توسعه نهادهای مالی گامی موثر در گسترش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
رییس سازمان بورس و اوراق بهادار توسعه نهادهای مالی را گام موثری در گسترش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم برشمرد.
به گزارش کالاخبر به نقل از سنا، مجید عشقی در جریان بازدید از از مرکز خدمات مشتریان کارگزاری مفید،با بیان اینکه شرکت‌های کارگزاری نقطه اتصال بازار سرمایه و مشتریان هستند، اظهار کرد: شرکت کارگزاری مفید یکی از نهادهای مالی پیشرو در بازار سرمایه است. بنابراین، توسعه این نهاد مالی و مرکز خدمات کارگزاری مفید جای خوشحالی دارد و امید می‌رود سایر نهادهای مالی بتوانند خدماتی با این گستردگی و کیفیت ارائه کنند.
وی با اشاره به گسترش بازار سرمایه طی ۲-۳ سال اخیر تصریح کرد: اکنون بازار سرمایه قابل مقایسه با گذشته نیست و سرمایه‌گذاری مستقیم، با اتفاقاتی که در سال ۹۹ نمود پیدا کرد، یکی از دغدغه‌های جدی سازمان به‌شمار می‌رود.
او ادامه داد: یکی از دلایل اتفاقات و فراز و فرودهای اواخر سال۹۸ و ۹۹، عدم آشنایی سرمایه‌گذاران تازه وارد به بازار سرمایه بود و ریزش بازار پس از این زمان، بی اعتمادی را در پی داشت که جبران این بی‌اعتمادی، زمان بر خواهد بود.
رییس سازمان بورس اقدامات صورت پذیرفته در بازار سرمایه را در راستای بازگشت اعتماد عمومی نسبت به این بازار برشمرد و گفت: اکنون باید تمرکز از سرمایه‌گذاری مستقیم مهار شود و با ایجاد بسترهای مناسب، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به شدت توسعه یابد.
او شرکت‌های کارگزاری را همواره یک گام جلوتر از سازمان بورس و ارکان بازار برشمرد و عنوان کرد: اگرچه بیان این مطلب شاید از سوی رئیس سازمان بورس عجیب باشد، اما این واقعیتی است که وجود داشته و باید ارکان بازار و نهاد ناظر بازار با سرعت خود را به این حد برساند تا ترویج سرمایه‌گذاری غیر مستقیم با سرعت و شتاب بیشتری در جامعه نهادینه شود.
عشقی با بیان اینکه سرمایه‌گذاری مستقیم، هیجانات و فشار به سامانه‌ها را در پی دارد، اذعان کرد: ورود حجم گسترده‌ای از سرمایه‌گذاران خرد به معاملات مستقیم بازار در هیچ جای دنیا مشاهده نمی‌شود زیرا ورود حجم بالای سرمایه‌گذاری خرد به بازار سرمایه در ایران و معامله خرد آنها، فشار سنگینی را به سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس سامانه‌های نظارتی، سامانه‌های معاملاتی، تسویه و سامانه‌های کارگزاری‌ها وارد می‌کند.
او با تأکید بر گسترش فرهنگ سرمایه‌گذاری غیرمستقیم خاطرنشان کرد: سازمان بورس با صدور مجوزهای جدید برای صندوق‌ها، سبدگردانی و خدمات حول محور سرمایه‌گذاری غیر مستقیم، تلاش کرده تا سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را توسعه دهد.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟ معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری
همان‌طور که می‌دانید سرمایه گذاری یکی از روش های ایده‌ال به منظور کسب سود از سرمایه و رسیدن به رفاه مالی محسوب می‌شود. در همین راستا با توجه به پتانسیل های موجود در هر کشور، افراد قادر هستند که سرمایه خود را در بازارهای متفاوت سرمایه گذاری کنند. در ایران بازارهای مختلفی به منظور تزریق سرمایه و فرآیند سرمایه گذاری وجود دارد که می‌توان به بازار مسکن، خودرو، طلا و ارز و … اشاره کرد.
یکی از بازارهای مهم در هر کشور به منظور سرمایه گذاری، بازار بورس است که هر فرد با شناخت اولیه و دقیق می‌تواند یک سرمایه گذاری موفق را در این بازار تجربه کند و به کسب سود ایده‌ال برسد. همان‌طور که می‌دانید هر کدام از این بازارها به نوعی دارای ریسک هستند و شما نمی‌توانید بدون دانش مربوطه وارد امر سرمایه گذاری شوید. به همین منظور یکی از بهترین موقعیت‌های سرمایه گذاری در بازار سرمایه استفاده از صندوق های سرمایه گذاری است.
صندوق سرمایه گذاری بورس چیست؟
در بازار سرمایه هر شخص از دو روش می‌تواند فرآیند سرمایه گذاری را در بورس شروع کند؛ که به روش سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم می‌شود. منظور از سرمایه گذاری مستقیم همان روش شخصی محسوب می‌شود که شما با مراجعه به کارگزاری های بورس می‌توانید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید و بعد از پشت‌سر گذاشتن مراحل آن، به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مدنظر دسترسی داشته باشید و فرآیند خرید و فروش سهام را با تکیه بر دانش خود شروع کنید. همان‌طور که می‌دانید این روش دارای ریسک بیشتری خواهد بود و در صورت نداشتن هیچ‌گونه دانش نسبت به این روش، ممکن است قسمت زیادی از سرمایه شما دچار زیان شده و تجربه تلخی از سرمایه گذاری خود در بورس داشته باشید.
