ترید کردن یک سرمایه‌گذاری پر ریسک است که موفقیت در آن نیاز به زمان و دانش دارد. در صورتی که بدون دانش کافی و آشنایی با اصول ترید وارد این بازار شوید چیزی جز ضرر نخواهید داشت.
اشتباهات رایج تریدرهای مبتدی و حرفه‌ای و نحوه اجتناب از آنها
با به وجود آمدن شرایط کرونا و رکود اقتصادی بسیاری از افراد به فکر راه‌های جدید برای کسب درآمد افتادند. در این زمان بود که ارز دیجیتال و ترید کردن بیش از پیش درخشید و محبوب شد. با این حال گاهی اشتباهات تریدرها باعث می‌شود متحمل ضرر شوند و سرمایه خود را از دست بدهند.
در این مقاله ما قصد داریم تعدادی از این اشتباهات رایج و نحوه اجتناب از آنها را بگوییم تا بتوانید سرمایه باارزش خود را به خوبی حفظ کنید.
ترید کردن یک سرمایه‌گذاری پر ریسک است که موفقیت در آن نیاز به زمان و دانش دارد. در صورتی که بدون دانش کافی و آشنایی با اصول ترید وارد این بازار شوید چیزی جز ضرر نخواهید داشت.
هدف داشته باشید
برای ترید کردن هدف و برنامه داشته باشید. اگر بدون برنامه پیش بروید بعد از مدتی متوجه خواهید شد که سرمایه خود را وارد تریدهایی کرده اید که واقعا قصد انجام آنها را نداشته اید.
قبل از خرید هر ارزی قصد خود از سرمایه‌گذاری، میزان سود و میزان ضرر را مشخص کنید.
احساسات خود را کنترل کنید
احتمالا این نکته را می‌دانید اما بازهم خالی از لطف نیست که اهمیت وارد نشدن احساسات به ترید را بگوییم. تریدرهای بی‌تجربه که به تازگی کار خود را شروع کرده اند ممکن است تحت تاثیر احساس ترس و طمع قرار گیرند.
تصور کنید بیت کوین سقوط کند. تریدرهای مبتدی می‌ترسند و فورا دست به فروش سرمایه خود می‌زنند و بعد از رشد دوباره ضرر بزرگی کرده اند. در همان زمان تریدرهای باتجربه با قیمت پایین خرید می‌کنند و بعد از افزایش ارزش بیت کوین برنده هستند.
توجه! این افزایش قیمت بعد از رکود را برای هر کوین متصور نشوید. بیت کوین یا دیگر کوین‌های دارای هدف و پشتوانه و سقف عرضه معمولا می‌توانند بعد از رکود قیمت خود را احیا کنند با این حال این اتفاق همیشه نمی‌افتد.
شت کوین‌ها معمولا بعد از رکود دیگر توانایی بازیابی و رشد را ندارند. حتی گاهی پروژه‌های با پشتوانه و هدف نیز بعد از برخی آسیب‌ها یا اتفاقات دیگر اوج قیمت سابق را نخواهند داشت.
یکی دیگر از اشتباهات تریدرها در زمینه کنترل نکردن احساسات ورود به پروژه‌های قلابی یا ضعیف است. حتما اشخاصی را دیده‌اید که وعده رشد کوین مخصوصی را می‌دهند و بقیه را ترغیب به خرید آن می‌کنند. به یاد داشته باشید که تمام مطالب و اخبار موجود در اینترنت حقیقت ندارد.
ممکن است توسعه دهندگان یک پروژه یک خبر مهم و مثبت در مورد آن منتشر کنند. در این موقعیت سرمایه‌گذران مبتدی در دام آنها افتاده و بعد از خرید کوین متوجه می‌شوند آن خبر حقیقت نداشته است.
حد ضرر را تعیین کنید
قبل از ورود به هر ترید حد ضرر را تعیین کنید. گاهی احساس طمع باعث می‌شود بیش از حد صبر کنید و دارایی خود را از دست بدهید. ممکن است یکی از کوین‌های داخل سبد شما سقوط کند. به دلیل اخبار موجود در اینترنت و نظرات مثبت که نوید رشد قیمت را می‌دهند وسوسه می‌شوید که کوین خود را نفروشید و به امید رشد قیمت صبر می‌کنید. بعد از مدتی وارد محدوده ضرر شده و در نهایت با ضرری بزرگ و ناامیدی کوین‌های خود را می‌فروشید.
اگر حد ضرر را قبل از هر معامله مشخص کنید این مشکل وجود نخواهد داشت.
صبر کنید
گاها بازار نوسانات زیادی ندارد و وارد محدوده بدون خرید و فروش می‌شود. در این زمان‌ها صبر داشته باشید و در یک موقعیت مناسب وارد بازار شوید. ترید کردن در بازار نامناسب باعث از دست دادن سرمایه می‌شود.
صبر رمز موفقیت است.
آمادگی از دست دادن را داشته باشید
این نکته بسیار تکرار شده است با این حال هنوز افرادی هستند که با سرمایه‌ای که توانایی از دست دادن آن را ندارند وارد بازار می‌شوند. این باعث می‌شود بعد از شکست دیگر توانایی شروع دوباره را نداشته باشند. یکی دیگر از اثرات این اشتباه استرس و فشار روانی بیش از حد است.
نکات مهم‌تر را فراموش نکنید
ورود به دنیای ارز دیجیتال باعث استرس و تنش زیادی است. این احساسات اگر تمام سرمایه خود را وارد ترید کرده باشید تشدید نیز می‌شوند. در این شرایط تریدرها تصمیم می‌گیرند تمام روز خود را صرف چک کردن نمودارها و ترید کردن کنند. با این حال فراموش نکنید که سلامتی و خانواده از پول مهم‌تر است.
