مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا

همه چیز در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا

زمانی که پای سرمایه‌گذاری یا نگهداری از پول میان باشد ممکن است راهکارهای زیادی را پیش روی خود ببینید. ممکن است شما هم به یاد داشته باشید که در گذشته هر پولی که برای سرمایه‌گذاری یا پس انداز کنار گذاشته می‌شد یا در بانک بود و سود ماهیانه آن به مصرف شخص سرمایه‌گذار می‌رسید یا با آن پول طلا می‌خریدند و با گذشت زمان و در صورت نیاز به پول طلایی که به صورت سکه یا زیورآلات خریداری شده بود را می‌فروختند و مصرف می‌کردند.
سرمایه‌گذاری در طلا٬ صرف نظر از شکل فیزیکی آن٬ برای چندین دهه در میان انتخاب‌های برتر مردم باقی مانده است.
با این حال مثل هر گزینه دیگری٬ طلا نیز دارای منتقدانی است که این نوع از سرمایه‌گذاری را توصیه نمی‌کنند.مطمئنا در این بین بحث بر سر آن است که آیا سرمایه‌گذاری در طلا هنوز به صرفه است یا خیر! از یک طرف برخی معتقدند که طلا یک ماده اولیه برای زینت‌آلات و جواهرات است و گزینه‌ی پر سودی برای سرمایه‌گذاری نیست٬ اما برخی دیگر باور دارند که طلا به دلیل ارزش ذاتی خود به طرق مختلف قابل معامله و سرمایه‌گذاری است.
به هر حال امروزه این فرایند خرید فیزیکی طلا و فروش آن٬ تبدیل به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا شده است. اما صندوق‌ طلا چیست و دقیقا چطور کار می‌کند؟ احتمالا سوال شما هم همین است پس در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.

صندوق طلا چیست؟

صندوق طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که به صورت مستقیم یا غیرمستقیم است که دارایی‌هایی مرتبط با طلا را در اختیار دارد.
این صندوق‌ها یکی از جدیدترین راهکارهای سرمایه‌گذاری هستند که در آن از طلا به عنوان یک کلاس دارایی استفاده می‌شود بدون این که لازم باشد به صورت فیزیکی از آن نگهداری کرد. برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی که می‌حواهند در برابر ریسک‌های ناشی از تورم از خود محافظت کنند٬ صندوق‌های طلا تبدیل به ابزار سرمایه‌گذاری مجبوبی شده است.
از طرفی به علت این که دارایی پایه این صندوق‌ها به شکل طلای فیزیکی نگهداری می‌شود٬ ارزش این صندوق‌ها با قیمت این فلز گرانبها رابطه مستقیم دارد.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا می‌تواند به سرمایه‌گذارها کمک کند تا به عنوان یک پوشش در برابر شوک‌های اقتصادی استفاده شود. اما این مسئله چطور ممکن است؟ تعداد زیادی از سرمایه‌گذارها سبد خود را با سرمایه‌گذاری ۱۰ تا ۲۰ درصدی در صندوق‌های طلا تکمیل می‌کنند و از این مسئله به عنوان راهکاری برای ایمن کردن سرمایه خود از نوسان‌های بازار استفاده می‌کنند. پس اگر نگرانید که سرمایه تان مورد آسیب تورم قرار بگیرد می‌توانید در سبد دارایی‌های خود طلا را هم سهیم کنید مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا و این نگرانی را تا میزان خوبی کاهش دهید.

ساز و کار صندوق‌های طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا ابزارهایی تلفیقی هستند. این مسئله به این معناست که صندوق‌های طلا اغلب به شکل صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا صندوق‌های قابل معامله در بورس هستند. در هر صورت صندوق‌های طلا راه مناسبی برای قرار گرفتن در زمره کسانی است که روی این فلز گران‌بها سرمایه‌گذاری می‌کنند بدون این‌که بخواهیم هزینه‌های نسبتا بالای ذخیره‌سازی و بیمه نگهداری از شمش‌های فیزیکی طلا را متحمل شویم.

اما دو نوع مختلفی از صندوق‌های طلا که بالاتر به آن اشاره کردیم چه راه‌هایی را پیش روی سرمایه‌گذار قرار می‌دهند؟ در این باره می‌توانیم بگوییم که بسته به نوع یک صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌توان اهداف مختلفی برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت. برای شروع٬ شما به عنوان یک سرمایه‌گذار ممکن است به عنوان راهی برای محافظت خود در برابر کاهش قدرت خرید توسط تورم٬ یک صندوق طلا را انتخاب کنید.
به طوز کلی داشتن یک صندوق طلا می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تاثیرات مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا ناشی از کاهش نرخ ارز را متعادل کنند. مثلا اگر نرخ دلار شروع به کاهش کند٬ سرمایه‌گذاران می‌توانند به طلا به عنوان یک پناهگاه امن نگاه کنند.
برای سایر سرمایه‌گذاران٬ ممکن است صندوق‌های طلا کمتر به عنوان یک دارایی محافظ در برابر تورم و بیشتر به عنوان یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب در شرکت‌های تولیدکننده طلا به نظر بیاید. این دسته از سرمایه‌گذاران باور دارند که احتمالا قیمت طلا بالا می‌رود و این مسئله٬ فرصت سرمایه‌گذاری را برای آن‌ها جذاب می‌کند.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا:

سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند برای اهداف بلندمدت و کوتاه‌مدت مورد استقبال سرمایه‌گذاران قرار بگیرد. در بین سرمایه‌گذاران افرادی هستند که به دنبال سود سرمایه‌گذاری هستند و برای این دسته سرمایه‌گذاری در طلا می‌تپاند یک راهکار بسیار مناسب باشد چرا که روش خوبی برای افزایش ثروت در طول زمان است. ممکن است در مورد بپرسید که آیا این روش مزیت خاصی دارد؟
پاسخ ما به این سوال مثبت است. چرا که قیمت طلا نسبت به سایر انواع سرمایه‌گذاری نوسان ندارد و همین مسئله به سرمایه‌گذاران فرصتی می‌دهد تا وقتی بازار نوسان دارد و شرایط غیرقابل پیش‌بینی شده است٬ به وسیله طلا سود ببرند.
طلا بر خلاف سایر سرمایه‌گذاری‌ها (مانند سهام٬ اوراق قرضه یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری) از سیاست‌های دولت و شرایط اقتصادی کشور تاثیر چندانی نمی‌پذیرد. دقیقا مزیت طلا این است که ارزش خود را از دست نمی‌دهد. بنابراین طلا صرف نظر از شرایط اقتصادی٬ سرمایه‌گذاری خوبی است.
مزیت دیگر در مورد سرمایه‌گذاری در طلا این است که ریسک بسیار کمی متوجه این سرمایه‌گذاری است. حتی اگر شرایط طوری رقم بخورد که بازار افت کند٬ سرمایه‌گذاری‌های طلا ارزش خود را حفظ می‌کنند. به علاوه این سرمایه‌گذاری‌ها -همان‌طور که قبلا اشاره کردیم- چندان در معرض تورم قرار نمی‌گیرند و سیاست‌های دولت‌ها آسیب جدی‌ای به آن وارد نمی‌کند.
سرمایه‌گذاری در طلا برای هر سرمایه‌گذاری که قصد دارد دارایی‌های مالی خود را متنوع کند٬ انتخابی مناسب است. طلا یکی از مطمئن‌ترین گزینه‌هایی است که برای سرمایه‌گذاری در دسترس است و پتانسیل سود بالایی دارد. این در حالی است که احتمال ضرر مالی در این سرمایه‌گذاری حداقل است.

مواردی که باید به عنوان یک سرمایه‌گذار در نظر بگیرید:

بازده کمتر:

برخلاف سرمایه‌گذاری در سهام٬ طلا ممکن است بازده فوق‌العاده بالایی به شما ندهد. اساسا در طول بحران بازار٬ سرمایه‌گذاران به علت نیاز به پناهگاهی امن‌تر به طلا نگاه می‌کنند و به محض اینکه سرمایه‌گذار اعتماد خود را نسبت به بازار به دست آورد٬ ممکن است به گزینه‌های پرریسک‌تری مثل سهام و اوراق قرضه روی بیاورند. پس ممکن است سرمایه‌گذاری روی طلا گزینه بلندمدتی برای خلق ثروت نباشد.

رفتار فصلی:

طلا٬ زمانی که عملکرد آن را مورد بررسی قرار می‌دهیم رفتاری فصلی دارد. این نکته قابل توجه وجود دارد که طلا تنها در دوره‌های ناامنی در بازار بازده نسبتا بالاتری دارد اما در زمان‌ها دیگر ممکن است این نکته نظرتان را جلب کند که بازدهی کمتری نسبت به سایر کلاس‌های دارایی دارد. در این سناریو سرمایه‌گذاری روی طلا می‌تواند شبیه یک پوشش بیمه برای بقیه کلاس‌های دارایی باشد تا یک فرصت برای سرمایه‌گذاری.

مسائل تنوع در دارایی:

گاهی اوقات سرمایه‌گذاران می‌خواهند به وسیله طلا تنوع سبد سرمایه‌گذاری خود را افزایش دهند تا در کنار آن بتوانند ریسک کلی سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند. اما باز خم ممکن است طلا یک دارایی مناسب برای تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری نباشد؛ به ویژه برای افرادی که سبدی کوچک تا متوسط دارند. چرا که ظرفیت بازگشت بهینه طلا در مقایسه با سایر دارایی‌ها کمتر است.
با این حال٬ برای سبد‌های سرمایه‌گذاری بزرگتر٬ به طلا می‌توان به عنوان پوششی برای ریسک سرمایه‌گذاری نگاه کرد.

در این مقاله سعی کردیم نکات مهم درباره سرمایه‌گذاری در طلا را برای شما جمع‌آوری کنیم اما باید بدانید که در کنار دانشی که برای سرمایه‌گذاری لازم دارید نقش تجربه هم در این کار پررنگ است. نزدیک در فرایند سرمایه‌گذاری در کنار شماست تا سرمایه‌تان را در راستای اهدافتان به کار بگیرید. با استفاده از اپلیکیشن نزدیک٬ سرمایه‌گذاری از یک فرایند پیچیده و پر از ریزه‌کاری٬ برای شما به مسیری روشن و ساده تبدیل خواهد شد. در تمام مراحل سرمایه‌گذاری نزدیک شماییم.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس نسبت به سایر بازارهای موازی (طلا، مسکن، خودرو) چیست؟/در 10 سال گذشته بازارهای سرمایه گذاری چقدر بازدهی داشته‌اند؟

یکی از مهمترین مزیت های سرمایه گذاری در بورس در مقابل دیگر بازارها، سرمایه گذاری با کمترین میزان مبلغ است.

