کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟


برای ورود به بورس و شروع معامله در بازار سرمایه، اولین قدم دریافت کد بورسی از یکی از کارگزاری ها است. در حقیقت کد بورسی، شناسه شما برای شناخته شدن در بازار بورس و اوراق بهادار است. کد بورسی عبارتی متشکل سه حرف (معمولاً اول نام خانوادگی) و پنج عدد است که مانند کد ملی، هر کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ فرد در بازار سرمایه با آن کد شناسایی می‌گردد. در ادامه به توضیح کارگزاری و اینکه بهترین کارگزاری بورس کدام است می‌پردازیم.

ثبت شرکت کارگزاری

کارگزار به فردی اطلاق می شود که دارای شخصیت حقوقی می باشد. کارگزاران در زمینه ی خرید و فروش اوراق بهادار و یا اوراق در زمینه ی دادن خدمات به مشتریان در بازار سرمایه می باشد، فعالیت می کنند. موسسات حقوقی که خرید و فروش اوراق بهادار به واسطه آنها صورت می گیرد، شرکت های کارگزاری نام دارند. شرکت های کارگزاری با دریافت مبلغی تحت عنوان حق العمل یا به عبارت دیگر حق کارگزاری به نمایندگی از سوی خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می دهند. شرکت های کارگزاری به شکل مستقیم تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار می باشند، بنابراین انتخاب مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره مستلزم تایید از سوی سازمان مربوطه خواهد بود. برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه ثبت شرکت کارگزاری تا انتهای مقاله همراه ما باشید.

ثبت شرکت کارگزاری

شرکت های کارگزاری اولین و قدیمی ترین نهادهای مالی فعال در بازار سرمایه هستند از این رو مقررات زیادی در خصوص آن ها به تصویب رسیده است. مقررات مربوط به اخذ مجوز فعالیت، تایید صلاحیت اعضای هیات مدیره و مدیر عامل، ضوابط حاکم بر تبلیغات آن ها، سبدگردانی، عضویت در کانون کارگزاران و شرایط فعالیت در بورس از جمله مقررات حاکم بر کارگزار هستند. همه شرکت های کارگزاری دارای اساسنامه مدون مشابه هستند که به تصویب سازمان بورس رسیده است.

طبق دستورالعمل صدور مجوز تاسیس و فعالیت کارگزاری در بورس، سازمان بورس و اوراق بهادار تعداد مجوزهای قابل صدور برای تاسیس شرکت کارگزاری را تعیین و طبق اعلان فراخوان از متقاضیان تاسیس شرکت کارگزاری یا دریافت مجوز فعالیت در بورس مورد نظر دعوت به عمل می آورد تا مدارک و اطلاعات خود را ارائه دهند. در فراخوان مذکور حدود خدمات قابل ارائه، بورس مورد نظر و سایر شرایط قید می گردد. با توجه به نیاز بازار سرمایه به خدمات کارگزاران جدید، سازمان بورس هر زمان که لازم تشخیص دهد، نسبت به فراخوان عمومی مزبور جهت پذیرش کارگزاران جدید در هر یک از بورس ها اقدام نموده و شرایط لازم از نظر حداقل سرمایه، صلاحیت های لازم جهت سهامداران و اعضای هیئت مدیره آنان، شرایط فضای کاری و نرم افزارهای مورد نیاز و پرسنل لازم را برآورد نموده و از متقاضیان ثبت نام می نماید. پس از پایان مهلت فراخوان مدارک متقاضیان بررسی و بر اساس امکانات رتبه بندی می شوند و برای متقاضیان دارای بیشترین امتیاز موافقت اصولی صادر می گردد و به آن ها طبق بند الف ماده سه حداکثر چهار ماه از تاریخ ابلاغ اولیه مهلت تاسیس و احراز شرایط شروع فعالیت و شروع عملی فعالیت بر اساس مجوز صادره اعطاء می گردد.

مقررات حاکم بر کارگزاری

  • مطابق ماده ۳۴ قانون بازار فعالیت کارگزاران در هر بورس موکول به پذیرش کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ در آن بورس، طبق دستورالعملی است که به پیشنهاد بورس به تایید سازمان می رسد، البته شروع به فعالیت کارگزاری، منوط به عضویت در کانون مربوط و رعایت مقررات است.
  • به موجب ماده ۲۹ قانون بازار، صلاحیت حرفه ای اعضای هیئت مدیره و مدیران، حداقل سرمایه، موضوع فعالیت در اساسنامه، نحوه گزارش دهی و نوع گزارش های ویژه حسابرسی کارگزاران، باید به تایید سازمان برسد.
  • بر اساس ماده ۳۸ قانون بازار در صورتی که کارگزار، درخواست کناره گیری موقت یا دائم از فعالیت خود را داشته باشد، باید مراتب را به سازمان، کانون و نیز بورس مربوطه اعلام نموده و مجوز فعالیت خود را نزد کانون تودیع نماید.
  • مطابق ماده ۱۰ دستورالعمل اجرایی معاملات، سفارشاتی که توسط کارگزار به سامانه معاملات وارد می شوند، حداقل باید شامل این موارد باشند: نماد معاملاتی، تعیین خرید یا فروش، نوع سفارش، حجم سفارش، شرایط قیمتی، کد معاملاتی و اعتبار زمانی سفارش.

شرایط دریافت و اجرای سفارش مشتریان

دسترسی کارگزار به سیستم معاملات و امکان فروش سهام اشخاص موجب شده است تا وظیفه احراز هویت مشتری بر عهده کارگزار باشد. کارگزاران مطابق مقررات نسبت به احراز هویت و شناسایی مشتریان اقدام می نمایند و تصویب قانون پولشویی و آیین نامه آن، این مسئولیت را دو چندان نموده است. کارگزاران مکلف به ثبت و نگهداری مدارک مربوط به سوابق شناسایی مشتریان و اطلاعات، مستندات و سوابق مربوط به معاملات می باشند.