گاهی اوقات از چک کردن نمودارها دست بکشید و با لذت از دست دادن (joy of missing out) آشنا شوید.
jomo چیزی مخالف فومو یا ترس از دست دادن است. این واژه به این اشاره دارد که از ارزش‌های مادی تا حدودی فاصله گرفت و از معنای واقعی زندگی لذت برد.
نهنگ‌ها را بشناسید
نهنگ ارز دیجیتال لقب افرادی با دارایی زیاد است که با خرید و فروش یک کوین می‌توانند روی قیمت آن اثر گذاشته و سود کنند. شما به عنوان تریدر با فرآیند پامپ و دامپ و رفتار نهنگ‌ها در بازار آشنا خواهید شد و به این صورت از خورده شدن خود جلوگیری خواهید کرد.
اجازه ندهید دیگران برای شما فکر کنند
سیگنال گرفتن یکی از موضوعات مورد علاقه تریدرهاست. با این حال اجازه ندهید دیگران به جای شما و برای دارایی شما تصمیم بگیرند. قبل از خرید هر کوین با دانش خود در مورد تحلیل تکنیکال و بازار شرایط آن کوین را بررسی کنید و سپس دست به خرید بزنید.
برخی افراد به دلیل منفعت و سود خود شایعات دروغ در مورد رشد یک کوین پخش می‌کنند و سرمایه‌گذاران خرد را قربانی می‌کنند. نیت تمام کسانی که سیگنال می‌دهند خیر نیست.
تحلیل تکنیکال یاد بگیرید
یاد گرفتن تحلیل تکنیکال یکی از مهمترین رازهای موفقیت در ترید است. این علم در بازارهای دیگر نیز مفید و کاربردی خواهد بود. بایاد گرفتن این دانش احساسات از معاملات شما حذف خواهد شد و سود بیشتری خواهید داشت.
تنوع بیش از حد نداشته باشید
همه ما می‌دانیم که قرار دادن همه تخم مرغ‌ها در یک سبد عاقلانه نیست. اگر سبد زمین بخورد تمام سرمایه ما از دست رفته است. با این حال تنوع بیش از حد نیز خطرناک است. اگر در سبد معاملاتی خود تعداد زیادی کوین داشته باشید تحلیل و کنترل همه آنها سخت می‌شود و ممکن است نکات مهمی را از دست بدهید.
پس دقت داشته باشید که بهترین کار میانه روی است و از نداشتن تنوع یا تنوع بیش از حد خودداری کنید.
پورتوفیلوی شما باید تنوع کافی داشته باشد.
هر گردی گردو نیست
بیت کوین زمانی چند دلار معامله می‌شد و الان با وجود رکود بازار هزاران دلار ارزش دارد. این ماجرا باعث می‌شود عده ای فکر کنند هر ارزی که در حال حاضر چند دلار است روزی هزاران دلار خواهد شد.
این تفکر درست نیست. حتی اگر یک کوین توسعه‌دهندگان خوب و اهداف مناسبی مهمترین اشتباهات سرمایه‌گذاری دارد، بازهم ممکن است به قیمت‌های چند هزار دلاری نرسد یا حتی شکست بخورد.
کلام آخر
در این مقاله سعی کردیم که تعدادی از اشتباهات تریدرها را نام برده و نحوه فرار از آنها را نیز توضیح دهیم. این اشتباهات فقط مختص تریدرهای مبتدی نیست و ممکن است برای افراد حرفه‌ای نیز پیش بیاید.
با این حال با دقت به نکات گفته شده و استفاده از قوه تحلیل و تفکر هر کسی می‌تواند ترید موفقی داشته باشد و در این بازار بدرخشد.
ده اشتباه بزرگ هنگام سرمایه‌گذاری در املاک
در دوره‌ای طولانی از زمان، املاک تقریبا از تمامی دارایی‌های دیگر در استرالیا رشد قیمت بالاتری داشته‌اند و در عین حال که باید مراقب ریسک‌های احتمالی باشید، وارد شدن به بازار املاک می‌تواند بسیار ثروت‌آفرین باشد.
در ادامه ده تا از مهمترین خطرات و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در املاک و روش مدیریت آنها را تشریح می‌کنیم.
۱- خرید بر اساس احساسات
ساده‌ترین راه برای اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری‌های نامناسب، این است که به جای مغزتان، با قلب‌تان تصمیم بگیرید.
باید بدانید که سرمایه‌گذاری روی ملک هم مانند یک کسب‌وکار است که باید تمامی عوامل دخیل در آن را به دقت بسنجید. تصمیم‌گیری‌های فوری بر اساس نظر دیگران یا احساسات، ریسک نتیجه نامناسب و ضرر کردن را افزایش می‌دهد.
۲- خرید ملک در محله خودتان
بهترین فرصت‌ها برای رشد سرمایه، معمولا در مناطقی که شما زندگی می‌کنید پیدا نمی‌شود. اگر در سراسر استرالیا بیش از ۱۰ هزار بازار املاک وجود داشته باشد، از نظر آماری احتمال اینکه خرید خانه‌ای در همسایگی شما بهترین انتخاب باشد، بسیار پایین است.
با بررسی کل کشور و پیدا کردن مناطقی که بر اساس فاکتورهایی مانند عرضه و تقاضا و عوامل بنیادی در صدر فهرست انتخاب‌ها قرار می‌گیرند، به خودتان شانس بیشتری برای موفقیت و به حداقل رساندن ریسک می‌دهید.