روش دوم فعالیت در بازار بورس روش غیرمستقیم نام دارد که شما در این مرحله با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید سرمایه خود را در بورس تزریق کرده و با ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم همراه با بازار و نوسانات حاکم بر آن پیش بروید. صندوق های سرمایه گذاری به زبان ساده از روی هم گذاشتن سرمایه افراد مختلف از جای جای کشور در بازار بورس تشکیل می‌شود که این فرآیند دارای قوانین خاص و شفافیت اطلاعات زیاد است. در نظر داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری متفاوتی وجود دارد که شما بنا به نیاز یا شناخت خود از بازار می‌توانید در آن سرمایه گذاری نمایید. این صندوق ها شامل: صندوق های سرمایه گذاری در سهام، صندوق های با درآمد ثابت و مختلط و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله هستند.
اکثر صندوق های سرمایه گذاری توسط کارگزاران بورس تأسیس می‌شوند و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که سرمایه گذران می‌توانند در آنها سرمایه گذاری کنند. این مدل از سرمایه گذاری در بازار بورس طبیعتاً دارای ریسک کمتری است و سرمایه گذاران با خیال راحت تر می‌توانند سرمایه خود را در بورس تزریق نمایند و خطر کمتری پول شما را تهدید می‌کند.
انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس
برای سرمایه گذاری در بورس بیشتر سرمایه گذاری در صندوق ها پیشنهاد می‌شود که از طریق این فرآیند سود خوبی را می‌توانید کسب کنید. صندوق های سرمایه گذاری از انواع مختلفی تشکیل می‌شوند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
1/ صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
معمولاً 70 الی 90 درصد دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت را اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی، سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. باقی‌مانده دارایی این صندوق‌ها معمولاً با اختیار مدیر صندوق تا سقف 10 درصد در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. از آنجایی که بازار بورس تا حد زیادی دارای هیجان بوده، صندوق سرمایه گذاری ثابت مناسب افرادی است که از هیجان زیاد دوری می‌کنند. معمولاً صندوق‌های با درآمد ثابت در دوره‌های از پیش تعیین‌شده به سرمایه‌گذاران خود سود واریز می‌کند. از مزیت‌های این صندوق می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بسیار بالای آن اشاره کرد این به این معنی است که در هر زمانی شما به پول خود احتیاج پیدا کردید قادر هستید که واحدهای صندوق خود را در کوتاه‌ترین زمان ممکن نقد کنید. صندوق‌های با درآمد ثابت همیشه یک ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً از نهاد مالی معتبر تشکیل می‌شود. وجود همین ضامن از نظر روانی برای سرمایه گذران بسیار تأثیرگذار است و آسودگی خاطر زیادی را به همراه دارد. در حال حاضر و در سال‌های اخیر بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر از بانک‌ها بوده و از همین جهت مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران در این حوزه قرارگرفته است.
2/ صندوق های سرمایه گذاری در سهام:
همان‌طور که از اسم این صندوق پیداست، صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس در سهام به این معنی است که بخش زیادی از دارایی‌های آن (حداقل 70 درصد) از سهم‌های بورسی تشکیل شده است. مابقی دارایی صندوق های سرمایه گذاری در سهام از موارد دیگر نظیر اوراق مشارکت، اوراق بهادار، سپرده های بانکی و … تشکیل می‌شود. در این روش برعکس حالت قبلی سرمایه شما شامل سود تضمین شده نیست و اگر بیشتر تمایل دارید که در صندوق های کم ریسک سرمایه گذاری کنید بهتر است از صندوق های با درآمد ثابت استفاده نمایید. صندوق های سرمایه گذاری در سهام بیشتر مناسب افرادی است که قابلیت پذیرش ریسک در بازار بورس را دارند و این نوع از سرمایه گذاری را در گذشته تجربه کرده‌اند. در این روش افراد به نوعی مانند روش اول سرمایه گذاری در بورس فعالیت می‌کنند با این تفاوت که در این بین واسطه های ماهر و آشنا به بازار بورس نسبت به نوسانات و افت قیمت ها در امور صندوق بهترین تصمیم ها را می‌گیرند که سرمایه دچار زیان بد نشود.