به گزارش پایگاه خبری بااقتصاد، در دو سال اخیر شاهد قوت گرفتن بازار سرمایه در کشور هستیم.افراد زیادی در دو سال گذشته به خصوص 1 سال اخیر جذب بازار سرمایه شده اند و مهم ترین دلیل این جذب شدن بازدهی بسیار بالای این بازار برای سرمایه گذاران بوده است.

اما بسیاری از افراد تازه تصمیم به ورود این بازار گرفته اند و در دوراهی سرمایه گذاری در بورس یا بازار های موازی مانده اند، در این گزارش تصمیم داریم مزیت های سرمایه گذاری در این بازار را در برابر دیگر بازارها اعلام کنیم.

مزیت های سرمایه گذاری در بورس

1) سرمایه گذاری با حداقل مبلغ: یکی از مهم ترین مزیت های سرمایه گذاری در بورس این است که افراد می توانند با هر مبلغی در این بازار سرمایه گذاری کنند این درحالی است که برای سرمایه گذاری در بازار طلا، خودرو، مسکن و ارز باید یک حداقل مبلغ که با تورم های اتفاق افتاده مبلغ کلانی می شود، هزینه کرد.

2)نقدشوندگی بالا: یکی دیگر از مزیت های سرمایه گذاری در بورس نقدشوندگی در این بازار است، شما هرزمان که بخواهید می توانید مبلغ سرمایه گذاری شده را برداشت کنید این در حالی است که برای نقد کردن سرمایه گذاری خود در مسکن و خودرو باید زمان زیادی صرف کنید.

3)تنوع : شما می توانید در بازار سرمایه، سهام هر شرکتی که خواستار آن هستید را به مبلغ مورد نظر خریداری کنید یا در حوزه مسکن در بورس سرمایه گذاری خود را انجام دهید و به دلیل تنوع بالایی که در این بازار وجود دارد شما می توانید بابت سرمایه گذاری در این بازار مطمئن شوید.

4) دریافت سود سالیانه یا سهام جایزه: از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بورس این است که سود حاصل از خرید سهم تنها میان سهامداران تقسیم می شود و افراد به معنای واقعی سود حاصل از سرمایه گذاری خود را دریافت خواهند کرد اما در بازارهای موازی در صورت افزایش قیمت کالا همه افراد به یک اندازه سود دریافت می کنند و هیچ‌کس سود بیشتری دریافت نخواهد کرد اما در بازار سرمایه اینگونه نیست و سود واقعی حاصل از خرید سهام دریافت خواهید کرد.

5)مانع از تاثیر تورم: شرایط تورمی همیشه این نگرانی را برای عموم افراد به دنبال دارد که بتوانند دارایی های خود را در برابر ریسک تورم و کاهش ارزش مصون نگاه دارند. بررسی آمار در سال های اخیر نشان می دهد که بازار سرمایه اغلب بازدهی بسیار بالاتری نسبت به تورم داشته است.

با سرمایه‌گذاری مناسب و آگاهانه در بورس، ارزش دارایی افراد در مقابل تورم حفظ می‌شود. زیرا فرد به نسبت سهام خود، در دارایی شرکت سهیم است و با رشد ارزش دارایی‌های شرکت به مرور زمان، ارزش سهام او نیز افزایش می‌یابد.

جدول مقایسه رشد بازارهای سرمایه گذاری در ایران طی 10 سال گذشته

در سال 1390 قیمت هر گرم طلا 56 هزار تومان بوده است و امروز قیمت هر گرم طلا 1 میلیون و 200 هزار تومان است و با رشد 2043 درصدی همراه شده است

قیمت هر دلار در سال 1390 1204 تومان بوده است و امروز 26 هزار و 670 تومان قیمت دارد و با رشد 2115 درصدی مواجه شده است

در سال 1390 شاخص بورس 25 هزار واحد بوده است و امروز 1 میلیون و 699 هزار واحد است که با رشد 6696 مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا درصد همراه شده و بیشترین بازدهی را در میلان بازارها داشته است.

چرا بورس برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

بورس، مسکن، طلا، دلار و… گزینه‌هایی هستند که به‌عنوان محل‌های سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. سرمایه‌گذاری معمولاً با هدف کسب سود انجام می‌شود.

افراد فارغ از این هدف، ممکن است اهدافی چون حفظ ارزش دارایی نسبت به تورم داشته باشند. پیدا کردن محل مناسب با توجه به دارایی یکی از دغدغه‌ها است که در این مطلب به بررسی فرصت‌ها و مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بورس پرداخته می‌شود.

بورس و سرمایه‌گذاری در آن

سرمایه‌گذاران همیشه با این سوال روبرو هستند که کدام بازار در حفظ و افزایش سرمایه موفق‌تر عمل کرده است یا می‌تواند بازدهی بهتری در آینده داشته باشد؟ بازار سهام که با نام بورس شناخته می‌شود، محلی برای خرید و فروش اوراق بهادار است. این خرید و فروش یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری در بورس است و در صورتی که حساب شده و تحلیل شده باشد، می‌تواند سود خوبی را نصیب سرمایه‌گذار کند.