۳- رفتن به دنبال نقطه‌های داغ
همه دوست دارند در مورد املاک نظر بدهند. اما تعداد اندکی از افرادی که نظر می‌دهند، متخصص هستند و در مورد نظرات‌شان مسوولیت می‌پذیرند. روی عوامل بنیادی یا زمینه‌های خاص تمرکز کنید و کمتر نگران نقاط به اصطلاح داغ یا پرطرفدار و نظر دهندگان باشید. اینها حرف‌ها فقط «نظر» هستند و داده و تحقیقی پشت‌شان نیست.
۴- اتکا و اعتماد به مشاور املاک‌های خوش برخورد
هرچند که استفاده از مشاوران املاک می‌تواند بسیار کمک‌کننده باشد؛ اما یادتان باشد که آنها برای فروشنده کار می‌کنند و هدف‌شان این است که بهترین خدمت را به فروشنده به عنوان مشتری‌شان انجام بدهند.
همین مساله در مورد مشاوران خریدار غیر مستقل نیز صدق می‌کند که عمدتا برای سازندگان کار می‌کنند. بنابراین در هر سرمایه‌گذاری دقت لازم را به خرج بدهید یا از یک مشاور مستقل واقعی کمک بگیرید.
۵- نداشتن اهداف یا استراتژی بلندمدت
اگر سرمایه‌گذاری در املاک را به عنوان یک کسب‌وکار در نظر دارید، پس ابتدا باید یک هدف تعیین کنید و برای رسیدن به آن برنامه‌ریزی انجام دهید. اکثر افراد وقتی پولی به دست‌شان می‌رسد، به طور منفعلانه به خرید ملک می‌پردازند.
بنابراین اول برنامه‌ریزی کنید و بعد به طور فعال به دنبال املاکی بگردید که منطق با معیارهای سرمایه‌گذاری شما باشند.
۶- در نظر نگرفتن ریسک‌های سرمایه‌گذاری
هر ملکی، تعدادی ریسک هم دارد؛ ریسک‌هایی مانند خالی بودن، مستاجران بد یا حتی افزایش نرخ بهره. خوشبختانه، می‌توانید با انجام تحقیقات و استفاده از کمک افراد حرفه‌ای، این ریسک‌ها را به حداقل برسانید. مهم این است که این ریسک‌ها را بشناسید و بپذیرید و روش کاستن آنها را فرابگیرید، نه اینکه به آنها بی‌توجه باشید.
۷- فراموش کردن دلیل و هدف
بسیاری از ما روی املاک سرمایه‌گذاری می‌کنیم یا اندوخته‌ای دست و پا کنیم و نیازی نباشد به شغل‌مان وابسته باشیم. این مساله می‌تواند به راحتی فراموش‌مان شود و به همین دلیل هم هست که نیاز به هدف و برنامه‌ریزی پیش از انجام سرمایه‌گذاری داریم. اگر به طور منفعلانه به خرید املاک بپردازید، احتمال اینکه به هدف‌تان برسید کم است؛ زیرا فقط بر اساس شانس و اقبال اقدام کرده‌اید.
۸- همه بدهی‌ها بد نیستند؛ مثل کلسترول
همه شنیده‌ایم که بدهی دردسر است. اما همین بدهی اگر به درستی استفاده شود؛ قدرت مانور زیادی به شما خواهد داد.
در واقع هم بدهی خوب داریم و هم بدهی بد. نکته جالب در مورد املاک این است که می‌توانید دارایی بزرگی را با مقدار کمی از بدهی سرمایه‌ای مدیریت کنید. این موضوع به شما کمک می‌کند که سریع‌تر، ثروت‌آفرینی کنید. در طرف مقابل نیز، اگر از بدهی برای دارایی‌ها یا خرید‌هایی استفاده کنید که در طول زمان از ارزش‌شان کاسته می‌شود، به سرعت با مشکل مواجه خواهید شد.
۹- خرید بر اساس نوسان‌های قیمتی کوتاه‌مدت
سرمایه‌گذاران، و مردم به طور عام، اغلب به اتفاقات و رویدادهای حال حاضر واکنش نشان می‌دهند. اما کلید موفقیت در بازار املاک این است که رویکردی بلندمدت داشته باشید و شایعات و وقایع کوتاه مدت را نادیده بگیرید. ارزش املاک در طول زمان افزایش پیدا می‌کند و اگر شما برنامه مناسبی داشته باشید و بلندمدت فکر کنید، از تبدیل شدن به یک سفته‌باز ملک فاصله می‌گیرید و به یک سرمایه‌گذاری واقعی بدل خواهید شد.
۱۰- انجام کارها به تنهایی
بیش از ۹۰ درصد از سرمایه گذاران ملک هرگز بیش از یک یا دو ملک را خریداری نمی‌کنند. دلیل‌اش این است که کارشان را با برنامه شروع نمی‌کنند و برای خودشان زمینه گسترش سبد سهام را فراهم نمی‌کنند. بنابراین عاقلانه است که روی جمع کردن تیمی از متخصصان تمرکز کنید تا شما را در این مسیر راهنمایی کنند. با کمک این متخصصان یک هدف تعیین و سپس برای آن برنامه‌ریزی کنید. این روش به شما امکان می‌دهد که از نظر مالی، به هر جایی که می‌خواهید، برسید.
در نهایت اینکه باید دانست در هر نوع سرمایه‌گذاری، خطرات و تله‌هایی وجود دارد. اما اگر آنها را بشناسید، می‌توانید از میان آنها به سلامت عبور کنید. با دقت کافی و داشتن تیم مناسب، شما هم می‌توانید از طریق سرمایه‌گذاری روی املاک ثروت‌آفرینی کنید. این کار، آنقدرها هم که مردم می‌گویند، سخت نیست.
4 اشتباه در سرمایه گذاری املاک
در این مطلب با اشاره به 4 اشتباه در سرمایه گذاری املاک ، شما را به مسیری که راهنمایی می‌کنیم که از زیان‌های مالی در این صنعت جلوگیری کنید.