3/ صندوق های سرمایه گذاری مختلط:
در این نوع صندوق، 40 درصد دارایی آن از سهام و 40 درصد از دارایی از اوراق با درآمد ثابت و 20 درصد بقیه از سهام و اوراق سرمایه گذاری تشکیل می‌شود. این صندوق همان‌طور که شما متوجه شدید حالتی مابین صندوق های با درآمد ثابت و در سهام هستند که طبیعتاً ریسک سرمایه گذاری در صندوق های مختلط از صندوق های در سهام کمتر بوده و اکثر افراد از آن بیشتر استقبال می‌کنند. علاوه بر صندوق های ذکر شده صندوق های دیگری وجود دارند: • صندوق سرمایه گذاری بازار خارجی • صندوق سرمایه گذاری کالا • صندوق سرمایه گذاری ارزی از آنجایی که این نوع از صندوق ها در ایران مرسوم نیستند، در این مقاله به آنها نمی‌پردازیم. حال که تا این بخش با انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس آشنا شدید، به نظر شما بهترین نوع صندوق به منظور تزریق سرمایه و کسب سود کدام است؟
نحوه تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری چیست؟
عوامل مختلفی به منظور انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب در بورس دخیل هستند. در گام اول مهم است که بدانید با توجه به علایق و شناخت شما از بازار و نوع ریسک پذیری‌تان به چه نوع سرمایه گذاری علاقه‌مند هستید. به منظور آشنایی با عوامل مختلف برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری به موارد زیر دقت نمایید: اعتبار و شهرت صندوق سرمایه گذاری: عمده تصمیمات مهم در صندوق های سرمایه گذاری بر دوش مدیر صندوق است و وی نقش پر رنگی در نحوه عملکرد صندوق در بازار دارد. یک مدیر خوب معمولاً دارایی‌های صندوق را به شکلی مناسب در سبد سرمایه گذاری به کار می‌گیرد به نوعی که تنوع و ترکیب دارایی‌های آن درنتیجه با بازدهی خوب و حداقل ریسک را همراه داشته باشد. مجموع این عملکردها و کسب کارنامه درخشان از صندوق مدنظر، باعث شهرت و اعتبار بیشتر آن میان سرمایه گذاران در بازار بورس می‌شود. ارزیابی سوابق صندوق سرمایه گذاری: یکی از مهم‌ترین کارها به منظور ورود به صندوق ها سرمایه گذاری، بررسی و ارزیابی سوابق صندوق مدنظر هست که در این مرحله شما با استفاده از اطلاعات منتشر شده و نمودارهای گذشته صندوق می‌توانید ارزیابی یا تحلیل خود را انجام دهید. توجه داشته باشید که اگر صندوق با شیب متعادل و نوسانات کنترل شده همراه باشد انتخاب آن به منظور سرمایه گذاری و تزریق پول، منطقی و مناسب است. همین‌طور اگر قصد شما در فرآیند سرمایه گذاری در صندوق ها میان مدت یا بلند مدت است، بهتر است سراغ صندوق هایی بروید که حدود 4 الی 5 سال از فعالیت آنها گذشته باشد که در این فرآیند بررسی روند کاری آن برای شما شفاف و قابل بررسی خواهد بود.
مقایسه صندوق های سرمایه گذاری
بعد از اینکه مراحل قبل را پیگیری کردید و تا حدودی به نتیجه دلخواه نزدیک تر شدید، بهتر است که برای کسب اطمینان بیشتر از صحت انتخاب خود از وب‌سایت صندوق های مدنظرتان بازدید کنید و تمامی اطلاعات منتشر شده را مطالعه و بررسی نمایید. در وب‌سایت هر صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه اطلاعات مهمی نظیر قیمت صدور یا مبلغ لازم برای خریدن یک واحد سرمایه گذاری، قیمت ابطال یعنی قیمت فروش واحد خود، مدیران صندوق و… وجود دارد. همین‌طور شما با استفاده از سایت شرکت فناوری بورس تهران و سایت فیپیران می‌توانید به اطلاعات مهمی راجع به صندوق ها دسترسی داشته باشید.
سخن آخر
طبق مطالبی که تا این بخش در این مقاله ارائه شد، متوجه شدیم که صندوق های سرمایه گذاری یکی از بهترین روش ها برای سرمایه گذاری در بورس است. این روش از سرمایه گذاری دارای مزایای متعددی است که یکی از آنها قانونی بودن فرآیند سرمایه گذاری و وجود ناظر رسمی و دولتی روی عملکرد صندوق ها هست. از مزایای دیگر صندوق های سرمایه گذاری وجود افراد با تخصص در زمینه معاملات و سبدگردانی است که همین امر تا حد زیادی موجب آرامش خاطر سرمایه گذاران در رابطه با کم ریسک بودن آن می‌شود. با توجه به اینکه هر فرد با توجه به علایق و اندازه سرمایه خود و میزان ریسک پذیری دارای دیدگاه های متفاوت است، نمی‌توان به طور قطع بهترین صندوق سرمایه گذاری را در بازار بورس نام برد اما باید در نظر داشته باشید که اگر دانش شما از بازار سرمایه اندک است و به هر حال تمایل دارید در این بازار سرمایه گذاری کنید، صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه پیش روی شماست.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟ معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری
همان‌طور که می‌دانید سرمایه گذاری یکی از روش های ایده‌ال به منظور کسب سود از سرمایه و رسیدن به رفاه مالی محسوب می‌شود. در همین راستا با توجه به پتانسیل های موجود در هر کشور، افراد قادر هستند که سرمایه خود را در بازارهای متفاوت سرمایه گذاری کنند. در ایران بازارهای مختلفی به منظور تزریق سرمایه و فرآیند سرمایه گذاری وجود دارد که می‌توان به بازار مسکن، خودرو، طلا و ارز و … اشاره کرد.
یکی از بازارهای مهم در هر کشور به منظور سرمایه گذاری، بازار بورس است که هر فرد با شناخت اولیه و دقیق می‌تواند یک سرمایه گذاری موفق را در این بازار تجربه کند و به کسب سود ایده‌ال برسد. همان‌طور که می‌دانید هر کدام از این بازارها به نوعی دارای ریسک هستند و شما نمی‌توانید بدون دانش مربوطه وارد امر سرمایه گذاری شوید. به همین منظور یکی از بهترین موقعیت‌های سرمایه گذاری در بازار سرمایه استفاده از صندوق های سرمایه گذاری است.
صندوق سرمایه گذاری بورس چیست؟
در بازار سرمایه هر شخص از دو روش می‌تواند فرآیند سرمایه گذاری را در بورس شروع کند؛ که به روش سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم تقسیم می‌شود. منظور از سرمایه گذاری مستقیم همان روش شخصی محسوب می‌شود که شما با مراجعه به کارگزاری های بورس می‌توانید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید و بعد از پشت‌سر گذاشتن مراحل آن، به سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مدنظر دسترسی داشته باشید و فرآیند خرید و فروش سهام را با تکیه بر دانش خود شروع کنید. همان‌طور که می‌دانید این روش دارای ریسک بیشتری خواهد بود و در صورت نداشتن هیچ‌گونه دانش نسبت به این روش، ممکن است قسمت زیادی از سرمایه شما دچار زیان شده و تجربه تلخی از سرمایه گذاری خود در بورس داشته باشید.
