربرد علم مالی
شناسایی هزینه فرصت
آشنایی با بازار مالی:
تعریف بازار مالی
کاربرد بازار های مالی
انواع بازار های مالی

فارکس:
تاریخچه فارکس
شناخت بازار فارکس
تعریف جفت ارز

کارگزاری:
تشکیل حساب کارگزاری
احراز هویت

صرافی:
تشکیل حساب صرافی
آموزش کار با صرافی
خرید و فروش از صرافی

تحلیل تکنیکال:
ساخت حساب تریدینگ ویو
آموزش کار با سایت تریدینگ ویو
آموزش چارت خطی
تعریف تایم فریم
آموزش چارت میله ای
آموزش چارت کندل استیک
تاریخچه کندل استیک
تشریح کندل استیک
تمایلات کندل استیک
الگو های کندل استیک
تعریف تحلیل تکنیکال
کاربرد تحلیل تکنیکال
تعریف استراتژی
معرفی استراتژی پرایس اکشن

سطوح حمایت مقاومت:
آموزش شناسایی بالاترین و پایینترین نقطه قیمت

سطوح داینامیک:
کانال قیمت
خط روند
میانگین متحرک

سطوح استاتیک:
سطوح قیمت رند
سطوح واکنش قیمت در گذشته
Fixed range volume profile
فیبوناچی

شکست سطوح:
شکست سطح استاتیک
شکست سطح داینامیک
تغییر روند
شناسایی نقطه ورود مناسب
شناسایی نقطه خروج مناسب

ابزار کاربردی:
آموزش چنگال اندرو
آموزش مومنتوم
آموزش RSI

الگو های کلاسیک:
الگو های برگشتی
الگو های ادامه دهنده

واگرایی:
واگرایی معمولی
واگرایی مخفی
واگرایی اغراق آمیز

تریدینگ پلن:
تعریف تریدینگ پلن
کاربرد تریدنگ پلن
آموزش ساخت تریدینگ دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ پلن

تحلیل فاندامنتال:
تعریف تحلیل فاندامنتال
کاربرد تحلیل فاندامنتال
شاخص های مربوط به تحلیل فاندامنتال
تاثیر شاخص ها بر بازار های مالی
معرفی منابع اطلاعات

مدیریت سرمایه:
تعریف مدیریت سرمایه
آموزش بودجه بندی اولیه

مدیریت ریسک:
تعریف مدیریت ریسک
کاربرد مدیریت ریسک
شناسایی حد ضرر مناسب
محاسبه حجم معاملات برای هر معامله

روانشناسی معامله گری:
تعریف روانشناسی معامله گری
کاربرد روانشناسی معامله گری
چرخه ترید
آشنایی با احساسات معامله گری
نحوه کنترل و برخورد با احساسات در معامله گری
چرخه شکست

ژورنال معاملاتی:
تعریف ژورنال معاملاتی
کاربرد ژورنال معاملاتی
آموزش ژورنال معاملاتی
پارادایم شیفت و ناخودآگاه

تفاوت شرکت فنی و مهندسی دکتر برد با سایر آموزشگاه‌ها

از ابتدا شرکت دکتر برد تمایل داشته که تمامی کلاس‌ها در محیطی کاملا حرفه‌ای و به صورت عملی برگذار شود. بر خلاف سایر آموزشگاه‌های حال حاضر که بیشتر محیطی تئوری دارند، ما از روز اول شما را با کار عملی به صورت فیزیکی آشنا می‌کنیم.

کارشناسان ما علاوه بر آموزش مباحث اصلی و تخصصی، به شما مهارت‌هایی نظیر ارتباط با مشتری، هزینه قطعات و خرید قطعات از داخل و خارج کشور را آموزش می‌دهند.

دکتر برد ارائه‌دهنده مدارک بین‌المللی و داخلی

شرکت فنی و مهندسی دکتر برد علاوه بر مدارکی اعم از (فنی حرفه‌ای، مدرک رسمی دکتر برد و …) که توسط سایر آموزشگاه‌ها ارائه می‌شود، مدارک داخلی و بین المللی دیگری شامل مدارک صادره از وزارت دفاع، آدیسو که مورد تایید کشور چک هست و … را نیز در صورت اتمام دوره‌ی آموزشی به هنرجو ارائه می‌کند.