قطعاٌ با خرید و فروش ملک پول خوبی به‌دست می‌آورید. ولی اگر جدیداٌ در املاک تجاری سرمایه‌گذاری کرده‌اید، انتظار سود یک‌شبه را نداشته باشید.
اگر در برنامه ریزی شکست خورده‌اید، در حال برنامه ریزی برای شکست هستید.
اگر برای یادگیری نحوه انجام کارها به روش درست تلاش نمی‌کنید، این 4 اشتباه در سرمایه‌گذاری املاک را مرتکب خواهید شد که برای شما زمان و هزینه زیادی دارد.
حال پیش از شروع، می‌خواهیم نکته‌ای را در مورد این صنعت بیان کنیم: سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات آسان نیست.
شما در حال انجام یک رقابت با افراد دیگری هستید که همگی در تلاش برای کسب درآمد هستند.
اکنون، بسته به موقعیت مکانی شما، این می‌تواند تغییر کند. اما باید در نظر داشته باشید که رقیبان دیگری نیز با همین ذهنیت هدفمند وجود دارند.
4 اشتباه در سرمایه گذاری املاک را در ادامه شرح می‌دهیم.
شماره 1: به اندازه کافی تهاجمی نیستید.
احتمالاً شما یک استراتژی محافظه کارانه برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات داشته باشید. اما چیزی به نام بیش از حد تهاجمی وجود ندارد.
اگر در رقابت با سرمایه‌گذاران دیگر برای ارائه پیشنهادات بر روی املاک نیستید، به سختی می‌توانید از سرمایه‌گذاری خود درآمد کسب کنید.
حقیقت این است که اگر می‌خواهید در این بازی پیروز شوید، نمی‌توانید آرام بنشینید و استراحت کنید. بیرون بروید، با مردم صحبت کنید، معاملات مناسب را پیدا کنید و آنها را از آن خود کنید.
شما پیشرفت نمی‌کنید مگر اینکه بخواهید کمی پرخاشگر باشید.
شماره 2: فروش املاک
اشتباه بزرگی که کسی مانند گرنت کاردون مرتکب شد فروش املاک بود. در حالی که باید آن را نگه می‌داشت. شاید چند معامله وجود داشته باشد که او خریده و فروخته است؛ حتی در وهله اول نباید آنها را می خرید. و این نکته‌ای است که حتی خودش در وبلاگش به آن اشاره کرده است. منبع
او یک ملک سرمایه‌گذاری در یک شهر کوچک داشت که اگرچه به گرانی برخی از محله‌های دیگر نیست، اما برای چندین دهه به طور پیوسته از آن استقبال می‌کردند.
بازار مسکن سقوط کرد و درآمد اجاره‌ای آن ملک دیگر نمی‌توانست پرداخت‌های وام مسکن را پوشش دهد، بنابراین آن را در بازار قرار داد تا با قیمت‌هایی که حالا بسیار پایین‌تر از آنچه سال‌ها پیش بودند، اما بسیار پایین‌تر از ارزش بالقوه امروزشان، بفروشد.
شما باید بفهمید که چگونه پول جمع کنید. این به چه معناست؟
برای ورود به این بازی سرمایه‌ای بسازید. وارن بافت می‌گوید: «اگر یاد نگیرید که چگونه از سرمایه‌گذاری‌ها جریان نقدی دریافت کنید، همیشه وقت خود را صرف کار برای دیگران خواهید کرد، زیرا سرمایه‌گذاری نکرده‌اید.»
تا امروز ثابت شده است که املاک و مستغلات یک سرمایه‌گذاری واقعی هستند. مدتهاست که اجاره بها در قبرس شمالی به طور مداوم افزایش می‌یابد.
این بدان معناست که فقط به افزایش خود ادامه خواهد داد و دارایی های بیشتر به معنای فرصت های بیشتر برای شما است.
بنابراین، بهترین راه برای جمع آوری پول چیست؟
حفظ سرمایه را امتحان کنید. حفظ سرمایه به این معنی است که شما پولی را از دست نخواهید داد.
اگر شغل شما 60 هزار دلار به شما حقوق می‌دهد، پس از مالیات، غذا، بچه ها و خانه، 10 هزار دلار در سال باقی می ماند.
نکته کلیدی این است که 10 هزار دلار خود را از دست ندهید. به ساخت آن ادامه دهید تا از آن برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استفاده کنید.
هنگامی که این کار را انجام دهید، همیشه جریان نقدی ثابتی خواهید داشت.
نکته اصلی این است که شما می خواهید منبعی داشته باشید که هر ماه به شما پرداخت شود.
نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری در آن
سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مانند سرمایه گذاری در بورس یا مسکن، دارای ریسک‌هایی است که دانش و آگاهی شما می تواند از میزان این ریسک‌ها کم کند. برای مثال، یکی از مهمترین عوامل موفقیت شما در سرمایه گذاری، زمان درست ورود به بازار موردنظر و خروج از آن است. اگر بیت کوین بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری باشد، اما شما در زمانی درستی اقدام به خرید بیت کوین نکنید، قطعاً هیچ سودی نصیب‌تان نخواهد شد.
با ما همراه باشید تا نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلندمدت در بازار رمزارزها را با هم مرور کنیم.
نکات مهم در خرید ارز دیجیتال و انتخاب آن کدام اند؟
بعد از ایجاد بیت کوین در سال ۲۰۰۹، ارزهای دیجیتال زیادی وارد بازار شده‌اند. قطعاً همۀ این ارزها ارزش سرمایه گذاری ندارند و باید از بین آنها بهترین ارزهای دیجیتال را انتخاب کنید. در ادامه، ۹ فاکتور مهم برای انتخاب ارز دیجیتال را با هم بررسی می کنیم.