شرایط تاسیس شرکت کارگزاری بورس

  • تابعیت ایران
  • عدم سوء پیشینه کیفری
  • داشتن حسن شهرت
  • دارای حداقل سن 25 سال
  • دارای حداقل 3 سال سابقه کارآموزی
  • گذراندن امتحان حرفه ای و نظری
  • دادن وثیقه نقدی یا ملکی به میزان تعیین شده توسط شورای بورس
  • اجازه هیئت بورس

شرکت های کارگزاری را می توان در دو قالب سهامی خاص و با مسئولیت محدود به ثبت رساند که در ادامه به شرایط و مدارک لازم جهت ثبت این شرکت ها می پردازیم.

ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص

شرایط ثبت شرکت سهامی خاص به شرح ذیل است:

  • حداقل 3 نفر عضو+ 2 نفر بازرس
  • حداقل 35 درصد سرمایه نقداَ پرداخت شود.
  • حداقل سرمایه 1000000ریال

مدارک لازم برای ثبت شرکت سهامی خاص به شرح ذیل است:

  • کپی کارت ملی و شناسنامه ی کلیه اعضا
  • امضای اقرارنامه
  • اصل گواهی عدم سوء پیشینه
  • اخذ مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع
  • تنظیم وکالتنامه بنام وکیل، چنانچه امور توسط وکیل انجام می شود.

ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

شرایط ثبت شرکت با مسئولیت محدود به شرح ذیل است:

  • وجود حداقل 2 نفر عضو
  • حداقل سرمایه 100000 ریال
  • تعهد با پرداخت کل سرمایه

مدارک لازم برای ثبت شرکت با مسئولیت محدود به شرح زیر است:

  • کپی شناسنامه و کارت ملی کلیه ی اعضا
  • اصل گواهی عدم سوء پیشینه
  • امضای اقرارنامه
  • مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع

ثبت نام در بورس اوراق بهادار

بورس اوراق بهادار، یکی از فعال‌ترین بازارهای مالی حال حاضر است که سرمایه گذاری در آن به همراه مهارتی کافی می‌تواند بازده بسیاری برایتان به همراه داشته باشد؛ اما در حال حاضر برای ثبت نام در بورس اوراق بهادار و انجام معامله در آن مانند گذشته دیگر نیازی به حضور فیزیکی در تالار بورس نیست و شما با در اختیار داشتن اینترنت و لپ تاپ یا گوشی همراه قادر خواهید بود به‌راحتی سهام مورد نظر خود را خرید و فروش کنید. مراحلی که باید به‌صورت کلی طی شوند عبارت‌اند از:

  1. ثبت نام در سجام
  2. دریافت کد بورسی
  3. ثبت نام در کارگزاری و دریافت اطلاعات حساب
  4. شروع معاملات

برای سرمایه گذاری در بورس، چه به‌صورت یک شخص حقیقی و چه به‌صورت حقوقی، در ابتدا نیاز به یک کارگزار رسمی و مورد تایید سازمان بورس اوراق بهادار دارید تا “کد بورسی یا همان کد معاملاتی” خود را از آن دریافت کنید. این کد برای هر شخص منحصر به فرد است و در واقع شناسه‌ی او در بازار بورس به‌حساب می‌آید که از تعدادی حرف و عدد تشکیل شده است. کد بورسی یکی از الزامات ورود به بورس اوراق بهادار و خرید و فروش در بازار سرمایه است. چه افراد حقیقی و چه افراد حقوقی در سامانه اطلاعاتی بورس از طریق این کد شناسایی می‌شوند. نحوه‌ی ثبت نام در بورس و دریافت کد بورسی در بیشتر کارگزاری‌ها در شهرهای مختلف، به‌صورت غیر حضوری و حضوری از طریق شعب کارگزاری انجام می‌شود.

بهترین کارگزاری بورس کدام است؟

بهترین کارگزاری بورس ۹۹

بهترین کارگزاری بورس ۹۹

برای ورود به بورس و شروع معامله در بازار سرمایه، اولین قدم دریافت کد بورسی از یکی از کارگزاری ها است. در حقیقت کد بورسی، شناسه شما برای شناخته شدن در بازار بورس و اوراق بهادار است. کد بورسی عبارتی متشکل سه حرف (معمولاً اول نام خانوادگی) و پنج عدد است که مانند کد ملی، هر فرد در بازار سرمایه با آن کد شناسایی می‌گردد. در ادامه به توضیح کارگزاری و اینکه بهترین کارگزاری بورس کدام است می‌پردازیم.

برای دریافت کد بورسی بایستی به مراجع رسمی و قانونی مرتبط با این امر مراجعه نمود. این مراجع کارگزاران بورس و اوراق بهادار هستند. کارگزار در لغت به معنی: برقرارکننده و انجام دهنده کار است. تخصصی بودن امور در انواع بازارها موجب این گردیده تا هر بازاری کارگزار خود را تعریف نموده باشد. به‌عنوان‌مثال در دنیای ملک و مسکن این کارگزاری‌ها، بنگاه‌های املاک هستند که این وظیفه را به دارند.

آموزش دریافت کد بورسی غیر حضوری

آموزش دریافت کد بورسی

مجوز کارگزاری چگونه صادر می‌گردد؟

فعالیت یک شرکت کارگزاری بورس و تأسیس آن نیازمند دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار کشور است؛ که این موضوع پس از گذراندن انواع آزمون‌های تخصصی در این حوزه امکان‌پذیر است. شرکت‌های کارگزاری فعال در بورس می‌بایست پس کسب مجوز فعالیت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و همچنین بورس مربوطه عضو شوند. تفاوت در شرایط پذیرش، قدرت و به‌روز بودن دستگاه‌های معاملاتی، اعتبار دهی برای خرید و … از قبیل مواردی است که برای انتخاب کارگزاری خوب، مهم به شمار می‌رود.