روش دوم فعالیت در بازار بورس روش غیرمستقیم نام دارد که شما در این مرحله با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید سرمایه خود را در بورس تزریق کرده و با ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم همراه با بازار و نوسانات حاکم بر آن پیش بروید. صندوق های سرمایه گذاری به زبان ساده از روی هم گذاشتن سرمایه افراد مختلف از جای جای کشور در بازار بورس تشکیل می‌شود که این فرآیند دارای قوانین خاص و شفافیت اطلاعات زیاد است. در نظر داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری متفاوتی وجود دارد که شما بنا به نیاز یا شناخت خود از بازار می‌توانید در آن سرمایه گذاری نمایید. این صندوق ها شامل: صندوق های سرمایه گذاری در سهام، صندوق های با درآمد ثابت و مختلط و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله هستند.
اکثر صندوق های سرمایه گذاری توسط کارگزاران بورس تأسیس می‌شوند و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که سرمایه گذران می‌توانند در آنها سرمایه گذاری کنند. این مدل از سرمایه گذاری در بازار بورس طبیعتاً دارای ریسک کمتری است و سرمایه گذاران با خیال راحت تر می‌توانند سرمایه خود را در بورس تزریق نمایند و خطر کمتری پول شما را تهدید می‌کند.
انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس
برای سرمایه گذاری در بورس بیشتر سرمایه گذاری در صندوق ها پیشنهاد می‌شود که از طریق این فرآیند سود خوبی را می‌توانید کسب کنید. صندوق های سرمایه گذاری از انواع مختلفی تشکیل می‌شوند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
1/ صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
معمولاً 70 الی 90 درصد دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت را اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی، سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. باقی‌مانده دارایی این صندوق‌ها معمولاً با اختیار مدیر صندوق تا سقف 10 درصد در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. از آنجایی که بازار بورس تا حد زیادی دارای هیجان بوده، صندوق سرمایه گذاری ثابت مناسب افرادی است که از هیجان زیاد دوری می‌کنند. معمولاً صندوق‌های با درآمد ثابت در دوره‌های از پیش تعیین‌شده به سرمایه‌گذاران خود سود واریز می‌کند. از مزیت‌های این صندوق می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بسیار بالای آن اشاره کرد این به این معنی است که در هر زمانی شما به پول خود احتیاج پیدا کردید قادر هستید که واحدهای صندوق خود را در کوتاه‌ترین زمان ممکن نقد کنید. صندوق‌های با درآمد ثابت همیشه یک ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً از نهاد مالی معتبر تشکیل می‌شود. وجود همین ضامن از نظر روانی برای سرمایه گذران بسیار تأثیرگذار است و آسودگی خاطر زیادی را به همراه دارد. در حال حاضر و در سال‌های اخیر بازدهی صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر از بانک‌ها بوده و از همین جهت مورد توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران در این حوزه قرارگرفته است.
2/ صندوق های سرمایه گذاری در سهام:
همان‌طور که از اسم این صندوق پیداست، صندوق های سرمایه گذاری در سهام به این معنی است که بخش زیادی از دارایی‌های آن (حداقل 70 درصد) از سهم‌های بورسی تشکیل شده است. مابقی دارایی صندوق های سرمایه گذاری در سهام از موارد دیگر نظیر اوراق مشارکت، اوراق بهادار، سپرده های بانکی و … تشکیل می‌شود. در این روش برعکس حالت قبلی سرمایه شما شامل سود تضمین شده نیست و اگر بیشتر تمایل دارید که در صندوق های کم ریسک سرمایه گذاری کنید بهتر است از صندوق های با درآمد ثابت استفاده نمایید. صندوق های سرمایه گذاری در سهام بیشتر مناسب افرادی است که قابلیت پذیرش ریسک در بازار بورس را دارند و این نوع از سرمایه گذاری را در گذشته تجربه کرده‌اند. در این روش افراد به نوعی مانند روش اول سرمایه گذاری در بورس فعالیت می‌کنند با این تفاوت که در این بین واسطه های ماهر و آشنا به بازار بورس نسبت به نوسانات و افت قیمت ها در امور صندوق بهترین تصمیم ها را می‌گیرند که سرمایه دچار زیان بد نشود.