خوابگاه دانشجویی مجموعه دکتر برد

شرکت فنی و مهندسی دکتر برد برای اسکان دانشجویانی که از شهرهای دیگر به مجموعه دکتر برد می‌پیوندند، خوابگاه‌هایی را در نظر گرفته است که نزدیک ترین مسیر را به شرکت دارند.

از خصوصیات این خوابگاه ها می توان موارد به موارد زیر اشاره کرد:

• اینترنت پرسرعت
• خشکشویی
• مجهز به سیستم سرمایشی
• مجهز به سیستم گرمایشی
• اتاق مطالعه
• نزدیک بودن شرکت به ایستگاه مترو

تقدیر و تشکر هنرجو از استاد

سوالات متداول

شما در این دوره به طور کامل با مفهوم فارکس آشنا شده و می‌توانید از این راه به علم فارکس دست پیدا کنید و از این راه درآمد خوبی نیز داشته باشید .

در صورت اتمام دوره به فن آموز مدارک داخلی(فنی حرفه‌ای، تاییدیه معتبر دکتربرد) و بین المللی(صادره از وزارت دفاع، آدیسو) ارائه می‌گردد

دوره‌های دکتر برد به سه صورت حضوری، غیرحضوری و مجازی برگذار می‌شود، این آموزش‌ها در قالب عملی ارائه شده و تضمین می‌کند پس از اتمام دوره شما توانایی کسب درامد از مهارت آموخته شده را خواهید داشت.

بازار فارکس چیست؟

بازار ارز محل داد و ستد ارزها است. ارزها مهم هستند زیرا به ما امکان می دهند کالاها و خدمات را به صورت محلی و فرامرزی خریداری کنیم. برای انجام تجارت و تجارت خارجی باید ارزهای بین المللی مبادله شود.

اگر کسی در ایالات متحده زندگی کند و می‌خواهد از فرانسه پنیر بخرد، شما یا شرکتی که از آن پنیر می‌خرید باید پول پنیر را به یورو (یورو) به فرانسوی‌ها بپردازد. این بدان معناست که واردکننده آمریکایی باید ارزش معادل دلار آمریکا (USD) را به یورو مبادله کند. در مورد مسافرت هم همینطور. یک گردشگر فرانسوی در مصر نمی‌تواند برای دیدن اهرام به یورو پرداخت کند، زیرا ارز محلی مورد قبول نیست. گردشگر باید یورو را با پول محلی، در این مورد پوند مصر، با نرخ فعلی مبادله کند.

یکی از جنبه های منحصر به فرد این بازار بین المللی این است که هیچ بازار مرکزی برای ارز خارجی وجود ندارد. در عوض، معاملات ارز به صورت الکترونیکی از طریق باجه (OTC) انجام می شود، به این معنی که همه تراکنش ها از طریق شبکه های کامپیوتری در میان معامله گران در سراسر جهان انجام می شود، نه در یک صرافی متمرکز. این بازار 24 ساعته، پنج روز و نیم هفته باز است و ارزها در سراسر جهان در مراکز مالی مهم فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ در سراسر جهان معامله می شوند. تقریبا در هر منطقه زمانی این بدان معناست که وقتی روز معاملاتی ایالات متحده به پایان می رسد، بازار فارکس دوباره در توکیو و هنگ کنگ آغاز می شود. به این ترتیب، بازار فارکس می‌تواند در هر زمان بسیار فعال باشد و قیمت‌ها دائما در حال تغییر باشند.

تاریخچه مختصری از فارکس

در ابتدایی ترین مفهوم آن، بازار فارکس قرن هاست که وجود داشته است. مردم همیشه برای خرید کالاها و خدمات کالاها و ارزها را مبادله یا مبادله کرده اند. با این حال، بازار فارکس، همانطور که امروز آن را درک می کنیم، یک اختراع نسبتا مدرن است.
پس از شروع به فروپاشی توافق برتون وودز در سال 1971، ارزهای بیشتری اجازه یافتند آزادانه در برابر یکدیگر شناور شوند. ارزش تک تک ارزها بر اساس تقاضا و گردش متفاوت است و توسط دوره های بازار یا سیکل بازار چیست؟ خدمات معاملات ارزی نظارت می شود.