۱. بررسی وایت پیپر ارز دیجیتال
Whitepaper گزارشی جامع و معتبر در مورد موضوعی خاص است که مشکلی را مطرح کرده و راه حلی برای آن ارائه می دهد. وایت پیپرها به خوانندگان کمک می کنند تا مسئله ای را درک کنند و در مورد آن تصمیم بگیرند.
در وایت پیپرهایی که برای ارز دیجیتال منتشر می شوند، مواردی مانند فلسفه ایجاد ارز موردنظر، معایب و مزایای آن و نحوه تایید تراکنش ها مطرح می شود. برای مثال، ٰوایت پیپر بیت کوین به شما می گوید که می‌خواهد چه مشکلی را حل کند و چرا به وجود آمد. توصیه می کنیم قبل از انتخاب ارز دیجیتال برای خرید و سرمایه گذاری، حتماً وایت پیپر آن ارز را بخوانید.
۲. ارزش بازار ارز دیجیتال
با سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، قرار است بخشی از پول خودتان را وارد این بازار کنید. بنابراین قبل از هر تصمیمی، مهم است بدانید که تاکنون چقدر پول برای خرید و فروش ارز دیجیتال موردنظر وارد بازار شده است.
ارزش بازار (marketcap) ارز دیجیتال موردنظر را می توانید در سایت coinmarketcap مشاهده کنید.
ارزش بازار یا مارکت کپ از ضرب قیمت فعلی ارز دیجیتال موردنظر در تعداد کل ارزهای در گردش بدست می آید. برای مثال، بیاید ارزش بازار بیت کوین را حساب کنیم:
x= قیمت فعلی بیت کوین (۱۵,۵۱۶.۲۳ دلار در سایت کوین مارکت کپ)
y= تعداد کل بیت کوین های در حال گردش در بازار (۱۸,۵۳۸,۱۹۳ بیت کوین)
d= ارزش بازار بیت کوین؛ x*y
۱۵,۵۱۶.۲۳ *۱۸,۵۳۸,۱۹۳= ۲۷۸,۶۴۲,۸۰۰,۰۴۹ (d)
بنابراین، در حال حاضر ارزش بازار بیت کوین حدود ۲۷۸.۶۴ میلیارد دلار است (زمان نگارش این مقاله؛ ۱۹ آبان ۱۳۹۹). بهتر است برای سرمایه گذاری، ارزهایی را انتخاب کنید که مارکت کپ بالایی دارند. اگر روی رمزارزی سرمایه گذاری کنید که مارکت کپ پایینی دارد، ریسک سرمایه گذاری شما بیشتر می شود.
بر اساس فاکتور ارزش بازار، ۳ رمزارز بیت کوین، اتریوم و تتر، رمزارزهای برتر بازار کریپتوکارنسی هستند.
۳. حجم در گردش ارز دیجیتال
حجم در گردش یا تعداد کل ارزهای موجود در بازار (Circulating Supply)، یکی دیگر از فاکتورهای مهم در انتخاب ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری است. هر چه حجم در گردش یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است.
در حال حاضر حجم در گردش بازار بیت کوین، ۱۸,۵۳۸,۱۹۳ بیت کوین است.
۴. حداکثر عرضه یا تعداد کل ارز دیجیتال
منظور از حداکثر عرضه (Total Supply)، تعداد کل ارز دیجیتالی است که قرار است وارد بازار شود. برای مثال، تعداد کل بیت کوین ها، ۲۱ میلیون است و بر اساس قوانینی که برای استخراج بیت کوین در نظر گرفته اند، تعداد کل بیت کوین ها نمی تواند از این مقدار بیشتر شود. تاکنون، حدود ۱۸ میلیون و ۵۰۰ هزار بیت کوین استخراج شده است.
آگاهی از حداکثر عرضه برای رمزارز موردنظر می‌تواند به شما کمک کند تا چشم انداز بهتری از آینده آن رمزارز پیدا کنید. اگر حداکثر عرضه برای یک رمزارز مشخص نباشد، روی آن سرمایه گذاری انجام می دهید؟ (می توانید پاسخ خود را در بخش کامنت‌ها با ما در میان بگذارید).
۵. حجم معاملات ارز دیجیتال
عامل مشترکی که هم در بورس و هم در بازار ارز دیجیتال اهمیت زیادی دارد، حجم معاملات است. زمانی که یک ارز دیجیتال در حجم های بالا معامله می شود، نشان دهنده این است که آن ارز دیجیتال بین تریدرها محبوبیت دارد و پذیرفته شده است.
۶. کیف پول ارز دیجیتال
کیف پول ارز دیجیتال مکانی برای نگهداری ارز دیجیتال است. یک ارز دیجیتال خاص توسط تمام کیف پول ها پشتیبانی نمی شود. بنابراین، حتماً بررسی کنید که ارز دیجیتال موردنظر شما برای سرمایه گذاری توسط چه کیف پول هایی پشتیبانی می شود. برای مثال، کیف پول لجر نانو اس و تراست ولت دو کیف پول مناسب برای ارزهای دیجیتال هستند. آیا ارز دیجیتال موردنظر شما توسط این ۲ کیف پول پشتیبانی می شود؟
۷. طول عمر بالاتر ارز دیجیتال
هر چه عمر بیشتری از ورود یک ارز دیجیتال به بازار گذشته باشد، راحت‌تر می توان به آن اعتماد کرد. طول عمر بیشتر ارز دیجیتال در واقع نشان دهنده اصالت و امنیت آن است. برای مثال، حدود ۱۱ سال از عمر بیت کوین می گذرد و قیمت آن نسبت به سال ۲۰۰۹، بشدت افزایش پیدا کرده است.