بازار سرمایه بسیار گسترده است و فعالیت در آن ساعت‌ها آموزش، یادگیری و تمرین را نیاز دارد. آموزش اصولی در این مسیر پیچیده حرف اول را می‌زند، اما ممکن است سرمایه‌گذار به‌دلیل تنوع زیاد در روش‌های آموزشی موجود، مسیر یادگیری صحیحی را برای فعالیت در بورس انتخاب نکند یا در این بین به علت حجم زیاد اطلاعات موجود گیج شود. از این رو مطلب آموزش بورس از صفر می‌ تواند نقطه شروع مناسبی برای افراد تازه‌کار در این راه باشد.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس به‌صورت کلی مزایایی دارد که در ادامه به آن پرداخته می‌شود.

سرمایه‌گذاری در سهام علاوه بر کسب سود از تغییرات حاصله در قیمت سهام (نوسان قیمت)، از طریق تقسیم سودی که سالیانه توسط شرکت انجام می‌شود نیز سرمایه‌گذاران را منتفع می‌سازد.

کلیه فعالیت سهامداران و شرکت‌ها در بورس، زیر نظر سازمان بورس انجام شده و در بورس هیچ‌گونه معاملات غیرقانونی و خارج از چارچوب سازمان انجام نمی‌شود.

• عدم محدودیت در میزان سرمایه‌گذاری

برای ورود به بازار سهام، سرمایه زیادی نیاز نیست و هر شخص حتی با مبالغ پایین نیز می‌تواند سرمایه‌گذاری خود را شروع کند. این مبلغ برای خرید سهم طبق دستور سازمان بورس حداقل ۵۰۰ هزار تومان است و برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز با توجه به مبلغ صدور هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق، متفاوت است.

• تنوع در استفاده از ابزارهای سرمایه‌گذاری

بازار سرمایه دارای ابزارها و بازارهای زیرمجموعه متنوعی است که هر سرمایه‌گذار می‌تواند با استفاده از آن‌ها سود کسب کند. بورس و فرابورس، بورس کالا، انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری (مانند صندوق سهامی، صندوق درآمد ثابت، صندوق طلا و…)، اوراق تسهیلات مسکن و انواع گواهی‌ها در بورس کالا از جمله بازارها و ابزارهای موجود در بازار سرمایه هستند که هر کدام به بخش‌های جزئی‌تری تقسیم می‌شوند.

یکی دیگر از مزایای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه (بورس) دسترسی و سهولت به سامانه‌های معاملاتی آنلاین برای انجام معامله است. فعالان بازار سرمایه می‌توانند از طریق سامانه‌های معاملاتی به صورت غیرحضوری و آنلاین اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار کنند.

شروع فعالیت در بورس با دریافت کد بورسی

اولین گام برای شروع فعالیت در بازار سرمایه و خرید و فروش انواع اوراق بهادار، دریافت کد بورسی است. شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه به عنوان یکی از ارکان اصلی بازار سرمایه برای هر شخص متقاضی کد بورسی منحصر به فرد صادر می‌کند. کد بورسی، کد شناسایی هر شخص حقیقی یا حقوقی در بازار سرمایه است که توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی صادر می‌شود. نام دیگر کد بورسی، کد سهامداری است که از ترکیب سه حرف و یک عدد پنج رقمی تشکیل شده است. افراد به دلایل مختلفی به دریافت کد بورسی نیاز پیدا می‌کنند.

سرمایه‌گذاری در بورس به روش مستقیم

پس از دریافت کد بورسی برای معامله کردن سهام در بورس به روش مستقیم، سرمایه‌گذار باید از طریق سامانه‌های معاملاتی اقدام کند. به این صورت که پس از شناسایی سهم مناسب از نظر تکنیکالی و بنیادی در زمان مناسب، به سامانه‌های معاملاتی وارد شده و سفارش خرید خود را ثبت کند.

سرمایه‌گذاری در بورس به روش غیر مستقیم

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا در بورس به‌دو صورت انجام می‌شود. روش اول در این نوع سرمایه‌گذاری سبدگردانی است. شرکت‌هایی وجود دارند که با دریافت مبلغی به عنوان کارمزد سبدگردانی، پرتفوی سرمایه‌گذار را مدیریت می‌کنند و به‌جای او اقدام به خرید و فروش سهام می‌کنند. شرط حداقل مبلغ مورد نیاز برای سبدگردانی، ممکن است مانع شود که بسیاری از افراد این نوع روش سرمایه‌گذاری را انتخاب کنند.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

روش دیگر، سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها است که به‌عنوان یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری به روش غیرمستقیم شناخته می‌شود. دارایی‌های افراد مختلف در یک نهاد مالی به نام صندوق سرمایه‌گذاری جمع می‌شود و این دارایی تجمیع شده با توجه به ماهیت و عملکرد صندوق در انواع اوراق بهادار، سهام، سپرده‌های بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌شود. صندوق‌ها انواع مختلفی دارند که هر فرد باتوجه به ویژگی‌ها و هدف خود از سرمایه‌گذاری می‌تواند در یک یا انواع آن سرمایه‌گذاری کند. از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوق تضمین اصل سرمایه، صندوق درآمد ثابت، صندوق طلا، صندوق شاخصی و … اشاره کرد.

در صورت مواجه شدن هر شخص با ابهاماتی در خصوص سرمایه‌گذاری در صندوق، وی می‌تواند از مشاوران کارگزاری مفید برای انتخاب صندوق مناسب خود به‌صورت کاملاً رایگان و حرفه‌ای راهنمایی دریافت کند.

به اطلاعات بیشتری نیاز دارید؟

شما می‌توانید برای کسب اطلاعات بیشتر درباره بورس و روش‌های تحلیل آن، به سامانه آموزشی کارگزاری مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۰۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفه‌ای» و «حرفه‌ای» به همراه دوره‌های مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس با هدف آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار می‌شود.

سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا ؟

زمانی که به فکر سرمایه‌گذاری امن و سودآور هستید، طلا و مسکن اولین گزینه‌هایی هستند که جلب توجه می‌کنند. این دو روش سرمایه گذاری سابقه تاریخی دارند و همواره مورد توجه بوده و هستند. اگر بین دوراهی مانده‌اید و بین سرمایه‌گذاری در مسکن و طلا دچار تردید شده‌اید، حتما این مقاله را تا انتها بخوانید.

عوامل مختلفی از جمله سبک زندگی، ریسک‌پذیری و شخصیت سرمایه‌گذار در انتخاب بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری تاثیرگذار هستند. در ادامه قصد داریم سرمایه‌گذاری در بازار مسکن و طلا را با یکدیگر مقایسه کرده و مزایا و معایب هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری را با یکدیگر بررسی کنیم. این نکته را به خاطر داشته باشید که برای انتخاب بازار مناسب به‌منظور سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا پیش‌بینی افق زمانی غیرممکن خواهد بود. ازاین‌رو درک درست بازار طلا و مسکن در انتخاب بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری و مدیریت سرمایه به شما کمک خواهد کرد.

لازم به ذکر است مزایا و معایب سرمایه‌گذاری نیز به هدف و میزان سرمایه‌ اولیه شما وابسته است مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا به این معنا که برای انتخاب بهترین گزینه سرمایه‌گذاری بین مسکن یا طلا باید میزان سوددهی، ریسک‌پذیری و دیدگاه کوتاه‌مدت و بلندمدت در سرمایه‌گذاری را مورد توجه قرار دهید.

دلایل مهم برای سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا

در زمان‌های گذشته افراد به‌منظور حفظ ارزش پول خود اقدام به پس انداز می‌کردند. اما در حال حاضر پس‌انداز کردن پول از لحاظ اقتصادی به‌صرفه نیست زیرا قیمت‌ها به‌طور مداوم در حال افزایش است. در جامعه تورمی عصر جدید، نسبت رشد قیمت‌ها در مقایسه با درآمد خیلی بیشتر است و این امر باعث کاهش قدرت خرید مردم شده است.

کاهش ارزش پول به این معناست که میزان پولی را که تا دیروز با استفاده از آن می‌توانستید زمین خریداری کنید امروز برای خرید همان زمین کافی نخواهد بود. این موضوع بیانگر این حقیقت است که ارزش پول شما به‌صورت پیوسته در حال کاهش است. ازاین‌رو بهتر است به‌منظور پیشگیری از این موضوع اقدامات لازم را برای یک سرمایه‌گذاری ایمن انجام دهید.

همچنین لازم به ذکر است که در حال حاضر کسب درآمد به‌تنهایی پاسخگوی نیازهای انسان نیست ازاین‌رو برای داشتن زندگی راحت باید دست به سرمایه‌گذاری زد. بهترین سرمایه‌گذاری این است که ارزش پول هم‌زمان با نرخ رشد تورم افزایش یابد. سرمایه‌گذاری باید به نحوی باشد که حتی اگر باعث رشد سرمایه شما نشود حداقل مانع کاهش اصل پول شما شود. هرچند برای سرمایه‌گذاری بازارهای مالی زیادی وجود دارد اما از زمان‌های گذشته بازار مسکن و بازار طلا به‌عنوان امن‌ترین بازارها به‌منظور حفظ ارزش پول شناخته می‌شوند.

چه موانعی برای سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا وجود دارد؟

یکی از مهم‌ترین موانع سرمایه‌گذاری کوتاه‌ شدن افق زمانی است. همچنین بی‌ثباتی اقتصادی و افزایش رانت‌خواری از دیگر عواملی محسوب می‌شوند که دیدگاه فعالان اقتصادی کوتاه‌ شود. از دیگر موانع سرمایه‌گذاری می‌توان به بی‌برنامه بودن دولت و عدم وجود وحدت بین مسئولان سیاسی و اقتصادی اشاره کرد که برای سرمایه‌گذاری بستر پرتنش را ایجاد خواهد کرد. دولت‌ها در سرمایه‌گذاری نقش پررنگ و برجسته‌ای دارند. دولت‌ها باید بستر اقتصادی را برای سرمایه‌گذاری با آرام کردن فضای کسب‌وکار ایجاد کنند. ازاین‌رو دولت‌هایی که در تحریم به سر می‌برند و با تنش‌های سیاسی زیادی مواجه هستند باید سرمایه‌گذاران در بخش سیاسی را تحت حمایت خود قرار دهند. در این شرایط بهترین سبک سرمایه‌گذاری آن است که کمتر توسط حوادث و اخبار سیاسی تحت تاثیر قرار گیرد.

سرمایه‌گذاری در مسکن

از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در کشور عزیز ما ایران سرمایه‌گذاری در مسکن است زیرا افراد از رشد قیمت مسکن در بلندمدت مطمئن هستند. در این روش سرمایه‌گذاران وجه نقد را به سرمایه امن تبدیل می‌کنند. در سال‌های اخیر بازار مسکن اثبات کرده است که دارای قابلیت حفظ ارزش سرمایه نسبت به نرخ تورم را دارد. قبل از این‌که وارد بازار مسکن شوید باید سه فاکتور مهم را به‌طور کامل مورد بررسی قرار دهید.