لیست بهترین کارگزاری های بورس

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ که فعال در بورس انرژی هستند

  1. کارگزاری مفید (با۱۱.۲۰ درصد سهم از بازار)
  2. پارس ایده بنیان (با ۷.۴۷ درصد سهم از بازار)
  3. بانک پاسارگارد (با ۷.۰۹ درصد سهم از بازار)
  4. رضوی (با ۶.۵۵ درصد سهم از بازار)
  5. خبرگان سهام (با ۶.۱۳ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ از نظر ارزش معاملات در بازار مشتقه بورس انرژی

  1. کارگزاری بانک پاسارگاد (با ۱۹.۴۱درصد سهم از بازار)
  2. کارگزاری بانک ملت (با ۱۷.۸۸ درصد سهم از بازار)
  3. کارگزاری بانک پارسیان (با ۱۴.۸۲ درصد سهم از بازار)
  4. کارگزاری بانک کشاورزی (با ۱۳درصد سهم از بازار)
  5. کارگزاری خبرگان سهام (با ۱۱.۲۵ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ در بازار فیزیکی بورس انرژی

  • کارگزاری مفید (با ۱۵.۴۶ درصد سهم از بازار)
  • پارس ایده بنیان (با ۱۰.۷۰ درصد سهم از بازار)
  • نگاه‌ نوین (با ۷.۳۴ درصد سهم از بازار)
  • رضوی (با ۷.۰۲ درصد سهم از بازار)
  • پیشگامان بهپرور (با ۶.۴۸ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ در بازار سایر اوراق بهادار قابل معامله

  • کارگزاری رضوی (با ۸۶ درصد سهم از بازار)
  • امین آوید (با ۵ درصد سهم از بازار)
  • مفید (با ۴ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس ۹۹

رتبه بندی کارگزاری های فعال در بازار بورس

  • رتبه الف: کسب حداقل ۸۰ درصد از امتیازات عادی
  • رتبه ب: کسب حداقل ۶۵ درصد از امتیازات عادی
  • رتبه ج: کسب حداقل ۵۰ درصد از امتیازات عادی
  • رتبه د: کسب حداقل ۳۵ درصد از امتیازات عادی
  • رتبه ه: هیچ امتیازی کسب نکرده است.

بهترین کارگزاری های بورس دارای رتبه الف

  • کارگزاری آگاه (رتبه الف)
  • کارگزاری مفید (رتبه الف)
  • کارگزاری حافظ (رتبه الف)
  • کارگزاری فارابی (رتبه الف)
  • کارگزاری بهمن (رتبه الف)
  • کارگزاری سهام (رتبه الف)
  • کارگزاری بورس بهگزین (رتبه الف)
  • کارگزاری آراد ایرانیان (رتبه الف)
  • کارگزاری نواندیشان بازار سرمایه (رتبه الف)
  • کارگزاری اقتصاد بیدار (رتبه الف)
  • کارگزاری دنیای خبره (رتبه الف)
  • کارگزاری توسعه سرمایه دنیا (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک ملی ایران (رتبه الف)
  • کارگزاری ارگ هومن (رتبه الف)
  • کارگزاری ایساتیس پویا (رتبه الف)
  • کارگزاری راهنمای سرمایه گذاران (رتبه الف)
  • کارگزاری کالای خاورمیانه (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک خاورمیانه (رتبه الف)
  • کارگزاری امید آوید (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک رفاه کارگران (رتبه الف)
  • کارگزاری پارسیان (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک ملت (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک سپه (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک پاسارگاد (رتبه الف)
  • کارگرازری بانک صادرات (رتبه الف)
  • کارگزاری تامین سرمایه نوین (رتبه الف)
  • کارگزاری تدبیرگران فردا (رتبه الف)
  • کارگزاری نهایت نگر (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک آینده (رتبه الف)
  • کارگزاری بانک مسکن (رتبه الف)

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

۱- ارائه خدمات جامع برخی از کارگزاری ها تنها در یک بازار خاص فعالیت می‌کنند مثلاً فقط بورس اوراق بهادار؛ بنابراین افرادی که قصد معامله در بازار آتی سکه رادارند باید کارگزاری انتخاب کنند که هر دو را پشتیبانی کند. ۲- در دسترس بودن برخی از کارگزاری ها در بعضی از شهرها شعبه، دفتر یا نمایندگی ندارند و ازاین‌رو دسترسی آسان و سریع به این کارگزاری‌ها در همه‌جا صورت نمی‌گیرد. وجود شعب فعال در شهرهای مختلف نشان از توانایی کارگزاری جهت ارائه خدمات سریع‌تر به سهامداران است. ۳- ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد بعضی از کارگزاران خدماتی مانند تخفیف در کارمزد و همچنین ارائه بسته‌های اعتباری را نیز در قبال سرمایه گذاران انجام می‌دهند. استفاده از اعتبار خصوصاً برای کسانی که به‌طور دائم در بورس هستند اهمیت زیادی دارد. ۴- سامانه معاملات آنلاین با توجه به گسترش استفاده از رایانه، اگر شرکتی نتواند خدمات آنلاین ارائه نماید از رقبا به‌صورت جدی فاصله گرفته است. مشاهده گردش حساب، مشاهده سهام، ثبت سفارش، درخواست واریز و برداشت وجه و … خدمات حداقلی هر کارگزاری می‌تواند باشد.

۵- آموزش و مشاوره ارائه خدمات آموزش بورس از طرف کارگزاری معتبر، ازلحاظ ذهنی و روانی سهامداران را نسبت به اطلاعات ارائه‌شده خوش‌بین می‌نماید. مشاوره و موضوعات آموزشی تحلیل سهام می‌تواند کارگزاری را به انتخابی مطلوب تبدیل نماید. ۶- خدمات و پشتیبانی پشتیبانی سریع و مؤثر از طرف کارگزاری بسیار با اهمیت است. چراکه عدم سرعت در رسیدگی به مشکلات سهامداران می‌تواند منجر به سود و زیان سرمایه‌داران گردد. یکی از خدمات مهم کارگزاری‌ها پشتیبانی تلفنی و پشتیبانی آنلاین در لحظه است.

کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟

سلام. اگر به بورس و سرمایه گذاری در آن علاقه مند هستید ادامه مطلب را بخوانید. کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟ کارگزار به شخص و یا شرکتی گفته می شود که میان سرمایه‌گذار و سازمان بورس اوراق بهادار به‌عنوان واسطه معاملاتی عمل می‌کند. ازآنجایی‌که بورس اوراق بهادار سفارشات را صرفاً از افراد و یا شرکت‌های تجاری می‌پذیرد که خودشان از اعضاء آن باشند، افراد معامله‌کننده و سرمایه‌گذاران برای انجام معاملات مدنظر خود به خدمات اعضاء حاضر در کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار نیاز دارند. کارگزاران این دسته از خدمات را ارائه می‌دهند و بهروش‌های مختلف از قبیل کمیسیون، محاسبه کارمزد و یا دریافت مستقیم از خود سهام حق‌الزحمه خود را دریافت می‌نمایند.

مقررات کارگزاران

کارگزاری‌ها بر اساس سفارشات سرمایه‌گذاران آن‌ها، طرح‌های سرمایه‌گذاری و هوش اقتصادی خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند. آن‌ها همچنین ممکن است دیگر اوراق بهادار را به‌صورت متقابل (cross-sell) به فروش برسانند و یا از طریق کارگزاری بهترین راه‌حل‌های اقتصادی و بهترین فرصت‌های خرید را در اختیار مشتریانی که از توان سرمایه‌گذاری بالایی برخوردارند قرار بدهند. درگذشته، صرفاً آن دسته از سرمایه‌گذارانی که از ثروت قابل‌توجهی برخوردار بودند توانایی دسترسی به بازار سهام را پیدا می‌کردند؛ اما امروزه، سرمایه‌گذاری آنلاین باعث حضور انبوه و گسترده‌ای از کارگزاران با توانایی مالی اندک شده است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با حداقل دارایی موجود و البته بدون پیشنهادات شخصی‌سازی‌شده، در سهام موردنظر خود سرمایه‌گذاری نمایند.

واژه‌های کلیدی

  • کارگزار فرد و یا شرکت تجاری است که میان سرمایه‌گذار و اوراق بهادار بورس به‌عنوان واسطه عمل می‌کند.
  • کارگزار همچنین می‌تواند پس‌ازآنکه که به‌عنوان عامل و یا پیشکار مشتری به‌عنوان یک واحد اقتصادی و یا بنگاه معاملات شناسایی شد، حق‌الزحمه خود را که تحت عنوان گروه شناخته می‌شود در برابر خدماتی که انجام داده است از مشتری دریافت نماید.
  • کارگزاران و یا دلال‌هایی که با کمیسیون کمتر کار می‌کنند و تحت عنوان Discount brokers (دیسکانت بروکر) نیز شناخته می‌شوند مبادلات تجاری را از طرف مشتریان انجام می‌دهند اما به‌صورت اخص به سرمایه‌گذاران هیچ‌گونه مشاوره‌هایی برای سرمایه‌گذاری توصیه نمی‌کنند.
  • کارگزاران که سرویس‌های کامل ارائه می‌دهند و فول سرویس نام دارند، در کنار انجام خدمات سرمایه‌گذاری، به سرمایه‌گذاران توصیه و مشاوره هم ارائه می‌دهند.
  • کارگزاران در FINRA ثبت می‌شوند درحالی‌که مشاوران سرمایه‌گذاری از طریق SEC as RIAs ثبت می‌شوند.

کارگزار دیسکانت و تفاوت آن با کارگزار فول سرویس

کارگزاران دیسکانت معاملات بسیاری زیادی را از طرف سرمایه‌گذاران انجام می‌دهند و در مقابل انجام این خدمات و در مقایسه با کارگزاران فول سرویس کمیسیون کمتری دریافت می‌نمایند. ساختار پایین حق المعامله ای که انجام داده‌اند برمبنای حجم و هزینه‌های کمتر است. آن‌ها هیچ‌گونه توصیه و مشاوره‌ای برای سرمایه‌گذاری ارائه نمی‌دهند و بهتر است بگوییم به‌جای کمیسیون، حقوق دریافت می‌کنند. اغلب کارگزاران دیسکانت، پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین ارائه می‌دهند که از قابلیت جذب تعداد بسیار بالایی از سرمایه‌گذارانی که خودشان مستقیماً و بدون دریافت مشاوره سهام می‌خرند برخوردارند.

کارگزاران فول سرویس خدمات بسیار متنوع و گسترده‌ای را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که جستجو در بازار، مشاوره در سرمایه‌گذاری و برنامه‌های بازنشستگی ازجمله عمده‌ترین خدمات ایشان است. به همین علت، سرمایه‌گذاران ملزم هستند تا حق کمیسیون بیشتری برای آن‌ها در نظر بگیرند. کارگزاران بر اساس حجم معاملات تجاری که انجام داده‌اند و نیز حجم سهامی که به فروش رسانده‌اند حق‌الزحمه خود را دریافت می‌نمایند. تعداد بسیاری از کارگزاران سرمایه‌گذاری به‌جای دریافت کمیسیون، سیستم محاسبه کارمزد مثل اکانت های سرمایه‌گذاری مدیریت‌شده را پیشنهاد می‌دهند.