سرمایه گذار راحت‌تر می تواند بیت کوین را به عنوان یکی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری انتخاب کند. البته قیمت ارز جدیدی که به بازار عرضه می شود، در صورتی که ارزشمند بوده و تقاضا برای آن وجود داشته باشد، به مرور زمان افزایش پیدا خواهد کرد و می تواند یکی از گزینه های شما برای سرمایه گذاری باشد.
۸. میزان کاربردی بودن ارز دیجیتال
به نظر شما تمام ارزهای دیجیتال که در بازار ارائه شده اند، کاربرد خاصی دارند؟
با محبوب شدن ارزهای دیجیتال در بین مردم، به سرعت ارزهای زیادی به بازار عرضه شدند که بعد از مدتی از بازار ارز دیجیتال کنار گذاشته شدند. برای اینکه یک ارز دیجیتال بتواند ماندگار شود، باید در یک بخش خاصی مفید و کاربردی باشد. برای مثال، اتریوم رمزارزی پرکاربرد است که بسیاری از ارزهای دیجیتال جدید (توکن ها)، بر روی شبکه آن ایجاد می شوند. برخی از ارزهای دیجیتال هم برای بازی های کامپیوتری طراحی شده اند.
پس فراموش نکنید که تعداد ارزهای دیجیتالی که کاربرد دارند، محدود است. برای انتخاب ارز دیجیتال حتماً کاربردی بودن ارز را در نظر داشته باشید.
۹. میزان پذیرش و جهانی بودن ارز دیجیتال
جهانی بودن یک ارز دیجیتال این تضمین را به همراه دارد که ارز دیجیتال موردنظر را می توانید به هر فردی در هر جای دنیا ارسال کنید. رمزارزهای جهانی محبوبیت و کاربرد بیشتری نسبت به رمزارزهای با محدودیت جغرافیایی مهمترین اشتباهات سرمایه‌گذاری دارند. منطقی است که افرادی بیشتری برای سرمایه گذاری بر روی ارزهای جهانی اقدام کنند و این به نفع شماست.
اقدام مهم برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال
۹ فاکتوری که در بالا ذکر شد، عواملی هستند که شما نمی توانید کنترلی روی آنها داشته باشید. اما در ادامه چند مورد را مطرح می کنیم که کاملاً به شما بستگی دارد و می توانید آنها را کنترل کنید.
۱. ثبت نام در یک صرافی معتبر ارز دیجیتال
با افزایش تعداد ارزهای دیجیتال و محبوبیت آنها، بسیار حیاتی است که شما به عنوان معامله گر ارز دیجیتال (تریدر)، بتوانید پلتفرم های جعلی و معتبر را از هم تشخیص دهید. واضح است که هیچ فرمول خاصی وجود ندارد که از طریق آن متوجه شویم یک صرافی ارز دیجیتال واقعی است یا جعلی، اما با استفاده از برخی معیارهای کلیدی در انتخاب صرافی ارز دیجیتال، شانس بیشتری برای محافظت از دارایی خودتان در برابر کلاهبرداری خواهید داشت.
۲. ورود به بازار در زمان مناسب و خروج به موقع از آن
فرض کنید شما بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری را پیدا کرده‌اید. اگر در زمان نامناسبی وارد بازار شوید و این ارز دیجیتال را بخرید، قطعاً ضرر خواهید کرد!
در هر بازاری که بخواهید سرمایه گذاری کنید (بازار بورس، بازار مسکن یا بازار ارز دیجیتال)، نقطه ورود شما به بازار خیلی مهم است. به همان میزان، نقطه خروج از بازار نیز اهمیت دارد و به مراتب تصمیم گیری برای تعیین زمان خروج سخت‌تر است؛ چرا که مواردی مثل ترس، طمع و تعصب ممکن است در تصمیم گیری شما اختلال ایجاد کنند.
بنابراین، توصیه می کنیم برای ورود به بازار حتماً تحلیل های موردنظرتان را انجام دهید و زمانی وارد بازار شوید که ارز دیجیتال موردنظرتان قیمت پایین تری دارد. در قیمت های پایین بخرید و در قیمت های بالا بفروشید.
این نکات مهم در خرید ارز دیجیتال را به یاد داشته باشید:
- برای خودتان حد سود و زیان تعیین کنید.
- مدت زمانی که می‌خواهید در بازار بمانید را مشخص کنید.
- مشخص کنید تا چه حد می خواهید ریسک کنید. را برای ارز دیجیتال موردنظر بررسی کنید.
- از گرفتن تصمیم های احساسی دوری کنید.
۳. داشتن سبد سرمایه گذاری متنوع و مدیریت بهینه آن
حتماً شما هم این جمله معروف را شنیده‌اید:
همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد قرار ندهید (Don’t Put All Your Eggs In One Basket).
یکی از اصول سرمایه گذاری در بازار رمزارزها مانند دیگر بازارهای سرمایه، این است که تمام پول خودتان را روی یک رمزارز خاص سرمایه گذاری نکنید. کار منطقی این است که رمزارزهای برتر با پتانسیل بالای سودآوری را شناسایی کرده و روی آنها سرمایه گذاری کنید. در این صورت، اگر یک رمزارز خاص با افت شدید قیمت روبه‌رو شود، تمام سرمایه شما با مشکل مواجه نمی شود.