بانک‌های تجاری و سرمایه‌گذاری بیشتر معاملات را در بازارهای فارکس به نمایندگی از مشتریان خود انجام می‌دهند، اما فرصت‌های سوداگرانه‌ای نیز برای معامله یک ارز در برابر ارز دیگر برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و فردی وجود دارد.

دو ویژگی متمایز برای ارزها به عنوان یک کلاس دارایی وجود دارد:

1. شما می توانید تفاوت نرخ بهره بین دو ارز را بدست آورید.
2. می توانید از تغییرات نرخ ارز سود ببرید.

یک سرمایه‌گذار می‌تواند از تفاوت بین دو نرخ بهره در دو اقتصاد مختلف با خرید ارز با نرخ بهره بالاتر و کوتاه کردن ارز با نرخ بهره کمتر سود ببرد. قبل از بحران مالی 2008، کوتاه کردن ین ژاپن (JPY) و خرید پوند انگلیس (GBP) بسیار رایج بود زیرا تفاوت نرخ بهره بسیار زیاد بود. این استراتژی گاهی اوقات به عنوان تجارت حمل و نقل نامیده می شود.

تجارت ارز برای سرمایه گذاران فردی قبل از اینترنت بسیار دشوار بود. بیشتر معامله‌گران ارز، شرکت‌های چندملیتی بزرگ، صندوق‌های تامینی یا افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) بودند، زیرا معاملات فارکس به سرمایه زیادی نیاز داشت. با کمک اینترنت، یک بازار خرده‌فروشی با هدف تجار فردی پدید آمده است که دسترسی آسان به بازارهای ارز خارجی را از طریق خود بانک‌ها یا کارگزارانی که یک بازار ثانویه ایجاد می‌کنند، فراهم می‌کند. اکثر کارگزاران یا فروشندگان آنلاین اهرم بسیار بالایی را به معامله گران فردی ارائه می دهند که می توانند تجارت بزرگ را با موجودی حساب کوچک کنترل کنند.

مروری بر بازارهای فارکس

بازار FX جایی است که ارزها معامله می شوند. این تنها بازار معاملاتی واقعاً مستمر و بدون توقف در جهان است. در گذشته، بازار فارکس تحت سلطه شرکت های نهادی و بانک های بزرگ بود که به نمایندگی از مشتریان عمل می کردند. اما در سال‌های اخیر بیشتر خرده‌فروشی شده است و معامله‌گران و سرمایه‌گذاران با اندازه‌های مختلف هلدینگ شروع به مشارکت در آن کرده‌اند.

یکی از جنبه‌های جالب بازارهای فارکس جهانی این است که هیچ ساختمان فیزیکی وجود ندارد که به عنوان مکان معاملاتی برای بازارها عمل کند. در عوض، این مجموعه ای از اتصالات است که از طریق پایانه های تجاری و شبکه های کامپیوتری ایجاد می شود. مشارکت کنندگان در این بازار موسسات، بانک های سرمایه گذاری، بانک های تجاری و سرمایه گذاران خرد هستند.

بازار ارز نسبت به سایر بازارهای مالی مبهم تلقی می شود. ارزها در بازارهای فرابورس معامله می شوند که در آن افشای اطلاعات اجباری نیست. استخرهای نقدینگی بزرگ از شرکت های نهادی یکی از ویژگی های رایج بازار است. می توان فرض کرد که پارامترهای اقتصادی یک کشور باید مهمترین معیار برای تعیین قیمت آن باشد. اما اینطور نیست. یک نظرسنجی در سال 2019 نشان داد که انگیزه موسسات مالی بزرگ مهمترین نقش را در تعیین قیمت ارز ایفا می کند.

وقتی مردم به بازار فارکس مراجعه می کنند، معمولاً به بازار نقدی اشاره می کنند. بازارهای آتی معمولاً در بین شرکت‌هایی که باید ریسک‌های ارز خارجی خود را تا تاریخ مشخصی در آینده پوشش دهند، محبوبیت بیشتری دارند.