کارگزار املاک کیست؟

در صنعت املاک و مستغلات، کارگزار شخص حرفه‌ای است که از حقوق معرفی ملک برای خریدوفروش به افراد متقاضی برخوردار است. وظیفه کارگزار در هنگام معرفی ملک عبارت است از:

  • تعیین ارزش مالی ملک در بازار
  • توجه به درخواست‌های مالک برای فروش
  • نشان دادن ملک به خریداران
  • پیشنهاد دادن گزینه‌های مطلوب و متناسب با درخواست مشتریان به آن‌ها
  • انتقال تمامی درخواست‌های خرید به فروشنده

به خدمت گیری کارگزار برای خرید ملک و مستغلات از رایج‌ترین اموری است که در معاملاتی ملکی انجام می‌شود که در آن کارگزار موظف است به:

  • ارائه پیشنهاد‌ها به خریدار متناسب با قیمت، مکان و ویژگی‌های مطلوب مورد درخواست وی
  • تنظیم قرار ملاقات اولیه میان خریدار و فروشنده
  • مذاکره با فروشنده از طرف خریدار
  • مدیریت و بازرسی ملک و انجام تعمیرات لازم
  • کمک به خریدار برای انجام و تکمیل تمام مراحل خرید و معامله

مقررات کارگزار

ثبت کارگزار در سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی مؤسسات غیردولتی (FINRA), انجام می‌شود و پس از ثبت فعالیت‌های وی به‌صورت خود نظارتی انجام می‌گردد. کارگزاران در هنگام خدمات‌دهی به مشتریان موظف هستند از قوانین تعیین‌شده از طرف مقامات ذی‌ربط تبعیت نمانید که در این میان قانون اول تحت عنوان ” ارائه مشاوره‌ای کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ منطقی متناسب با قیمت بازار” به خریداران قابل‌ذکر است. دومین قانون تحت عنوان ” مشتری خود را بشناسید” مطرح می‌شود که طبق آن مراحلی مورد خطاب قرار می‌گیرد که کارگزار در آن باید مشتری خود و اهداف مدنظر وی که درنهایت به ارائه توصیه‌های متناسب با خواست او را مدنظر قرار می‌دهد را رعایت نماید. کارگزار موظف است تمام کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ تلاش خود را برای کسب اطلاعات موثق درباره وضعیت مالی خریدار، وضعیت مالیاتی که سالانه باید پرداخت نماید، سرمایه‌گذاری‌هایی که تاکنون داشته است و دیگر اطلاعاتی که به نوع توصیه‌هایی که به خریدار مربوط می‌شود را جمع‌آوری نماید.

پذیره نویسی ، اوراق بهادار ، کارگزار بورس ، سرمایه گذار ، کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟

ثبت شرکت کارگزاری – نحوه ثبت شرکت کارگزاری همراه مجوز ها

ثبت شرکت کارگزاری برای اینکه به مفهوم شرکت کارگزاری و کار آن پی ببرید ابتدا باید بدانیم کارگزار کیست؟ مدارک ثبت شرکت کارگزاری چیست؟ هزینه ثبت شرکت کارگزاری چقدر است ؟ نحوه ثبت شرکت کارگزاری چگونه است؟ شرایط ثبت شرکت کارگزاری چگونه است؟
در حالت کلی می توان گفت کارگزار واسط بین سرمایه گذار و سازمان بورس می باشد که خرید و فروش سهام توسط آن ها انجام می گیرد. معنی کلمه کارگزار عامل و مأمور می باشد ولی با توجه به وظیفه کارگزار معنی اصطلاحی آن با مفهوم لغوی کلمه کاملاً متفاوت می باشد.

بهتر است بدانید کارگزاران در قانون اساسی کشور ایران به دو دسته حقیقی و حقوقی تقسیم می شوند. اشخاص حقیقی افرادی هستند که طبق اصول به کارگزاری بورس پذیرفته می شوند. اشخاص حقوقی نیز برخی از مؤسسات مالی و اعتباری می باشند که باید صلاحیت ان ها مورد تائید بانک مرکزی قرار بگیرد.

شرکت های کارگزاری می توانند به هر یک از فعالیت های فوق مشروط به اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار در خصوص برخی از موارد مبادرت ورزند.

ماموریت شرکت کارگزاری

شرکت های کارگزاری براساس ماده ۳ اساسنامه وظایف و مأموریت هایی دارند که با توجه به این فعالیت ها مجوز مربوط به آن را باید از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کنند. که در ادامه به برخی از آن ها اشاره می کنیم:

خدمات مالی و مشاوره ای شامل مدیریت صندوق های سرمایه گذاری، نمایندگی ناشر برای ثبت اوراق بهادار و دریافت مجوز عرضه، بازاریابی برای فروش اوراق بهادار، سبدگردانی اوراق بهادار، مشاوره و انجام کلیه امور اجرایی برای بورس ها و بازارهای خارج از بورس به نمایندگی از ناشر یا عرضه کننده کالاها، ارائه مشاوره در زمینه های قیمت گذاری اوراق بهادار، خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار، طراحی و تشکیل نهادهای مالی.

خدمات کارگزاری، کارگزار/معامله گری و بازار گردانی شامل معامله اوراق بهادار از قبیل سهام، اوراق مشارکت، حق تقدم خرید سهام، اختیار معامله و قراردادهای آتی برای دیگران و به حساب آن ها یا به نام و حساب خود، معاملات کالاهای پذیرفته شده برای دیگران و به حساب آن ها و بازار سازی و بازار گردانی اوراق بهادار و کالاهای پذیرفته شده.

مقررات مربوط با کارگزار

از اولین شرکت های فعال در بازار سرمایه می توان به شرکت های کارگزاری اشاره کرد. به دلیل قدیمی بودن این شرکت ها قانون و قوانین زیادی در رابطه با آن ها وضع شده است که از مهم ترین آن ها می توان به مقررات مربوط به اخذ مجوز فعالیت، تائید صلاحیت اعضای هیات مدیره و مدیر عامل، ضوابط حاکم بر تبلیغات آن ها، سبدگردانی، عضویت در کانون کارگزاران و شرایط فعالیت در بورس اشاره کرد.

این قوانین با توجه به تغییرات جامعه ممکن است گاهی تغییر پیدا کنند که همه کارگزاران در هر صورت موظف به رعایت آن ها می باشند.

چگونه می توانیم یک شرکت کارگزاری تأسیس کنیم؟

براساس قانون و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار فقط براساس تعداد مجوزهایی که می تواند برای شرکت کارگزاری صادر کند فراخوان می دهد و کسانی که تمایل دارند شرکت کارگزاری تأسیس کنند مدارک خود را تحویل سازمان می دهند تا در صورت داشتن شرایط مجوز تأسیس کارگزاری (شرایط ثبت شرکت کارگزاری) صادر شود.