3/ صندوق های سرمایه گذاری مختلط:
در این نوع صندوق، 40 درصد دارایی آن از سهام و 40 درصد از دارایی از اوراق با درآمد ثابت و 20 درصد بقیه از سهام و اوراق سرمایه گذاری تشکیل می‌شود. این صندوق همان‌طور که شما متوجه شدید حالتی مابین صندوق های با درآمد ثابت و در سهام هستند که طبیعتاً ریسک سرمایه گذاری در صندوق های مختلط از صندوق های در سهام کمتر بوده و اکثر افراد از آن بیشتر استقبال می‌کنند. علاوه بر صندوق های ذکر شده صندوق های دیگری وجود دارند: • صندوق سرمایه گذاری بازار خارجی • صندوق سرمایه گذاری کالا • صندوق سرمایه گذاری ارزی از آنجایی که این نوع از صندوق ها در ایران مرسوم نیستند، در این مقاله به آنها نمی‌پردازیم. حال که تا این بخش با انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس آشنا شدید، به نظر شما بهترین نوع صندوق به منظور تزریق سرمایه و کسب سود کدام است؟
نحوه تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری چیست؟
عوامل مختلفی به منظور انتخاب صندوق سرمایه گذاری مناسب در بورس دخیل هستند. در گام اول مهم است که بدانید با توجه به علایق و شناخت شما از بازار و نوع ریسک پذیری‌تان به چه نوع سرمایه گذاری علاقه‌مند هستید. به منظور آشنایی با عوامل مختلف برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری به موارد زیر دقت نمایید: اعتبار و شهرت صندوق سرمایه گذاری: عمده تصمیمات مهم در صندوق های سرمایه گذاری بر دوش مدیر صندوق است و وی نقش پر رنگی در نحوه عملکرد صندوق در بازار دارد. یک مدیر خوب معمولاً دارایی‌های صندوق را به شکلی مناسب در سبد سرمایه گذاری به کار می‌گیرد به نوعی که تنوع و ترکیب دارایی‌های آن درنتیجه با بازدهی خوب و حداقل ریسک را همراه داشته باشد. مجموع این عملکردها و کسب کارنامه درخشان از صندوق مدنظر، باعث شهرت و اعتبار بیشتر آن میان سرمایه گذاران در بازار بورس می‌شود. ارزیابی سوابق صندوق سرمایه گذاری: یکی از مهم‌ترین کارها به منظور ورود به صندوق ها سرمایه گذاری، بررسی و ارزیابی سوابق صندوق مدنظر هست که در این مرحله شما با استفاده از اطلاعات منتشر شده و نمودارهای گذشته صندوق می‌توانید ارزیابی یا تحلیل خود را انجام دهید. توجه داشته باشید که اگر صندوق با شیب متعادل و نوسانات کنترل شده همراه باشد انتخاب آن به منظور سرمایه گذاری و تزریق پول، منطقی و مناسب است. همین‌طور اگر قصد شما در فرآیند سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری در صندوق ها میان مدت یا بلند مدت است، بهتر است سراغ صندوق هایی بروید که حدود 4 الی 5 سال از فعالیت آنها گذشته باشد که در این فرآیند بررسی روند کاری آن برای شما شفاف و قابل بررسی خواهد بود.
مقایسه صندوق های سرمایه گذاری
بعد از اینکه مراحل قبل را پیگیری کردید و تا حدودی به نتیجه دلخواه نزدیک تر شدید، بهتر است که برای کسب اطمینان بیشتر از صحت انتخاب خود از وب‌سایت صندوق های مدنظرتان بازدید کنید و تمامی اطلاعات منتشر شده را مطالعه و بررسی نمایید. در وب‌سایت هر صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه اطلاعات مهمی نظیر قیمت صدور یا مبلغ لازم برای خریدن یک واحد سرمایه گذاری، قیمت ابطال یعنی قیمت فروش واحد خود، مدیران صندوق و… وجود دارد. همین‌طور شما با استفاده از سایت شرکت فناوری بورس تهران و سایت فیپیران می‌توانید به اطلاعات مهمی راجع به صندوق ها دسترسی داشته باشید.
سخن آخر
طبق مطالبی که تا این بخش در این مقاله ارائه شد، متوجه شدیم که صندوق های سرمایه گذاری یکی از بهترین روش ها برای سرمایه گذاری در بورس است. این روش از سرمایه گذاری دارای مزایای متعددی است که یکی از آنها قانونی بودن فرآیند سرمایه گذاری و وجود ناظر رسمی و دولتی روی عملکرد صندوق ها هست. از مزایای دیگر صندوق های سرمایه گذاری وجود افراد با تخصص در زمینه معاملات و سبدگردانی است که همین امر تا حد زیادی موجب آرامش خاطر سرمایه گذاران در رابطه با کم ریسک بودن آن می‌شود. با توجه به اینکه هر فرد با توجه به علایق و اندازه سرمایه خود و میزان ریسک پذیری دارای دیدگاه های متفاوت است، نمی‌توان به طور قطع بهترین صندوق سرمایه گذاری را در بازار بورس نام برد اما باید در نظر داشته باشید که اگر دانش شما از بازار سرمایه اندک است و به هر حال تمایل دارید در این بازار سرمایه گذاری کنید، صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه پیش روی شماست.
سرمایه گذاری موفق با گروه مالی اقتصاد بیدار
در شرایط اقتصادی امروز، حفظ ارزش پول و تلاش برای بی اثر کردن تاثیرات تورمی از اصلی‌ترین دغدغه‌های ایرانیان تبدیل شده است. یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری در ایران، فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار است.
به گزارش ایسنا بنابر اعلام کارگزاری بورس اقتصاد بیدار، اگرچه برای سرمایه گذاری در این بازار به مهارت‌های تخصصی لازم دارید تا با تحلیل ریسک معاملات‌تان را به حداقل برسانید. سرمایه‌گذاری غیر مستقیم و همکاری با گروه مالی اقتصاد بیدار، روشی ایده‌آل برای شماست که زمان یا مهارت لازم برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارید.