چه چیزی بازار فارکس را به حرکت در می آورد؟

بازار فارکس از ارزهای سراسر جهان تشکیل شده است که می تواند پیش بینی نرخ ارز را دشوار کند، زیرا عوامل زیادی وجود دارد که می تواند در تغییرات قیمت نقش داشته باشد. با این حال، مانند بسیاری از بازارهای مالی، فارکس در درجه اول توسط نیروهای عرضه و تقاضا هدایت می‌شود و درک تأثیراتی که باعث نوسانات قیمت می‌شوند، مهم است.

بانک های مرکزی

عرضه توسط بانک های مرکزی کنترل می شود که می توانند اقداماتی را اعلام کنند که تأثیر قابل توجهی بر قیمت ارز آنها خواهد داشت. به عنوان مثال، تسهیل کمی شامل تزریق پول بیشتر به اقتصاد است و می تواند باعث کاهش قیمت ارز شود.

گزارش های خبری

بانک های تجاری و سایر سرمایه گذاران تمایل دارند سرمایه خود را در اقتصادهایی که چشم انداز قوی دارند، سرمایه گذاری کنند. بنابراین، اگر یک خبر مثبت در مورد یک منطقه خاص به بازارها برسد، باعث تشویق سرمایه گذاری و افزایش تقاضا برای ارز آن منطقه می شود.

در صورت عدم افزایش موازی عرضه برای ارز، اختلاف عرضه و تقاضا باعث افزایش قیمت آن می شود. به طور مشابه، یک خبر منفی می تواند باعث کاهش سرمایه گذاری و کاهش قیمت ارز شود. به همین دلیل است که ارزها تمایل دارند سلامت اقتصادی گزارش شده منطقه ای را که نمایندگی می کنند منعکس کنند.

احساسات بازار

جو بازار که اغلب در واکنش به اخبار است نیز می تواند نقش مهمی در افزایش قیمت ارز داشته باشد. اگر معامله گران بر این باورند که یک ارز در جهت خاصی حرکت می کند، بر این اساس معامله می کنند و ممکن است دیگران را متقاعد کنند که از این روند پیروی کنند و تقاضا را افزایش یا کاهش دهند.

داده های اقتصادی

داده‌های اقتصادی به دو دلیل از حرکت قیمت ارزها جدایی‌ناپذیر است – نشان‌دهنده عملکرد یک اقتصاد است، و بینشی در مورد اقدامات بعدی بانک مرکزی آن ارائه می‌دهد.

مثلاً بگویید تورم در منطقه یورو بالاتر از سطح 2 درصدی است که بانک مرکزی اروپا (ECB) قصد دارد حفظ کند. ابزار اصلی سیاست بانک مرکزی اروپا برای مبارزه با تورم فزاینده افزایش نرخ بهره اروپا است – بنابراین معامله گران ممکن است با پیش بینی افزایش نرخ ها شروع به خرید یورو کنند. از آنجایی که معامله گران بیشتری خواهان یورو هستند، یورو/دلار آمریکا می تواند افزایش قیمت داشته باشد.

رتبه بندی اعتباری

سرمایه گذاران سعی می کنند بازدهی را که می توانند از یک بازار به دست آورند، به حداکثر برسانند و در عین حال ریسک خود را به حداقل برسانند. بنابراین در کنار نرخ‌های بهره و داده‌های اقتصادی، ممکن است هنگام تصمیم‌گیری در مورد محل سرمایه‌گذاری، به رتبه‌بندی اعتبار نیز توجه کنند.

رتبه اعتباری یک کشور ارزیابی مستقلی از احتمال بازپرداخت بدهی های کشور است. کشوری با رتبه اعتباری بالا به عنوان منطقه ای امن برای سرمایه گذاری نسبت به کشوری با رتبه اعتباری پایین تلقی می شود. زمانی که رتبه‌بندی اعتباری ارتقا می‌یابد، این موضوع اغلب مورد توجه ویژه قرار می‌گیرد.