1. ریسک
2. نقد شوندگی
3. بازدهی انتظاری

این فاکتورها باید با توجه به شرایط اقتصادی کشور مورد بررسی قرار گیرند و در مقایسه با بازار طلا مورد ارزیابی قرار گیرند تا بتوان برای سؤال سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا پاسخی مناسب یافت.

آشنایی با مزایای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن

افراد با سرمایه‌گذاری پول اضافه خود در بازار مسکن ارزش پول خود را در برابر تورم حفظ می‌کنند و یک کالای مصرفی را می‌خرند و صاحب ملکی تجاری، اداری و یا مسکونی خواهند شد. بازار مسکن برای افرادی که ریسک‌پذیر نیستند در مقایسه با دیگر بازارها از جذابیت بیشتری برخوردار است. برخلاف مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن بازار مسکن چالش‌هایی نیز دارد که در ذهن سرمایه‌گذاران ابهام و سؤالاتی را ایجاد می‌کند. این سوالات شامل مواردی همچون سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا و یا بورس کدام‌یک گزینه بهتری خواهد بود، هستند.

داشتن سرپناه و ملک یکی از نیازهای اساسی زیستی افراد در طول زندگی است. ازاین‌رو دولت با ارائه وام مسکن تلاش خود را برای ارضای این نیاز افراد به کار می‌گیرد. سرمایه‌گذاری در مسکن به دانش خاص و تخصصی نیاز نخواهد داشت ازاین‌رو برای بیشتر افراد راهی آسان محسوب می‌شود‌‌. با خرید ملک و دریافت کردن اجاره‌بها برای شما جریان نقدی ثابت ایجاد خواهد شد. درصورتی‌که با سرمایه‌گذاری در بازار طلا از آن محروم خواهید شد. همچنین احتمال فریب و کلاه‌برداری در بازار مسکن بسیار کم است زیرا در این سبک سرمایه‌گذاری به‌صورت مستقیم قادر خواهید بود ملک را مورد بازرسی قرار دهید. با بررسی مستاجران و مالکان خانه می‌توان از امن بودن معامله موردنظر اطمینان کسب کرد. همچنین استفاده از وام در بازار مسکن نسبت به استفاده از وام در بازار طلا مطمئن‌تر خواهد بود.

معایب سرمایه‌گذاری در مسکن

بازار مسکن در مقایسه با بازارهای موازی سود کمتری دارد. نتایج بررسی بازارهای مختلف در سال‌های اخیر بیانگر این موضوع است که بازار مسکن سود کمتری عاید حاضران بازار کرده است. از دیگر معایب سرمایه‌گذاری در مسکن می‌توان به موضوع استهلاک اشاره کرد. با افزایش سن بنا، ارزش دارایی شما کاهش خواهد یافت. اگر سن بنا از حد مشخصی بیشتر شود دارایی شما نیز شروع به کاهش خواهد کرد‌. ازاین‌رو بهتر است درصورتی‌که قصد سرمایه‌گذاری در مسکن را دارید ملکی را انتخاب نمایید که سن زیادی نداشته باشد. نمای بیرون از خانه و مدل آن نیز برای خریدار از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. متاسفانه نمای داخلی، نمای بیرونی و طراحی ساختمان‌ها هر چند مدت تغییر خواهد کرد و مدل‌های جدید جایگزین مدل‌های قدیمی خواهد شد این موضوع باعث می‌شود تقاضا برای ملکی که نقشه قدیمی دارد کاهش یابد.

از مهم‌ترین اصول انتخاب بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری می‌توان به نقد شوندگی اشاره کرد. به‌طورکلی می‌توان گفت فرآیند فروش ملک زمان‌بر است و به میزان عرضه و تقاضا وابسته است. از سوی دیگر یکی از عواملی که سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را دشوار می‌سازد نیاز به سرمایه اولیه زیاد است. حتی این موضوع باعث خواهد شد سرمایه‌گذاران خرد از مشارکت در این بازار منصرف شوند. گاهی اوقات ملک مورد نظر به مجموعه‌ای از تعمیرات نیاز خواهد داشت ازاین‌رو توصیه می‌شود ملکی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب نمایید که قدمت زیادی نداشته باشد. همچنین ملک مورد نظر بهتر است به تعمیرات اساسی و هزینه کردن نیاز نداشته باشد.

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن یا طلا کدام بهتر است؟

وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری پیش می‌آید سرمایه‌گذار با شک و تردید برای انتخاب گزینه بهتر مواجه خواهد شد و برای یافتن پاسخ مناسب به این سؤال که سرمایه‌گذاری در مسکن یا طلا بهتر است به مقایسه فاکتورهای مختلف دو بازار نیاز خواهید داشت. در ادامه برخی از فاکتورهای تأثیرگذار در انتخاب را مورد بررسی قرار خواهیم داد.

ریسک

ریسک بخش جدایی‌ناپذیر سرمایه‌گذاری است. پیش از انتخاب گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری بهتر است با ریسک‌های بازار موردنظر به‌طور کامل آشنا شده و آن را قبول کنید. خرید فیزیکی طلا و سرمایه‌گذاری در بازار طلا با خطر سرقت و یا گم‌شدن همراه است که این ریسک برای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن وجود ندارد. اما به خاطر داشته باشید این موضوع به معنای بی ریسک بودن بازار مسکن نخواهد بود. خرید ملک با خطرهای مختلف سیل و آتش‌سوزی همراه است. از نوسانات زیاد در بازار سکه و طلا نباید غافل شد. بازار طلا تحت تاثیر عوامل داخلی و خارجی بسیار زیادی قرار دارد. درصورتی‌که نوسان قیمت ملک کمتر است ازاین‌رو افرادی که به دنبال نوسان گیری هستند به بازار طلا و ارز علاقه‌مند خواهند بود.