با توجه به نیاز بازار سرمایه به خدمات کارگزاران جدید، سازمان بورس هر زمان که لازم تشخیص دهد نسبت به فراخوان عمومی مزبور جهت پذیرش کارگزاران جدید در هر یک از بورس ها اقدام نموده و شرایط لازم از نظر حداقل سرمایه (شرایط ثبت شرکت کارگزاری)، صلاحیت های لازم جهت سهامداران و اعضای هیئت مدیره آنان، شرایط فضای کاری و نرم افزارهای مورد نیاز و پرسنل لازم را برآورد نموده و از متقاضیان ثبت نام می نماید.

در سازمان بعد از پایان یافتن زمان فراخوان مدارک و اطلاعات متقاضیان بررسی می شود و طبق شرایط مدارک آن ها رتبه بندی می شود و در صورت کامل بودن مدارک و داشتن شرایط لازم مجوز صادر می شود و افراد می توانند فعالیت خود را شروع کنند.

قوانین مربوط به کارگزاری ها

به موجب ماده ۲۹ قانون بازار، صلاحیت حرفه ای اعضاء هیئت مدیره و مدیران، حداقل سرمایه، موضوع فعالیت در اساسنامه، نحوه گزارش دهی و نوع کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ گزارش های ویژه حسابرسی کارگزاران، باید به تائید سازمان برسد و نحوه ثبت شرکت کارگزاری رعایت شود.

بر اساس ماده ۳۸ قانون بازار در صورتی که کارگزار، درخواست کناره گیری موقت یا دائم از فعالیت خود را داشته باشد، باید مراتب را به سازمان، کانون و نیز بورس مربوطه اعلام نموده و مجوز فعالیت خود را نزد کانون تودیع نماید.

مطابق ماده ۱۰ دستورالعمل اجرایی معاملات، سفارشاتی که توسط کارگزار به سامانه معاملات وارد می شوند، حداقل باید شامل این موارد باشند: نماد معاملاتی، تعیین خرید یا فروش، نوع سفارش، حجم سفارش، شرایط قیمتی، کد معاملاتی و اعتبار زمانی سفارش.

چه شرایطی برای دریافت و اجرای سفارش مشتریان لازم می باشد؟

شرایط ثبت شرکت کارگزاری, احراز هویت مشتری یعنی کسانی که می خواهند در بازار بورس فعالیت کنند بر عهده کارگزاری ها می باشد زیرا کارگزار به تمامی معاملات و سهام های افراد دسترسی دارد. با توجه به وجود قانون و مقررات کارگزاری ها با دریافت مدارک و اطلاعات افراد و احراز هویت و بررسی آن ها اجازه شروع فعالیت به مشتری را می دهند. کارگزاری ها باید تمامی مدارک و اطلاعات افراد را نگهداری کنند.

چگونگی ثبت شرکت کارگزاری

شرکت های کارگزاری نیز مانند همه شرکت های دیگر در دو نوع می توانند فعالیت کنند که عبارت اند از: شرکت با مسئولیت محدود و شرکت سهامی خاص. در ادامه به طور خلاصه به تعریف این دو نوع شرکت می پردازیم.

ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

به شرکت هایی که سرمایه شرکا به قطعات کوچک تر تقسیم نمی شود و هر یک از شرکا به میزان سرمایه خود در شرکت مسئولیت دارند شرکت با مسئولیت محدود گفته می شود. برای تأسیس این نوع شرکت حداقل به دو نفر نیاز می باشد.

مدارک ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

  • وجود حداقل ۲نفر عضو
  • حداقل سرمایه لازم یک میلیون ریال
  • تعهد با پرداخت کل سرمایه
  • شناسنامه و کارت ملی کلیه اعضا
  • اصل گواهی عدم سوءپیشینه کیفری
  • امضاء اقرارنامه
  • مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع بنابراعلام کارشناس اداره ثبت شرکت ها

برخی نکات در رابطه با شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود

شرکا فقط به میزان سرمایه خود در برابر زیان ها و تعهدات شرکت مسئولیت دارند. همچنین هرچه سرمایه افراد در شرکت زیاد باشید تأثیر رأی آن ها نیز در تصمیمات شرکت بیشتر خواهد بود. همان طور که در قسمت بالا گفتیم سرمایه در این شرکت ها تقسیم نمی شود.

در هنگام انتخاب اسم برای شرکت با مسئولیت محدود حتماً باید عبارت “با مسئولیت محدود” به کار برده شود. بر اساس قانون مفاد ماده ۹۵ قانون تجارت نباید اسم هیچ یک از شرکا در نام شرکت به کار رفته شود زیرا در چنین حالتی شریکی که اسم او در اسم شرکت قید شده است، در مقابل اشخاص ثالث حکم شریک ضامن در شرکت تضامنی را خواهد داشت.

ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص

در شرکت سهامی خاص برخلاف شرکت مسئولیت محدود سرمایه سرمایه گذاران به قسمت های کوچک تر یعنی سهام تقسیم می شود و در این نوع شرکت ها مسئولیت افراد در مقابل قرض ها و تعهدات شرکت فقط به اندازه میزان سهام اسمی آن ها می باشد.

مدارک ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص

مدارک ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص به شرح زیر می باشد:

  • وجود ۳ نفرعضو به همراه ۲ نفر بازرس(بازرسین نباید از اعضاء باشند)
  • پرداخت ۳۵ درصد از سرمایه بصورت نقدی
  • حداقل سرمایه لازم یک میلیون ریال
  • تصویر کارت ملی اعضاء
  • تصویر شناسنامه کلیه اعضاء
  • اصل گواهی عدم سوء پیشینه
  • اقرارنامه امضاء شده
  • اخذ مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع
  • تنظیم وکالتنامه به نام کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ وکیل در صورتی که امور توسط وکیل انجام پذیرد.