۴. آگاهی از شت کوین ها
هر روز بر تعداد کوین‌هایی که در بازار ارز دیجیتال وجود دارد، اضافه می شود. آیا همه این کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟
به کوین هایی که بی ارزش هستند و هیچ هدف خاص و مهمی را دنبال نمی کنند، شت کوین (Shitcoin) گفته می شود. در واقع، این اصطلاح را در مورد ارزهای دیجیتال به درد نخور به کار می برند که هیچ سلوشنی (راه حل) برای هیچ چیزی در واقعیت ارائه نمی دهند و هیچ نیاز واقعی به آنها وجود ندارد. برای مثال، ارز دیجیتال دگ کوین جزو شت کوین‌ها اعلام شده است. در این مورد، حتماً تحقیق کنید که به اشتباه روی یک شت کوین سرمایه گذاری نکنید.
۵. توجه به نوسانات بازار
یکی از جذابیت های بازار ارز دیجیتال، نوسانات قمیتی آن است. برخی از تریدرها از همین نوسانات سود کسب می کنند و به اصطلاح در بازار ارز دیجیتال، نوسان‌گیری انجام می دهند (برای مثال، خرید بیت کوین در قیمت پایین و فروش بیت کوین در قیمت بالا).
برای سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال، ۱۳ مورد زیر را فراموش نکنید:
- در مورد بازار موردنظر، تحلیل های شخصی انجام دهید.
- بررسی کنید که شخصیت شما به کدام نوع سرمایه گذار نزدیک‌تر است؟
- هیچگاه بیشتر از مقدار توان مالی خود سرمایه گذاری نکنید.
- با سرمایه گذاری‌های کوچک شروع کنید.
- پایین بودن قیمت دلیل قاطعی برای سرمایه گذاری نیست.
- در بالاترین حد قیمت، ارز دیجیتال نخرید.
- ارزهای دیجیتالی که ارزش حقیقی ندارند را خریداری نکنید.
- میزان عرضه و تقاضای ارز دیجیتال مورد نظر را بسنجید.
- از کیف پول های امن برای ذخیره دارایی‌هایتان استفاده کنید.
- در بازار دقیق عمل کنید.
- هیجانات خودتان را کنترل کنید.
- سمت سیستم‌های پانزی نروید.
و همیشه به یاد داشته باشیم که:
هیچ فردی نمی‌تواند پیش‌بینی قطعی انجام دهد.
صحبت پایانی
مدت زیادی از تولد بیت کوین و سایر رمزارزها نمی گذرد. بازار کریپتوکارنسی مسیر طولانی را در پیش دارد و در حال حاضر نمی توانیم از این پدیده نو، انتظار پایداری و ثبات مهمترین اشتباهات سرمایه‌گذاری قیمتی داشته باشیم.
جهت انتخاب بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری عواملی که در این مقاله گفته شد را در نظر بگیرید. فراموش نکنیم که به سوال: بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری کدام است؟، نمی‌توان پاسخ قاطعی داد و فقط یک ارز دیجیتال را معرفی کرد. ارزهای دیجیتال متعددی وجود دارد که پتانسیل خوبی برای مهمترین اشتباهات سرمایه‌گذاری سودآوری دارند. ما در مقاله کدام ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری و خرید مناسب است؟ ، چند مورد از این ارزها را به شما معرفی کرده‌ایم.
3 اشتباه سرمایه‌گذاری که درصد موفقیت شما را کاهش می‌کند
افراد جامعه در سرمایه‌گذاری اشتباهات زیادی مرتکب می‌شوند.
در این مطلب از بورسینس به بررسی 3 اشتباه فاحش در سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.
از این اشتباهات در سرمایه‌گذاری اجتناب کنید تا درصد موفقیت خودتان را افزایش دهید.
اشتباه 1: نداشتن برنامه سرمایه‌گذاری
همانطور که بزرگی گفت، اگر ندانید که دارید به کجا می‌روید، هـر راهى، شما را با خود خواهد برد.
اگر هیچ پلن سرمایه‌گذاری نداشته باشید، از کجا می‌دانید که در مسیر درست هستید یا اینکه چه زمانی به مقصد می‌رسید؟
بنابراین اولین اشتباه در سرمایه‌گذاری، نداشتن برنامه برای سرمایه‌گذاری است.
یک برنامه و سیاست سرمایه‌گذاری برای خودتان تعیین کنید که شامل موارد زیر باشد:
- اهداف و مقصود شما – قصد دارد به چه هدفی برسید؟ جمع‌آوری مقدار مشخصی سرمایه برای دانشگاه و ادامه تحصیل فرزندتان یا انباشتن 2 میلیاردتومان ثروت برای 60 سالگی، می‌تواند یک مهمترین اشتباهات سرمایه‌گذاری هدف خوب باشد.
- ریسک‌ها – چه ریسک‌هایی متوجه شما و دارایی‌هایتان است؟ اگر شما شخصی 30 ساله هستید که برای بازنشستگی پس‌انداز می‌کنید، نوسانات یک ریسک جدی برای شما محسوب نمی‌شود زیرا هنوز زمان درازی در پیش دارید. در سمت دیگر، وجود تورم و کاهش ارزش پول یک ریسک جدی است.
- معیارهای ارزیابی مناسب – چگونه قرار است موفقیت سبد دارایی‌هایتان را ارزیابی کنید؟ چه زمانی خواهید گفت الان به خواسته خود نزدیک شده‌اید یا به آن رسیده‌اید؟
این معیارها را تعیین کنید، مثلا می‌توانید تعیین کنید اگر در طول x سال دارایی‌های من X درصد رشد داشت برنامه‌ای که چیده بودم موفق بوده است. - تخصیص دارایی‌ها – تصمیم بگیرید چند درصد از سرمایه شما قرار است در ملک و املاک، بورس، طلا یا سکه و سایر دارایی‌ها تقسیم شود.
تخصیص دارایی‌ها باید کمک کند با در نظر گرفتن ریسک‌ها به اهدافی که تعیین کردید برسید.