نقدینگی اولیه

برای سرمایه‌گذاران خرد این‌که بتوانند با استفاده از پول کم خود دست به سرمایه‌گذاری بزنند از اهمیت قابل‌توجهی برخوردار است. از مهم‌ترین مزایای بازار طلا در مقایسه با بازار مسکن می‌توان به نیاز کمتر به سرمایه اولیه برای ورود به این بازار اشاره کرد. برای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن نیز به نقدینگی هنگفت نیاز خواهید داشت. اما به خاطر داشته باشید این محدودیت در سرمایه‌گذاری در بازار طلا وجود ندارد. از مهم‌ترین دلایل محبوبیت بازار طلا می‌توان به این مورد اشاره ‌کرد که هر فردی با هر مبلغی می‌تواند در این بازار مشارکت داشته باشد.

نقد شوندگی

نقد شوندگی به این معناست که هر وقت به وجه نقد نیاز داشتید بتوانید اقدامات لازم را برای نقد کردن سرمایه خود انجام دهید‌ همان‌طور که بیان شد نقدشوندگی ملک از سکه و طلا اندکی طولانی‌تر است. بازار مسکن به‌طورکلی در مقایسه با بازارهای مالی دارای نقد شوندگی کمتری است. گاهی اوقات ممکن است فروش خانه و یا زمین برای ماه‌ها طول بکشد. درصورتی‌که برای طلا همیشه تقاضا وجود دارد و سرمایه‌گذار به‌راحتی و با مراجعه به بازار قادر به انجام معامله خواهد بود. به‌طورکلی می‌توان عنوان کرد مهم‌ترین مزایای بازار طلا در مقایسه با بازار مسکن نقدینگی و نقدشوندگی است.

هزینه و درآمد

مهم‌ترین هدف افراد از سرمایه‌گذاری کسب سود و درآمد است. برای کسب سود در بازار مسکن باید دیدگاه نسبت بلندمدت داشته باشید. درحالی‌که در بازار طلا در بازه زمانی میان‌مدت می‌توان به سوددهی نسبت مطلوب دست‌یافت. به‌عنوان‌مثال با توجه به بررسی‌های انجام‌شده بازار طلا در ده سال اخیر سود ۸۰۰ تا ۹۰۰ درصد را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است درصورتی‌که رشد قیمت مسکن در این ۱۰ سال تنها ۲۰۰ درصد بوده است. با سرمایه‌گذاری در بازار مسکن از طریق اجاره و رهن می‌توان درآمد ماهانه به دست آورد.

اما بازار طلا این مزیت را ندارد و تنها از طریق افزایش قیمت و فروش آن قادر به دریافت سود خواهید بود. موضوع دیگر که باعث کاهش بازدهی سرمایه‌گذاری در بازار مسکن می‌شود استهلاک است درصورتی‌که طلا و سکه از این قاعده مستثنا خواهد بود. از دیگر عوامل تأثیرگذار در کاهش سود سرمایه‌گذاری در بازار مسکن می‌توان به هزینه‌های اداری و مالیات اشاره کرد.

دلایلی وجود دارند که نمی‌توان رشد نرخ مسکن را در بازار ایران داشت که در ادامه برخی از این دلایل را مورد بررسی قرار خواهیم داد:

ماهیت بازار مسکن

بازارهای موازی به‌طورمعمول توسط کارشناسان مسکن در شرایط مختلف قابل‌مقایسه هستند. بازار مسکن به دلیل عدم توانایی در جابجایی و غیرمنقول بودن در شرایط وضعیت متزلزل اقتصاد، ضریب نقدشوندگی کمی دارند و ازاین‌رو چون قابل داد و ستد با خارج از کشور نخواهد بود ازاین‌رو مسکن برای روزهای باثبات جذابیت بیشتری در مقایسه با دلار، ارز و سهام خواهد داشت.

ترجیح سرمایه‌گذاران

با توجه به کاهش پیوسته قدرت خرید در سال‌های اخیر و به‌ویژه در سه سال اخیر دامنه سرمایه‌گذاران در این بازار بسیار محدود شده است به‌طوری‌که عملاً ورود به بازار مسکن از سوی سرمایه‌گذاران در طبقه متوسط غیر ممکن شده است. ازاین‌رو ترجیح افرادی که حتی در این ایام قادر به پس‌انداز هستند بازارهای موازی است. لازم به ذکر است همین ویژگی منفی اثری مثبت در کاهش ضریب ریسک دارد و در زمان ریزش‌های سریع مسکن کمتر دچار نوسانات ازجمله بازار بورس و ارز در زمان قطعنامه ۵۹۸ خواهد داشت.