برخی نکات در رابطه با شرکت کارگزاری سهامی خاص

حداقل سرمایه مورد نیاز برای ثبت شرکت سهامی خاص ۱۰۰ هزار تومان می باشد. برای ثبت شرکت سهامی خاص به حداقل ۳ سهامدار نیاز می باشد. بعد از این که شرکت سهامی خاص خود را ثبت کردید سهام این شرکت در کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ بازار بورس قابل خرید و فروش نخواهد بود بلکه توسط مردم معامله می شود.

جهت کسب اطلاعات بیشتر در خصوص ثبت کارگزاری بورس و هزینه ثبت شرکت کارگزاری می توانید با کارشناسان ما در ثبت شرکت ذهن ناب تماس بگیرید.

کارگزاری بورس چیست؟ چگونه در بورس ثبت نام کنیم؟

در چند ماه اخیر به خصوص در میان رکود کسب و کارهای بزرگ و کوچک به دلیل شیوع بیماری کرونا، انواع بازارهای سرمایه به خصوص بورس ایران رونق چشمگیری گرفت به طوری که شاهد اقبال عموم مردم به جذب بازار سرمایه و بورس بودیم. از طرف دیگر با رشد شگفت‌انگیز شاخص بورس در چند ماه ابتدای سال بسیاری از افراد علاقه زیادی به افزایش دانش مالی و به روزرسانی اطلاعات خود در رابطه با بازار سرمایه نشان دادند.

با توجه به این که سرمایه ‌گذاری در بازارهای مالی نیاز مبرم به داشتن اطلاعات موثق ارزشمند و به روزی دارد بر آن شدیم که یکی از مهم‌ترین ارکان بازارهای بورس که کارگزاری‌ها و نقش مهم آن‌ها در انجام معاملات بورسی است را بررسی کنیم.

کارگزاری بورس

کارگزار بورس کیست؟

کارگزاران بورس شرکت‌ها و اشخاص حقوقی هستند که با اخذ مجوز از سازمان بورس و عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار می‌توانند در این زمینه فعالیت داشته باشند. افرادی که در کارگزاری‌ها کار می‌کنند، افرادی خبره، با تجربه و آشنا به مسایل فنی و مالی در حوزه بورس هستند که نسبت به شرایط و قوانین حاکم بر سازمان بورس و بازار سهام اشراف کامل دارند.

کارگزاری بورس چیست؟

کارگزاری یک موسسه حقوقی دارای مجوز فعالیت مالی است که عملکرد آن از طریق سازمان مدیریت فناوری بورس تهران کنترل و نظارت می‌شود و این کارگزاری در واقع واسط بین شما و سازمان بورس اوراق بهادار تهران است و بابت این واسطه‌گری برای هر معامله (خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلفی که از طریق کارگزاری انجام می‌دهید) کارمزد دریافت می‌کند.
این کارمزد به طور متوسط برای هر معامله حدود یک و نیم درصد است. در ایران کارگزاری‌های مختلفی فعالیت می‌کنند که برای آگاهی از نام، مجوز، رده‌بندی و آشنایی کلی با آن‌ها می‌توانید از طریق مراجعه به سایت سازمان بورس اطلاعاتی کسب کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ کنید. حالا باید یکی از آن‌ها را برای انجام معاملات خود انتخاب کنید.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین کارگزاری بورس به شرایط خودتان بستگی دارد. بهترین کارگزاری بورس را بر اساس نیاز‌های معاملاتی و حجم معاملات و میزان سرمایه‌ای که برای معامله و خرید و فروش سهام در بورس در نظر گرفته‌اید، خودتان باید تشخیص دهید. بسیاری از کارگزاری‌ها برای جذب سرمایه داران خرد و کلان تسهیلات و خدمات متفاوتی ارائه می‌دهند.
از جمله آن‌ها می‌توان به مواردی از جمله آموزش‌های اولیه در رابطه با بازار‌های مالی و سرمایه‌گذاری‌های اصولی، مشاوره سرمایه‌گذاری در کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت و ارائه بهترین استراتژی در این خصوص به مشتریان، تخفیف در کارمزد معاملات، اعطای بسته‌های اعتباری برای معاملات و وام قرض الحسنه، ایجاد کد بورسی به صورت کاملا آنلاین اشاره کرد.

در ادامه به برخی از خدمات و تسهیلات مختلفی که کارگزاری‌ها در ایران به اشخاص ارائه می‌دهند می‌پردازیم.

کارگزاری بورس

خدمات ارائه شده توسط کارگزاری بورس ایران

کارگزاران بورس با احراز برخی از شرایط، می‌توانند مجوز فعالیت در یک یا چند حوزه در بازار را نظیر بورس اوراق بهادار، بورس کالا و بازار آپشن و. را اخذ کنند و به ارائه خدمات به مشتریان براساس قوانین و ضوابط حاکم بر آن بازار اقدام کنند. براساس مجوزهای کسب شده، کارگزاری بورس می‌تواند در زمینه‌های زیر به مشتریان خود خدمت‌رسانی کنند:

1. آموزش‌های اولیه در رابطه با بازار‌های مالی؛

قبل از شروع کارگزاری ها چه خدماتی انجام می‌دهند؟ خرید و فروش سهام در بازار بورس نیاز است که شما با اصطلاحات اساسی بازار سرمایه آشنا شوید. شاخص کل بورس، شاخص کل هم وزن، گروه‌های مختلف اقتصادی، اسامی و نماد‌های مختلفی که در بازار سرمایه فعالیت می‌کنند از این جمله هستند. در مراحل بعد توانایی تابلوخوانی، آموزش‌های تحلیلی و بنیادی نماد‌ها در گروه‌های مختلف اقتصادی می‌تواند به سود‌آوری سرمایه‌گذاری شما کمک کند.