اهمیت سرمایه گذاری در بورس
بدون تردید یکی از مهم‌ترین تصمیماتی که در بعد اقتصادی باید گرفته شود انتخاب بازار مناسب سرمایه‌گذاری می‌باشد. در ایران گزینه‌هایی همچون بازار مسکن و ملک بازار طلا و سکه و بازار ارز از بازارهای شناخته شده می‌باشند و حتما تا به حال به سودده بودن این بازارها اندیشیده اید. این درحالی است که طبق گزارشات رسمی سازمان آمار بازدهی بازار بورس اوراق بهادار از همه‌ی بازارهای نام برده شده بیشتر بوده و بازار بورس سود بسیار خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است.
- قابلیت نقدشوندگی
- امنیت سرمایه گذاری و برخورداری از حمایت قانون
- شفافیت اطلاعات
- امکان مشارکت در تصمیمات شرکت‌ها
- امکان شروع سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه
روش‌های سرمایه گذاری در بورس
برای سرمایه گذاری در بورس، برخلاف دیگر بازارها، تنوع بسیار زیادی وجود دارد. شما می‌توانید متناسب با حجم دارایی و میزان ریسک‌پذیری‌تان یکی از روش‌های سرمایه گذاری در بورس را انتخاب کنید. روش سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم از اصلی‌ترین شیوه‌های سرمایه گذاری در بازار بورس است.
روش سرمایه گذاری مستقیم و ثبت نام در بورس
در روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس https://ebidar.com/register-in-bourse/ ، شما به عنوان فعال بازار سرمایه مسئولیت تمام معاملات خود را به عهده دارید و تمام سود و زیان کسب شده مشخصا به سرمایه‌ی شما اضافه یا از سرمایه‌ی شما کسر می‌شود. همان طور که مشخص است در این روش، شما به عنوان فعال بازار سرمایه باید قبل از خرید و فروش نماد مورد نظر را با ابزارهای مختلف تحلیل و بررسی کرده و سعی کنید در بهترین نقاط ورود و خروج کنید. در روش سرمایه گذاری مستقیم، تسلط به تحلیل از حیاتی‌ترین پیش‌نیازها می‌باشد.
روش سرمایه گذاری غیرمستقیم
همان طور که متوجه شدید در روش مستقیم باید زمان مشخصی صرف تحلیل بازار و نماد شرکت‌ها شود تا نتیجه‌ی دلخواه در سرمایه‌گذاری محقق گردد. این در حالی است که بسیاری از افراد توانایی یا زمان کافی برای تخصیص به بازار را ندارند. سازمان بورس اوراق بهادار برای اینکه تعداد افراد بیشتری بتوانند در بازار فعالیت داشته باشند و از مزایای جذاب آن استفاده کنند، قوانین و خدماتی را تعریف کرده است تا بتوانید به شکل غیر مستقیم در بازار سرمایه‌گذاری کنید. سرمایه گذاری با گروه مالی اقتصاد بیدار، می‌تواند شروع بسیار جذابی برای سرمایه گذاری بورس باشد.
سرمایه گذاری غیرمستقیم با سبدگردان اقتصاد بیدار
سبد گردانی به روشی از سرمایه گذاری غیرمستقیم است. سبد گردانی https://ebidar.com/portfolio-management/ مناسب افرادی است که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس را دارند اما دانش و مهارت لازم را ندارند. اگر شما هم از این دسته از افراد هستید، می‌توانید سرمایه‌تان را در اختیار شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار بگذارید تا تحلیلگران و متخصصین بازار در اقتصادبیدار، بر اساس شرایط بازار و سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس میزان ریسک‌پذیری، سرمایه‌تان را در چند صنعت سودده تقسیم و برای شما سبد سرمایه گذاری تشکیل دهند.
مزایای سبدگردانی با گروه مالی اقتصاد بیدار
- مدیریت حرفه ای
- پایین آوردن میزان ریسک
- عدم نیاز به تخصیص زمان
- عدم نیاز به دانش بالا مالی
- امنیت خاطر در سرمایه گذاری
- معافیت از مالیات
سرمایه گذاری غیرمستقیم با صندوق‌های سرمایه گذاری
یکی دیگر از خدمات گروه مالی اقتصاد بیدار، صندوق‌های سرمایه گذاری https://ebidar.com/mutual-funds/ است. صندوق‌های سرمایه گذاری از جمله ابزارهای موثر در روش سرمایه گذاری غیرمستقیم هستند که تاثیرات قابل توجه‌ای در افزایش مشارکت سرمایه‌داران در بازار دارند و درنهایت موجب توسعه‌ی بازار می‌شوند. صندوق‌های سرمایه گذاری در رده روش‌های کم ریسک سرمایه گذاری غیرمستقیم است که برای افراد کم تجربه، بسیار مناسب است.
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، کم ریسک‌ترین روش سرمایه گذاری غیرمستقیم است. صندوق سپر سرمایه بیدار از بهترین صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت است که همواره رضایت سرمایه گذاران خود را جلب کرده است و در بازه های زمانی مختلف، رکورد دار بازدهی بوده است. از عواملی که صندوق سرمایه گذاری سپر را به انتخاب نخست بسیاری از سرمایه‌داران تبدیل کرده است، می‌توان به شفافیت اطلاعات و گزارشات، نقدشوندگی بالا، بازدهی جذاب و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها اشاره کرد. در این صندوق با تجمیع سرمایه‌ها، سرمایه‌ی اندک شما نیز، توان کسب مزایای یک سرمایه‌گذاری در مقیاس بزرگ را پیدا می‌کند.
صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
همان طور که گفته شد صندوق‌های سرمایه گذاری، بر اساس تفاوت‌هایی که در نوع فعالیت، ترکیب دارایی‌ها و میزان ریسک و بازدهی دارند به دسته بندی مختلفی تقسیم می‌شوند. یکی از صندوق‌هایی که با ریسک منطقی، در سال‌های اخیر سود جذابی را نصیب سرمایه گذاران صبور کرده است، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی می‌باشد. همان طور که از اسم این صندوق پیداست، بخشی زیادی از آن را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل داده است. ریسک سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی، بیشتر از صندوق درآمد ثابت (سپر) است. این در حالی است که ریسک این سرمایه گذاری بسیار پایین‌تر از سرمایه گذاری مستقیم است. صندوق سهامی ارزش آفرین بیدار، یکی از برترین صندوق‌های فعال می‌باشد.
جمع بندی
سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس نیازمند مهارت‌ها و عواملی است که نبود هر کدام به‌روی نتیجه سرمایه گذاری و میزان بازدهی سرمایه گذاری، تاثیرات قابل توجه‌ای دارند. در این شرایط، سرمایه گذاری با گروه مالی اقتصاد بیدار که تنوع بسیار خوبی نیز دارند، گزینه‌ای بسیار هوشمندانه است. کارگزاری اقتصاد بیدار با متخصصین و تحلیلگران حرفه‌ای و باتجربه آماده خدمت‌رسانی به شما سرمایه گذاران می‌باشد.
آیا بورس فقط برای سرمایه گذاران حرفه‌ای و ریسک‌پذیر مناسب است؟
بیشتر افرادی که به تازگی می‌خواهند وارد بازار بورس تهران شوند، این سؤال برای آنها ایجاد می‌شود که: «آیا بورس فقط برای متخصصان است یا مردم عادی هم می‌توانند از آن سود بدست بیاورند؟» طبیعتاً پاسخ به چنین سؤالی به بررسی و آشنایی این افراد با انواع موقعیت‌های بورس بستگی دارد. اگرچه نمی‌توان منکر این شد که افراد حرفه‌ای سودهای بسیار بیشتری از این بازار بدست می‌آورند، اما موقعیت‌های کم‌ریسکی هم وجود دارد که برای افراد مبتدی و غیر حرفه‌ای مناسب هستند. با ما همراه باشید تا شما را با انواع موقعیت‌ها و شیوه‌های سرمایه‌گذاری در بورس آشنا کنیم.
انواع سرمایه‌گذاری در بورس
شناخت بخش‌های مختلف بورس می‌تواند به شما دید همه‌جانبه‌ای بدهد تا با وسواس و دقت بیشتری، شیوه مناسب خود را برای سرمایه گذاری در بورس انتخاب کنید. چه شما یک فرد کاملاً ریسک‌پذیر باشید و چه کسی باشید که همیشه از ریسک گریزان است، در هر حالت می‌توانید بورس را مکان امنی برای سرمایه‌های خود بدانید. موقعیت‌های مختلف این بازار به قرار زیر هستند:
خرید اوراق مشارکت یا اوراق اجاره
افرادی که از پایین‌ترین میزان ریسک‌پذیری برخورداند و دنبال مطمئن‌ترین بخش بازار برای سرمایه‌گذاری هستند، خرید و فروش اوراق مشارکت یا اوراق اجاره در بورس برای آنها با سود تضمینی همراه است. اگرچه مقدار سود این اوراق کمتر از سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری است، اما تهدیدی برای سرمایه افراد در آن وجود ندارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری
اگر قدرت ریسک‌پذیری کسی از گروه قبلی بالاتر باشد و بخواهد موقعیت‌های بهتری را امتحان کند، خرید مجموعه سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری برای وی بهتر خواهد بود. چراکه این صندوق‌ها، امکان خرید سهام به‌صورت غیرمستقیم در بورس را برای افراد فراهم می‌کنند. در واقع وقتی کسی سهام صندوق سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند، به صورت غیرمستقیم مجموعه‌ای از سهام شرکت‌های مختلف بورس را خریده است که سودهای مربوط به برخی از شرکت‌ها می‌تواند ضرر برخی دیگر را جبران کرده و از متضرر شدن سرمایه‌گذاران جلوگیری کند.
سبد گردانی
سبدگردانی می‌تواند دیگر مسیر مطمئن برای مشارکت در خرید و فروش‌های بورس باشد. در این روش، افراد سرمایه‌های خود را به دست افراد متخصصی می‌سپارند که شیوه سرمایه‌گذاری در بورس را به‌صورت حرفه‌ای و اصولی آموخته‌اند. متخصصان با در دست گرفتن پنل بورسی افراد، برای آنها سهامی را خرید و فروش می‌کنند که منجر به دریافت سود می‌شود. البته لازمه‌ی کسب سود از این طریق، انتخاب یک سبدگردان مناسب است که حقیقتاً توانایی اداره کردن پرتفوی یا سبد سهام افراد در بورس را داشته باشد.
خرید مستقیم سهام شرکت‌ها
خرید سهام نهادهای بورس به‌صورت مستقیم، به آگاهی، دانش تحلیل و البته به قدرت ریسک‌پذیری بالاتری نسبت به موارد فوق نیاز دارد. کسی که بخواهد خود – بدون کمک سبدگردان یا شخص ثالث دیگر- به فعالیت در بورس بپردازند، باید آموزش‌های کافی در این زمینه را فراگرفته باشد. در غیر این‌صورت ممکن است زیان‌های بسیاری را تجربه کند. فراگیری دانش تحلیل تکنیکال یا فاندامنتال و توانایی درک روانشناسی بازار، برای انجام چنین سرمایه‌گذاری ضروری است.