نتیجه‌گیری

مزایا و معایب بازار مسکن و سپس بازار مسکن و بازار طلا را مورد ارزیابی قرار دادیم تا با پاسخ دادن به این سؤال که سرمایه‌گذاری در بازار مسکن یا طلا گزینه مناسبی خواهد بود، کمکی هرچند کوچک در انتخاب درست شما داشته باشیم. سرمایه‌گذاری در بازار مسکن و طلا در مقایسه با دیگر بازارها به تخصص و دانش اولیه کمتری نیاز خواهید داشت با این وجود بهتر است هنگامی‌که قصد انجام کاری را دارید هر دو بازار را به‌طور کامل و دقیق مورد بررسی قرار دهید و یا با مشاوران و متخصصان ماهر در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری مشورت نمایید.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس از دید کارشناسی

یک کارشناس بازار سرمایه ضمن ارائه توضیحاتی در مورد مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس و اوراق بهادار، گفت: سرمایه‌گذاری در بورس می‌تواند رونق اقتصادی جامعه را به دنبال داشته باشد و فضایی امن برای سرمایه‌های مردم است.

سید احمد شکوری در گفت‌وگو با ایسنا، با اشاره به مزایای سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار، اظهار کرد: نیازهای بشر همواره سبب شده در جوامع مختلف مردم محل‌هایی را به نام بازار ایجاد کنند که در آن خریداران و فروشندگان معاملات خود را مستقیماً یا از طریق واسطه‌هایی انجام دهند.

وی با بیان این‌که بازار بورس یکی از این بازارهاست که در آن خریداران و فروشندگان اوراق بهادار مانند سهام گردهم می‌آیند، تا به معاملات دارایی‌های خود (سهام و اوراق مشارکت و…) بپردازند، بیان کرد: ورود موفق به بازار بورس مستلزم فراگیری آموزش‌های لازم در این رابطه است.

شکوری با اشاره به مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس بیان کرد: سرمایه‌گذاری در بازار بورس می‌تواند نقش بسیار زیادی در رونق اقتصادی جامعه داشته باشد.

سرمایه‌گذاری در بورس باید با هوش مالی باشد

او با تاکید بر این‌که کسب درآمد یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است، خاطرنشان کرد: یکی از مهم‌ترین اهداف هر فرد در سرمایه گذاری، کسب درآمد و سود از بورس است که اگر با هوش مالی و به صورت صحیح و آگاهانه باشد می‌تواند این هدف را از دو طریق(دریافت سود نقدی "dps" و افزایش سهام در عرضه اولیه) محقق کند.

وی به دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس اشاره مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا کرد و گفت: امکان "حصول اطمینان از قانونی بودن روش سرمایه گذاری، اطلاع از بازار مورد نظر در هر زمان (وجود شفافیت در بازار)، قابلیت نقد شوندگی سریع و راحت از جمله دیگر مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس است.

این کارشناس بازار سرمایه نبود حد سرمایه مجاز در بازار بورس را از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار دانست و گفت: از طریق آموزش بورس و سرمایه‌گذاری آگاهانه و بر مبنای تحلیل می‌توان با حداقل سرمایه وارد بورس شده و به عنوان منبع درآمدی به معاملات بورس نگریست.

حفظ سرمایه در مقابل تورم، از مزایای سرمایه‌گذاری در بورس است

این فعال حوزه کسب و کار و سرمایه‌گذاری با بیان این‌که قابلیت نقدشوندگی بالا از طریق فناوری اطلاعات و معادلات در فضای آنلاین از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است، افزود: بازدهی بالاتر با توجه به ریسک بهینه، حفظ سرمایه در مقابل تورم، تأمین سرمایه شرکت‌ها از طریق ورود به بازار سرمایه و انتشار اوراق از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس است.

وی افزود: سرمایه‌گذاری در بازار بورس، کنترل نقدینگی در جامعه، رشد تولید ناخالص ملی و مهار تورم و استفاده مؤثر و بهینه از پس اندازهای خرد و کوچک مردم و سرمایه‌های سرگردان را به دنبال داشته و به رشد صنعتی کشور کمک می‌کند.

او با اشاره به بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها، افزود: با مقایسه چند بازار از جمله بورس، طلا، سکه، ارز، مسکن و سایر بسترهای سرمایه‌گذاری، به این نتیجه می‌رسیم که «بازار بوس و اوراق بهادار» تنها بازار متشکل، قانونمند و نقد شونده‌ای است که می‌تواند خواسته سرمایه‌گذاران را تأمین کند.

شکوری در ادامه به چالش‌ها و موانع پیش روی بازار بورس پرداخت و گفت: برخی از فعالان بازار سرمایه معتقدند موضاعاتی مانند محدودیت در معاملات، روند طولانی توقف نمادها و تناقض عرضه اولیه با ورود نقدینگی از جمله مواردی است که باید مورد بازنگری سازمان بورس قرار گیرد.

نگاهی به کارنامه بورس در کشور

وی با ارائه گزارشی از کارنامه بورس اوراق بهادار از ابتدای سال‌جاری در کشور گفت: در ۲۳۲ روز معاملاتی در بازار بورس و اوراق بهادار، تعداد سهام معامله شده برابر با ۴۹۰ میلیارد و ۲۸۲ میلیون سهم و حق تقدم و ارزش سهام معامله شده نیز برابر با ۱۴۷۹ هزار و ۱۵ میلیارد ریال بوده است.

مدیرعامل مؤسسه ارزش آفرینان مالی بازار سرمایه با بیان این‌که این فعالیت‌ها در ۳۱ میلیون و ۵۶۲ هزار و شش نوبت خرید و فروش شده است، افزود: تعداد واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله نیز برابر با ۵ میلیارد و ۲۷۱ میلیون واحد بوده و ارزش واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله برابر با ۵۵ هزار و ۱۸۶ میلیارد ریال بوده است.