در تابلو‌خوانی برای هر نماد دانستن مفهوم اصطلاحاتی همچون آخرین قیمت معامله، قیمت پایانی، حجم معاملات، ارزش معاملات، حجم مبنا برای شروع خرید و فروش سهام بسیار ارزشمند خواهد بود. بسیاری از کارگزاری‌ها آموزش‌های مختلفی در قالب آموزش‌های آنلاین و حضوری و بسته‌های آموزشی از پیش آماده شده در این زمینه‌ها می‌توانند به مشتریان خود ارائه دهند.

2. مشاوره سرمایه‌گذاری؛

به طور کلی سرمایه‌گذاری در بورس به دو دسته مستقیم و غیر مستقیم تقسیم می‌شود.

الف: سرمایه گذاری مستقیم در بورس:
زمانی که شما خودتان به خرید و فروش سهام‌ها و نماد‌های مختلف بورس مبادرت می‌ورزید در واقع به طور مستقیم مدیریت سرمایه خود را انجام می‌دهید.

ب: سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس:
اگر مدیریت سرمایه گذاری در بورس را به اشخاص خبره بسپارید به صورت غیرمستقیم مدیریت سرمایه‌گذاری خود را کنترل می‌کنید. مدیریت غیر مستقیم خود به دو دسته استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری و کمک گرفتن از سبد گران‌ها تقسیم می‌شود. پیشنهاد دوستانه ما این است که با کمی آموزش و تسلط بر چگونگی بازار و کمی افزایش هوش مالی و مشورت گرفتن از افراد آگاه خودتان سرمایه‌گذاری کنید.

3. تخفیف در کارمزد معاملات؛

سقف کارمزد دریافتی توسط کارگزاری‌ها برای خرید و فروش سهام شرکت‌های فعال دربورس از سوی نهاد‌های نظارتی سازمان مدیریت فناوری بورس تهران تعیین شده است ولی گاهی برخی از کارگزاری‌ها برای جذب مشتری بیشتر برای این کارمزد‌ها تخفیف در نظر می‌گیرند که ممکن است در انتخاب کارگزاری از سوی شما نیز تاثیر بسزایی داشته باشد.

4. اعطای بسته‌های اعتباری برای معاملات و وام قرض‌الحسنه؛

بعضی از کارگزاری‌ها با توجه به حجم معاملات شما و البته عملکرد‌تان در خرید و فروش سهام نماد‌های گروه‌های اقتصادی مختلف می‌توانند به شما وام قرض‌الحسنه اعطا کنند و یا برای شما بسته‌های اعتباری در نظر بگیرند. قبل از انتخاب کارگزاری مورد نظرتان بهتر است به این مورد توجه کنید.

رتبه‌بندی کارگزاری‌ها

سازمان بورس و اوراق بهادار بر مبنای معیارهایی همچون مبلغ گردش معاملات (مجموع خرید و فروش اوراق بهادار)، تعداد کارکنان و مدرک آن‌ها و… کارگزاران فعال در بازار بورس اوراق بهادار را رتبه‌بندی می‌کند. بر این اساس رتبه‌های الف، ب و ج به کارگزاران داده‌شده تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم توجه کنند. البته باید به این نکته توجه فرمایید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی‌گیری مواجه نماید.

تسهیل دریافت کد بورسی

یکی از خدماتی که کارگزاری‌ها به مشتریان خود ارائه می‌دهند دادن کد بورسی است که در چند ماه اخیر روند دریافت کد بورسی برای علاقمندان به سرمایه‌گذاری در بورس با توجه به شرایط کرونا بسیار راحت شده است و تقریبا همه مراحل با سامانه‌ها و اپلیکیشن‌های مجاز در دو سه روز کاری صورت می‌گیرد. به هر حال شما برای شروع به کار در بازارهای سرمایه و خرید و فروش سهام و انجام معامله در بورس تهران نیاز به گرفتن کد معاملاتی و همچنین دریافت کد بورسی دارید که در ادامه روند دریافت آن‌ها را توضیح می‌دهیم.

مراحل دریافت کد بورسی؛

برای گرفتن کد بورسی به ترتیب باید موارد زیر را انجام دهید.

  • ورود به سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان)
  • پرکردن اطلاعات و دریافت کد رهگیری 10 رقمی
  • ورود به سامانه یکی از کارگزاری‌های دارای مجوز به انتخاب خودتان و ثبت نام آنلاین
  • انجام احراز هویت به صورت آنلاین توسط یکی از اپلیکیشن‌های مجاز و یا مراجعه حضوری به دفاترالکترونیکی دولت (پیشخوان دولت)

بعد از یکی دو روز بعد "کد بورسی" شما به شماره تلفن همراه‌تان پیامک می‌شود و شما می‌توانید با ورود به پنل کاربری خودتان با استفاده از نرم افزاری که کارگزاری در اختیارتان قرار می‌دهد اقدام به خرید و فروش سهام کنید.

کارگزاری بورس

سهامداران برای معامله کردن نیازی به مراجعه و حضور در تالار ندارند، اما اینکه عده‌ای از سهامداران به صورت حضوری به این تالار مراجعه می‌کنند به این خاطر است که بتوانند با سایر سهامداران آشنا شوند یا در مواقعی که بازار وضعیت خوبی ندارد و قیمت‌ها افت می‌کنند، بتوانند به یکدیگر دلگرمی دهند.

سرمایه‌گذاری در بورس؛ سرمایه‌گذاری بلند مدت

پیشنهاد کارلیب این است که علاوه‌بر خودتان برای کودکانتان هم به جای سرمایه‌گذاری در بانک‌های مختلف حتما کد بورسی باز کنید و برایشان از سهام شرکت‌های بزرگ و بنیادی بورس تهران، سهام هر چند اندک بخرید. این نوع سرمایه‌گذاری به دید بلند مدت برای کودکان و نوجوانان بسیار ارزشمند خواهد بود.
برای اینکار پدر یا مادر کودک می‌تواند به عنوان ولی او در سامانه سجام احراز هویت شود. به این منظور مراجعه حضوری به شعب و دفاتر الکترونیک دولت (پیشخوان دولت) ضروری است.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.