حتی زمانی که وضعیت بازار مغشوش باشد، یک برنامه که روی کاغذ آورده شده کمک می‌کند به سیاست طولانی‌مدت‌تان پایبند باشید. داشتن یک برنامه خوب و چسبیدن به آن، چندان هیجان‌انگیز و مفرح نیست اما در درازمدت به احتمالا بالا سودآوری بیشتری برایتان خواهد داشت.
اشتباه 2: توجه بیش از حد به توصیه دیگران
هرشخص در یک برهه زمانی حداقل یکبار این اشتباه را در سرمایه‌گذاری مرتکب شده است. ممکن است شنیده باشید که یکی از آشنایان یا دوستان شما درباره سهام یک شرکت یا یک فرصت سرمایه‌گذاری صحبت می‌کنند و ادعا دارند که به زودی همه برای خرید و استفاده از آن هجوم خواهند آورد و سود بالایی نصیب سرمایه‌گذاران آن می‌شود.
یا اینکه شرکتی قرار است یک محصول جدید عرضه کند و قیمت سهام آن سربه‌فلک می‌کشد. حتی اگر این صحبت‌ها حقیقت داشته باشد، الزاما به معنی این نیست که سهام آن شرکت، “یک سرمایه‌گذاری پرسود” است و باید همین حالا وارد آن شوید.
سایر توصیه‌های بی‌اساس توسط افرادی به ظاهر حرفه‌ای که در تلویزیون، روزنامه‌ها و سایر رسانه‌ها مصاحبه می‌کنند داده می‌شود. این توصیه‌ها بیشتر اوقات محقق نمی‌گردد و پس از وارد کردن سرمایه به آن سرمایه‌گذاری، مستقیم سقوط می‌کند. به یاد داشته باشید، خرید با توصیه‌های روزنامه‌ها و مجلات و سایت‌های خبری بیشتر اوقات بی‌اساس و همانند قمار، با حدس و گمان است.
البته به این معنی هم نیست که هر توصیه‌ای به شدت برخورد کنید و آنرا نادرست بدانید. اگر توصیه‌ای چشم شما را گرفت، ابتدا منبع آنرا در نظر داشته باشید. کار بعدی، تحقیق، تحقیق و باز هم تحقیق است تا بدانید دقیقا قرار است چه سرمایه‌گذاری را انجام دهید و چرا وارد آن می‌شوید.
برفرض مثال خرید سهام یک شرکت که در زمینه تکنولوژی فعال است، باید براساس این باشد که آیا این سرمایه‌گذاری مناسب شماست یا خیر. نه اینکه فقط براساس نوشته‌های مدیرعامل یک شرکت که صحبت‌ها و توصیه‌هایی کرده، تن به این سرمایه‌گذاری بدهید.
دفعه بعد که خواستید براساس یک توصیه داغ و جدید یک سرمایه‌گذاری انجام دهید، تا زمانی که همه حقایق را ندانسته‌اید و با نحوه کار شرکت کنار نیامده‌اید، دست به عمل نزنید. در حالت ایده‌آل از سرمایه‌گذاران کارکشته دیگر نظر بخواهید و یا از یک مشاور مالی (که هیچ تعصبی ندارد) کمک بگیرید.
اشتباه 3: ریسک بیش از حد و از دست دادن سرمایه اصلی
یکی از مشهورترین توصیه‌هایی وارن بافت (موفق‌ترین سرمایه‌گذار قرن 21) برای سرمایه‌گذاری در بورس را حتما شنیده‌اید:
“قانون 1- هرگز پول از دست ندهید
قانون 2- هرگز قانون شماره 1 را فرموش نکنید”
در اولین نگاه، این توصیه با توصیه دیگران که می‌گویند “اگر تحمل دیدن کاهش سرمایه‌تان را ندارید، در بورس سرمایه‌گذاری نکنید” در تضاد است.
البته این تضاد زمانی حل می‌شود که ما بدانیم در حقیقت تفاوت بزرگی بین مشاهده کاهش ارزش پرتفوی و از دست دادن پول وجود دارد.
وقتی شما به خاطر ترس یا وجود هیجان در بازار، اقدام به فروش سهامی که قیمت آن کاهش یافته می‌کنید، شما پول از دست می‌دهید. اما اگر شما زمانی که بازار در نزول است، سهام خوب را نگهدارید، (در حالت ایده‌آل حتی به تعداد سهام خود بیفزائید) در بلندمدت برنده خواهید بود.
گذشته از همه اینها، چرا نباید سرمایه اصلی ما کاهش نیابد و حفظ سرمایه انقدر مهم است؟
زیرا در سرمایه‌گذاری، مهمترین قدرت سودآوری شما سرمایه شماست. اگر شما در حال از دست دادن سرمایه هستید، به عبارتی قدرت سودآوری‌تان در حال کاهش است.
خیلی ساده است، وقتی شما 400 میلیون تومان سرمایه دارید و با تصمیمات اشتباه، 10 درصد آنرا ضرر می‌کنید، سرمایه‌ای 360 میلیونی خواهید داشت و قدرت سودآوری این سرمایه کمتر می‌شود. زیرا به طور مثال 10 درصد از 400 میلیون برابر 40 میلیون تومان است ولی 10 درصد از 360 میلیون برابر 36 میلیون!
بنابراین کاهشی 4 میلیونی در میزان سودی که می‌توانید بدست آورید وجود خواهد داشت و اگر بخواهید مجددا صاحب سرمایه 400 میلیون تومان سرمایه شوید باید حدود 11 درصد سود کنید.
به همین خاطر و به دلایل دیگر است که سرمایه‌گذاران بزرگ همواره به حفظ اصل سرمایه تاکید می‌کنند.
قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:
دیدگاه شما