قراردادهای آتی
قراردادهای آتی را می‌توان پُر ریسک‌ترین معاملات بورس در نظر گرفت. خرید و فروش این قراردادها به دانش تحلیل گسترده و درک عمیق از رفتار بازار بستگی دارد. افرادی که وارد این بخش از بورس می‌شوند، معمولاً در بخش خرید مستقیم سهام، موفق عمل کرده‌اند و قدرت ریسک‌پذیری آنها بسیار افزایش پیدا کرده است.
آیا فقط افراد حرفه‌ای می‌توانند در بورس موفق شوند؟
با توجه به بخش‌های مختلف بازار بورس، حتی افرادی که هیچ گونه دانشی در زمینه اقتصادی یا تحلیل ندارند، می‌توانند سرمایه‌های خود را در آن با سود همراه کنند. اما افرادی که قدرت ریسک‌پذیری بالاتری دارند، می‌توانند با کسب دانش، به بخش‌های هیجان‌انگیزتر این بازار وارد شوند.
پس حرفه‌ای بودن، تنها ملاک ورود به بورس نیست، اما می‌تواند ملاک خوبی برای کسب سودهای بیشتر باشد. چراکه هرچقدر ریسک یک معامله بالاتر باشد، به همان اندازه هم احتمال کسب سود از آن بیشتر می‌شود. افراد حرفه‌ای به سودهای اندک اوراق مشارکت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری رضایت نداده و با فعالیت مستقیم در بخش خرید سهام و قراردادهای آتی، به فرصت‌های سوددهی بزرگتر فکر می‌کنند؛ البته این افراد در چنین مسیری، ممکن است ضررهای بزرگی را نیز تجربه کنند. اما ریسک‌پذیری ایشان می‌تواند توجیه ضررشان باشد.
چطور قدرت ریسک‌پذیری خود را افزایش دهیم؟
وقتی افراد کل سرمایه خود را در دست داشته باشند، همیشه نگران حفظ آن خواهند بود. به همین خاطر بهترین راه برای بالا بردن قدرت ریسک، معامله کردن با پول‌هایی است که نیاز چندانی به آنها نداریم. افراد با ۵۰۰ هزار تومان می‌توانند معامله در بورس را استارت بزنند و دلیلی برای ورود تمام سرمایه آنها به بورس وجود ندارد. در واقع وقتی شما مقدار کمی از سرمایه خود را به خرید مستقیم سهام اختصاص می‌دهید، نگرانی و ترس شما کاهش پیدا کرده و در نتیجه، قدرت ریسک‌پذیری‌تان افزایش خواهد یافت.
هرگز تمام پول‌های خود را در یک بازار سرمایه‌گذاری نکنید. شما می‌توانید با سرمایه‌گذاری در دو یا چند بخش بورس، سرمایه‌های خود را به درستی مدیریت کرده و در جهت افزایش قدرت ریسک‌پذیری خود گام بردارید. برای مثال، بخش اعظم سرمایه‌تان را در بازار کم‌ریسک و مطمئن اوراق مشارکت قرار داده و بخش کمتر آن را نیز در سهام شرکت‌ها یا قراردادهای آتی سرمایه‌گذاری کنید.
آیا سرمایه‌گذاری در بورس برای هر فردی مناسب است؟
بورس یک بازار سرمایه‌گذاری ملی است که می‌تواند سودهای بسیاری نصیب معامله‌گران کند. اما اینکه چه کسانی سرمایه خود را وارد چنین بازاری کنند، به شرایط متفاوت هر فرد بستگی دارد. کسی که می‌تواند در بازار آزاد، با خرید و فروش اجناس خاص یا سرمایه‌گذاری در واحدهای تولیدی به سودهای قابل توجهی دست یابد، مجبور نیست سرمایه خود را به بورس بسپارد مگر بععنوان یک فرد مبتدی به دنبال آموزش بورس نیز باشد.
اما افرادی هستند که نمی‌دانند با پس‌انداز یا سرمایه خود چکار کنند. این افراد شغل دولتی یا آزادی دارند که از طریق آن درآمد کسب کرده و مقداری از آن درآمد را به سرمایه خود اضافه می‌کنند. با توجه به شرایط اقتصادی حاکم در کشور ما، اگر پول‌ها در هیچ بازاری سرمایه‌گذاری نشوند، روز به روز از ارزش آنها کاسته خواهد شد. بنابراین ورود چنین سرمایه‌هایی به بورس، ضروری است. چراکه بورس می‌تواند مقدار سرمایه را در برابر نرخ تورم حفظ کرده و همچنین به آن سودهای بیشتری را اضافه کند.
سخن نهایی
اگر شما وقت کافی برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس فراگیری دانش تحلیل را دارید، بهتر است هرچه سریع‌تر وارد بازار خرید و فروش مستقیم سهام در بورس شوید. اما اگر به شغل دیگری اشتغال دارید و هیچ وقتی برای رصد کردن بازار بورس برای‌تان باقی نمی‌ماند، پس‌انداز یا سرمایه‌های خود را به سبدگردانان کاربلد بسپارید، یا با آنها اوراق مشارکت بخرید.در هر صورت، این شرایط شماست که تعیین می‌کند کدام یک از بخش‌های بورس برای سرمایه‌هایتان مناسب‌تر است. علاوه بر ریسک‌پذیری، داشتن وقت کافی و مقدار سرمایه نیز در ورود به این بازار نقش دارد. پس شرایط خود را به کلی بررسی کرد و سپس تصمیم قطعی و نهایی خود را بگیرید.
برای یادگیری “مقدمات بورس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:
دیدگاه شما